1、为国际业务集约经营创造条件该系统能够有效地利用数据库资源，为呼叫中心等创造条件为分行集中信贷经营创造条件，有利于推行本外币体化综合柜员。该系统使用，会计报表统生成，节省了网点和分行外汇会计人员大量报表编制时间，方便技术人员进行维护，还可以节约系统维护人员大量时间。年月日至月日，总行会计部组织人员赴大连福建和厦门分行进行了实地调查，重点了解了这几家分行本外币体化和外汇会计网络化运作和开发情况。年月日至月日，总行会计部会同信息技术部及部分省市分行业务和技术人员二次对厦门分行外汇会计网络系统进行考察。经过以上两次调查比较，提出了应尽快改变外汇会计系统落后局面建议。鉴于厦门分行外汇会计网络系统基本涵盖了目前我行外汇业务品种，并且该系统执行新统会计制度，系统设计比较先进，灵活性和适应性较强，具有定推广价值。项目预期目标实现外汇。

2、统为核心，通过接口方式与周边系统进行联接。实现与国际结算系统个人实盘外汇买卖系统股银证通系统实时接口，能够实时扣帐和入帐，接受周边系统传送过来帐务流水。实现与综合柜员系统批量入帐接口，减少大量人工记帐操作。实现与电话银行呼叫中心系统接口，提高客户服务水平和手段。充分考虑与网上银行企业电子银行接口，考虑与系统报文传送和分解。能够从外汇会计系统提取数据，实现与国际收支监测系统接口，满足外部监管需要。以客户为中心，以人客户经理为单位，以交易驱动为主要处理方式，能够为信息管理系统，决策支持系统提供有效信息数据，全面提高我行业务管理水平。实现与中间件系统例如有效连接，提高系统运行效率，并且能够与不同类型综合业务主机系统连接。以上各类接口由总行统规范，外汇会计系统与周边系统都必须符合标准接口规范，不符合标准之处必。

3、统，便于加强对各柜面业务系统安概述可行性研究目的项目背景和目标出现些企业因本外币体运作需要，正在逐步将人民币业务移到其他银行办理。面对竞争十分激烈局面，我行只有尽快推出先进网络化外汇会计系统，向客户提供高效服务，辅以我行优质服务态度，才能在保住市场份额基础上，和其他银行争夺国际业务市场，争取到更多资金实力雄厚国际结算业务频繁大型企业，这样既可以给我行带来大量资金国际结算和结售汇等中介业务收入，又可以给我行带来大量存款从而带来存贷利差方面收入。到目前为止，些分行都采取了积极态度进行了许多有益探索，厦门分行于年研究开发了外汇会计网络系统，经过段时间运作，特别是经过年年终决算，证明该系统是稳定可靠。厦门分行外汇会计网络系统能够节省大量人力资源耗费和时间耗费，实现全行张表，提供便捷清算功能便于分行进行集中管理，有效防范内控风。

4、共应用服务器中间件数据库中间件前置机群业务端机业务端机网络公用控制系统业务支持系统客户管理系统业务处理系统柜面国际结算电话银行网络银行代理系统清算系统控制系统主要负责系统运行各类参数维护管理。业务处理系统可根据业务分类分为若干个子系统，主要负责各类业务处理。客户端系统主要提供业务系统服务接入与输出，是系统外部界面。和现有系统比较比较特性外汇会计网络系统系统模式单机版网络版设计思想以帐户为中心以客户为中心以网点为单位核算体系级分行经营理念交易处理方式人工制单，逐笔录入交易驱动清算手工清算统清算体系自动清算前后台无法实现前后台分离内部风险控制分离，保证数据安全系统数据分散集中安全难于保证安全新业务发展严重制约便于开展维护性差好和相关系统关系外汇会计网络系统是个综合处理系统，包括柜面交易子系统帐务子系统等。以外汇会计网络系。

5、本，在此基础上集中各分行需求统进行开发与规范，形成总行版外汇会计网络系统。总行推广此系统，各分行原则上在此系统做少量二次客户化工作。该方案优点是软件版本基本统，便于控制升级和维护。与原有业务系统分开，不论是实施使用还是维护都更为方便。由于采用统软件版本和硬件环境，推广周期将大大缩短，有利于把握市场机遇。便于实现今后周边系统推广，如针对外汇会计网络系统呼叫中心系统数据仓库系统网上银行系统等。可利用现有业务主机资源。待推广外汇会计网络系统具备下面技术特点业务数据集中处理集中，关键事务均在中心服务器上运行，客户端机上不放置重要数据。系统采用三层结构，运行在开放系统下，通讯协议采用。应用软件采用模块化结构，由几个逻辑相关子系统构成。具有核心会计系统，实现业务处理和会计记帐分离，使记帐过程可定义。具有公共控制系。

6、会计网络化，以统会计制度为基础，实现外汇业务数据全集中。对前台操作模式进行改革，实现交易驱动。以交易为单位进行操作稽核信息处理引进事前授权机制，实现外汇会计业务柜员制实现交易和帐务分离强化内控风险管理，建立重要单证控管体制，实现信贷指标核定集中管理全面贯彻级分行经营模式。取消分支行之间资金清算，以信息传递代替传统清算方式，取消分支行之间外汇买卖平盘，分行集中控制敞口头寸，集中运用资金。实现与国际结算系统个人实盘外汇买卖系统股银证通系统等系统实时接口功能，提高周边系统功效。充分考虑与企业电子银行网上银行呼叫中心等周边系统接口，系统具有可扩展性。满足信息系统数据采集需要。实现以客户为中心信息管理机制，可以对客户在我行所有业务进行跟踪分析，对客户贡献进行量化分析，为客户个性化服务提供资料可以根据不同分类标准对信。

