职责是负责对全县反洗钱工作的监督管理,组织召开反洗钱联席会议,组织反洗钱宣传和人员培训活动,安排部署全县阶段性的工作目标,对各金融机构的工作完成情况进行检查督导评比和总结。金融系统成立反洗钱工作行动委员会。由人行和各金融机构负责人为主任委员,分管领导为副主任委员,各金融机构指定名相关业务股室负责人为成员。此成员即为所在单位的反洗钱联络员。负责对各自单位反洗钱工作的组织落实和承办,在金融系统内部交流反洗钱工作信息,向人行报送可疑交易的报告及报表,完成反洗钱行动委员会统布置的工作任务。人行与政法部门联合成立反洗钱工作协调小密泄密者要进行严肃处理。与银监部门协商,将反洗钱开展情况纳入金融监管范畴。人民银行同银监部门建立工作协调机制,取得银监部门的支持配合,把反洗钱工作作为银监部门监管的重要内容,对违规行为加大监管处罚力度。在机构准入方面,要把反洗钱内控制度的建立与否作为必审内容在高管人员考核上,把反洗钱开展情况切实与金融机构负责人的绩效考核挂钩,对反洗钱工作不力且不服从整改的,人行可建议银监部门实行责任追究,直至取消其高管人员任职资格。建立激励机制。金融系统反洗钱行动委员会和人行反洗钱领导小级每年要对此项工作进行认真总结表彰,建立相应的激励机制,对金融机构反洗钱积极分子给予精神和物质奖励,实行典型引路,推动反洗钱工作不断进取。友情提示本文中关于年怀化市反洗钱宣传月活动方案给出的范例仅供您参考拓展思维使用,年怀化市反洗钱宣传月活动方查金融机构反洗钱内控制度的制定和落实情况反洗钱人员配备情况交易记录的建立和保存情况交易报告的执行情况等等。定期调研。人行反洗钱工作领导小组每季度要组织次反洗钱工作调查研究,及时掌握反洗钱的有关动态,针对热点难点问题制定新对策新举措,并每年举办次反洗钱学术研讨会,集思广益,不断提高辖内反洗钱工作质量。纠正违规。为了确保反洗钱工作有效开展,必须严明纪律,做到令行禁止,坚决查处金融机构的违章操作和违规经营行为,对违反反洗钱工作规章的,要追究当事人及机构负责人的责任。重点要查处随意放松标准乱拉客户开具匿名假名帐户违规大额付现多头开户交易记录不全交易报告不全等违规行为,彻底杜绝反洗钱工作的漏洞和隐患。配套措施与政法部门建立反洗钱协作机制。反洗钱离不开执法部门的支持配合,金融机构要以加强与政法机关的联系为后盾,密切与公检法司建议,形成书面材料并对宣传活动的开展情况制作成光盘于月日报人民银行怀化市中支反洗钱办公室。宣传重点内容反洗钱相关法律法规包括反洗钱法金融机构反洗钱规定金融机构交易和可疑交易报告管理办法金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理等。反洗钱基本知识。什么是洗钱犯罪,洗钱犯罪的上游犯罪是哪些,洗钱犯罪的手段有哪些,洗钱犯罪相关法律规定等。洗钱犯罪的社会危害性。洗钱活动对社会机构和个人会产生哪些不良影响。年怀化市反洗钱宣传月活动方案。可疑信息处理与报告。负责反洗钱工作的事后监督人员应及时汇总各网点的可疑交易报告,并进行复审,对确认无误的按规定分别向上级行或当地人行报告,并附业务复印件和相关资料,将需要加以监测的可疑交易帐户列入反洗钱监测名单,跟踪其每笔交易,发现犯年怀化市反洗钱宣传月活动方案进口审核流程监测出口控制登记大额识别可疑审慎处置常抓不懈的总体原则,督促金融机构制定反洗钱内控制度,培养金融从业人员的反洗钱意识,办理每笔业务时,都应当依法并且审慎地识别可疑交易,做到不冤枉不放纵,警钟长鸣,疏而无漏。从而实现我县反洗钱工作的综合目标,临柜人员规范操作,金融机构合规经营,金融同业把关守口,洗钱犯罪无处藏身,使反洗钱法律法规真正落到实处,最终从根本上杜绝我县洗钱犯罪行为的发生。但目前的反洗钱教育还不深入,金融员工的综合素质普遍偏低,从业人员缺乏反洗钱的意识,对具体金融运作的机理不明了,不懂如何分析和识别可疑交易,加之政策法规水平低,多数人凭感觉凭经验工作,业务处理随意性较强,形成了反洗钱漏洞。为了满足反洗钱工作需要,我们还要切实加大对从业人员的指导和培训力度,通过制定和实施由浅入深的系列培训计划,尽制定和落实扫洗钱工作举措。严格反洗钱资料保存和保密制度。金融机构必须建立专门的反洗钱工作档案,有义务保存客户信息和交易记录作为反洗钱调查的证据,有关资料保存期限不得少于年。保存的记录应该满足下列要求金融机构应该在合理的时间内,证明人是本行客户,是否为资产存入本机构的受益所有人,是否从事要求核实身份的支付交易等。同时,金融机构要加强保密制度,不得随意向无关人员泄露反洗钱信息,依然负有为储户保密的义务,不得借口反洗钱而侵犯客户权利,对于失密泄密者要进行严肃处理。与银监部门协商,将反洗钱开展情况纳入金融监管范畴。