1、“.....银行协会的客户经理培训讲义客户经理的概念。填寫各類書面報告,如客戶情況變化客戶意見行業動向等。對往來欠佳脫期有問題之授信戶,加緊跟進了解催理,並及時向上经理非常独立,能全面掌握服务的水平能对市场变化作出实时的反应和调整能更精确地进行业绩考核缺点成本非常高未能充份发挥规模效益较难实行部门的互相制衡作用适用特别大型的利润贡献巨大的客戶群需要特别专业知识处理的客戶群需要特别注意隔离保密的客戶群例子太空工业国防工业不良资产客戶客戶经理与其它部门的关系線性关系直接支援間接支援或並行拓寬業務关系直屬关系关系客戶經理兼分行經理,分行僱員直屬客戶經理制衡关系信貸部银行协会的客户经理培训讲义客户经理的概念.戶基础较大需求较复杂例子以高存贷个人客戶为主的较大分行增设独立客戶部门行长副行长副行长副行长部部省分行省分行客戶部部市分行市分行支行支行高级客戶经理客戶经理助理客戶经理见习客戶经理优点客戶经理专业化全行客戶经理由客戶部统管理......”。

2、“.....跨国客戶能作更全面的照顾缺点需要投人极大的资源和时间作准备维持客戶部与分行及各操作部门的合作问题适用业務覆盖范围非常可全力管理客戶关系,并加以培训,以专业和科学的方法管理客戶关系,较易定下工作目标和进行考核缺点戶经理是否能与行内其它部门特别具体操作部门合作无间成为考验戶关系如跨省,跨国企业客戶的需求适用戶基础较大需求较复杂例子以高存贷个人客戶为主的较大分行增设独立客戶部门行长副行长副行长副行长部部省分行省分行客戶部部市分行市分行支行支行高级客戶经理客戶经理助理客戶经理见习客戶经理优点客戶经理专业化全行客所长,但不定都能胜任客戶经理工作兼职心态,往往未能全情投入增加工作负担和压力适用业务覆盖范围较少人员配备弹性较低客户需求较简单例子乡村小支行增设独立岗位分行经理分行副经理分行副经理汇款部经理信贷部经理操作部经理客戶经理优点,可全力管理客戶关系,并加以培训,以专业和科学的方法管理客戶关系......”。

3、“.....跨国企业客戶的需求适如上市公司大型企业中小型企业以客戶关系分类如新客戶旧客戶以银行服务分类如企业信贷私立信贷项目投资交叉重叠式如按客戶行业结合银行服务产品类别综合式组织如分区再加其它多种配搭服务小组式如市务部配合专职部门直接提供服务予客戶随机式无特定模式优缺点端视市场定位分行网络服务产品种类同业做法等组织架构及客戶分配模式可定期检讨积效,再作变更调整。银行客戶经理组织架构扩大工作范围分行经理客戶,分行副腕灵活全面的财务及经济知识风险意识风险管理技能另页级别般较高较高银行客戶经理的素质要求品德素质责任感,使命感,及自发性进取坚强的事业心廉洁奉公,恪尽职守团队精神,大局观念业务素质熟练掌握银行产品服务,及专业知识熟悉企业的经营管理知识熟练掌握经济法律法规敏锐的市场触角与调研分析能力金融产品的综合运用与创新能力有较强的公关能力能够协调部门关系良好的效益观念与风险意识管理手段兴趣多样化,知识面广银行客戶经理的素质理客戶,分行副經理客戶,汇款部经理客戶,信贷部经理客戶......”。

4、“.....优点在短期内可实行客戶经理制全体投入,共同承担新工作能利用每位经理现已建立的关系缺点各经理虽都有所长,但不定都能胜任客戶经理工作兼职心态,往往未能全情投入增加工作负担和压力适用业务覆盖范围较少人员配备弹性较低客户需求较简单例子乡村小支行增设独立岗位分行经理分行副经理分行副经理汇款部经理信贷部经理操作部经理客戶经理优点每天对客戶的短期融资额度的超额使用现象进行评估,并审视有关逾期贷款的报表资料,实时接触客户使到超额及逾期情况得到纠正,并在有需要的情况下,知会上级是否给予特别的通融。根据客戶关系管理计划去制订执行及检讨有关的营销策略。職能目標客戶管理续同时地对公司客戶及私人客戶积极进行交叉营销。十瞭解銀行現行政策,在拓展業務同時維護銀行利益,樹立銀行形象。十參加小組會議,定期匯報工作情況。十了解市場情況,定時進修,提组现有客戶会计师律师与地产经纪等维持及发展业务转介关系。職能目標客戶管理透过电话联系面谈实地走访现有及目标客戶去维持正常的业务接触与进行营销活动......”。

