按年期贷款基准利率测算。 资金使用计划 根据项目进度要求，项目拟在个月内完成，项目资金预计使 用安排为 年安排资金万元，占总投资的，主要用于 前期项目勘察调查及项目启动使用 年度安排资金万元，占总投资的，主 要用于支付拆旧区及建新区土地整理项目所涉及拆迁安置房建设及 其他补偿 年安排资金万元，占总投资的，主要 用于拆旧区尾款及建新区土地整理项目的拆迁补偿安居房建设及支 付贷款费用。 年安排资金万元，占总投资，主要用于基础 设施配套建设及支付贷款费用。 五财务及还款能力分析 项目收益预测分析 本项目偿债资金还款来源是政府统按实际成本归还项目 投入，并通过每年实际投入核定固定收益及项目回报，政府通过土地 整理节约出来的符合规划的新增建设用地，将其上市出让所得收入。 政府获得的土地收益做为项目收益和银行借款偿还保障，公司项目收 益将优先保证还贷资金，经测算，土地出让后公司应收项目投资款 万元，应收项目资金成本万元，应收项目管理成本 万元，应收项目管理费万元，应收项目总投资收益万元， 总计收入为万元，总投资万元，项目收益为万元， 项目业主收益扣除所得税后为万元。 本项目通过对项目区的土地整理，可缓解农民安置的巨大压力， 带动都的经济社会发展，其社会效益显著经过财务分析，投资 利润率为，自有资金投资利润率，经济效益显著。 清偿能力分析 经上述分析，可用于偿还贷款本金的资金总额为投建的项目本金 及项目收益共计万元，是贷款本金总额万元的倍是 贷款本息总额万元的倍，能够满足贷款偿还要求。在还款 期内，本息偿还保障率均超过，另外项目由贷款银行认可的担保 公司为企业提供融资担保，帮助企业提高信用能力，也为还款提供了 重要的保障。 六项目风险分析 投资估算的风险。 本项目建设规模较大，且项目涉及的相关土地规划资料尚未细 化，本报告对项目的投资仅进行了初步估算，主要工程的工程量拆 迁安置量和补偿标准与实际情况可能存在定的偏差，同时今后政 策法律市场等因素的变化可能对估算投资产生影响，最终可能影 响本项目的投资和正常实施。 贷款偿还及土地出让收入实现的风险。 本项目用于偿还贷款本息的资金来源主要为政府土地收益还公 司款。根据测算，项目具有较强的偿债能力。如果配置土地不能按计 划到位，土地出让价格及政府还款不能保证，都可能给本项目的贷款 偿还带来风险。 拆迁安置风险及资金周转风险 项目区拆迁安置工作是本项目主要任务之，拆迁安置工作正常 进行是保证本项目正常实施的核心工作和关键环节，在拆迁安置工作 中广泛存在的问题多样性困难艰巨性和周期不确定性，同时拆迁安 置和工程建设投资所需资金量大，建设资金有很大部分要从银行借 款解决，如在实施过程中遭遇意外的困难而使项目建设延期，则项目 可能出现资金周转困难，对本项目建设周期和投资具有重大影响。 筹资风险 本项目建设所需要的资金，除了业主的自有资金外，主要来源于 银行借款。旦国家经济形势发生变化，产业政策和银行的信贷政策 进行调整，政府配套政策的调整，都可能给本项目的资金筹措带来风 险。 第二章项目业主简介 项目业主基本情况 名称 法人代表 公司住所成都市大同镇大同路号 注册资本人民币叁仟万元 实收资本人民币叁仟万元 企业类型其它有限责任公司 注册号 经营范围项目投资土地整理服务其他无需审批或许可的 合法项目。 二经营管理水平 公司组织机构 设立股东会执行董事和监事，行政机构为总经理负责制，下设 行政部财务部项目部和工程部。 二管理层素质 执行董事兼总经理董事付总经理财务总监 均是大学文化，其中是国家注册土地估价师，是国家注册 会计师。 三经营业绩 新成立企业。 第三章项目区概况 项目概况 成都市大同镇界牌村同福村青龙村心社区城乡建设 用地增减挂钩项目已经四川省国土资源厅批准立项，项目批文为川国 土资函号，以下简称本项目。项目位于大同镇青龙村 心社区，幅员面积亩，预计搬迁农户户人，以 实际搬迁为准，新建农村新型社区拆旧区建新区安置房约 万平方米，预计产生可挂钩建设用地亩省厅立项为亩， 实际以省国土资源厅实际验收为准，计划总投资万元，项目建设期 年。 二项目区自然经济社会条件 交通状况 区内交通布局合理，公路与铁路相互衔接，形成了四通八达的 综合交通网络。 区内有国道主干线五纵七横中的上海成都成南高速公路 二连浩特河口成绵高速公路和国道线大件路三条国道， 以及省道唐巴路成都快速通道成环路，与区境内干线公路构成密 集的公路交通网。 国家三条干线铁路成渝宝成达成，成都铁路枢纽北座 总变电容量万 供电范围成都市及整个川北地区 可供区内容量万以上 气 是西南地区最大的天然气输配中心和唯具有天然气供应调 度能力的地区。拥有亚洲最大的中石油天然气计量检测中心。 配气站座 日供气能力万立方米 双气源川东南川西北条天然气输气干线在区内汇合 丰富的人力资源 成都是西部地区最重要的科技研发中心和智力资源库，现有所 高等院校余个科研机构余万各类人才。有功能完善的人 力资源市场，可提供各类专业技术及企业管理人才。 拥有支庞大的产业大军和丰富的劳动力资源。