易报告。金融机构应当在可疑交易发生后的个工作日内，通过反洗钱系统向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告。金融机构在接到反洗钱系统发送的大额交易报告或者可疑交易报告存在要素不全或者的补正通知后，个工作日内必须进行补正。什么是联网核查公民身份信息系统中国人民银行会同公安部建成了银行业金融机构联网核查公民身份信息系统，全国各银行业金融机构都加入到了这个系统。银行机构在办理银行账户业务以及以银行账户为基础的支付结算信贷等业务时可以依法通过该系统核查相关个人的姓名公民身份号码照片和签发机关等信息，从而方便快捷地验证客户出示的居民身份证件的真实性。如何应用身份联网核查系统确认客户身份信息当客户向银行申请办理需核查确认身份信息的相关业务时，银行机构向联网核查系统提交相关个人的姓名和公民身份号码，当系统核对致时，反馈核对致的提示以及相关个人的身份证照片和签发机关当公民身份号码存在但与姓名不匹配或者公民身份号码不存在时，系统进行相应的提示。银行机构将区别不同的核查结果，根据相关法规制度决定是否办理相关业务。办理联网核查核对不致的问题应如何处理对于身份证件号码不存在身份证件号码存在但与姓名不匹配反馈照片不相符或身份证件号码与姓名致但未反馈照片的，可采取以下方式对相关居民身份证的真实性进步核实。要求客户出示居民户口簿护照机动车驾驶证等其他有效证件。经佐证，相关居民身份证确属真实证件的，银行机构应留存相关证件复印件，并继续办理相关业务。对于第二代居民身份证，银行机构也可使用第二代居民身份证阅读机具进行鉴别。如经鉴别相关居民身份证确属真实证件，银行机构应继续办理相关业务。为客户出具联网核查结果证明，由客户持该证明自行到被核查人户籍所在地公安机关申请核实。客户可持居民身份证和公安机关核实并填写的回执到银行机构申请办理业务。如何保存内部交易记录和业务凭证各级经营机构应当保存每个客户的账户资料和交易记录，其中账户资料包括客户开立账户时用于核实客户身份所登记的资料等，自销户之日起至少年。行汇票业务应如何办理银行汇票银行本票支票的提示付款上银行上进行万通宝发放和还款个人网上银行如何办理注销什么是居家银行如何申请居家银行居家银行包括哪些功能第四章个人结算业务综合业务系统常用的汇兑业务有哪些如何正确合理选择结算渠道是否会被锁定锁定后如何处理目前个人网上银行有什么业务使用网上银行的安全注意事项有哪些客户在个人网上银行上加挂的卡是否具有转账功能目前个人网上银行转账额度为多少如何才能在个人网码如何设置与修改个人网上银行登陆密码会不会被锁定个人网上银行登陆密码忘记了如何处理什么是个人网上银行交易密码和银行卡的密码有区别吗如何修改个人网上银行交易密码个人网上银行交易密码个人网上银行客户设置登录名有什么限制吗个人网上银行客户如何更改网上银行登录名个人网上银行登录名忘记了要如何办理个人网上银行需要设置几个密码什么是个人网上银行登陆密码网上银行登陆密的使用期多长如何查看有效期个人网上银行安全认证产品是否支持热拔插个人网上银行安全认证产品遗失或损毁如何处理个人网上银行安全认证产品被锁定如何处理务器无效响应或找不到服务器，该如何处理登录网上银行时提示验证码，如何处理个人网上银行首次登录时插入，系统提示要求设置密码，如何设置个人网上银行安全认证产品否代办申请个人网上银行多张卡需要注册多个证书吗开通网上银行是否需要下载网上银行证书及安装驱动软件插入后网上银行登陆网页没有自动弹出怎么办客户无法登录网上银行，系统提示服开通时系统有哪些规定如何注销已登记多个手机号码的账户短信银行服务开通短信银行账号及登记手机号有什么规定怎样申请个人网上银行服务用存折可以开通个人网上银行吗个人申请网上银行业务能否开通时系统有哪些规定如何注销已登记多个手机号码的账户短信银行服务开通短信银行账号及登记手机号有什么规定怎样申请个人网上银行服务用存折可以开通个人网上银行吗个人申请网上银行业务能否代办申请个人网上银行多张卡需要注册多个证书吗开通网上银行是否需要下载网上银行证书及安装驱动软件插入后网上银行登陆网页没有自动弹出怎么办客户无法登录网上银行，系统提示服务器无效响应或找不到服务器，该如何处理登录网上银行时提示验证码，如何处理个人网上银行首次登录时插入，系统提示要求设置密码，如何设置个人网上银行安全认证产品的使用期多长如何查看有效期个人网上银行安全认证产品是否支持热拔插个人网上银行安全认证产品遗失或损毁如何处理个人网上银行安全认证产品被锁定如何处理个人网上银行客户设置登录名有什么限制吗个人网上银行客户如何更改网上银行登录名个人网上银行登录名忘记了要如何办理个人网上银行需要设置几个密码什么是个人网上银行登陆密码网上银行登陆密码如何设置与修改个人网