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保险机构销售证券投资基金管理暂行规定 保险机构销售证券投资基金管理暂行规定

格式:word 上传:2025-12-04 01:23:50
员接受基金投资人用于基金投资的现金。第格的保险机构,应当按照中国证监会的规定提交申请材料。中国证监会依照行政许可法的规定,受理基金销售业务资格的申请并进行审查,做出决定。中国证监会在审核保险机构基金销售业务资格申请时,应当征求中国保监会的意见。中国证监会中国保监会及其派出机法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间,最近年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更或者诉讼仲裁等重大事项公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的,事基金业务年以上或者在其他金融相关机构年以上的工作经历公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格取得基金从业资格的人员不少于人。第条保险经纪公司和保险代理公司申请基金销售业务资格应当具备下列条件符合证券投资基金销售管理办保险机构销售证券投资基金管理暂行规定金合同招募说明书和基金销售服务协议的约定向基金投资人收取销售费用,不得向基金投资人收取额外费用未经招募说明书载明并公告,不得对不同投资人适用不同费率。保险机构选择合作基金管理公司时,应当充分考虑其投资管理能力内部控制情况经营管理能力和应当具备下列条件符合证券投资基金销售管理办法第条规定的条件有专门负责基金销售业务的部门注册资本不低于亿元人民币偿付能力充足率符合中国保监会的有关规定没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间,最近年内没有受到重大行政人员接受基金投资人用于基金投资的现金。第十条保险机构及基金销售人员在办理基金销售业务时应当向基金投资人明示基金产品与保险产品的不同风险特征,不得采取抽奖回扣或者送实物保险基金份额等方式销售基金,避免误导基金投资人。第十条保险机构应当按照进行联合现场检查。第十条保险机构基金管理公司及其分支机构或者其从业人员违反本规定,由中国证监会中国保监会及其派出机构依照法律行政法规规章进行处罚涉嫌犯罪的,依法移送司法机关追究刑事责任。保险机构在办理基金销售业务过程中,出现应当吊销其定向基金投资人收取销售费用,不得向基金投资人收取额外费用未经招募说明书载明并公告,不得对不同投资人适用不同费率。第十条中国证监会中国保监会及其派出机构应当加强对保险机构基金销售业务监管的沟通交流,定期沟通和交流保险机构基金销售业务监管金销售业务资格情形的,由中国证监会依照法律行政法规规章的规定执行。保险机构基金销售人员在办理基金销售业务过程中,出现应当吊销其基金销售业务资格情形的,由中国证券投资基金业协会注销其注册。第章销售业务资格申请第条保险公司申请基金销售业务资第十条保险机构销售基金应当符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求,其归集的基金销售结算资金应当与保险机构自有资产进行有效隔离。保险机构销售基金时应当采用非现金交易方式,禁止保险机构或者销售人员接受基金投资人用于基金投资的现金。第证券投资基金管理暂行规定。保险机构选择合作基金管理公司时,应当充分考虑其投资管理能力内部控制情况经营管理能力和诚信状况等。基金管理公司选择合作保险机构时,应当充分考虑其内部控制情况经营管理能力销售能力和诚信状况等。第十条保险机构使用的基的过程中,应当坚持基金投资人利益优先原则,注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品销售给合适的投资人。符合上述两项情形之的人员,经所在保险机构向中国证券投资基金业协会注册后,可以获得基金销售业务资格。任何销售处罚或者刑事处罚没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更或者诉讼仲裁等重大事项公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的,负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格,熟悉基金销售业务,并具备金销售业务资格情形的,由中国证监会依照法律行政法规规章的规定执行。保险机构基金销售人员在办理基金销售业务过程中,出现应当吊销其基金销售业务资格情形的,由中国证券投资基金业协会注销其注册。第章销售业务资格申请第条保险公司申请基金销售业务资金合同招募说明书和基金销售服务协议的约定向基金投资人收取销售费用,不得向基金投资人收取额外费用未经招募说明书载明并公告,不得对不同投资人适用不同费率。保险机构选择合作基金管理公司时,应当充分考虑其投资管理能力内部控制情况经营管理能力和行。保险机构销售证券投资基金管理暂行规定。第十条保险机构销售基金应当符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求,其归集的基金销售结算资金应当与保险机构自有资产进行有效隔离。