1、“.....因此必须由各级领导亲自挂帅并抽调精干人员全力以赴实施。建立完善项目管理组织机构见下图是项目成功基本保障职责分工分行合规项目领导小组合规项目作为把手工程，应成立由行长亲任领导小组组长，分管副行长为副组长，分行各条线正职及各支行行长为组员分行合规项目领导小组，并通过定期或间断性专题会议形式履行下主要职责负责合规内控管理体系建设整体规划和控制审议和批准分行合规内控政策和目标批准项目工作内容安排批准合规内控管理体系整体推进工作计划评审体系框架，审议和批准相关文件确保提供推进本项目所需资源。分行合规项目办公室分行合规项目办公室是合规项目领导小组办事机构，全面负责项目策划协调指导及控制工作。建议项目办公室主任由分行分管副行长兼任，并任命分行合规经理为常务副主任分行其他各部门高级管理人员各支行主管副行长为项目办公室副主任同时，抽调有关人员组成项目办公室......”。

2、“.....并抽调相关人员组成项目工作组。项目办公室作为项目领导小组办事机构，除重大事项需提请领导小组会议讨论决策并定期或阶段性汇报外，项目进度推进工作协调等例行管理及决策活动开展，建议通过项目办公室会议形式执行。项目办公室会议纪要送领导小组成员及所有相关单位和部门。项目管理日常工作通过所设各职能开展，相关职责包括综合制定起草项目总体规划和各阶段性计划并实施控制负责咨询工作协调联络和管理承担项目办公室会议秘书工作收集解决在推行过程中所出现问题并定期向项目办公室会议及项目领导小组汇报负责组织开展过程评价评审验收和总结负责与各部门及相关支行项目组联络......”。

3、“.....各业务部门负责组织内控体系建设工作在本业务条线实施负责本业务条线内控体系文件编写评审修改运行与维护在培训组安排下，就本业务系统内控体系文件进行培训。试点支行营销团队项目小组各支行营销团队成立项目小组，完成分行所下达合规内控管理体系建设工作计划各项要求，并确保所建合规内控管理体系有效持续运行。咨询工作组根据咨询协议要求，参与项目策划活动，协助起草项目管理办公室工作文件，并根据分行要求，指导开展合规内控管理体系调研评估设计和评审等工作，承担运行指导和培训任务等。项目咨询总监全面负责项关外部法律法规包括银监局人民银行及外汇管理局等方面文件公司可提供参考目录。梳理出分行所有金融产品，包括资产业务负债业务中间业务等产品。通过矩阵过程分析等方法，梳理管理和业务活动对象以及管理要求......”。

4、“.....因此，分行合规内控管理体系应满足商业银行法商业银行内部控制评价试行办法合规指导意见银监局等法律法规和监管规定，同时还应充分考虑诸如股份制商业银行董事会尽职指引等文件对银行报告路线制衡机制等方面要求和影响。对各项法律法规和监管要求，在体系中主要通过对各项业务流程控制要求来体现。体系总框架设计银行合规内控管理体系以流程管理模式为框架，结合银行实际运作模式，运用流程管理方法和管理系统方法，以构建银行合规风险管理整体运作过程。合规内控管理体系是以巴塞尔委员会提出合规风险管理十项原则为主线，以内部控制五大过程要素为基础动态过程和机制。其中合规风险管理机制则包括以下十项基本原则原则银行董事会负责监督银行合规风险管理。原则银行高级管理层负责银行合规风险有效管理。原则银行高级管理层负责制定和传达合规政策，确保该合规政策得以遵守，并就银行合规风险管理向董事会报告......”。

5、“.....高级管理层负责组建个常设和有效银行内部合规部门。原则性银行合规部门应该是。原则资源银行合规部门应该配备能有效履行职责资源。原则合规部门职责银行合规部门职责应该是协助高级管理层有效管理银行面临合规风险。银行合规部门具体职责如下所述。如果其中些职责是由不同部门职员履行，那么每个部门职责应该界定清楚。原则与内部审计关系合规部门工作范围和广度应受到内部审计部门定期复查。原则跨境问题银行应该遵守所有开展业务所在国家或地区适用法律和监管规定，合规部门组织方式和结构以及合规部门职责应符合当地法律和监管要求。原则外包合规应被视为银行内部项核心风险管理活动。合规部门具体工作可能被外包，但外包仍必须受到合规负责人适当监督。五大过程要素主要内容分别为控制环境对合规风险管理与内部控制有重大影响因素作了规定......”。

