计划表年年年合计区商业区商业住宅第六章投资估算及资金筹措计划投资估算项目总投资亿元，平均成本元，见表表项目总投资估算表前期费用序号费用名称计算基数单价金额备注元万元土地费用方案设计费初设及施工图设计费地质勘探费工程监理费城市配套费免万，其余按元计人防费免白蚁防治费报建综合费用证照费施工用水电其它费用小计二工程建设费序号费用名称计算基数单价总额备注万元万元土石方工程建筑安装工程费区建筑安装工程费住宅区外墙装饰电梯工程智能化工程费配套水电工程费室外综合管网中央空调消防设施工程费市政设施费环境景观工程道路绿化及广场环保治理工程灯饰工程小计三销售费用序号费用名称计算方法计算系数总数备注销售推广费小计四管理费用序号费用名称计算方法计算系数总数备注公司管理费小计五财务费用序号费用名称计算方法计算系数总数备注财务费用小计六不可预见费用序号费用名称计算方法计算系数总数备注不可预见费含成本表中未列入费用小计七总计单价总价二资金筹资及使用计划根据项目进度安排和投资计划，项目启动资金万元，主要有二个方面来源是公司自有资金，万元，二是银行贷款，万元。表资金筹措及使用计划表单位万元序号项目合计年年年年总投资开发成本资金筹措自有资金开发贷款预售收入第七章经济效益评价基本假设前提假设项目在年建设期内能顺利实施，建设内容和建设进度按计划进行，房地产市场销售及租赁与预测基本致，国家宏观政策保持相对稳定，税率保持目前水平。二财务评价出租收益可出租总面积平方米，主力百货店按平均每平方米元测算，中型超市按元平方米测算，其他详见下表表项目出租收益估算表序号物业类型出租面积月租金元年出租收益万元年区主力百货综合超市家具店地下商场出租大型餐饮出租区出租合计销售收入可售面积为平方米，合理收入测算如下表项目合理销售收入估算表序号物业类型可售面积售价元销售收入万元备注住宅花园洋房电梯公寓小计区步行街金融机构儿童城通讯市场家电市场大型餐饮小计区餐饮面积合计地下商城合计项目总收入年出租收益万元，按年个经营周期计算，出租固定资产平均收益周期选择年计算，出租收益为万元项目商业物业及住宅销售总额估算为万元。项目静态财务分析表项目主要财务指标项目名称金额万元销售收入减开发成本营业税费二经营利润减期间费用三营业利润加其他业务收入净值四利润总额五税前投资回报率六投资净回报率注经营期间费用按经营收入计算，经营税金及附加为。第八章风险分析本项目是个涵盖商业住宅两种物业综合性大型项目，存在定不确定因素，具有定投资风险。主要有以下几狮子滩洪湖双龙个重点乡镇为代表乡镇小城镇商业建设。长寿区商业中心调查向阳街是长寿区中心，属于长寿老城区。该地段以各种类型服务机构金融机构服装和百货超市为主。该路段商业网点共家，总经营面积约为长寿区两个有影响商店重庆百货和立丹超市都在该路段。从立丹超市物品种类及新鲜程度来看，说明长寿消费者对于在超市购物已完全接受，并已逐步养成习惯。其次便是长寿路，长寿路以建材为主，说明长寿房地产开发呈上升趋势。长寿路商业门面数为个，总经营面积约为，方，其中建材经营点为个，占，家电，娱乐在长寿路上主要包括个二三星级酒店，金堂大酒店富丽酒店寿星酒店，总经营面积约万方。长寿新开发区，黄桷湾片区以大中型餐饮和家居生活配套为主，其中，大型餐饮有秦妈火锅天源火锅德庄火锅等，基本是火锅天下。但经营现状不理想，从两个时段观察来说，上座率均不高，即使品牌火锅情况也不行，在晚上左右已基本关门。而在长寿，茶楼经营不错，以上现象表明在长寿，餐饮业有发展空间。商业物业租金和售价分析向阳街门面租金按套内面积计算向阳街靠近长寿路段重百附近及临街门面寿星广场附近支路向阳街往金利商场方向向阳街附近支路向阳街往金利商场方向末端平街元平米左右元平米元平米元平米左右元平米左右元平米二层元平米元平米无无无无长寿路门面租金按套内面积计算与向阳街临近区域两端门面平街元平米元平米负层元平米无二层元平米无其他区域价格门面租金按套内面积计算黄桷湾片区骑安片区桃花溪片区价格为元平米左右。销售价格向阳街片区向阳街米范围内以重百广场为中心最高万元平方米，向两侧延伸到华夏大酒店和凤城车站逐步降低至万元平方米，平均为万元平方米，火神街万元平方米黄桷湾片区万元平方米。由于长寿区商业物业发展不平衡，无论是商业物业出租还是销售，价格差距很大。此外，地下层和楼层租售价格约只有平街层租售价格十分之。长寿区商业设施供求状况分析项目所在位置是长寿区传统商业休闲和居民聚会中心场所，这里商业网点密集度高，商业面积总量达万。但是由于缺乏整体规划，商业布局比较杂乱，建筑趋于老化交通组织落后，广场休闲设施不足，无法满足作为长寿区中心地位日益增长经济文化发展要求。长寿区当地居民和各界人士普遍认为该地区严重缺少高档次集购物休闲娱乐饮食于体商业设施。三项目综合分析项目背景分析长寿经济在高速发展。