保险机构销售基金时应当采用非现金交易方式,禁止保险机构或者销保险机构销售证券投资基金管理暂行规定销售业务信息管理平台应当符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求。第十条保险机构在销售基金和相关产品的过程中,应当坚持基金投资人利益优先原则,注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品销售给合适的投资金合同招募说明书和基金销售服务协议的约定向基金投资人收取销售费用,不得向基金投资人收取额外费用未经招募说明书载明并公告,不得对不同投资人适用不同费率。保险机构选择合作基金管理公司时,应当充分考虑其投资管理能力内部控制情况经营管理能力和,应当通过适当的方式向基金投资人出示基金销售业务资格及其他证明文件。第十条保险机构应当按照中国证券投资基金业协会的有关规定开展基金销售人员从业资格管理工作。基金销售人员离职时,保险机构应当向中国证券投资基金业协会办理注销手续。保险机构销业务过程中,出现应当吊销其基金销售业务资格情形的,由中国证监会依照法律行政法规规章的规定执行。保险机构基金销售人员在办理基金销售业务过程中,出现应当吊销其基金销售业务资格情形的,由中国证券投资基金业协会注销其注册。第十条中国证监会中国保员未经所在保险机构向中国证券投资基金业协会注册,不得办理基金销售和相关业务。第十条保险机构的基金销售人员只能在个保险机构从事基金销售业务,不得在其他机构兼职从事基金销售业务。保险机构的基金销售人员在开展基金宣传推介基金理财业务咨询等活动金销售业务资格情形的,由中国证监会依照法律行政法规规章的规定执行。保险机构基金销售人员在办理基金销售业务过程中,出现应当吊销其基金销售业务资格情形的,由中国证券投资基金业协会注销其注册。第章销售业务资格申请第条保险公司申请基金销售业务资诚信状况等。基金管理公司选择合作保险机构时,应当充分考虑其内部控制情况经营管理能力销售能力和诚信状况等。第十条保险机构使用的基金销售业务信息管理平台应当符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求。第十条保险机构在销售基金和相关产人员接受基金投资人用于基金投资的现金。第十条保险机构及基金销售人员在办理基金销售业务时应当向基金投资人明示基金产品与保险产品的不同风险特征,不得采取抽奖回扣或者送实物保险基金份额等方式销售基金,避免误导基金投资人。第十条保险机构应当按照第十条保险机构及基金销售人员在办理基金销售业务时应当向基金投资人明示基金产品与保险产品的不同风险特征,不得采取抽奖回扣或者送实物保险基金份额等方式销售基金,避免误导基金投资人。第十条保险机构应当按照基金合同招募说明书和基金销售服务协议的会及其派出机构应当加强对保险机构基金销售业务监管的沟通交流,定期沟通和交流保险机构基金销售业务监管信息,及时向对方通报保险机构基金销售业务现场检查及处罚情况。第章附则第十条本规定由中国证监会和中国保监会共同解释。第十条本规定自公布之日起保险机构销售证券投资基金管理暂行规定金合同招募说明书和基金销售服务协议的约定向基金投资人收取销售费用,不得向基金投资人收取额外费用未经招募说明书载明并公告,不得对不同投资人适用不同费率。保险机构选择合作基金管理公司时,应当充分考虑其投资管理能力内部控制情况经营管理能力和构对保险机构销售基金业务可以进行联合现场检查。第十条保险机构基金管理公司及其分支机构或者其从业人员违反本规定,由中国证监会中国保监会及其派出机构依照法律行政法规规章进行处罚涉嫌犯罪的,依法移送司法机关追究刑事责任。保险机构在办理基金销人员接受基金投资人用于基金投资的现金。第十条保险机构及基金销售人员在办理基金销售业务时应当向基金投资人明示基金产品与保险产品的不同风险特征,不得采取抽奖回扣或者送实物保险基金份额等方式销售基金,避免误导基金投资人。第十条保险机构应当按照责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格,熟悉基金销售业务,并具备从事基金业务年以上或者在其他金融相关机构年以上的工作经历公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格取得基金从业资格的人员不少于人。第条申请基金销售业务第条规定的条件有专门负责基金销售业务的部门注册资本不低于万元人民币,且必须为实缴货币资本公司负责基金销售业务的高级管理人员已取得基金从业资格,熟悉基金销售业务,并具备从事基金业务年以上或者在其他金融相关机构年以上的工作经历没有因处罚或者刑事处罚没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更或者诉讼仲裁等重大事项公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的,负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格,熟悉基金销售业务,并具备金销售业务资格情形的,由中国证监会依照法律行政法规规章的规定执行。保险机构基金销售人员在办理基金销售业务过程中,出现应当吊销其基金销售业务资格情形的,由中国证券投资基金业协会注销其注册。第章销售业务资格申请第条保险公司申请基金销售业务资息,及时向对方通报保险机构基金销售业务现场检查及处罚情况。第章附则第十条本规定由中国证监会和中国保监会共同解释
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