收入较上年同期有较大下降贷款用途不符或法定代表人及主要经营者无正常理由不接受回访的。还款资金不落实的，应当分级为预警项目项目定性评价需采取的措施第次访问分析第次访问分析第次访问分析第次访问分析七接近贷款期限的现金状况项目货币资金情况经营性收现情况筹资收现情况其他收现情况个月日周主要还款来源八贷款到期的处置日期处置情况年月日按期归还是否年月日转为预警是否年月日损失是否九有关说明风险控制措施及贷后管理措施落实情况项目经理签字年月日风险控制人员审查意见年月日小额贷款项目贷后检查分级结果报告单年第季度企业名称项目经理贷款金额贷款期限企业联系方式办公地址邮编联系人电话传真上季度评级结果正常关注次级预警损失本季度评级结果正常关注次级预警损失分级理由上报部门项目经理签字日期部门经理签字日期转报部门风控经理签字日期部门经理签字日期市小额贷款有限公司申报材料第二卷二二年四月申报材料市小额贷款有限公司基本规章制度市小额贷款有限责任公司基本规章制度二二年四月第章总则第条为建立完善的公司管理制度明确岗位职责绩效考核标准，健全人力资源管理体制，形成良性的激励机制，保证公司可持续发展，特制定本规章制度。第二条本规章制度适用于全体公司员工。第三条本公司的员工要以领先的专业水准，高度的敬业精神，良好的工作态度，全力做好每天。第二章公司的组织架构第节公司组织结构图总经理贷款业务部风险控制部综合办公室财务部董事长第二节部门职责综合办公室职责负责贯彻公司领导指示，做好上传下达工作，及时向领导反馈信，搞好各部门的综合协调。负责全公司日常行政事务管理，协助董事长总经理处理日常工作，负责董事长总经理的日常和外出活动安排。组织安排公司办公会议，或会同有关部门筹备公司其他会议及相关重要活动，做好会议记录整理会议纪要，根据需要按会议决定发文。负责对公司行政类档案的管理，主要包括行政档案政府文件公司文件等以及相关资料的存档。负责公司来往信函的收发登记传阅批示，做好公文的拟订审核印刷传递催办和检查，及文书档案资料的归档立卷管理工作。负责拟定公司培训计划，组织员工培训，协助其他部门组织员工业务培训。做好公司简报的收集工作，组织协调各部门定期或不定期编辑公司简讯及内部发行的刊物。负责公司保密和行政事务及来客迎送等招待工作。妥善保管和正确使用公司印章和介绍信，并建立落实逐笔登记制度。负责公司办公设施的管理。包括公司办公用品采购发放使用保管维护管理工作，负责公司的设备管理及维护，负责信息系统开发，提高行政办公效率，重点监控计算机联网后的信息保密。负责公司总务，做好后勤保障，主要是卫生保洁和安全。负责车辆调度维修保养等管理工作，确保公司领导和业务正常工作用车。定期对司机进行交通安全教育，减少事故和违章隐患，降低油耗。为丰富员工文化生活，组织安排各种文体活动和旅游活动。配合公司全面营运计划，拟定部门配合计划，以及时提供支援服务配合其他部门对外交涉。密切同各合作金融机构政府相关部门合作企业的联系。经总经理授权的管理行政公章负责人严格执行公司行政公章管理使用规定，使用公章必须填写公章使用登记表，说明使用事项经办人等。完成总经理交办的其他事项。二财务部职责根据企业会计准则业财务通则企业财务制度及小额贷款公司财务管理相关规定依法进行会议核算，规范公司财务基础工作，确保会计信息质量。建立健全财务财务管理的各种规章制度，编制财务计划，加强核算管理，反应分析财务计划的执行情况，检查监督财务纪律。参与并拟订公司经济计划，财务计划，编制并执行公司财务预算。积极为经营管理服务，促进公司取得较好的经济效益。厉行节约，合理使用资金。合理分配公司收入，及时完成需要上交的税收及管理拟订并提出投资计划及重要方案。