督促， 落实执行情况三协助总经理做好经营服务，各项管理并督促，检查落实贯彻执行情况 四协助总经理调查研究，了解公司经营管理情况，并提出处理意见或建 议，供总经理决策 五协调部门内和部门间的工作关系工作 六负责在公司授权的范围内，选择决定对外项目的立项工作，并报公司 领导审批，负责对外承接待，洽谈，组织完成合同的评审，签订和续签等工作 七负责公司的资本运营及资金运作工作，提高公司资产的安全性和收益 率 八负责健全部门人员配臵，规章制度，操作程序，业务培训等工作， 九负责部门运营和业务拓展的风险控制 十负责对外拓展项目的前期联络沟通商谈及跟踪，编制项目可行性 报告 十完成总经理交付的其他工作。 审核部主管岗位职责 岗位名称审核部主管直接上级常务副总 分管下级风控及法务岗位性质 管理权限管理责任 审核部主管主要职责 负责业务的受理，调查，申报，发放 二制定业务相关制度文件 三负责对辖区内问题授信进行责任认定，追踪后续处理结果 四信用等级评定 五现场走访其经营场地，居住地和户籍地。 六明确抵押物必须合法，足值，易变观，所有权明确，可流通。 七负责抵押物以及个人资产和负债评估 八对于出现风险状况的客户，要提早预警，并要求客户提早还款或追加担 保人，抵押物，确保投资方的资金安全 九完成总经理交付的其他工作。 风控岗位职责 岗位名称风控直接上级审核部主管 分管下级无岗位性质 管理权限管理责任 风控岗位职责 客户评审 对于公司抵押类客户，风控人员要对其财务状况进步核实，在分析财 务状况时，对于盈利能力运营能力偿债能力等指标，应根据客户所处的不 同行业做出相应的分析。 确定客户是否过度依赖短期融资，对于长期借款应关注部分个人借款存 在的风险。 二固定资产评审 抵质押物必须合法足值易变现所有权明确可流通 关注固定资产的权属状况及抵押事宜关注固定资产的账面价值和市场价 值的差距及实物状况 评估资产价值要查看其证明资料原件 对房产评估要考虑其按揭。土地性质等情况，对集体土地等不可流通房产 职能评估其建造成本和出租收益。 三个人信用报告 要求个人出示信用记录报告 对曾经发生过逾期的客户要求其说明逾期原因 对经常性逾期的客户要严格限制，并在个人调查报告中说明原因 对曾经有多家信贷机构服务的客户，要了解其未在原服务金融机构续贷的原 因 综合考核客户贷款情况，是否存在多比集中到期情况，考虑客户是否有足够 的偿债能力 对征信系统中尚有逾期贷款的客户禁止贷款 了解客户为他人做担保的情况，为他人担保总额超过其资产总值两倍的禁止 予以拒绝其抵押借款请求各类金融机构对其综合授信过度的禁止贷款 本公司黑名单客户禁止贷款 通过客户的担保人邻居生意伙伴或家人了解其信誉品质，比照其评价口 径是否统 设计非法集资的有赌博恶习并在当地影响恶劣的禁止借款 专门从事炒股买卖期货的禁止借款 在接到客户申请后三天内必须通知相关业务员是否贷款 征信系统查询情况必须在工作底稿中说明 客户调查要进行双人调查，交叉审查，调查人审查人都必须在工作底稿中 签字 如实填写信贷调查过程中获取的各种信息，对未经核实的信息要注明出处 调查报告内容必须包括客户的基本情况介绍生产经营情况接受信誉状况 盈亏水平还款来源担保情况风险评论及客户经理的最终结论必须如实填 写信贷调查报告严禁谎报编造提供虚假信息，隐瞒事实。 四汽车评估 对汽车评估要充分考虑其折旧按揭等情况 对设备评估要考虑其使用年限及现行市场价格 五完成总经理交付的其他工作。 法务岗位职责 岗位名称法务直接上级审核部主管 分管下级无岗位性质 管理权限管理责任 法务岗位工作职责 协助公司领导正确执行国家法律法规，对公司衙大经营决策活动提供法律意见。 参与起草审核公司重要的规章制度，对公司规章制度及其条款的合法性 负责。 审核公司各种技术经济服务合同，参加重大合同的起草谈判工作， 协助财务部门管理合同，监督合同履约。 参与公司的兼并收购分立破产反兼并投资租赁资产转让及 招标投标等重要经济活动，提出法律意见，处理有关法律事务。 主持或协且办理公司工商登记变更商标注册等有关法律事务。 开展与公司生产经营有关的法律咨询，整理汇编公司业务需要的各种法 律法规和规章等。 配合公司有关部门对职工进行法制宣传教育，在公司内普及法律知识，增 强员工法制观念。 负责与公司外聘律师事务所的选择联络及相关工作。 参加或列席公司召开的些会议，就所议内容提供法律意见议等。 二日常行政事务处理 接听电话接待来访接听电话要使用文明用语，语言应亲切简练礼貌和 气，公话严禁私用，律不得拨打信息台对来访者要使用文明用语，热情接 待，要认真倾听来访者的叙述。