在还款期内结清贷款企业债券当投资项目开始获得净利润时，开始按投资者购买债券票面价值分期分期，每期为个月归还本金。融资利润分配银行贷款预计按的贷款利率偿付贷款利息企业债券因为债券为溢价发行，公司目前预计在届时市场利率的基础上加上企业利润率作为债券利率向债券持有者偿付利息。六财务计划财务预测基本假设本公企业年创立，故财务预测都是建立在年及年财务状况基础上，充分考虑未来五年企业的发展目标及市场的发展趋势，预计市场容量纸业商业竞投书以及下列各项基本假设的前提下，本着谨慎的原则编制的。企业所遵循的我国现行的法律法规有关政策和财务会计制度无重大改变企业主要经营地所处的整个经济运行环境不会产生很大波动，政治，社会环境保持基本稳定状态企业目前遵循的税收制度和有关的税收优惠政策无重大改变企业计划经营的项目和重大营销合同能顺利执行企业能持续经营无其他人为不可抗拒及不可预见因素所造成重大不利影响暂不考虑通货膨胀的影响销售收入及成本费用预测本着谨慎的原则，不高估资产或者收益，低估负债或费用，故将或有支出视为实际支出，将企业发生的各项费用均视为付现支出的方法，在企业各项活动按计划执行的前提下，对未来五年做出财务预测。注假定企业在生产运营期内，产品的销售价格维持不变。企业购买各项资产和生产原料，发生的各项费用等均为付现支出。假设企业销售收入在五年内均保持逐步增长。销售收入预测企业第年年为投入生产阶段，故销量较小，经过年及年两年的销售后，产品知名度提高，销量也逐步增加。未来五年的主营业务收入预测数据如下表销售收入预测表单位万元项目年年年年年销售收入纸业商业竞投书由表可知，企业销售额呈逐年快速增长态势销售成本预测经过前两年投入与生产经营，企业进入正常期，基础设施基本完善，技术逐渐成熟，企业生产量不断扩大，但相对生产成本逐渐减少。未来五年的主营业务成本预测数据如下表生产成本预测表单位万元项目年年年年年直接材料直接人工制造费用合计备注产品的销售成本直接材料费直接人工费制造费用纸业商业竞投书由表可知，企业成本总额由于生产规模不断扩大逐年上升，但相对成本不断减少。期间费用预测期间费用包括销售费用，管理费用，财务费用等预测的期间费用预测表单位万元项目年年年年年销售费用管理费用财务费用合计注财务费用按五年期贷款基准利率计算贷款利息。纸业商业竞投书由表可知，企业费用总额由于企业规模不断扩大逐年上升，但相对费用不断减少。税项增值税依据中华人民共和国增值税条例规定，应税产品销售收入按的税率计算销项税教育附加费依据中华人民共和国增值税条例规定，按照应缴纳流转税增值税的缴纳城市维护建设税依据国务院征收教育费附加的暂行条例规定，按照应缴纳流转税增值税的缴纳预测利润预测的利润表单位万元项目年年年年年营业收入减营业成本营业税金及附加纸业商业竞投书销售费用管理费用财务费用资产减值损失加公允价值变动收入投资收益二营业利润万美元。根据直线趋势法，由万美元万美元得得预测年销售额，把代入得万美元会展当天营销策略宣传策略海报传单宣传展台区域悬挂印有公司的大型海报。销售人员负责在摊位周围派发传单使更多顾客了解摊位情况并使顾客前往摊位进行商品购买。派送印有本公司的特色纸巾我们将制作些印有本公司的特色纸巾现场派送给流动客商，让客商对我们产品有所了解体验。悬挂气球宣传打出公司名称，在摊位面前设置悬挂气球，可以使纸业商业竞投书顾客在远处即可获取公司信息。展板和产品介绍名册展板悬挂于摊位前，上面有公司介绍，产品介绍手册将会有具体的各种产品的具体信息，供顾客翻阅浏览。宣传将公司制作成可粘贴的，参展工作人员需要在身上粘贴，并在购买顾客身上也赠送粘贴些，这些顾客流动时便起到宣传效果。销售促进批量购买折扣优惠礼品赠送对于购买满万以上产品的商家我们将给予份精美的纸巾。优惠凡次性订单满万美元的顾客将会免费成本会员，会员将在第时间了解最新产品信息且在日后合作中享受折扣优惠。订单也将优先处理。展台设计与竞投摊位展台设计交易当天展台按照产品的风格不同而分别陈列。