1、“.....作为风险分类和减值准备测算的重要依据。第六十六条严格解押手续办理程序，切实防范借款人获得相关材料后私自解押。第六十七条保后检查应准确识别企业的偿债能力还款意愿抓住客户企业的核心资产和关键环节。第六十八条保后检查执行部门的业务提成款暂扣，如完成保后检查任务且解保后没有代偿情况发生的，可发放该部分业务提成款。计划财务部监督执行。第六十九条业务部门应在贷款发放后个工作日内建立保后检查档案，应检查档案中文件的有效性和完整性，合理编排顺序，填写档案清单和案卷封面。第七十条保后检查档案实行集中统保管，业务部门应指定专人负责保管，法律部监督。第七十条保后检查档案涉及借款人个人隐私或商业秘密的，档案经办人员及查阅使用人员应严格遵守保密制度。第七十二条担保业务终结后，保后检查档案仍需保管年。保管期结束后，经公司领导批准后进行集中销毁......”。

2、“.....并由专门的人员进行管理。第七十四条融资担保部台账应包括立项台账过会台账放款台账保后检查台账解保项目台账，可分开建立，也可合并建立。第七十五条融资担保部台账应于每周五下午四点以前拷贝至风管部台账管理处。第七十六条风管部台账应包括报送台账风险审查台账放款台账解保台账，可以分开建立，也可合并建立。第七十七条风管部台账管理员对台账内容保密，除风管部负责人公司高层领导可以随时调阅或使用数据外，其他人必须经风管部负责人风管部主管领导签批同意方可借阅或使用。第七十八条各部门应于次月的日之前对上月数据进行制表统计并报送风管部。第十章资料管理第七十九条各部门应做好资料流转交接登记，资料接收部门对资料的完整性负责。第八十条所有资料在风管部审查结束至交送法律部归档期间，由业务部负责保管。项目履行完成放款前所有程序及手续并符合归档要求的，业务部应及时按要求将整理后的资料交送法律部归档......”。

3、“.....业务部门应及时报告法律部风管部，并积极协助公司与银行进行协调沟通。第八十二条确认索赔有效性由法律部主要负责。第八十三条确认索赔有效性的主要内容包括贷款人是否充分履行借款合同及保证合同各项义务审查索赔时间是否超过保证责任期限以及担保赔付的范围及金额贷款人是否未经公司许可擅自允许借款人转让债务或延长借款期限贷款人是否未履行应尽的监督贷款用途义务，致使贷款用于国家禁止或限制性生产领域确定代偿后公司应该享有的追偿权利，同时完备实施追偿所需要的法律要件。第八十四条经审查确认，应当承担代偿责任的，法律部及时填制风险项目核赔申请表，完成内部审批程序后，由财务部尽快代借款人向银行履行还款义务。担保公司务必保存好与代偿相关的资料或证明，准备向借款人实施追偿。同时，担保部应当安排相关人员与债务人洽谈沟通，并随时关注债务人动态。第八十五条代偿发生后，法律部负责牵头......”。

4、“.....研究制订追偿方案，并报公司董事长审批。第十二章项目完结解保第八十六条解保项目是指担保客户按期或提前归还金融机构全部贷款本息，我公司解除担保责任的项目。第八十七条对所有担保项目，在担保到期日之前个工作日，由项目经理填制式贰份的担保到期通知函，通知借款人，公司留存份。第八十八条解除担保项目应由业务部门填写解除担保责任审批表并附以下要件金融机构出具的结清票据复印件应核对。金融机构出具的解保通知书原件。担保客户出具的解保函原件。在报批同时应填写计划财务部请款单。第八十九条上述资料并交送风管部，由风管部负责审核签批由计划财务部在解保审批通过之日起个工作日内办理完结计划财务部通知项目经理负责将所抵押质押的有关财产和权利凭证等资料退还受保企业。第九十条业务部门应通知客户所抵押质押的有关财产和权利凭证等资料的收据。第九十条退还相关权证原件的，业务部应通知客户提交收条原件......”。

