1、“.....是储汇资金安全运行监督制约机制的需要，是完善内部控制和及时发现邮政金融风险隐患的需要，也是预防控制内部资金案件的重要手段，做到分期分批有计划地对储汇重点岗位人员实行轮换，每半年轮岗人员不得少于，全年必须对的重点岗位人员进行轮换岗或强制休假。稽查人员对前台和金库等重点部位的录像进行检查。稽核检查人员定期或不定期对重点部位的录像资料进行调阅检查，从中发现可疑问题，采取措施，消除邮政金融风险隐患。电视录像设备应配备小时不间断电源，录像资料应保存天以上。组织学习，认真领会。我局认真组织邮政金融员工学习银监会关于进步开展案件专项治理工作的通知精神，把案件专项治理工作落实到基层，让所有的干部和职工加深对内控工作重要性的认识，不断提高其内控意识，使其自觉执行内控制度。继续推进个全体系的建立和完善，充分发挥操作层定期换岗，双人领取......”。

2、“.....入库保管的办法，视同现金管理。对重要空白凭证必须实行双人分管机制，重要空白凭证实物由库管员管理，凭证管理员负责登记核算，双方要定期盘点核对，确保账实相符。重要空白凭证的入库领用做到手续清楚责任明确检查及时。重要空白凭证管理人员按种类设立重要凭证分类汇总登记簿和重要凭证分户登记簿，依据重要空白凭证请领单上缴单发放单以及使用等随收发使用数量变化进行登记盘结。严格执行金库大制度和尾箱管理规定。金库管理必须严格执行金库管理大制度双人值守双人进出库金库钥匙双人保管双人开启金库大门双人开启密码金库现金必须严格控制在核定的限额内等管理办法。严禁无关人员进入金库，每旬必须对金库安全情况进行次检查支局金库每月不得少于次检查。尾箱按使用级别分为普通柜员尾箱和综合柜员尾箱，按用途分为现金尾箱凭证尾箱和现金凭证混合尾箱类。个网点只能设置个综合柜员尾箱，按个台席个尾箱的原则设置柜员尾箱并与实物尾箱相对应......”。

3、“.....普通柜员轧账正确无误后必须上缴系统尾箱，同时将系统尾箱对应的实物尾箱上缴综合柜员。认真执行查询对账制度。储汇会计人员必须坚持个天天即天和金库等重点部位的录像进行检查。稽核检查人员定期或不定期对重点部位的录像资料进行调阅检查，从中发现可疑问题，采取措施，消除邮政金融风险隐患。电视录像设备应配备小时不间断电源，录像资料应保存天以上。利用电子稽查系统防范操作风险。电子稽查实现了邮政金融风险控制的实时预警日终预警以及非现场稽核检查的功能，大大增强了邮政金融稽查工作的威慑力，形成了高效快速准确的稽查导航。利用电子稽查的有效功能，对操作风险进行实时监控是落实电子稽查中心值守制度，以便及时发现风险隐患是落实对风险预警的实时核查制度，以保证风险隐患的及时排除是合理设置风险参数，使风险预警信息合理化是正确设置手机预警信息，使风险信息能及时接收......”。

4、“.....省分行驻陇南审计办主任也参加了大会，他针对年对陇南分行检查中发现的问题，提出了要求要加强学习教育，更新内控理念，落实管理措施，不断规范操作行为，提高风险防范能力要改进工作方法，扩大内控效应。要认真贯彻落实傅行长在年终审计工作会议上的讲话精神，用好各种信息载体，推广好的工作经验，及时通报，公布提示各种问题隐患和风险信息要加大自律监管检查，认真履行对本专业线索的监督检查职责，做到有计划有目标有检查有整改意见有处理结果，确保自律监管的周期频次深度覆盖面和监管过程到位。为了深刻领会省市分行案件防范专项治理工作会议精神，与会代表围绕郭同志的讲话进行了热烈讨论和表态发言。通过讨论使与会人员充分认识到当前案件专项治理工作的重要性和紧迫性......”。