5、“.....提高风险防范意识,并注视带动新业务机会之可能性。客戶經理的工作範圍與工商授信業務之客戶保持密切聯繫,了解客戶之資信情況及聯繫其他客戶,為銀行爭取新客戶及拓展各項業務。工作範圍包括拜訪舊客戶,加強聯繫,積極參與正别专业知识处理的客戶群需要特别注意隔离保密的客戶群例子太空工业国防工业不良资产客戶客戶经理与其它部门的关系線性关系直接支援間接支援或並行拓寬業務关系直屬关系关系客戶經理兼分行經理,分行僱員直屬客戶經理制衡关系信貸部門負責把关,監控風險業務客戶經理享有較大自主權及自由度客戶經理部門在銀行內的地位須視乎其業務情況客戶经理的職稱職銜通脹市務人員般被冠予經理級或以上職銜職稱實例经理由客戶部统管理,将能更有效率更贯彻地实行客戶关系管理战略对于跨省,跨国客戶能作更全面的照顾缺点需要投人极大的资源和时间作准备维持客戶部与分行及各操作部门的合作问题适用业務覆盖范围非常大客戶的业务极大需求十分复杂客戶的业务范围不局限于地银行的资源充裕......”。

6、“.....分行副經理客戶,汇款部经理客戶,信贷部经理客戶,操作部经理客戶,优点在短期内可实行客戶经理制全体投入,共同承担新工作能利用每位经理现已建立的关系缺点各经理虽都有所长,但不定都能胜任客戶经理工作兼职心态,往往未能全情投入增加工作负担和压力适用业务覆盖范围较少人员配备弹性较低客户需求较简单例子乡村小支行增设独立岗位分行经理分行副经理分行副经理汇款部经理信贷部经理操作部经理客戶经理优点戶基础较大需求较复杂例子以高存贷个人客戶为主的较大分行增设独立客戶部门行长副行长副行长副行长部部省分行省分行客戶部部市分行市分行支行支行高级客戶经理客戶经理助理客戶经理见习客戶经理优点客戶经理专业化全行客戶经理由客戶部统管理,将能更有效率更贯彻地实行客戶关系管理战略对于跨省......”。

7、“.....再作变更调整。银行客戶经理组织架构扩大工作范围分行经理客戶,分行副经理客戶,分行副經理客戶,汇款部经理客戶,信贷部经理客戶,操作部经理客戶,优点在短期内可实行客戶经理制全体投入,共同承担新工作能利用每位经理现已建立的关系缺点各经理虽都银行协会的客户经理培训讲义客户经理的概念.社交活動,拓展新客戶,開展存貸保等各項業務之工作。接待來訪新舊客戶。處理客戶之資信調查,並做好調研工作。银行协会的客户经理培训讲义客户经理的概念。与业务发展小组现有客戶会计师律师与地产经纪等维持及发展业务转介关系。職能目標客戶管理透过电话联系面谈实地走访现有及目标客戶去维持正常的业务接触与进行营销活动。监察客户的财务状况变化与业务发展走向所涉及的风险,提高风险防范意识......”。

8、“.....将能更有效率更贯彻地实行客戶关系管理战略对于跨省,跨国客戶能作更全面的照顾缺点需要投人极大的资源和时间作准备维持客戶部与分行及各操作部门的合作问题适用业務覆盖范围非常美資歐資銀行式。银行协会的客户经理培训讲义客户经理的概念。每天对客戶的短期融资额度的超额使用现象进行评估,并审视有关逾期贷款的报表资料,实时接触客户使到超额及逾期情况得到纠正,并在有需要的情况下,知会上级是否给予特别的通融。根据客戶关系管理计划去制订执行及检讨有关的营销策略。職能目標客戶管理续同时地对公司客戶及私人客戶积极进行交叉营销。与业务发展行产品服务,及专业知识熟悉企业的经营管理知识熟练掌握经济法律法规敏锐的市场触角与调研分析能力金融产品的综合运用与创新能力有较强的公关能力能够协调部门关系良好的效益观念与风险意识管理手段兴趣多样化......”。

9、“.....有建立和保护银行形象的意识善于随应变。银行客戶经理的分类跨傳統式理客戶,分行副經理客戶,汇款部经理客戶,信贷部经理客戶,操作部经理客戶,优点在短期内可实行客戶经理制全体投入,共同承担新工作能利用每位经理现已建立的关系缺点各经理虽都有所长,但不定都能胜任客戶经理工作兼职心态,往往未能全情投入增加工作负担和压力适用业务覆盖范围较少人员配备弹性较低客户需求较简单例子乡村小支行增设独立岗位分行经理分行副经理分行副经理汇款部经理信贷部经理操作部经理客戶经理优点客戶的业务极大需求十分复杂客戶的业务范围不局限于地银行的资源充裕,人员配置弹性极大例子拥有大量大型企业个人投资客戶的银行客戶经理下设独立操作部门行长副行长副行长副行长部部部部部部客户经理汇款部清算部单证部优点客戶经理非常独立......”。