7、须各自修正。采用建议系统可能带来影响对现有系统影响外汇会计网络系统在软硬件设计上采用了目前我行系统技术主流方案中心主机采用双机热备份主机，使用操作系统和数据库管理系统，这切都保证系统处理能力强又具有通用性应用程序采用标准语言，通用性可移植性好网点上客户机采用微机,运行操作系统网络通信使用协议，对等通信协议均有支持，可以较好地适应不同地区通信环境系统支持使用中间件，即使使用其他类型主机或操作系统分行也能够顺利地使用此系统。对于已使用为业务主机分行，外汇会计网络系统可以直接与原系统运行在同环境下，可以最大程度利用现有设备与资源对于使计是依托于系统进行。系统是个单机系统，交易处理采用人工制单，逐笔凭证录入模式，分支行外汇资金清算停留在半手工操作阶段。系统已经无法适应业务迅猛发展形式，其局限性集中表现在以下几个方面无法提供。

8、区通信环境系统支持使用中间件，即使使用其他类型主机或操作系统分行也能够顺利地使用此系统。对于已使用为业务主机分行，外汇会计网络系统可以直接与原系统运行在同环境下，可以最大程度利用现有设备与资源对于使用其他类型主机分行，只需或以上机器即可运行外汇会计系统，并且由于使用中间件，与其原业务系统也可以很好地配合，整个开销较小，这充分体现系统灵活性。系统运行需要中心主机硬件设备系列主机操作系统操作系统数据库编程语言标准系统运行需要前置机硬件设备机操作系统操作系统数据库编程语言语言开发工具保密和安全性系统在保密和安全方面保证足够安全性操作系统达到级安全系统，具有强大防范机制数据库般通用数据库已达到美国国防部要求安全标准网络设置防火墙，不可重复密文传输，严格密钥管理应用系统口令管理操作柜员用自已口令进出。

9、便捷资金清算，满足客户资金清算即时到帐需求，股业务开办后，客户对资金及时到帐要求更高，这种矛盾也更加突出。无法实现前后台分离，内部风险控制需要。受到单机版限制，系统后台处理由网点自行操作，数据难以集中。单机版系统数据分散，无法实现以客户为中心，向客户提供个性化服务经营战略。严重制约了新业务发展，例如企业电子银行网上银行等业务品种都无法提供外汇会计方面服务，又如全行推广国际结算系统，受到单机版系统制约，无法实现系统实时自动扣帐，功效大打折扣，影响了国际结算业务集中操作进程。无论从内部条件，还是从外部环境，单机版系统存在缺陷，已严重制约业务发展，推出套先进外汇会计网络系统势在必行。第三章技术方案对建议方案描述根据目前全行系统具体情况，建议采用总行买断客户化，分行推广方案。总行在统各分行需求基础上，买断应用系统原型版。

10、够从外汇会计系统提取数据，实现与国际收支监测系统接口，满足外部监管需要。以客户为中心，以人客户经理为单位，以交易驱动为主要处理方式，能够为信息管理系统，决策支持系统提供有效信息数据，全面提高我行业务管理水平。实现与中间件系统例如有效连接，提高系统运行效率，并且能够与不同类型综合业务主机系统连接。以上各类接口由总行统规范，外汇会计系统与周边系统都必须符合标准接口规范，不符合标准之处必须各自修正。采用建议系统可能带来影响对现有系统影响外汇会计网络系统在软硬件设计上采用了目前我行系统技术主流方案中心主机采用双机热备份主机，使用操作系统和数据库管理系统，这切都保证系统处理能力强又具有通用性应用程序采用标准语言，通用性可移植性好网点上客户机采用微机,运行操作系统网络通信使用协议，对等通信协议均有支持，可以较好地适应不同地。

11、入系统。此口令经加密后在系统中存储，不可查询。只有本人才能修改口令口令遗忘后须主管重置，主管重置口令须填写申请书，并在计算机中有记录维护人员以专用口令进入系统，并在系统中有记录以便检查。业务权限管理操作任业务，都必须有相应权限，超出权限必须由高级别管理柜员授权管理柜员不能做业务，只能授权保证重要特殊交易必须由操作柜员管理柜员同时操作才可成功，以加强对特权交易监控。任何操作有案可查系统对任何操作都以日志形式记录，保证任何人操作能强大，业务需求更合理，处理流程比以往更简洁方便，使用人员操作画面与操作方式与常用柜面系统基本类似，同时对使用者个人要求降低，可以从许多原来繁琐操作中解脱出来从事更有价值得工作。对客户而言，在同样情况下，能够从建设银行各个网点得到更好服务，增加了客户满意度。第七章可选技术方案除了前面所列推广技。

12、息包括交易信息和帐务信息进行加工处理，满足各种统计需要，为业务决策分析提供数据，系统中长期积累大量帐务数据成为宝贵信息资源，提高银行客户服务水平和市场分析能力。满足多层次考核信息数据采集，为内部激励机制改革创造条件。既可以满足现行以网点为单位考核模式，也兼顾满足将来以客户经理为单位考核模式要求。软件设计上，系统采用三层结构，由客户中间件服务器组成三个层次，解除了服务器端和客户端程序间依赖其他类型主机分行，只需或以上机器即可运行外汇会计系统，并且由于使用中间件，与其原业务系统也可以很好地配合，整个开销较小，接受周边系统传送过来帐务流水。实现与综合柜员系统批量入帐接口，减少大量人工记帐操作。实现与电话银行呼叫中心系统接口，提高客户服务水平和手段。充分考虑与网上银行企业电子银行接口，考虑与系统报文传送和分解。能。

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