从年到年，长寿区增长率平均为，超出重庆市平均水平，而且今年也将保持增长速度。长寿区区委区政府对本项目高度重视。政府已对商业步行街有了初步规划要按照在休闲中购物，在购物中休闲现代购物理念建设，从区法院路口至沙井市场城校路口，包括区公安局政府大院全部拆迁后加大招商引资力度，按米左右长度重建条商业步行街，引入家国内大型商贸企业入场经营，新建各种专卖店连锁店超市特色店精品店个，新于缺乏整体规划，商业布局比较杂乱，建筑趋于老化交通组织落后，广场休闲设施不足，无法满足作为长寿区中心地位日益增长经济文化发展要求。长寿区当地居民和各界人士普遍认为该地区严重缺少高档次集购物休闲娱乐饮食于体商业设施。三项目综合分析项目背景分析长寿经济在高速发展。从年到年，长寿区增长率平均为，超出重庆市平均水平，而且今年也将保持增长速度。长寿区区委区政府对本项目高度重视。政府已对商业步行街有了初步规划要按照在休闲中购物，在购物中休闲现代购物理念建设，从区法院路口至沙井市场城校路口，包括区公安局政府大院全部拆迁后加大招商引资力度，按米左右长度重建条商业步行街，引入家国内大型商贸企业入场经营，新建各种专卖店连锁店超市特色店精品店个，新增商业营业面积万平方米，同时将华夏大酒店路口至体育村路口向阳路改造成商业步行街部分。该规划构思对于本项目开发不多地块进行商业物业开发，争取赢得最后块蛋糕。次级商业中心在悄然崛起。五大商圈竞争日益激烈，开发商已经开始转向次级商业中心寻找投资机会，因此大坪巴南北碚等地商业设施供应量正在急剧增长。城郊购物中心将成为下个投资亮点。随着经济进步发展，人们收入水平不断提高，城市人口会不断向郊区转移同时由于城市中央商业区竞争日益激烈，从经营成本角度考虑，投资者将会更愿意把握城郊投资机会。四重庆市房地产业发展前景分析尽管直辖后重庆经济快速发展，但摆在我们面前现实是城市化率还相对较低。目前重庆城市化率为，足足比全国城市化率低了个百分点。按照规划，到年，全国城市化率将达到，重庆将达到。这种增长意味着到年，重庆城市化人口将达到万人，新增城市化人口将达到万人。提高城市化率，就是推进城市化。而城市化核心产业就是房地产业和基础产业。按照政府规划到年重庆城镇人均居住面积将由现在平方米达到平方米。这意味着新增城市人口需要住宅达到亿平方米。加上现有城镇人口人均提高平方米住宅，在未来年时间里，重庆住宅新增需求将达到亿平方米。如果平均下来，仅新增量这块，重庆每年需求住宅面积将达到万平方米。由此可见重庆房地产还将继续保持高速发展趋势。同时，根据重庆政府经济发展计划，到年，重庆产值将达到亿元。这大体相当于现在上海。当重庆达到这规模，重庆写字楼酒店以及大型商场等物业需求市场也会迅速膨胀，这也预示着重庆商业地产开发商正面临着千载难逢发展良机。二长寿区房地产市场分析长寿区背景资料长寿区交通地理状况长寿区位于重庆主城东郊，距主城区余公里，幅员面积平方公里，辖个镇个乡个村居，总人口万，通过渝长渝涪长梁高速公路与主城区及涪陵梁平县相连，区位优势较明显。目前，长寿区已全面实现村村通公路目标，区域骨干公路和乡镇主要公路基本硬化完毕，水泥公路近公里，实现了全区乡镇通水泥公路。境内渝长长涪长梁三条高速公路交汇，五座互通式立交桥使地方路网与高速公路融为体，三个即将建成渝怀铁路停靠站，规狮子滩洪湖双龙个重点乡镇为代表乡镇小城镇商业建设。长寿区商业中心调查向阳街是长寿区中心，属于长寿老城区。该地段以各种类型服务机构金融机构服装和百货超市为主。该路段商业网点共家，总经营面积约为长寿区两个有影响商店重庆百货和立丹超市都在该路段。从立丹超市物品种类及新鲜程度来看，说明长寿消费者对于在超市购物已完全接受，并已逐步养成习惯。其次便是长寿路，长寿路以建材为主，说明长寿房地产开发呈上升趋势。长寿路商业门面数为个，总经营面积约为，方，其中建材经营点为个，占，家电，娱乐在长寿路上主要包括个二三星级酒店，金堂大酒店富丽酒店寿星酒店，总经营面积约万方。长寿新开发区，黄桷湾片区以大中型餐饮和家居生活配套为主，其中，大型餐饮有秦妈火锅天源火锅德庄火锅等，基本是火锅天下。但经营现状不理想，从两个时段观察来说，上座率均不高，即使品牌火锅情况也不行，在晚上左右已基本关门。而在长寿，茶楼经营不错，以上现象表明在长寿，餐饮业有发展空间。商业物业租金和售价分析向阳街门面租金按套内面积计算向阳街靠近长寿路段重百附近及临街门面寿星广场附近支路向阳街往金利商场方向向阳街附近支路向阳街往金利商场方向末端平街元平米左右元平米元平米元平米左右元平米左右元平米二层元平米元平米无无无无长寿路门面租金按套内面积计算与向阳街临近区域两端门面平街元平米元平米负层元平米无二层元平米无其他区域价格门面租金按套内面积计算黄桷湾片区骑安片区桃花