5、“.....第九十二条解除担保责任审批表及附件应在风管部备案后提交法律部归档。第九十三条客户到期完全履行还款义务，担保合同解除。客户应在如期完全履行还款义务当日书面通知担保公司，送达解除担保合同通知书。会同法律部风管部及相关资产管理部门确定风险项目的追偿方案，确定追偿方案的执行人及具体追偿措施。对风险项目可建议贷款人采取以下措施对于在贷款人处开立存款账户的客户，应按照约定规定冻结其账户，并从中扣收贷款本息。对在其它金融机构开立账户的，可向有关部门提出申请，由有权机关协助从其它金融机构收回。二对抵质押物贷款，可按抵质押合同的规定，在通知借款人的前提下，将抵质押物变卖处理，用来归还贷款本息，不足部分继续向借款人追偿。三对于有钱不还的客户，应通过法律手段清收，特别是要对其中较有影响的客户进行清理，以起到震慑作用。第五十五条保后检查的方式......”。

6、“.....第五十六条保后检查采取全面检查和抽查相结合的方式。抽查面不少于。全面检查由业务部门进行，抽查由保后检查小组进行。第五十七条保后检查分为例行检查和重点检查。例行检查是根据客户的实际情况，如担保金额担保期限反担保措施风险等级等进行检查。重点检查是对贷款期限在最后个季度的贷款担保项目借款封闭管理的项目认为风险较大的项目及其他需特别关注的项目进行不定期检查或全程跟踪。第五十八条保后检查每次必须至少人同时到企业进行。第五十九条保后检查可以按贷款用途期限长短借款人及担保人的资信情况等因素综合划分等级。对投资项目稳定金额较小借款人资信良好的贷款可以适当延长检查周期，在确保其用途不变的情况下，可以减少检查次数。将精力放在金额大经营风险高效果不确定的贷款上。第六十条保后检查应当在贷款资金到位后个月内开始进行......”。

7、“.....第六十条保后检查至少应采用审查询问盘点计算等方式。第六十二条业务部门进行保后检查后，应及时向法律部提交相关资料同时反映风险预警事项。法律部审查后，根据项目具体情况，可组织保后检查小组，以抽查的方式监督核查业务部门的保后检查工作。第六十二条法律部进行保后检查的，应提前通知业务部及相关部门，业务部接到通知后天内必须安排人员并确定保后检查时间，由法律部统筹安排进行保后检查。如部门确定的保后检查时间有冲突的，由法律部协调处理。第六十三条担保期间最后季度，法律部提前天通知业务部，业务部应与客户做好工作衔接，了解客户的还款准备情况，积极协助客户组织还款。最后季度的保后检查由公司领导牵头，指派人员组织保后检查小组进行。第六十四条业务部门负责做保后检查台帐，保后检查报告须定期发送到法律部，由法律部汇总后报公司领导审查并签署意见......”。

8、“.....作为风险分类和减值准备测算的重要依据。第六十六条严格解押手续办理程序，切实防范借款人获得相关材料后私自解押。第六十七条保后检查应准确识别企业的偿债能力还款意愿抓住客户企业的核心资产和关键环节。第六十八条保后检查执行部门的业务提成款暂扣，如完成保后检查任务且解保后没有代偿情况发生的，可发放该部分业务提成款。计划财务部监督执行。第六十九条业务部门应在贷款发放后个工作日内建立保后检查档案，应检查档案中文件的有效性和完整性，合理编排顺序，填写档案清单和案卷封面。第七十条保后检查档案实行集中统保管，业务部门应指定专人负责保管，法律部监督。第七十条保后检查档案涉及借款人个人隐私或商业秘密的，档案经办人员及查阅使用人员应严格遵守保密制度。第七十二条担保业务终结后，保后检查档案仍需保管年。保管期结束后，经公司领导批准后进行集中销毁......”。

9、“.....并由专门的人员进行管理。第七十四条融资担保部台账应包括立项台账过会台账放款台账保后检查台账解保项目台账，可分开建立，也可合并建立。第七十五条融资担保部台账应于每周五下午四点以前拷贝至风管部台法律文件填制不规范或有，法律部在提出意见后将相关合同法律文件及资料退回业务部门，业务部门须按法律部要求办理。审查时限自业务部重新提交审查的时间开始计算。第四十条项目待签合同及相关法律文件经法律部审查通过后，连同办理公证所需的基础资料交法律部内勤。第四十条已经审查通过的待签合同由法律部内勤保管。业务部不得保管或经手已经审查通过的合同及法律文件。第四十二条在签订合同之前，业务部应填制保证金缴存审批单公司股东签章单用印申请单，并逐签批。第四十三条业务部门应提前与客户银行进行协商，确定签订合同的时间及地点，提前半天通知法律部，并由法律部通知公证处......”。