1、，全面夯实基础管理水平，将对发展起到十分重要支持作用，有利于建立全面风险管理模式，建立科学管理与先进理念相结合合规内控体系和岗责体系，培育健康风险文化，有效防范风险，为银行体制改革及提升核心竞争力打下坚实基础。有利于防范操作风险和合规风险当前商业银行面临着信用风险市场风险，以及合规风险操作风险流动性风险声誉风险和法律风险等，其中对合规风险操作风险控制是防范其他风险基础。合规内控体系对银行风险防范主要是通过防范操作风险来实现，主要作用表现在是完善业务合规内控制度。合规内控体系强调系统管理方法，要求不仅对每个过程做出规定，还要对过程之间接口做出规定，从而形成完整过程网络，使各项管理制度形成个有机整体。二是强化风险管理手段。合规内控体系为风险管理提供了策划实施检查持续改进框架。在建立实施内控体系时，采用过程方法和管理系统。

2、。原则资源银行合规部门应该配备能有效履行职责资源。原则合规部门职责银行合规部门职责应该是协助高级管理层有效管理银行面临合规风险。银行合规部门具体职责如下所述。如果其中些职责是由不同部门职员履行，那么每个部门职责应该界定清楚。原则与内部审计关系合规部门工作范围和广度应受到内部审计部门定期复查。原则跨境问题银行应该遵守所有开展业务所在国家或地区适用法律和监管规定，合规部门组织方式和结构以及合规部门职责应符合当地法律和监管要求。原则外包合规应被视为银行内部项核心风险管理活动。合规部门具体工作可能被外包，但外包仍必须受到合规负责人适当监督。五大过程要素主要内容分别为控制环境对合规风险管理与内部控制有重大影响因素作了规定，主要内容包括公司治理高管层责任内部控制政策与目标组织架构企业文化人力资源等。环境模块为各项活动提供组织保。

3、将加强对银行业金融机构风险管理的监管重视公司治理机制以及合规风险管理机制建设完善内部控制体系强化合规及操作风险管理建立完善问责制作为目前工作的重点。为促进系统全面开展合规与内控体系建设工作必将积累宝贵经验。银行分行作为银行家成立刚满年绩效优良新建分行，分行领导致力于业务发展与风险管理尤其包括合规风险管理方面协调与匹配以期取得可持续发展核心竞争力。本文件是针对分行合规风险管理机制与内部控制体系建设需求，结合基于流程管理岗责管理体系建设需要，提出项目咨询建议，项目名称拟定为中国银行分行合规内控管理体系建设，即合规内控管理体系建设项目，简称合规项目。合规项目对银行分行作用有利于实现发展战略要充分实现银行分行发展战略和增强核心竞争力，必须有个绩效优良风险管理体系作为支撑。按合规指导意见和内控评价方法要求，建设分行合规内控体。

4、制商业银行董事会尽职指引等文件对银行报告路线制衡机制等方面要求和影响。对各项法律法规和监管要求，在体系中主要通过对各项业务流程控制要求来体现。体系总框架设计银行合规内控管理体系以流程管理模式为框架，结合银行实际运作模式，运用流程管理方法和管理系统方法，以构建银行合规风险管理整体运作过程。合规内控管理体系是以巴塞尔委员会提出合规风险管理十项原则为主线，以内部控制五大过程要素为基础动态过程和机制。其中合规风险管理机制则包括以下十项基本原则原则银行董事会负责监督银行合规风险管理。原则银行高级管理层负责银行合规风险有效管理。原则银行高级管理层负责制定和传达合规政策，确保该合规政策得以遵守，并就银行合规风险管理向董事会报告。原则作为银行合规政策组成部分，高级管理层负责组建个常设和有效银行内部合规部门。原则性银行合规部门应该是。

5、源提供活动财务管理活动检查考核活动等各项支持性活动，如安全保卫活动采购和业务外包活动等。产品覆盖范围分行提供给客户各项银行产品。合规内控管理体系设计考虑因素银行合规内控管理体系设计时考虑因素如下在体系设计中首先应充分考虑银行目前管理模式现状及今后发展方向，既要处理好公司治理对报告路线有效制衡等方面产生影响，又需深刻理解银行全系统由部门银行向流程银行转变趋势和要求在体系设计时充分考虑分行现有管理和运作实际。在进行体系设计时不仅应充分考虑今后与总行体系接口，同时还应切实排查现有管理家底，包括文件清理职责清理产品清理记录清项目概况背景当前，我国商业银行方面面临巨大的市场竞争压力，另方面由于合规与内部控制基础薄弱，操作风险突显，导致金融案件频发，不仅严重制约商业银行业务的发展和金融产品创新，而且威胁国家金融安全。为此，银监。

6、法，通过识别众多相互关联活动过程，以及对这些过程管理和连续监控，预防差错事故发生。合规风险是诱发操作风险最为直接因素。通过合规内控体系建立，实现流程程序，岗位手册，必将为全面风险管理体系建立奠定必备管理基础。有利于形成良好合规文化。合规项目建设过程也是培育风险文化过程，这种风险文化精髓和实质是增强履行职责自觉性和执行制度严肃性，减少做事随意性和盲目性。通过合规项目建设过程，努力在全行倡导和形成以合规从高层做起人人合规合规创造价值等为核心理念合规文化，并与流程银行风险为本等管理理念相呼应，共同构建银行全新优秀企业文化。有利于提高基础管理水平合规项目建成后是个文件化体系，特征是高度系统化和规范化。合规风险管理关键是个规字,这个规不是简单个满足法律法规要求制度汇编，而应该既是个与各业务及管理活动各条线和运作单元以及各岗位。

