业务，收费企业和平台之间以及银行和平台之间连接只能采用直联方式。银行在规定时间内收不到平台主动缴费返回指令时，可以认为该指令处理不成功也可以向平台发起交易明细查询指令查询处理结果，然后根据查询结果进行相应处理等。批量代付业务单位发起批量扣划，平台上取得单位批量代扣业务信息后，利用批量扣划接口将文件清分后发住各商业银行，并利用支付系统对各清算行和各委托单位资金进行清算。银行发起批量扣划，平台上取得银行签约代扣业务信息后，利用批量扣划接口将文件清分后发住各公用事业单位，公用事业单位返回明细扣款文件后，再由平台清分，发住各商业银行，商业银行收到后返回回执。最后利用支付系统对各清算行和各委托单位资金进行清算。业务流程图收付企业结算中心扣款行前置机付款行收款行前置机收款行批量代付指令清分轧差清算反向批量代付确认指令批量代付确认返回指令批量代付确认指令检查企业帐户余额批量代付确认返回指令批量代付指令批量代付指令付款处理批量代付返回指令批量代付返回指令记录付款结果批量代付处理结果轧差清算入帐单说明如果付款企业开户行返回余额不足信息，平台拒绝该代付指令处理，付款企业在补足余额后可再次向平台发起该批量代付指令。平台在规定时间内收不到付款企业开户行批量代付确认返回指令时，需要平台业务人员向银行确认扣款情况，然后决定是按照银行处理失败来对这笔业务进行相应处理还是等待银行发回批量代付确认返回指令如果按照银行处理失败来处理时，由平台业务人员通知扣款行作相应账务处理。批量代收业务批量代收业务指成批进行扣款和清算处理代收业务。业务流程图收付企业结算中心前置机扣款行企业开户行批公式中为现金流入量为现金流出量为第年净现金流量为计算期年数为设定贴现率银行商业短期借款年期利率为，中长期借款年期利率为。考虑到目前资金成本，以及资金机会成本和投资风险性等因素，以同类行业规律为原则将基准贴现率取下同，此时远大于零。表明计算期内盈利能力很好，投资方案可行。静态投资回收期投资回收期是指以项目净收益偿还项目全部投资所需要时间，般以年为单位，并从项目建设开始年算起。其表达式为公式中为现金流入量为现金流出量为第年净现金流量项目投资回收期为年含建设期，表明项目有比较合理投资回报时限，投资方案在财务上为可行。财务内部收益率项目财务内部收益率是指项目在整个计算期内各年净现金流量现值累计等于零时折现率。其表达式为公式中为现金流入量为现金流出量为第年净现金流量为计算期年数本项目项目所得税后财务内部收益率为，高于基准收益率，表明计算期项目本身具有不错盈利能力，投资方案在财务上为可行。主要财务指标汇总项目财务评价主要数据与指标汇总表序号指标与数据名称单位指标与数据备注项目评价总投资万元固定资产投资万元静态投资万元固定资产建设投资万元基本预备费万元动态投资万元涨价预备费万元建设期利息万元流动资金万元资本金万元固定资产投资借款万元中长期流动资金借款万元达产年销售收入万元运营期第二年附年均销售收入万元运营期平均销售税金及附加万元运营期第二年附增值税万元运营期第二年总成本费用万元运营期第二年利润总额万元运营期第二年所得税万元运营期第二年财务盈利能力分析财务内部收益率财务净现值万元静态投资回收期年含建设期财务净现值率投资利润率运营期平均财务评价结论财务分析表明，本项目可以较少投入得到较大收益，项目生产期达产年销售收入万元，利润万元。项目财务净现值静态投资回收期财务内部收益率等各项指标均高于行业基准值，有较强盈利能力，经济效益较好，本项目财务上可行。敏感性分析在项目计算期内可能发生变化主要因素有产品销售价格销售数量固定资产投资等。各类因素变化幅度为和时对财务内部收益率和投资回收期影响程度见下表。拆分要有灵活可视化开发工具等。该项目是由市金融票据信息中心为主体寻求合作伙伴共同开发，并且与公用企事业单位每月要分别缴水电费各次，此项业务量约共计万笔天然气使用覆盖率按计算，业务量约共计万笔每户固定电话业务量约共计万笔，每户有线电视业务量约共计万笔社保业务按照城镇人口社保购全年人口自然增长率为，水电公用设施基本普及全市镇，天然气使用人口为万人，约占总市区人口。按照人口增长速度，预计到年，城镇人口可达到万人，按照平均每人组成个家庭，每户量代付确认返回指令如果按照银行处理失败来处理时，由平台业务人员通知扣款行作相应账务处理。批量代收业务批量代收业务指成批进行扣款和清算处理代收业务。业务流程图收付企业结算中心前置机扣款行企业开户行令付款处理批量代付返回指令批量代付返回指令记录付款结果批量代付处理结果轧差清算入帐单说明如果付款企业开户行返回余额不足信息，平台拒绝该代付指令处理，付款企业在补足余额后可再次向平台发起该批量代付指令。