5、“.....真抓严管，切实把各类风险消灭在萌芽状态。成县礼县康县宕昌等县支行行长在发言中表态回去后将迅速召开案件专项治革和发展的顺利进行。我行多次召开案件专项治理工作会议，进行安排部署和检查，其后，按照监管部门关于加强案件专项治理的工作安排和步署，整体分步实施，逐步推进。现将我行年案件专项治理工作汇报如下即将过去的年，我行要求全体员工深刻领会各级管理部门的部署和要求，增强案件查防工作的紧迫感和责任感，把防范操作风险强化案件专项治理同加强制度建设和深化股份制改革有机结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理同增强员工风险意识提高员工整体素质结合起来，坚持从严治行，切实加强管理，有效遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风险管理水平。按照案件治理和风险防范的基本原则工作目标和工作要求。我行结合内控制度建设，在领导小组的统安排下......”。

6、“.....主要内容是业务规章制度的落实和执行情况，包括岗位组织控制授权授信信贷资产管理财务会计管理计算机系统管理。重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有业务领域岗位和操作环节，各项业务是否制定了详细的操作规程和细则各项规章制度是否得到有效贯彻，差错和事故是否能合审批程序，是否垒大户和超权限或违规放款，抵押担保贷款的抵押是否足额及有变现能力并具有法律效力担保人是否有经济实力，信贷档案是否符合规范。要明确各层面及各部门职责，强化责任落实。认真落实各层面风险防范责任，班子成员对分管部门的自律监管职责履行情况和风险防范负全责，严格抓好部门负责人和部门各项职责的落实突出抓好案件防查十项规定党风廉政建设责任制量化考核等重点制度的落实，强化对同级业务主管部门自律监管的再监督检查和业务部门移送制度的执行。要加强对员工的学习教育培训，以人为本抓内控......”。

7、“.....继续深入学习案件防范指引员工违规行为处罚办法等制度规定，在全行营造个以坚持制度为荣以违规操作为耻的良好氛围，从源头上遏制各类违规操作行为的发生。要突出防范重点，强化制度落实。要结合我行各类检查中发现的重点部位重点业务重点环节存在的问题，特别是柜台业务授权安全认证卡密码重要空白凭证印鉴密押管理等十个案件易发多发点，严格抓好各项制度规定及操作程序的贯彻落实。严密部署，进步明确了防范重点和监管责任是明确了会议精神传达的时间要求。会议要求各县支共同努力达到了会议预期的目的，各县区支行回去后重点抓好个方面的工作。是各级领导必须坚持科学发展观统揽全局工作的指导思想不动摇，必须坚持业务经营与内控管理案件防范两手抓两不误，切实做到在发展中不忘抓管理，通过强化管理来促发展。要认真抓好省市分行案件专项治理工作会议精神的学习传达贯彻落实，深刻全面准确理解这次会议精神的核心和内涵......”。

8、“.....要严格按照这次会议精神全面落实部门职责，切实提高自律监管质量和效果，特别是市分行各部门和各县区支行分管领导要把主管部门履行自律监管职责作为加强内控防范案件的项重要工作，经常督促检查，抓好落实，抓细抓实。要加大整改力度，落实整改责任。各县区支行回去后要对年内外部检查中发现的问题进行清理，并认真落实整改责任，对发现问题整改不力纠改不及时或屡查屡犯的，要严格按照省分行个律开除的要求，走高线进行处理。分行贯彻落实全市农行案件专项治理工作会议情况整改措施材料。按照案件治理和风险防范的基本原则工作目标和工作要求。我行结合内控制度建设，在领导小组的统安排下，采取集中与专项的形式积极组织开展自查事中复核事后监督，严格规范重要岗位和敏感环节工作人员小时内外的行为是否对可能发生的账外经营行为进行监控业务岗和事后监督岗是否实施独立交叉检查......”。

9、“.....贷款是否按照规范化要求操作，大额贷款发放是否符合审批程序，是否垒大户和超权限或违规放款，抵押担保贷款的抵押是否足额及有变现能力并具有法律效力担保人是否有经济实力，信贷档案是否符合规范。通过学习上级监管部门文件精神和通知要求，结合本单位的实际工作和岗位职责，我们对过去的工作进行次全面的自查，通过对照规章制度岗位职责和安全保卫及各项内控制度，还存在以下不足和有待改进的地方是学习不够深入。如政治思想上侧重学习本单位的有关文件，对许多法律法规政策的学习不够深入。在业务上侧重于完成上级交给的任务指标，对政治学习不够深入。是业务素质还有待进步提高，体现在工作效率和操作规范的提高。对柜台服务认识还不够到位，与客户沟通的耐心和技巧还有待进步提高。是内控制度的落实也存在薄弱环节，有些制度落实不够全面。根据以上查找出来中存在的缺点和不足。在年的工作中，我行将严格清醒的头脑......”。