其中是卷纸系列展柜是主打系列展柜是手帕纸展柜④是手帕纸展柜是风格展台是客商洽谈处。次性交易额折扣万元九五折万元九折万元八五折纸业商业竞投书竞投摊位第选择号摊位理由参展产品体积小，占地面积小，另外号摊位为双面摊位，利于吸引客商，同时摊位位于十字路口，客流量较大，第三档次摊位，竞拍费起点低。第二选择号摊位理由考虑到竞拍费用和吸引客商等因素，号摊位为大摊位，面向客商的面积够大，靠近会场边缘，根据客商心理，大多数到此才会决定购买产品。会展工作安排时间主要工作展前成立会展统筹小组挑选会展总负责人，并从市场部及财务部挑选合适人才，组成统筹小组，全权负责本次会展活动人员招聘针对会展情况，适当招聘些会展活动所需人员培训进行应急事件处理，销售技巧和礼仪等方面培训邀请客户将公司介绍光盘和宣传手册，邀请函同寄给有关业务合作公司市场推广参展个月前，制作大型海报投放在人流量大的地点，如地铁站或百货超市等地，在各大门户网站，论坛和杂志进行广告宣传会展展览设计专门设计公司负责展会设计，包括展台布置，展台周边布置等。展中人员安排总经理担任现场总指挥，负责全局监控局面控制现场调度事务礼仪人员负责接待客商，做到礼貌，面带微笑调查人员对顾客进行问卷调查，对购买过程的服务程度和产品的质量包装等不同方面进行调查现场销售人员向客商介绍产品，注重特色功能介绍及优惠方式财务人员对客商购买商品后下订单进行记录和交易额的清算商品派发者拿着我们的免费产品派给到场的客商现场销售人员和财务人员需要时刻注意参展商品的安全性，以免发生参展商品丢纸业商业竞投书失情况，实行轮班监督制，半小时轮次班除礼仪外其他工作人员统穿着制服，彰显凝聚力和正面形象礼仪人员同时充当秩序维持者，以免顾客过多出现意外，确保参展过程安全专人负责与媒体沟通，加大品牌的宣传，增大美誉度和知名度活动后工作人员清理摊位周边，并对参展产品清点，确保参展产品无遗失。展后订单整理把参展的订单进行整理，数据统计，并尽快发货调研分析将回收的问卷进行数据统计分析，根据顾客对产品的意见，为公司研发和改良产品提供信息，为日后提供经验售后跟踪联系顾客，了解销售情况，市场反应等，及时对产品进行改进建立客户网将收集到的顾客联系方式整理，不定期地对其发公司产品最新介绍，挖掘潜在顾客群和建立良好合作关系财务管理整理会展期间所收订单，对其订货量与交货期按地区进行统计核实。联系生产部，落实生产任务，确保产品能按时按质交付客户。同时，核实财务收支情况，处理好会展期间的账目。物流管理针对订单，联系物流公司并发送货物，在整个过程中不定期了解货物运输情况，确保货物安全抵达顾客手中。营业外收入减营业外支出三利润总额减所得税费用四净利润注营业利润营业收入营业成本主营业务税金及附加营业税费销售费用管理费用财务费用资产减值损失公允价值变动净收益投资净收益利润总额营业利润营业外收入营业外支出净利润利润总额所得税费用应交所得税应纳税所得所得税税率企业利润不断上升，年为万元，到年将达到万元。纸业商业竞投书利润分配预测预测的利润分配表单位万元项目法定盈余公积任意盈余公积可供投资者分配利润注企业法规定，企业分配当年税后利润时，应当提取利润的列作为法定盈余公积。任意盈余公积般按照股东大会决议提取本企业为。可供投资者分配利润净利润弥补以前年度亏损法定盈余公积任意盈余公积以前年度未分配利润公积金转入。流动资金来源及周转情况预测预测的现金流量表单位万元项目年年年年年经营活动产生的现金流量销售商品，提供劳务收到的现金收到税费返还收到其他与经营活动有关的现金现金流入小计购买商品，接受劳务支付的现金支付给职工以及为职工支付的现金支付的各项税费支付其他与经营活动有关的现金纸业商业竞投书现金流出小计经营活动产生的现金流量净额二投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金取得投资收益收到的现金收到其他与投资活动有关的现金现金流入小计购置固定资产，无形资产支付的现金