6、“.....环境模块为各项活动提供组织保障确定策略政策及目标，营造良好内控文化，为合规风险管理与内部控制活动指明了方向，是整个风险管理与内部控制活动基础。风险识别与评估主要内容是如何进行风险识别和评估。该模块是整个风险管理与内部开展活动起点，通过该活动开展，针对不同过程不同风险制定不同风险控制措施。风险控制措施不但需要考虑现有经营状况承受能力和技术可行性，且需确保其符合法律法规监管要求国际惯例及其它相关方要求，这里尤其包括对合规风险和操作风险管理与控制要求。活动控制阐述合规风险管理与内部控制合规负责人适当监督。五大过程要素主要内容分别为控制环境对合规风险管理与内部控制有重大影响因素作了规定，主要内容包括公司治理高管层责任内部控制政策与目标组织架构企业文化人力资源等。环境模块为各项活动提供组织保障确定策略政策及目标，营造良好内控文化，为合规风险管理与内部控制活动指明了方向......”。

7、“.....风险识别与评估主要内容是如何进行风险识别和评估。该模块是整个风险管理与内部开展活动起点，通过该活动开展，针对不同过程不同风险制定不同风险控制措施。风险控制措施不但需要考虑现有经营状况承受能力和技术可行性，且需确保其符合法律法规监管要求国际惯例及其它相关方要求，这里尤其包括对合规风险和操作风险管理与控制要求。活动控制阐述合规风险管理与内部控制实施和运行要求，主要内容是如何对人无德和无能问题进行控制，对运作过程进行控制，如何在计算机环境下实施控制，以银行尤其是银行分行成功经验可供借鉴第二，银行已经具备各种管理规定和制度基础分行通过年发展也完成了基本规章制度构建。合规项目不是在现有管理架构之外另起炉灶，而是充分理顺现有各种管理关系，并提供种把现有管理规定落到实处平台和机制。成本效益上完全可行合规项目建设是银行经营管理基础建设。合规项目增量投入......”。

8、“.....这部分投入与合规内控管理体系运行后直接降低管理成本相比微不足道。据汇丰银行统计，个银行约管理成本用于协调组织内部关系和纠正，个绩效优良合规内控管理体系不仅能够显著减少组织内部协调成本，而且通过体系持续改进，能使违规率案件率大大降低。具备良好内外部条件银行高层领导已经充分认识建立个系统化合规内控管理体系必要性，并将合规内控管理体系建设作为战略决策进行统规划和指导，充分反映了银行领导层远见卓识，也是确保项目获得人力财务物力支持重要基础。从外部条件看，选择家专业化管理顾问公司作为项目合作伙伴，也将对项目成功实施确定良好外部支持保障。管理咨询有限公司核心咨询团队成员直接应邀参与了国家银监会内控评价办法银监号令制订工作，对内部控制体系建立有着深刻理解直接参与了银监局合规指导意见发布全过程......”。

9、“.....咨询公司核心咨询团队在对大型国有银行全系统成功实施内控体系建设咨询等基础上，自年以来在地区配合银监局开展了大量有关合规体系建设及其相关内容咨询和培训工作包括为监管当局提供相关咨询培训服务，尤其是有着为多家股份制银行开展合规内控项目丰富经验包括以分行为平台全面展开分行总行互动展开先分行试点再全行展开等多种模式咨询经验，并得到监管当局充分肯定和评价。咨询公司自年以来外部法律法规包括银监局人民银行及外汇管理局等方面文件公司可提供参考目录。梳理出分行所有金融产品，包括资产业务负债业务中间业务等产品。通过矩阵过程分析等方法，梳理管理和业务活动对象以及管理要求。法律法规和监管规定合规内控管理体系必须满足法律法规要求和各项监管要求，因此......”。