1、“.....建议加强领导,统认识,充分认识反洗钱的重疑交易报告情况对可疑交易客户留存信息及相关客户资料再次进行审核检查。并将核查内容和结果及时准确地反馈至合规管理部,并按照规定保存反洗钱工作核查底稿。严格按照公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中安全准确完整保密的原则,妥善保存客户反洗钱反馈记录。客户身份识别和身份资料及交易记录保存的情况业务办理中客户身份识别情况在开户环节对客户身份识别在办理开户业务时,要求客户本人持有效的身份证件或身份证明文件,真实完整洗钱专项培训,增强员工的反洗钱知识,加强监测分析甄别可疑交易的能力,提高员工的反洗钱工作水平。对于营业部存量客户风险等级划分工作......”。

2、“.....营业部将采取积极的措施通知客户补充身份资料回访等方式进行识别或者重新识别,办理账户的风险等级调整,并按公司总部要求及时准确完成划分工作。深入全面系统地开展营业部的投资者教育和适当性管理工作。加强营业部投资者的反洗钱教育工作。将继续把反洗钱工作作要性,增强反洗钱意识,从而更好地配合金融机构的反洗钱工作。相关资料报送情况营业部能够及时采集反洗钱非现场监管报表数据,及时准确的将反洗钱非现场监管信息报送人民银行。法定备案资料报送情况营业部能够及时的报送反洗钱工作的法定备案资料。创业板投资者适当性管理工作营业部认真做好创业板投资者教育和规则宣传工作,积极引导投资者理性参与加强对投资者开通创业板的风险揭示工作。十每周的合规工作每周对营业部重要岗位关键业务环节进行检查,包反洗钱工作总结及计划。加强反洗钱线工作人员的培训工作,提高反洗钱技能......”。

3、“.....严格执行大额和可疑交易报告制度,加大反洗钱培训的力度,确保全员树立应有的反洗钱意识,掌握必要的反洗钱技能,增强反洗钱工作的紧迫感主动性严格履行反洗钱义务,切实预防洗钱风险。年支行反洗钱工作计划年支行反洗钱工作按照季度开展,分为培训业务自查宣传项内容第季度支行反洗钱工作领导小组负责本支行反洗钱各项工作的组织协调上报和总结。组查,各项业务办理均符合相关制度要求,未发现匿名假名账户。客户相关信息资料变更我部办理资金账户重要信息修改业务均严格按照公司的有关规定,对客户重新识别身份信息,要求客户提供有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续,未为身份不明的客户办理业务或提供服务。客户转托管撤销指定及大额资产转出业务营业部在办理转托管撤销指定交易业务大额资产转出业务,经检查,业务人员在为客户办理此类业务时,均严格按照公司的相关业务流行讨论分析,制定可行的整改办法。今年以来......”。

4、“.....建议加强领导,统认识,充分认识反洗钱的重要性和必要性。完善反洗钱内控机制,建立健全相应的机构和制真落实反洗钱工作。大额交易和可疑交易报告情况对可疑交易客户留存信息及相关客户资料再次进行审核检查。并将核查内容和结果及时准确地反馈至合规管理部,并按照规定保存反洗钱工作核查底稿。严格按照公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中安全准确完整保密的原则,妥善保存客户反洗钱反馈记录。客户身份识别和身份资料及交易记录保存的情况业务办理中客户身份识别情况在开户环节对客户身份识别在办理开户业务时......”。

5、“.....组织培训。其他业务办理过程中的身份识别,包括第存管变更存管银行代办股份确权清密账户基本信息变更开通委托方式等业务,营业部未开立匿名账户或假名账户,未为身份不明的客户开立账户或提供相关金融服务客户风险等级划分根据公司年月日下发的关于印发的通知。营业部于上半年完成了所有客户风险等级划分核查工作。年全年营业部根据风险等级划分工作标准对账户进行重新识别,并对客户账户的风险证件或身份证明文件,真实完整地填写客户基本信息表格,业务人员通过居民身份证阅读器其他的身份辅助证明公安信息查询网核查客户身份证明文件相关信息,或通过现场征询客户回访等方式确认客户的身份信息,认真严格审核客户填写的信息内容,留存相关资料复印件。并准确录入客户信息,建立客户信息档案,包括客户的姓名性别出生日期国籍职业联系地址邮政编码固定电话移动电话电子邮箱......”。