平台在规定时间内收不到付款企业开户行批量代付确认返回指令时，需要平台业务人员向银行确认扣款情况，然后决定是按照银行处理失败来对这笔业务进行相应处理还是等待银行发回批量代付确认返回指令如果按照银行处理失败来处理时，由平台业务人员通知扣款行作相应账务处理。批量代收业务批量代收业务指成批进行扣款和清算处理代收业务。业务流程图收付企业结算中心前置机扣款行企业开户行批外围系统在业务逻辑上要支持对单个业务逻辑拼合拆分要有灵活可视化开发工具等。该项目是由市金融票据信息中心为主体寻求合作伙伴共同开发，并且与公用企事业单位商业银行共同合作执行。各个实施机构及单位，相互联系，紧密配合，处理好平台建设运营发展各项工作各方对业务实施过程中出现疑问矛盾等问题，均从了巨大利益收入，因此吸纳了大量人力物力资源投入中间业务，导致了银行对公用事业单位代收业务投入不足，造成缴费群众排队时间长投诉多，银行柜面压力大服务态度差淀统制定委托代扣代缴授权书及相关协议文本，负责全市用户委托代扣协议统管理，妥善保存用户委托申请资料至委托终止后年负责各成员银行及公用企事业单位资金清算并提供清算数据，将所收资金划入公用企事业单位指定银行账户，并及时向有关成员银行和公用企事业单位发送对账信息负责公用企事业单位和成员银行间缴费信息查询，并提供相关数据按照价格管理部门核定统收费标准向委托收费公用企事业单位收取代理手续费组织和协调代收代扣业务宣传等工作。项目参与机构缴费平台业务执行机构由市金融票据信息中心为主体与公用企事业单位成员银行共同组成，负责实施各项代收代扣业务。参与机构组成各方权责如下公用企事业单位向市金融票据信息中心提出代理收费申请，签订代理收费业务协议按照统标准建设管理本单位收费网络系统，并与市金融票据信息中心联网保障本单位收费网络系统正常运行按规定做好代收代扣业务信息传递索取处理和存档工作通过本单位营业网点受理用户以现金或银行卡方式办理公用企事业费代收业务受理用户投诉，负责解释回复用户有关计费数据查询查明确认应减收或补收时，负责退款及补收等相关工作负责对用户逾期未缴公用企事业费用催缴工作，公用企事业单位提出对逾期未缴费用户收取滞纳金由公用企事业单位负责计算，并承担因收取滞纳金所造成用户不满诉讼等切责任根据银行缴费回单，负责对已缴费用户提供发票对于变更缴费客户号用户，应及时提醒用户办理委托银行代扣业务相关变更手续向市金融票据信息中心提供指定账户，用于市金融票据信息中心按照统手续费标准通过银行委托收款方式扣取公用企事业单位应支付手续费。成员银行按照统标准建设管理本单位代收代扣业务收费网络系统，并与市金融票据信息中心联网保障本单位代收代扣业务收费网络系统正常运行受市金融票据信息中心委托，接受并办理用户委托变更终止委托代扣代缴业务申请，按时将相关资料移送至市金融票据信息中心负责将用户委托信息资料发送至市金融票据信息中心进行确认登记按规定做好代收代扣业务信息传送索取处理和存档工作根据用户有效委托申请，按市金融票据信息中心传送公用企事业缴费数据，在规定时间内，从用户指定账户中全额代扣公用企事业费用，并将完成扣款有关信息及时发送至市金融票据信息中心通过本单位营业网点受理用户以现金或转账支付方式办理公用企事业费代收业务通过本单位电话银行自助终端网上银行手机银行等受理用户以银行卡转账支付方式办理公用企事业费代收业务在收费数据传送当月，当用户指定账户中无足够资金时，应及时将未扣信息传送至市金融票据信息中心在开办代收代扣业务时，必须遵循银行不为公用企事业单位垫款原则负责委托用户对账工作，提供对账单包括纸质和电子对账负责公用企事业缴费储值卡销售对银行账户发生变更挂失以及销户用户，银行应提醒用户对使用该银行账户办理委托代扣代缴业务进行相关变更撤销。项目合作伙伴平台在项目开展上实行统规划分段实施，根据具体情况寻求合适合作伙伴项目硬件设备供应集成商在项目硬件设备选项型上充分考虑到期二期以及扩展期使用需求，做到适用安全不浪费并且有充分冗余要选择家有实力有资质信誉好硬件厂商。项目网络设备供应集成商网络性能安全性是保证该系统平稳运行关键，本着既要提高网络整体性能，又要保护现有投资原则，需要选择个有实力有资质信誉好且距离较近设备供应商。项目软件开发商根据对些软件开发商考察，考虑到市现有缴费情况缴费习惯以及缴费量统计，选择家符合我市实际业务需求开放式软件产品，该产品要涵盖基本缴费系统账务处理系统客户资料管理系统协议管理系统等在接口上要支持其它外围系统在业务逻辑上要支持对单个业务逻辑拼合拆分要有灵活可视化开发工具等。该项目是由市金融票据信息中心为主体寻求合作伙伴共同开发，并且与公用企事业单位商业银行共同合作执行。