报告制度。 在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。 各支行坚持每天都对每笔超过万元含的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前天预约提现金额。 对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。 对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行。 近三年来，通过中国人民银行反洗钱监测系统共上报大额交易万余笔,金额亿元可疑交易万余笔,金额亿元。 通过以上举措，使银行反洗钱工作在内部控制客户身份识别大额和可疑交易报告交易记录保存反洗钱宣传培训等方面取得了可喜进步，有效保障了银行合规有序健康发展。 银行反洗钱工作总结三年，为进步提高我司对人民银行反洗钱有关工作的认识，普及反洗钱有关知识，营造有利于反洗钱工作的内部环境，加大对洗钱风险的防范和打击力度，宣传反洗钱活动的危害和反洗钱工作的重要意义，结合我司年度反洗钱实际情况，对我司年度反洗钱工作总结及下年度计划如下年完成的主要工作内控制度建设与执行情况年在我司反洗钱工作领导小组全面负责和指导落实下，合规稽核部根据人民银行金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的要求，修订了公司国元期货反洗钱内部控制制度并起草了国元期货洗钱和恐怖融资及客户分类管理制度及其操作规程，同年月日公司董事会审议通过了上述制度并报送人民银行备案。 年公司各部门有效执行了反洗钱内部控制制度的各项要求，涵盖了各项业务管理中涉及洗钱活动的预防和监控措施，包括客户身份识别客户身份资料和交易记录的保存大额交易和可疑交易报告等工作。 二组织机构建设情况公司成立反洗钱工作领导等等。 反洗钱宣传月广东省月，我也可以使宣传月活动方案，建立了活动领导小组。 通过精心准备和安排，宣传工作取得了良好的结果。 四严格执行客户识别系统和客户身份资料和交易记录保存制度在打开个个人账户，严格按照规定的真正的检查帐户资料，要求客户，展示了自己或代理人有效的身份验证，并注册证书的账户的姓名和电话号码为操作，未能提供有关文件按照个人帐户不是开户手续。 在与客户建立业务关系，比如开立账户并不在我们的帐户客户现金汇款现金转换和票据支付等次性金融服务和贸易交易金额元人民币或等值外币超过美元，是客户识别，并保留副本的有效身份证件门报告，都要明确时间限制和工作责任，层层落实第责任人负责制，最大限度地提高反洗钱工作效率。 三是要按照内控优先的原则，切实加强内部控制制度的建设和落实，严格按照业务创新，科技支撑的有关要求，强调内部控制制度的优先制定原则，将反洗钱工作系统化制度化可控化规范化。 三严格培训，加强学习，为反洗钱工作顺利开展提供人员保障。 为增强对反洗钱工作的认识和顺利开展，银行从以下几方面着手进行深刻领悟反洗钱工作的重要性。 提高管理人员特别是分支行会计主管的觉悟和反洗钱知识的积累，为反洗钱工作的顺利开展，做好准备。 建立了支行反洗钱培训登记簿专门用于登记反洗钱内容的培训记录。 同时邀请有关专业人员来行进行专题培训，近三年来自主培训及结合外聘人员培训共计场次接受培训人员近人次。 认真选配工作人员。 在工作中，要求分支行将些文化程度较高业务能力强熟悉反洗钱法等方面知识的机构人员安排到反洗钱工作岗位上来，从事反洗钱报告工作。 四制定严格措施确保客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度的落实。 建立事后监督审核制度，未进行核查的按严重差错处理。 在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人或连同代办人的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户概不予办理开户手续。 在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款票据兑付等次性金融服务且交易金额单笔人民币万元以上或者外币等值美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。 对于单位和个人银行结算账户的有关信息审批手续及开户申请等进行户档保管，并保证账户管理资料的完整性和合规性。 二认真执行人民币银行结算账户管理规定，以了解你的客户原则开立各类银行结算账户。 是严格按照人民银行规定对单位账户进行年检，近几年对公账户年检率均达到以上，对未通过账户年检的账户坚决进行清理。 二是积极维护账户系统信息，使账户系统信息达到准确真实。 三结合人民银行年月下发的中国人要做到面面俱到。 加强贷后管理工作，积极关