，应先轻轻敲门，并后退步，等待客户开门。客户开门后，应面带微笑问候，自我介绍后主动交换名片，说明来意，获准后再进入。当客户拒绝投保或表现出不耐烦情绪时，应主动离开并对打扰表示歉意，不得纠缠客户。第十条签单销售人员须主动向客户提示或详细说明下列事项，明确双方的权利和义务认真开展自查，实施长效监督按照保监通知要求，太平人寿分公司重点围绕小金库检查内容中的大项指标开展清查活动，对各类收入支出转移类资产及其它项目进行了认真细致的清查。对隐匿收入设立小金库的自查设立小金库的自查对于资产类的项目全部采用财务与办公室运营服务部重管理，即财务负责资产的账务处理，运营服务部与办公室负责资产的实物管理，从而杜绝资产的无去处无入库无实物的情况发生。因为分公司至年刚刚成立，所以至今还未发生资产的报废及转移等情况出现。自查中尚未发现其他形式存在的小金库。提高认识，加强管理此次自查，分公司各部门各中心支公司负责人都本着对自查自纠情况认真负责的态度，对各部门的小金库进行了认真的自查，并按时报送了自查自纠总结报告和小金库自查自纠情况报告表。公司将建立长效监督机制，提高财务透明度，严防小金库的出现。通过此次小金库的清理检查治理工作的开展使太平人寿分公司全员充分认识到小金库的危害性，对小金库的概念和认识有了新的了解，并逐步加强了争得客户准许，初次沟通时间不宜过长。拜访时，应带齐相关资料，并提前分钟到达约定地点，整理衣着形象，准备接洽。初次拜访时，应主动出示工作证或能代表本人工作身份的其他证件。进入客户单位办公室或住宅时，应先轻轻敲门，并后退步，等待客户开门。客户开门后，应面带微笑问候，自我介绍后主动交换名片，说明来意，获准后再进入。当客户拒绝投保或表现出不耐烦情绪时，应主动离开并对打扰表示歉意，不得纠缠客户。第十条签单销售人员须主动向客户提示或详细说明下列事项，明确双方的权利和义务关于人寿保险股份有限公司北京分公司反洗钱工作情况的自查报告优秀范文自查自纠报告材料。重复保险等情形对保险理赔可能产生的后果。销售人员须熟练掌握各险种投保所需的要素，向客户解释填写各要素的意义，避免客户感觉繁琐，并清晰告知被保险人办理投保手续应提交的相关资料。在客户确认购买意向后，销售人员应主动协助客户填写投保单，告知填写注意事项，并保证填写内容符合公司填单规范。投保手续办妥后，销售人员应告知客户送达保险单的预计时间，留下自己的联系方式，表示谢意，礼貌告别。第十条售后保单和保险费发票需要送达的，无特殊原因，销售人员应于小时内送达客户手中。客户出险后，销售人员应积极协助客户办理相关索赔手续，跟踪赔案处理过程。对赔付不理解或有异议的，应这项工作纳入到机构正常的经营工作中去，确保此项工作不走过场各级机构的财务人员，在机构负责人的领导下按照分公司的要求开展此项工作。年度北京公司拟在本部安排次反洗钱内部审计和稽核工作，时间暂定为审计对象个险部团险部，审计对象财务部银保部，审计对象运营部办公室。反洗钱审计稽核涵盖分公司运营部财务部各业务渠道办公室等任何可能发生洗钱行为的各个工作环节。反洗钱组织机构设立及报备情况反洗钱信息报送情况反洗钱内控制度建设情况客户身份识别情况大额可疑交易工作管理情况反洗钱培训宣传情况代理协议反洗钱条款签订情况按时保质完成各类资料收集数据报送等工作。我司将按时保质保量向监管部门报送季度报表和数据以及反洗钱工作总结等材料。年度，北京分公司将在保监会人民银行及总公司人寿保险股份有限公司北京分公司反洗钱培训工作管理办法人寿北京分公司合规部〇年月第条为提升我司反洗钱工作整体水平，提高反洗钱工作人员专业技能，增强公司反洗钱防控意识，根据中华人民共和国反洗钱法金融机构反洗钱规定等法律法规的规定，结合我司实际情况，制定本办法。关于加强反洗钱工作的政策建议建议北京保监局多组织相关培训，分析保险业遇到的风险和防范，以提高反洗钱人员的专业工作技能。寿险北京分公司在年会更加高度重视反洗钱工作，虚心接受北京保监局对反洗钱工作的领导和监督，扎实有效开展各项反洗钱工作，依法履行义务，勤勉尽责，为维护地方金融市场秩序的稳定做出贡献。年反洗钱工作计划继续加强反洗钱内控制度建设和反洗钱培训宣传工作。加大对客户进行反洗钱宣传的力度，在承保理赔料的保存。在承保环节我公司将加强对销售人员的反洗钱培训，特别是合作中介机构的销售人员的反洗钱培训，重点落实投保资料的完备性和保费全额转账制度等方面。在退保环节我公司将依据客户资金哪里来，哪里去的原则，做好客户身份识别及投保人的保费账户管理，确保资金流向明晰。特殊情况，经过严格核实客户身份情况后才予以个案处理。落实风险为本的工作理念，扎实推进客户风险等级划分工作按照中国人民银行金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法加强对客户风险进行等级划分。