如未能及时有效地解决，应做好相应的记录并 跟进落实。 文件制发及档案管理文件制发后应将文件内容传达到应周知的相关部门和 人员，并督导落实。文件制发后，应先分类整理再按要求进行归档，公司内部 综合类档案原则上以半年为周期进行建档。公司档案管理的基本原则是统 领导，分级管理维护档案的完整与安全便于公司和社会对档案的有效利用。 例会组织与纪要按要求安排好人员的座次及发言顺序，发言要短小精悍， 有效地利用时间，讨论实质性的问题。与会人员均应将手机设臵为会议状态。 日常制度监管在现有的管理模式中，加大行政督导的执行力度，有效地实 施行政制度及监管，及时调整管理方式方法，建立和谐的工作氛围与高效运 作的工作效率。 三外部沟通 政府职能部门沟通作为公司与政府部门沟通的窗口，我们应以热忱态度与 政府部门建立起真诚信任的关系，端正自己的位臵，灵活处理。 合作伙伴沟通要注意多方了解与业务相关的事务，以做到准确理解对方的 意图帮助进行有效的沟通与传达，但在处理事务时注意以公司利益为重。 注重礼尚往来节日礼品贺卡等，在重要的节日如圣诞节新年春节 或重要合作伙伴客户的公司纪念日等，应在征求总经理意见之后，以礼品 或贺信及时致意，维护与合作伙伴的友好关系。在业务合作中，适时提醒经理 并根据经理要求为其安排与合作伙伴的定期沟通活动或轻松的就餐，与合作伙 伴建立经常性的沟通。以促进彼此的了解与进步的合作。 四完成主管领导交付的其他工作。 跟单员岗位职责 岗位名称跟单员直接上级行政经理 分管下级无岗位性质 管理权限管理责任 跟单员职责 负责每笔业务的档案建立，客户个人信息资料的整理 同新旧客户保持联系增加沟通，了解客户所需。 接收客户的投诉信息，并将相关的信息传递到公司的相关部门。 掌握了解市场信息，开发新的客源。 做好业务后续服务。 二跟单员在收到业务单要做的工作 整理抵押人的材料，告知债权人于债务人办手续所需的相关资料 及时联系评估公司，公正处，及城建部门办理手续 完善自身专业知识，做到高效率，短时间完成每笔业务 严格执行公司的业务流程，根据业务市场实际情况，不断优化业务流程，并 维持各项流程的高效运行 三售后服务 对客户的投诉，我们要了解问题出现的原因，并要采取措施，找到对策， 避免下次出现。有时只能按客户的要求来处理。最重要的是如何想法让公司同 客户达到双赢。 四完成主管领导交付的其他工作。 文员岗位责任制 岗位名称文员直接上级行政部经理 分管下属无岗位性质 管理权限 行政文员岗位职责 负责做好计算机打字复印等行政工作。 做好客户资料的保存建立客户档案 做好部门或部门经理召开的各种会议的会务工作，做好会议记录 负责公司办公设备的管理，计算机传真机签字长途电话复印机的具体 使用和登记，名片印制等工作。 负责公司邮件和报刊的收取分发工作。 负责公司电话小总机的接线工作。对来往电话驳接准确及进声音清晰态 度和蔼，恰当使用礼貌用语对未能联络上的记录在案并及时转告对紧急电 话设法接通，未通者速报行政部经理处理。 负责低值易耗办公用品的发放使用登记和离职时的缴回。 负责各类办公用品仓库保管，每月清点，年终盘存统计，做到入库有验收 出库有手续，保证帐实相符。 按标准定额，做好添购办公用品的计划编制和申购手续工作，做到既不脱档 又是不长期积存。 负责公司办公场所的室内外绿化盆景状况的检查监督，保证舒适良好的 工作氛围。 负责下班时对整个办公区的巡视，查看门窗水机电源电脑电源等关 闭情况并做记录。 完成行政部经理临时交办的其他任务。 出纳岗位职责 岗位名称出纳直接上级会计 分管下属无岗位性质 管理权限 行政文员岗位职责 结算服务工作。客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗 口，服务的好坏直接影响到我公司的信誉 能耐心对待每个顾客，让客户满意。 随着金融业之间的竞争加剧，客户对这行业的服务要求越来越高，不单 单在业务操作过程当中，除了继续做好公用事业费税款财政性收费等，还 要及时分配每月客户利息，及时告知业务员费用收取情况，提高我公司行业的 竞争能力。 主动加强与个人业务的联系，参与个人业务熟悉个人业务以更好为客 户服务。 二规范操作 强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的 增多，促使我们对操作的规范制度的执行有了更高的要求。