7、确定策略政策及目标，营造良好内控文化，为合规风险管理与内部控制活动指明了方向，是整个风险管理与内部控制活动基础。风险识别与评估主要内容是如何进行风险识别和评估。该模块是整个风险管理与内部开展活动起点，通过该活动开展，针对不同过程不同风险制定不同风险控制措施。风险控制措施不但需要考虑现有经营状况承受能力和技术可行性，且需确保其符合法律法规监管要求国际惯例及其它相关方要求，这里尤其包括对合规风险和操作风险管理与控制要求。活动控制阐述合规风险管理与内部控制实施推进分步实施注重实效为原则，通过四个月时间努力，分四阶段在分行现有合规与内控制度及岗责管理基础上，通过对现有风险管理与内控制度全面清理整合和完善，理顺内部关系，明确各部门及各层级职责和接口，明确各项活动职责，识别评估流程中各类风险，确定控制措施及要求，建立既符合分行。

8、周任务名称工作内容参与人员工作成果时间岗责与流程匹配设计针对人力资源干部和各部门经理提供岗位分析培训各部门根据培训要求进行初步分析咨询组各部门岗位分析培训资料各部门职责，以及岗责方案年月日月日设计讨论澄清岗责设计方案并澄清流程岗责管理要求，并向公司高管汇报并获得确认。咨询组各部门合规体系岗责管理方面审定年月日月日合规岗责体系文件审进行为期半天岗位说明描述培训各部门支行团队根据审批后岗责管理咨询组各部门银行所有岗位岗位说明书和定年月日月任务名称工作内容参与人员工作成果时间定与发布方案，撰写岗位说明要求并最终审定体系文件。稿合规岗责文件。日项目整体计划是规划性文件，是制定咨询阶段计划基础。在项目实施过程中，咨询工作组将根据项目实际情况，采取滚动计划方式，明确各阶段工作内容方法和目标。项目阶段工作计划在项目每个阶段，咨询。

9、际情况系统透明文件化合规内控管理体系，又满足银监会商业银行内部控制评价试行办法要求，并充分参考包括巴塞尔委员会发布有关合规风险方面文件充分考虑和依据银监局合规指导意见有关合规风险管理机制建设要求，并将各项要求与流程及岗责向匹配。同时，该体系还将为今后管理提升预留空间与接口，把风险和提供金融服务有效结合，从而全面提高整体风险管理水平，增强风险防范能力，提高顾客满意度，实现稳健而高效经营管理模式。体系覆盖范围分行合规内控管理体系将覆盖分行合规内控岗责管理活动全过程及所有系统部门和岗位。具体包括机构覆盖范围分行所有与合规内控岗责有关部门以及下属分支机构，包括面临风险部门和机构产生风险部门和机构控制风险部门和机构。活动覆盖范围与分行内部控制有关活动，包括各项业务活动，如信贷业务活动柜面业务活动等各项管理活动，如职能分配活动。

10、稿评审指出存在问题和修改方向。咨询组改。月日月日体系文件二稿编写各部门根据咨询顾问评审意见对初稿文件进行修改，编写第二稿体系文件各部门形成第二稿体系文件。年月日月日体系文件二稿评审通过文件评审会形式组织分行和各支行管理人员相关人员对体系文件进行评审，文件评审主要包括文件是否覆盖所有相关活动和过程，活动接口是否明确，职责分派是否清晰，文件规范性致性和可操作性。同时进步完善流程分析及风险识别与评估底稿。咨询组各部门体系文件评审修改。年月日月日体系文件三稿编写各部门汇总所有评审意见，并根据评审意见对体系文件再次修改，形成第三稿体系文件。项目办公室各部门体系文件定稿年月日月日体系文件批准发布和配备体系文件通过评审并试运行。项目办公室各部门体系文件宣布试运行并下发。年月日第四阶段岗责与流程匹配设计合规内控管理体系审定批准阶段。

11、作组将按照双方所确定方案，制定项目阶段工作计划来具体规定在定时间内所要开展工作目任务方法和双方具体责任。在每个阶段完成之后，咨询双方形成阶段工作总结，回顾阶段计划执行情况，作为下阶段工作计划输入和依据。项目咨询现场工作计划在咨询顾问每次进入现场工作之前，都会将现场工作咨询计划传递给现场单位，项目咨询现场工作计划包括本次现场工作目工作内容工作结果和双方配合事项等。在咨询顾问进入现场之后，首先对前期工作进行回顾和评价，然后和被咨询单位确定本次现场工作计划。每次现场工作结束之后总体策划和方案设计咨询顾问培训，并对项目咨询技术选用咨询服务质量和进度负全责，包括负责组织解决咨询工作中出现重大技术问题等。项目经理具体负责咨询工作计划安排项目日常管理，并具体负责组织起草咨询文件及相关表单代表咨询工作组与委托方项目办公室就咨询培训。

12、成明确映射关系文件化管理系统，又是平衡业绩目标和合规目标关系并确保目标实现保证，还是将岗责体系报告路线监测评价激励机制等多项管理要素有机结合载体。这对提高基础管理作用体现在完善业务规章制度。通过对现行规章制度支持补充整合优化和完善，要求对每个流程运行要求，主要内容是如何对人无德和无能问题进行控制，对运作过程进行控制，如何在计算机环境下实施控制，以置流程图风险控制自我评估底稿流程分析底稿年月日月日体系文件初稿编写项目办公室应落实文件编写指导监督责任人，严格时间要求，形成文件编写明细方案。各部门根据合规内控管理体系框架设计方案及文件清单，按照文件编写要求，开展合规内控体系文件编写工作。各部门形成体系文件初稿。年月日月日体系文件咨询组对各部门提交初稿文件进行评审，各部门体系文件讨论修年任务名称工作内容参与人员工作成果时间。

参考资料：

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