着重对洗钱风险较高行业的管理人员或从业人员提供虚假证件办理业务或拒绝提供所要求信息和文件的客户的身份资料与基本信息进行登记。全面记载客户身份信息资料以及反映客户身份识别工作情况的各种记录和资料。全面收集该机构组织的定期培训，人均年度培训不少于个小时新入司员工将反洗钱知识纳入其入司培训课程系列，并对反洗钱知识培训效果进行考试评估保险营销员业务员参加公司组织的各种形式的反洗钱培训，人均年度培训不少于个小时。保险专业兼业代理机构相关工作人员参加公司组织的各种形式的反洗钱培训，人均年度培训不少于个小时。第条培训效果评估公司通过网上测试提交报告各业务环节反洗钱履行情况抽查等多种形式进行反洗钱知识和实务测试各分支机构以纸面试题上机操作现场问答知识竞赛等形式对相关人员反洗钱工作水平进行评估。各分支机构应对综合培训效果进行有效分析评估，以提高和改善今后的培训工作质量。第条培训资料留存公司各级机构应加强对反洗钱培训工作的档案管理，将培训计划培训课件参训人员名单培训会议记展业营销的公司员工代理人，以及中国人寿股份有限公司代理人中介合作机构工作人员。关于加强反洗钱工作的政策建议建议北京保监局多组织相关培训，分析保险业遇到的风险和防范，以提高反洗钱人员的专业工作技能。寿险北京分公司在年会更加高度重视反洗钱工作，虚心接受北京保监局对反洗钱工作的领导和监督，扎实有效开展各项反洗钱工作，依法履行义务，勤勉尽责，为维护地方金融市场秩序的稳定做出贡献。年反洗钱工作计划继续加强反洗钱内控制度建设和反洗钱培训宣传工作。加大对客户进行反洗钱宣传的力度，在承保理赔柜台摆放各种反洗钱知识宣传手册前台大厅摆放宣传展板组织全体员工参加反洗钱知识普及专题培训次召开反洗钱半年及年度工作现场视频总结会次利用金融周等机会，现场向广大市民宣传反洗钱知识来，哪里去的原则，做好客户身份识别及投保人的保费账户管理，确保资金流向明晰。特殊情况，经过严格核实客户身份情况后才予以个案处理。落实风险为本的工作理念，扎实推进客户风险等级划分工作按照中国人民银行金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法加强对客户风险进行等级划分。着重对洗钱风险较高行业的管理人员或从业人员提供虚假证件办理业务或拒绝提供所要求信息和文件的客户的身份资料与基本信息进行登记。全面记载客户身份信息资料以及反映客户身份识别工作情况的各种记录和资料。全面收集该级客户每笔交易的数据信息业务凭证单据业务函件和其他资料。关于人寿保险股份有限公司北京分公司反洗钱工作情况的自查报告优秀范文自查自纠报告材料。全面了解客户的资金来源经济状况或者度北京公司拟在本部安排次反洗钱内部审计和稽核工作，时间暂定为审计对象个险部团险部，审计对象财务部银保部，审计对象运营部办公室。反洗钱审计稽核涵盖分公司运营部财务部各业务渠道办公室等任何可能发生洗钱行为的各个工作环节。反洗钱组织机构设立及报备情况反洗钱信息报送情况反洗钱内控制度建设情况客户身份识别情况大额可疑交易工作管理情况反洗钱培训宣传情况代理协议反洗钱条款签订情况按时保质完成各类资料收集数据报送等工作。我司将按时保质保量向监管部门报送季度报表和数据以及反洗钱工作总结等材料。年度，北京分公司将在保监会人民银行及总公司的领导下，继续遵守国家反洗钱的相关法律法规，严格执行公司相关反洗钱内控制度，并按照规定执行操作流程，完成反洗钱工作。同时，分公司将对员专业技能，增强公司反洗钱防控意识，根据中华人民共和国反洗钱法金融机构反洗钱规定等法律法规的规定，结合我司实际情况，制定本办法。重复保险等情形对保险理赔可能产生的后果。销售人员须熟练掌握各险种投保所需的要素，向客户解释填写各要素的意义，避免客户感觉繁琐，并清晰告知被保险人办理投保手续应提交的相关资料。在客户确认购买意向后，销售人员应主动协助客户填写投保单，告知填写注意事项，并保证填写内容符合公司填单规范。投保手续办妥后，销售人员应告知客户送达保险单的预计时间，留下自己的联系方式，表示谢意，礼貌告别。第十条售后保单和保险费发票需要送达的，无特殊原因，销售人员应于小时内送达客户手中。客户出险后，销售人员应积极协助客户办理相关索赔手续，跟踪赔案处理过程。对赔付不理查治理工作的开展使太平人寿分公司全员充分认识到小金库的危害性，对小金库的概念和认识有了新的了解，并逐步加强了对容易产生小金库的关键环节部位的管控。在以后的工作中，公司将严格按照国家各项财会法律法规以及总分公司各项制度规定进行财务管理，加强财务监督，将小金库治理作为分公司的项常规工作来做。太平人寿分公司年月日全文完。承保金额较大或风险较为特殊的保险项目时，可根据需要准备保险建议书，内容包括风险分析保险方案保险服务公司简介等，并可根据客户需要向公司申请提供相关的风险评估和风险防范等服务。第条拜访拜访客户前