上银行登陆密码会不会被锁定个人网上银行登陆密码忘记了如何处理什么是个人网上银行交易密码和银行卡的密码有区别吗如何修改个人网上银行交易密码个人网上银行交易密码是否会被锁定锁定后如何处理目前个人网上银行有什么业务使用网上银行的安全注意事项有哪些客户在个人网上银行上加挂的卡是否具有转账功能目前个人网上银行转账额度为多少如何才能在个人网上银行上进行万通宝发放和还款个人网上银行如何办理注销什么是居家银行如何申请居家银行居家银行包括哪些功能第四章个人结算业务综合业务系统常用的汇兑业务有哪些如何正确合理选择结算渠道综合业务系统跨行通存通兑业务有哪些个人现金汇款如何办理票据结算业务主要有哪些支票业务如何操作支票审核的要素主要有哪些银行汇票业务应如何办理银行汇票银行本票支票的提示付款期分别是多长时间什么是票据背书背书连续背书如何记载如何粘单哪些票据可以申请挂失止付票据挂失应如何操作查询查复基本要求第五章现金业务人民币现金整点业务的基本规定是什么常用的点钞钞票扎把方法有哪些出纳长短款如会被锁定个人网上银行登陆密码忘记了如何处理什么是个人网上银行交易密码和银行卡的密码有区别吗如何修改个人网上银行交易密码个人网上银行交易密码是否会被锁定锁定后如何处理目前个人网上银行有什么业务使用网上银行的安全注意事项有哪些客户在个人网上银行上加挂的卡是否具有转账功能目前个人网上银行转账额度为多少如何才能在个人网上银行上进行万通宝发放和还款个人网上银行如何办理注销什么是居家银行如何申请居家银行居家银行包括哪些功能第四章个人结算业务综合业务系统常用的汇兑业务有哪些如何正确合理选择结算渠道综合业务系统跨行通存通兑业务有哪些个人现金汇款如何办理支票业务如何操作支票审核的要素主要有哪些银行汇票业务应如何办理银行汇票银行本票支票的提示付款期分别是多长时间什么是票据背书背书连续背书如何记载如何粘单哪些票据可以申请挂失止付票据挂失应如何操作查询查复基本要求第五章现金业务人民币现金整点业务的基本规定是什么常用的点钞钞票扎把方法有哪些出纳长短款如何处理什么是人民币样币柜面人员收到带有样币字样的现钞应如何处理不得流通人民币主要有哪几种类型不宜流通人民币挑剔标准是什么什么是残缺污损人民币残缺污损人民币的兑换标准是什么残缺污损人民币如何兑换什么是特殊残缺污损人民币特殊残缺污损人民币如何兑换什么是假币如何鉴别假币发现假币如何处理收缴的假币应如何管理假币鉴定程序是什么如何申请假币鉴定在收缴假币过程中出现哪些情形应当立即报告当地公安机关并提供有关线索第六章反洗钱业务什么是洗钱洗钱的特征是什么我国洗钱形式主要有哪几种金融机构反洗钱工作的原则金融机构反洗钱工作的义务金融机构反洗钱工作的制度综合柜员如何履行反洗钱了解客户义务农村信用社如何执行支付交易报告制度什么是大额交易什么是可疑交易大额交易和可疑交易报告的报送时间要求什么是联网核查公民身份信息系统如何应用身份联网核查系统确认客户身份信息办理联网核查核对不致的问题应如何处理如何保存内部交易记录和业务凭证经典哲理小故事后记前言为便于大家学习和应用，在福建省农村信用社员工应知应会知识读本基础上，本手册开通时系统有哪些规定如何注销已登记多个手机号码的账户短信银行服务开通短信银行账号及登记手机号有什么规定怎样申请个人网上银行服务用存折可以开通个人网上银行吗个人申请网上银行业务能否代办申请个人网上银行多张卡需要注册多个证书吗开通网上银行是否需要下载网上银行证书及安装驱动软件插入后网上银行登陆网页没有自动弹出怎么办客户无法登录网上银行，系统提示服务器无效响应或找不到服务器，该如何处理登录网上银行时提示验证码，如何处理个人网上银行首次登录时插入，系统提示要求设置密码，如何设置个人网上银行安全认证产品的使用期多长如何查看有效期个人网上银行安全认证产品是否支持热拔插个人网上银行安全认证产品遗失或损毁如何处理个人网上银行安全认证产品被锁定如何处理个人网上银行客户设置登录名有什么限制吗个人网上银行客户如何更改网上银行登录名个人网上银行登录名忘记了要如何办理个人网上银行需要设置几个密码什么是个人网上银行登陆密码网上银行登陆密码如何设置与修改个人网上银行登陆密码会不会被锁定个人网上银行登陆密码忘记了如何处理什么是个人网上银行交易密码和银行卡的密码有区别吗如何修改个人网上银行交易密码个人网上银行交易密码是否会被锁定锁定后如何处理目前个人网上银行有什么业务使用网上银行的安全注意事项有哪些客户在个人网上银行上加挂的卡是否具有转账功能目前个人网上银行转账额度为多少如何才能在个人网上银行上进行万通宝发放和还款个人网上银行如何办理注销什么是居家银行如何申请居家银行居家银行包括哪些功能第四章个人结算业务综合业务系统常用的汇兑业务有哪些如何正确合理选择结算渠道综合业务系统跨行通存通兑业务有