旧村改造贷款项目建设方案

根据集团提供河畔盛景项目简介，回迁房区域建设投资预算为亿元，集团预计完成回迁房建设尚存在亿元资金缺口，特向我公司提出贷款申请。

项目组经过尽职调查，根据该项目实际情况，将赵二街旧村改造项目回迁区域划分为个组团，我公司对应相应组团投资额，按照实际工程进度分为期贷款给集团，投入赵二街旧村改造项目回迁区相应组团建设。

每期贷款期限为年，利率为。

在每期贷款期限将满时，集团次性还款，利息按季支付。

以三亚房地产开发有限公司名下位于位于海南省三亚市迎宾路号约亩土地为集团对我公司按时还本付息义务提供担保。

以下为本项目具体分析内容二项目要点融资方房地产集团有限公司融资额度万元交易结构将赵二街旧村改造项目回迁区分为个组团，按照实际工程进度分期发放贷款。

贷款期限贷款每期期限个月，房地产集团可以在个月个月是提前还款，按实际资金使用期限支付利息。

拟定还款计划每期信托计划到期前集团次性还款。

还款来源以赵二街旧村改造项目商品房区域开发销售收入为主要还款来源，集团其他项目销售进行调剂贷款利率年。

利息支付方式安全保障措施集团控股子公司三亚房地产开发有限公司名下约亩土地为集团对我公司按时还本付息义务提供担保。

三融资方情况公司概况房地产集团有限公司简称集团，下同注册于河北省市，注册资本亿元，创建于年月，经过十几年发展壮大，现已发展为以房地产产业为龙头，涵盖教育文化科技商贸建筑安装物业管理旅游等领域大型房地产企业巨头，下辖四十余个子公司，项目分布于北京天津三亚西柏坡呼伦贝尔山东威海等地。

经过年发展，已开发完工建筑面积万平方米，目前在建在售项目十余个，面积达万平米，另外还具有丰厚土地储备，不仅积累了丰富项目经验，也赢得了良好业绩和口碑。

同时集团或通过下属子公司还持有商贸广场星辰国际广场服装产业园太阳城国际俱乐部北京大学城等大量经营性物业，已在营业和正在开发商业工业和教育地产等经营性物业面积超过万平米。

公司注册资本为亿元人民币，以货币出资，实缴出资元，于年月日完成出资。

公司性质为有限责任公司，股东为杨卓舒，出资额为亿元王宇曦，出资额为万元。

注册地址为市翟营南大街号。

经营范围房地产综合开发与经营二级资质建筑材料批发零售货物技术进出口。

发展历程及所获荣誉集团创建于年月，先后成功开发花园书香园玫瑰园等百万平米成熟社区。

年，集团进行企业发展全面战略扩张，在河北北京呼伦贝尔三亚等地开发项目，并先后投资数亿元创办河北学校北京大学三亚旅游学院等民办教育事业。

年全面实施造城市企业发展战略，开工建设星辰项目群太阳城等特大型项目，已成为东南新城区重要中心。

这两个大型项目群全面实施，确立了集团在河北省强势地位。

集团连续几年在河北省省会当地市场占有率第，年度销售面积销售额第，全市年度销售额排名第。

目前在总投资达亿元项重大工程中，集团占了以上。

年集团又分别进入天津和山东，分别操盘天津武清区项目群和山东威海文登项目群。

年来集团已累积完工建筑面积万平方米，在建面积万平米，目前持有资产市值超过亿元，土地储备超过万平米，积累了丰富项目经验，也赢得了良好业绩和口碑。

集团获得河北省十大民营企业河北纳税先进企业中国名牌房产中国建筑系统企业形象级企业等荣誉称号，在中国房地产企业强评选中，集团位列第位其花园还被评为全国城市物业管理优秀住宅小区•太阳城荣获中国百佳经典楼盘生态•景观•人文•高档豪宅范例奖星辰花园荣获中国百佳经典楼盘品牌•营销•创新•高尚社区范例奖。

年，星辰花园和太阳城均获得联合国人居大奖。

已成为河北省及市房地产业知名度较高强势房地产品牌。

公司竞争优势本公司享有较高品牌知名度，是中国十大城市运营商之，中国房地产企业名列第位。

公司通过注重规划设计及严格质量控制，向客户提供优质产品。

公司拥有充足土地储备，可供未来年开发使用。

公司高级管理层经验丰富员工训练有素。

公司拥有统市场营销队伍，负责目标市场推广和管理客户关系。

公司养老社区开发模式全国领先。

公司法人代表及管理团队情况简介杨卓舒，男，岁，年从河且，本项目对抵押物三亚项目土地设置了足够充分抵押率，客观上减少了集团违约动机。

项目组也会在放款后及时组织进行定期检查，了解集团后期经营情况，减少违约风险。

操作风险本项目面临操作风险主要是，项目组由于本身操作原因，导致项目出现风险。

对于本项目操作风险，首先项目组严格按照公司风险管理制度进行尽职调查和项目评审，并在本项目相关合同正式签署抵押物办理抵押登记和进行公证后，才进行资金募集和放款。

而且项目组将认真履行贷后检查职责，确保本项目信托资金安全运行。

政策和法律风险本项目所主要面临法律与政策风险来自于资金投向项目赵二街旧村改造项目，风险点主要为项目立项资料和相关审批手续可能不全项目还处于回迁房建设期间，在旧改内容完成之后，还要履行招拍挂手续才能进入商品房开发阶段，招拍挂前景还存在不确定性。