有各类专业 技术人员万余人。有职业中学两所中等技术专业学校三所职业 技术学院两所，年毕业生人数超过人，并可针对企业要求提供 对口培训服务。有剩余劳动力万人，其中近万人接受过建筑机械 电气等专业技能培训。 完善的配套设施 日处理万吨工业及生活污水 国家铁路二类口岸海关监管点，可就地办理关三检手续， 集装箱可在此出关运达世界各地。 西南地区最大的专业工业气体公司，可针对企业需求提供服务。 优美的人居环境 大力实施生态立区战略，启动低碳经济示范区建设，大力 推动国家级省级生态区联创和联合国人居环境范例奖创建工作， 年被评为首批四川省环境保护模范区。逐步形成了生态携产 业齐飞环保与建设并重新城共山水色文明伴和谐同行的良 好局面。 先后实施了环保五年行动计划成都北部生态屏障建设工程 等专项行动，全面深入开展环境综合整治，高标准规划建设西南地区 城市中心规模最大植被最丰富的公里带状城市森林走廊。 年空气质量优良天数达到天。 餐饮业品种齐全特色鲜明，餐饮条街初具规模，农家乐 特色餐饮遍布城乡。 二大同镇概况 大同镇位于成都市东北部，境北部，东连城厢镇，南接祥福 镇，西交大弯街道，北邻广汉市，是主城区和成都市北部新城的 核心组成部分，北新经济开发区国际集装箱物流园区散货物流园 区北部新区凤凰湖国际生态湿地旅游度假区均位于镇域范围内。 幅员面积平方公里，辖区内有个村民委员会个社区， 个村居民小组，总人口人。 大同镇历史悠久文化积淀深厚，旅游资源丰富，汉代已有集镇 雏形，相当繁荣。境内现已发现壁山头汉墓群战斗村汉墓群等多处 汉代墓群，国家级文物青铜马说唱俑等均出自大同。凤凰湖生 态湿地旅游度假区和原金堂县名胜八景之文澜秋月均位于 大同镇境内。 作为工业集中发展区成都市国际集装箱中心站及凤凰湖国 际生态湿地旅游度假区所在地，大同镇紧紧抓住历史机遇，结合三 化联动和产城体，立足三规合，确立了三横三纵 三核三片的发展思路。逐步形成了以工业为主导，以现代生态农 业为特色，物流运输仓储餐饮娱乐旅游蓬勃发展的二 三产业融合互动的良好局面，已成为基础设施配套齐全，各行各业充 满生机，极具投资潜力的新兴示范区。年月，被确定为 建设世界现代田园城市首批系统集成推进示范镇。年实现 国内生产总值辖区口径亿元，同比增长全口径财政 收入完成万元，同比增长，其中地方财政收入万元 按新体制计算，同比增长实现工业增加值亿元，同 比增长，其中规模以上工业增加值亿元，同比增长 农民人均现金收入,元，同比增长服务业增加值达 亿元，同比增长社会商品零售总额达亿元，同比增长 。 第四章项目建设背景及必要性分析 项目基本情况 项目背景 近年来，随着经济社会的持续发展和城市化进程的不断加 快，个个农村居民集中居住区相续建成。越来越多的农村居民进入 城镇或集中居住区居住，有效地推动了城乡互融和产业互动，加速了 城乡体化进程，但同时集中居住区管理面临的问题和困难也日益增 多。就大同镇而言，该镇现已建成了怡馨花园拆院并院成青快速 安置小区同湾春晓同福苑期等处安置小区，建筑面积约 万平方米，集中安置户余人，按建设规划，后期还将 陆续建设安置小区和新型社区处，拟实现集中安置约户。为 大力提升人民幸福指数，加快新农村建设，本项目的开发与 整理就显得尤为重要。 二项目概况 成都市大同镇界牌村同福村青龙村心社区城乡建设 用地增减挂钩项目已经四川省国土资源厅批准立项，项目批文为川国 土资函号，以下简称本项目。项目位于大同镇青龙村 心社区，幅员面积亩，预计搬迁农户户人，以 实际搬迁为准，新建农村新型社区拆旧区建新区安置房约 万平方米，预计产生可挂钩建设用地亩省厅立项为亩， 实际以省国土资源厅实际验收为准，计划总投资万元，项目建设期 年。 二项目建设的必要性 城乡建设用地增减挂钩就是通过对农村院落道路沟渠 田土坎等的综合整治，增加有效耕地面积，提高耕地质量，更好 地贯彻落实保护耕地的基本国策，改善农村居民的生产生活条 件和生活环境，推动农业规模经营和土地流转，增加农民收入， 提高农村居民生活质量。城乡建设用地增减挂钩这项工作是 贯穿落实国务院关于深化改革严格土地管理的决定和中央建 设社会主义新农村决策的具体体现，是统筹城乡经济发展，加快 实施三个集中，改善农村生态环境，改进农业生产条件，改 变农村居民传统生活观念，积极构建资源节约型社会的重要举 措。 项目建设有利于加快土地的开发与建建设。 该项目的实施有利于城乡建设的顺利进行，有利于进步提 高当地的生产与生活，提高当地农民的生活水平，有利于农民向城镇 集中土地向业主集中，推进大同镇城市建设的发展。 可缓解居民安置及危旧房屋改造的巨大压力。 将安居工程和社会主义新农村建设结合起来建设，也是 推进城乡体化进程的必要措施。 根据省委推进三个转变和成都市委建设社会主义新农村推进 城乡体化的具体要求，项目的开发对项目建设有利于加快城区的开 发，有利于政府合理利用土地资源，有利于加快推进城郊建设社 会主义新农村进程，推动成都市委市政府提出的城乡体化战 略目标的实现。 土