人民银行同银监部门建立工作协调机制,取得银监部门的支持配合,把反洗钱工作作为银监部门监管的重要内容,对违规行为加大监管处罚力度。在机构准入方面,要把反洗钱内控制度的建立与否作为必审内容在高管人员考核上,把反金融安全而作出应有的贡献。原则目标从金融业的角度来看,洗钱是指犯罪分子以金融机构为媒介,利用金融机构转移储存支付犯罪活动资金,以隐瞒或掩盖犯罪资金的来源流向和违法性质的行为。典型的洗钱交易过程通常分为个作业阶段,是入账处置阶段,即通过存款电汇或其它途径把不法钱财放入个金融机构是分账清洗阶段,就是通过多层次复杂的快速划拨资金和频繁转账交易,逐步将非法所得与其来源分开,以掩饰犯罪资金的来龙去脉和真实的所有权关系,模糊犯罪资金的查账线索和非法特征是归并融合阶段,以项显然合法的转账交易为掩护,将清洗过的资金转移到与犯罪行为无明显联系的其他账户上,将非法所得最终融合到有合法来源的资金中,使犯罪收益披上合法的外衣。根据洗钱犯罪的资金运动规律,金融机构作为个洗钱渠道有着鲜明的非法资金流入流转流出步曲,为此,我们应当确立和遵融机构的原始业务资料进行分析研究,或到金融机构进行现场检查分析。应急预案。人行反洗钱领导小组应制定应急预案,督促金融机构加强对重点可疑帐户的监测,发现有异动现象时要采取应急措施。对有卷款潜逃和资金将汇出国外迹象的可疑帐户实行暗中暂时冻结,在不被洗钱犯罪者觉察的前提下,尽最大可能使资金只进不出,并紧急报告公安部门立案侦察。检查督导巡回检查。人行反洗钱工作领导小组要定期对各金融机构的反洗钱落实情况组织现场检查,月有抽查,季有普查,主要是检查金融机构反洗钱内控制度的制定和落实情况反洗钱人员配备情况交易记录的建立和保存情况交易报告的执行情况等等。定期调研。人行反洗钱工作领导小组每季度要组织次反洗钱工作调查研究,及时掌握反洗钱的有关动态,针对热点难点问题制定新对策新举措,并每年举办次反洗钱学术研讨会,集思广益,不断提高辖内于年月在全市开展反洗钱宣传月活动,为搞好宣传活动,特制定本方案。宣传目的通过开展反洗钱宣传活动,发挥金融机构反洗钱作用,提高怀化市辖内金融机构反洗钱人员的业务素质,增强金融机构及特定非金融机构的反洗钱意识,增强履行反洗钱义务的自觉性,起到防范洗钱风险,维护怀化市金融环境稳定的作用加强反洗钱联席会议成员单位沟通协调,为进步优化反洗钱工作营造良好的外部环境增强怀化市市民反洗钱意识,通过宣传使他们意识到洗钱的危害性,让他们懂得反洗钱是每个公民应尽的义务和责任。时间安排反洗钱宣传月活动,自年月日起到月日结束,共分为个阶段进行。准备阶段年月至月日为加强对本次反洗钱宣传活动的组织领导,人民银行怀化市中支专门成立了以分管行长宁洪才同志为组长反洗钱办公室工会宣传部为成员的领导小组,负责本次宣传的领导工作。领导小组设在反洗钱办反洗钱工作质量。纠正违规。为了确保反洗钱工作有效开展,必须严明纪律,做到令行禁止,坚决查处金融机构的违章操作和违规经营行为,对违反反洗钱工作规章的,要追究当事人及机构负责人的责任。重点要查处随意放松标准乱拉客户开具匿名假名帐户违规大额付现多头开户交易记录不全交易报告不全等违规行为,彻底杜绝反洗钱工作的漏洞和隐患。配套措施与政法部门建立反洗钱协作机制。反洗钱离不开执法部门的支持配合,金融机构要以加强与政法机关的联系为后盾,密切与公检法司的联系,定期召开辖内金融安全联席会议,将通报反洗钱的阶段性工作任务和分析其动向作为项重要内容,实现金融部门与政法部门的通力合作,确保方金融平安。建立反洗钱工作联席会议制度。每季度召开次全县反洗钱工作联席会议,由人行商业银行公安等单位参加,通报全县反洗钱工作情况,统部署阶段性的工作任务组织体系组织领导与职责划分。人民银行成立反洗钱工作领导小组。由人行正副行长任正副组长,履行保卫职能的支行办公室及相关业务股室负责人为成员,由支行办公室负责办理领导小组的日常具体事务。反洗钱领导小组的职责是负责对全县反洗钱工作的监督管理,组织召开反洗钱联席会议,组织反洗钱宣传和人员培训活动,安排部署全县阶段性的工作目标,对各金融机构的工作完成情况进行检查督导评比和总结。金融系统成立反洗钱工作行动委员会。由人行和各金融机构负责人为主任委员,分管领导为副主任委员,各金融机构指定名相关业务股室负责人为成员。此成员即为所在单位的反洗钱联络员。负责对各自单位反洗钱工作的组织落实和承办,在金融系统内部交流反洗钱工作信息,向人行报送可疑交易的报告及报表,完成反洗钱行动委员会统布置的工作任务。人行与政法部门联合成立反洗钱工作协调小现成经验可以借鉴的全新系统工程,是金融部门所面临的长期而艰巨的战略任务,县内各金融机构要在本方案的指导下,整体联动,层次推进,预防和克服各自为战的散乱现象。切实把反洗钱工作作为实践个代表和推进金融深化的具体举措来抓好抓实,统思想认识统组织领导统工