对于本项目法律和政策风险，项目组在进行尽职调查过程中就十分关注，对赵二街旧村改造项目所有手续和资料进行了严格审查，从最初立项资料，到获取该项目签署相关协议，都非常清晰，基本不存在法律风险，项目组也会监控和督促集团及时办理规划和施工等相关手续。

而且从项目现场来看，拆迁已经完成，回迁房建设已进入基础施工或准备阶段。

另外根据当地旧村改造项目运行来看，在招拍挂过程中该项目商品房开发部分被其他公司获得概率极小。

八信托产品设计根据赵二街旧村改造项目特点，本项目将分为支信托计划分期发行募集，每支信托计划分别对接银行理财资金，每支信托计划对应资金投向分别为信托计划名称规模资金对应投向计划发行时间与期限绿洲期亿元赵二街旧村改造项目回迁区区用于回迁楼及相应公建配套绿化等建设年月绿洲期亿赵二街旧村改造项目回年元迁区区用于回迁楼小学及相应公建配套绿化等建设月绿洲期亿元赵二街旧村改造项目回迁区区用于回迁楼及相应公建配套绿化等建设年月合计共期规模共计亿元九项目总体结论通过以上系列分析论证，项目组认为项目结构总体清晰且合法合规本项目规模较大，需要在个月内分募集亿元资金贷款投入赵二街旧村改造项目回迁房区域，实施跨度时间较长，操作流程较多，但总体结构清晰，符合法律法规和国家相关政策规定，也能充分保障公司权益。

资金投向真实本项目资金投向于赵二街旧村改造项目回迁房区域，每期资金投向于对应组团内回迁现任总裁助理。

经验特长财务统筹管理，会计，税务。

王旭东，男，岁，年河北大学生物科学专业毕业，本科学历。

年至年任公司项目开发部项目经理。

年至年在北京中原地产公司工作任项目经理。

年月日再次入职集团，现任三亚公司总经理。

经验特长操盘三亚东方巴哈马项目，现该项目已被当地政府列为标杆项目。

擅长项目策划，准确定位项目，实现资源整合，整体提高项目品质。

周淑芬，女，岁，年毕业于吉林工业大学锻压专业毕业，本科学历年河北政法干部学院兼修法律专业。

具有工程师职称，执业律师年至年，天同汽车制造公司，总经理法律助理年至年，世达乳制品公司总裁法务助理年至年，河北三和时代律师事务所执业律师。

年月日入职集团，历任法务部副主任主任，现任总裁助理。

经验特长多次为集团经济案件处理挽回损失，专业敏锐法律眼光，优秀职业操守。

融生，男，岁，年毕业于河北经贸大学公安行政管理专业，专科学历。

年至年，在市工商局工作。

年月日入职集团，历任集团项目副总裁执行总裁，现任天津公司执行总裁。

经验特长主持操作万平米超大型项目太阳城。

操盘能力。

田立江，男，年毕业于昆明理工大学工学学士，本科学历。

年，取得中央党校法律专业本科学历。

年起至今，执业律师。

年加入集团，历任法律事务部主任助理副主任主任，现任总裁助理，主管法律监察采购企划。

在售及在运作主项目背景二项目要点三融资方情况公司概况发展历程及所获荣誉天津市武清区河西务镇亩万高层住宅东方巴哈马三期自由港湾在建三亚市城市景观路迎宾大道与凤凰路交汇处亩万太阳城太阳城项目位于河北省会市东南方向，紧邻京深高速公路栾城出口及国道，距火车站公里距南二环路公里，距栾城县县城公里。

乘车从太阳城到国际机场只需要分钟。

项目位于裕华区石栾公路与京珠高速交叉口，紧邻三环。

总体规划万平方米，总占地面积亩，配套有中小学，国际学校，太阳城国际俱乐部，三大主题广场，九大生活配套，观光小火车大型社区。

五万平方米双水系，万平方米三可湖公园太阳城期期，占地面积平方米，建筑规模平方米，住宅建有套，花园洋房套，独体栋，双拼栋。

太阳城期荣获省会宜看宜居房地产项目推介品牌，荣获年第八届中国住交会河北精品楼盘称号，荣获年度中国住交会中国别墅国际大奖。

已于年月竣工，截至目前已基可供未来年开发使用。

公司高级管理层经验丰富员工训练有素。

公司拥有统市场营销队伍，负责目标市场推广和管理客户关系。

公司养老社区开发模式全国领先。

公司法人代表及管理团队情况简介杨卓舒，男，岁，年从河北日报社辞职创办房地产集团，现任集团法人代表董事长总裁，身份证号码为。

年年，黑龙江省肇东县中学读完高中即参加工作。

年年，分别在大庆北京华北油田从事宣传工作。

年年，调河北日报社任记者，历任任编辑处长出刊创作编辑部主编。

年月，从河北日报辞职下海，创建河北房地产有限公司随着集团高速发展，自年起连续三年被福布斯杂志评为中国大陆富豪第名被新财经杂志评为中国大陆富豪第名。

社会职务国家文化产业人才培训基地主任中华民族文化促进会副主席河北政协委员河北省慈善总会副会长河北省民营企业家联谊会会长河北省少儿基金会副会长河北省红十字协会副会长等。

个人荣誉中国房地产十大新锐人物中国改革十大新闻人物中国儿童慈善家。

张建平，男，岁，年毕业于河北财经学院会计专业，专科学历。

会计师职称。