拟法权益。负责对公司法律类档案的归集与管理，主要包括诉讼材料法律文件和相关文书等。完成总经理交办的其他任务。第三节管理岗位职责总经理职责总经理为公司日常经营管理工作的最高主持人，制定并核实计划政动，处理有关事务。配合公司有关部门对职工进行业务宣传教育，在公司内普及业务财务法律知识，增强员工法制观念。接受公司法定代表人委托并代理公司参加诉讼和非诉讼活动，运用法律手段解决经济纠纷维护公司合与公司有关的各项制度流程执行情况的检查，并向总经理出具书面报告。参加或列席公司召开的重要会议，就会议的内容提供法律意见。业务范围内重要工作动态核签。主管业务的检查改进与研究发展。四会计人员职责按照国家会计制度的规定记账复账报账做到手续完备，数字准确，账目清楚，按期报账。按照经济核算原则，定期检查，分析公司财务成本和利润的执行管理提醒制度，督促业务部门及时提交贷后检查报告，并对存在的问题及时应对，对即将到期的提前个月督促业务部门进行监控催收。建立低质押品权利证书台账，并移交档案室入库保管，每月核对账实是否相符。整理汇编公司业务需要的各种法律法规和规章。协助公司领导正确执行国家法律法规，对公司重大经营决策活动提供意见。开展与公司经营有关的业务咨询。参与起草审核公司各项规章制度。负责审查公司各项指示决定决议计划内容的合规性与合法性。审核公司各种经济服务合同，参与前述合同的起草谈判工作，监督合同履行。在审核的经济合同拟订的法律文书上签字，对前述业务以及办理的其他业务的合规性负责。参加和配合与公司有关的各项制度流程执行情况的检查，并向总经理出具书面报告。参加或列席公司召开的重要会议，就会议的内容提供法律意见。参与公司的兼并收购分立破产投资租赁资产转让及招标投标等重要经济活动，处理有关事务。配合公司有关部门对职工进行业务宣传教育，在公司内普及业务财务法律知识，增强员工法制观念。接受公司法定代表人委托并代理公司参加诉讼和非诉讼活动，运用法律手段解决经济纠纷维护公司合法权益。负责对公司法律类档案的归集与管理，主要包括诉讼材料法律文件和相关文书等。完成总经理交办的其他任务。第三节管理岗位职责总经理职责总经理为公司日常经营管理工作的最高主持人，制定并核实计划政策规则作业程序及组织人事规定，职责如下主持公司工作会议，负责召集总经理办公室会议，部门经理扩大会议等，处理公司内外工作中的重大问题。拟订并提出公司营运计划及预算。拟订并提出投资计划及重要方案。拟订并提出公司政策规则业务程序及修订案等公司管理制度。拟订并提出公司组织结构人力分配及副总经理及部门经理的任免。领导激励全体员工，核定工作计划，以有效达成目标。定期督导各部门工作成果，并做必要指导及协助。了解行业趋势及行业内情况，以保持公司营运计划的正确性。做好公司年度工作计划和年终工作总结汇报。负责签署下文件以公司名义上报的请示或汇报以公司名义对外发出涵公司人事方面的文件公司业务中的重要文件以公司名义签署的有关合同协议对贷款企业使用贷款的请示。公司日常财务活动的审批。总经理在工作中，要认真贯彻执行有关国家政策和企业法规，严格遵守党纪国法，充分调动全体职工的积极性，激发职工的热情和创造力注重调查研究，倾听各部门意见，坚持实事求是密切同各部门各合作企业各合作金融机构及政府相关部门的联系，坚持全心全意为企业服务的宗旨，提高工作效率，勤政廉洁。执行董事会交办的其他工作。二部门主管职责承总经理指示，负责处理职责内有关各项业务。业务范围内各项规定及其工作方案的拟议。业务工作进度业务绩效及其利弊兴革的报告与建议。对所属人员的工作绩效考评。审核有关作业文件，视其性质内容，决定初步处理方式，并对所属人员提示要求。