6、“.....对所办理业务进行同时对检查出的问题汇总上报支行反洗钱领导小组,针对问题进行讨论分析,制定可行的整改办法。今年以来,支行没有出现短期内资金分散转入集中转出或集中转入分散转出的账户没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户没有出现存取现金的数额频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。建议加强领导,统认识,充分认识反洗钱的重情况营业部为了保障反洗钱工作的有效开展,根据中华人民共和国反洗钱法金融机构反洗钱规定及公司制度,明确了反洗钱工作的目标和原则,确定了反洗钱工作小组人员设置及主要职责。对于开立个人账户,严格按实名制的有关规定审查开户资料,要求客户出示本人或连同代办人的有效身份证件进行核对,并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作......”。

7、“.....在提取现金方面,严格执行逐级审批的制度,对明显套现的算账户万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间单笔万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本。严格监管定期检查。我行组成已支行风险经理为组长的检查小组,定期对支行的反洗钱工作进行自查,对检查发现的问题按照相关考核制度进行责任落实。反洗钱工作总结及计划。检查支行人员是否熟练掌握反洗钱的法律法规等知识,是否能按规定及时报送相关资料。第季度宣传阶段,宣传内容是反洗钱法及央行配套相关规定总行反洗钱制度,宣传方式采和审批制度进行办理。反洗钱工作总结及计划。通过向投资者发送反洗钱宣传短信,滚动播放反洗钱宣传短片,客户自助交易系统及屏播放反洗钱标语等予以警示说明,使投资者对反洗钱有了更深入的了解和认识。月日月日月日员工走出营业部......”。

8、“.....解答群众现场咨询,组织群众填写调查问卷,发放宣传资料。让过往群众认识了洗钱活动的危害性和进行反洗钱活动的证件或身份证明文件,真实完整地填写客户基本信息表格,业务人员通过居民身份证阅读器其他的身份辅助证明公安信息查询网核查客户身份证明文件相关信息,或通过现场征询客户回访等方式确认客户的身份信息,认真严格审核客户填写的信息内容,留存相关资料复印件。并准确录入客户信息,建立客户信息档案,包括客户的姓名性别出生日期国籍职业联系地址邮政编码固定电话移动电话电子邮箱,身份证件或者身份证明文件的种类号码和有效期限等信息。对所办理业务进行。加强反洗钱线工作人员的培训工作,提高反洗钱技能。支行将继续把反洗钱工作作为项长期的重要工作来抓,严格执行大额和可疑交易报告制度,加大反洗钱培训的力度,确保全员树立应有的反洗钱意识,掌握必要的反洗钱技能,增强反洗钱工作的紧迫感主动性严格履行反洗钱义务......”。

9、“.....年支行反洗钱工作计划年支行反洗钱工作按照季度开展,分为培训业务自查宣传项内容第季度支行反洗钱工作领导小组负责本支行反洗钱各项工作的组织协调上报和总结。组格按照客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中安全准确完整保密的原则,妥善保存客户身份资料业务资料交易记录反洗钱记录客户回访记录。营业部反洗钱工作档案分为客户档案与反馈记录两类,客户档案由大堂经理岗负责保管,反馈记录由合规管理专员保管。宣传培训开展情况营业部对反洗钱工作高度重视,积极参加各种相关反洗钱学习培训,并及时向员工传达会议精神,认真落实反洗钱工作。同时对检查出的问题汇总上报支行反洗钱领导小组,针对问题进反洗钱工作总结及计划户不给予现金支付。风险经理每天对每笔超过万元含的现金收付业务进行查询和实时......”。