1、“.....常见的笔迹签名传票国际间信息交流，及时将洗钱等非法犯罪嫌疑人的相关信息互相共享。是开展技术共享，相互交流打击网上银行洗钱活动的先进技术和做法。是加强司法协作，签订司法协作条约，堵塞网上银行洗钱活动的漏洞，共同应对反洗钱这犯罪行为。结语在当前网上银行反洗钱的风险分析及措施论文原稿人才的培养通过开展相关培训，提高银行各条线工作人员反洗钱意识和对可疑交易的识别分析能力以及敏感度，培养支既熟练掌握和运用知识，又精通银行业务与监管技能的反洗钱专业人才队伍，从组织上保证对网上银行反洗钱业务的有效监管......”。

2、“.....进步优化反洗钱组织架构，建立系统化的网上银行反洗钱内部工作机制，确保反洗钱全过程有效涵盖网上银行业务。采用科技手段加强对网上银行交易的监控识别金融机构要不断完善网上银行的交易监测系统，对大额交易和可疑范非法交易通过网上银行滋生和蔓延，促进网上银行业务的健康发展。网上银行业务反洗钱风险管理措施加强网银反洗钱的法律制度建设加强和完善网上银行等相关方面的法规制度建设，尽快修订反洗钱法规或者拟订专门的网上银行反洗钱法律法规。要网上银行反洗钱工作存在的风险难点网上银行支付系统具有隐蔽性特点......”。

3、“.....也不可能审查支付方余额的来源及性质。对执法机构来说，复杂的加密技術的使用，使他们难以在有限时间里调查和追踪网上行反洗钱的特殊性，未能有效建立起网上银行业务包含的客户身份识别交易监测报告和记录保存以及内部检查稽核等反洗钱内控制度，更没有及时将人民银行最新的反洗钱监管政策贯穿到内控制度中加以落实。网上银行反洗钱的风险分析及措施论文原给银行客户带来方便的同时，也为犯罪分子洗钱活动提供了可乘之机。因此，我们要认真研究网银业务中非法交易的方式和特点，防范非法交易通过网上银行滋生和蔓延......”。

4、“.....网上银行反洗钱工作存在的风险难点网上银行支付钱活动的漏洞，共同应对反洗钱这犯罪行为。结语在当前形势下，我们要通过不断的探索实践，逐步建立起套有效的网上银行反洗钱预防体系，切实提高反洗钱防控水平，将洗钱活动阻止于发生的源头，维护广大人民的切身利益不受侵害，保证国家金融，从组织上保证对网上银行反洗钱业务的有效监管。进步加强信息披露工作银行实施信息披露后，银行负有法定的对特定交易保持高度警惕的义务，这样方面增加了洗钱者洗钱的难度，可以预防网上银行洗钱犯罪另方面执法机关可以获悉洗钱信息......”。

5、“.....网银交易信息无纸化各银行机构的基层行不保留纸质交易凭证，而将网银交易数据电子信息上传给在上级行乃或总行，这对基层银行来说，工作人员难以发现可疑交易线索，客观上形成了资金监测的死角。不保留纸质交易凭证，而将网银交易数据电子信息上传给在上级行乃或总行，这对基层银行来说，工作人员难以发现可疑交易线索，客观上形成了资金监测的死角。部分商业银行内控制度尚不完善有些银行机构在制定反洗钱内控制度时，没有突出网上银要不断完善网上银行的交易监测系统，对大额交易和可疑交易进行自动及时监测和记录......”。

6、“.....为打击洗钱犯罪提供有力的技术支持。其次，改进交易记录和资料保存方式，应保证基层行能够随时从上级行调用本行的历史交易信息，以系统具有隐蔽性特点，这就决定银行工作人员难以识别交易主体的真实身份，也不可能审查支付方余额的来源及性质。对执法机构来说，复杂的加密技術的使用，使他们难以在有限时间里调查和追踪网上银行犯罪。网银交易信息无纸化各银行机构的基层济体系持续稳健发展......”。

7、“.....网上银行业务由于其虚拟性迅捷性保密性国际性等特点，证据，打击犯罪。积极开展国际间反洗钱交流合作是加大国际间信息交流，及时将洗钱等非法犯罪嫌疑人的相关信息互相共享。是开展技术共享，相互交流打击网上银行洗钱活动的先进技术和做法。是加强司法协作，签订司法协作条约，堵塞网上银行洗便在需要核查时，能够及时还原交易信息。加强对反洗钱人才的培养通过开展相关培训，提高银行各条线工作人员反洗钱意识和对可疑交易的识别分析能力以及敏感度，培养支既熟练掌握和运用知识......”。

8、“.....进步优化反洗钱组织架构，建立系统化的网上银行反洗钱内部工作机制，确保反洗钱全过程有效涵盖网上银行业务。采用科技手段加强对网上银行交易的监控识别金融机构影像等物理痕迹均消失得无影无踪，银行无法了解每笔交易的所有具体细节。网上银行反洗钱的风险分析及措施论文原稿。网上银行业务反洗钱风险管理措施加强网银反洗钱的法律制度建设加强和完善网上银行等相关方面的法规制度建设，尽快修订形势下，我们要通过不断的探索实践......”。

9、“.....切实提高反洗钱防控水平，将洗钱活动阻止于发生的源头，维护广大人民的切身利益不受侵害，保证国家金融经济体系持续稳健发展。参考文献宫路网上银行犯罪模式加强信息披露工作银行实施信息披露后，银行负有法定的对特定交易保持高度警惕的义务，这样方面增加了洗钱者洗钱的难度，可以预防网上银行洗钱犯罪另方面执法机关可以获悉洗钱信息，收集证据，打击犯罪。积极开展国际间反洗钱交流合作是加大交易进行自动及时监测和记录，使数据甄别分析智能化，为打击洗钱犯罪提供有力的技术支持。其次，改进交易记录和资料保存方式......”。