申请亿元银团贷款，和地块分别于年月日和月日被华诚医学抵押给泰州建行，设立他项权证编号泰州他项第号和泰州他项第号，期限分别至年月日和年月日。因此，和地块土地使用权依法可以设立抵押。高新区房管局并对该地块上附属房产出具确认函见附件，该房产可以办理抵押登记。鉴于和地块土地使用权目前抵押于建行，华诚医学承诺协调其他各方完成土地抵押臵换工作。华诚医学同意该土地使用权从建行解除抵押并最终完整抵押给新华信托，是本信托计划设立之必要条件。因此，本信托计划设立时，新华信托将为该土地使用权第顺位抵押权人。根据物权法第百九十条抵押期间，抵押人未经抵押权人同意，不得转让抵押财产，因此在抵押期间，翰林学院等其他第三方无法取得抵押土地使用权或房屋所有权。同时，高新区管委会已向我方出具正式文件泰高新函号，表明相关房产为高新区和华诚医学暂时免费提供给翰林学院临时过渡性办学场所，华诚医学享有完整处分权，以保障我方行使抵押权和处臵抵押品。上海市锦天成律师事务所就本项目出具法律尽职调查报告确认该房屋办理抵押不存在障碍，同时也为实现抵押权提供保障见附件。管理风险及对策风险在信托资金管理和运用中，可能因为受托人管理方式管理能力缺陷，导致信托资金运作管理失当，从而影响信托资金运作收益水平和收益兑付。对策受托人将以安全性为首要管理原则，严格限制信托资金按照规定募集资金用途使用，在建立专人管理定职定责管理基础上，将信托资金与其自有资产分别管理分别核算，充分做到专款专用，定期公告融资方财务状况与经营情况，加强与保管银行联系与合作，从而有效控制与化解管理风险。同时，本信托信托资金将委托商业银行进行保管，通过委托专业商业银行对信托资金进行保管，有利于发挥其专业技能，使信托当事人在行使其工作职能时能互相监督，保证信托财产安全。其他风险本信托不排除因为宏观经济政策法规自然灾害等不可抗力因素导致收益不确定可能性。尽管不可抗力因素非人力可权质押合同签订时确认净资产账面价值该资产账面价值，该资产评估价值亿元连带责任保证级企业泰州鑫泰集团有限公司为本信托计划提供不可撤销连带责任保证担保，为本信托计划第三还款来源。融资企业监管涉及华诚医学重大事项决策需取得新华信托同意，般事项需按季度向新华信托通报。重大事项是指对项目公司经营管理和对本信托计划还款可能带来重大影响或风险事项。般事项是指对项目公司经营管理和对本信托计划还款可能带来般影响或风险事项。重大事项包括但不限于公司重组并购修改项目公司章程重大资产购臵及处臵等华诚医学单笔金额达到或者超过万元资金划拨经董事会批准资金使用预算和按照资金使用计划用于本项目设计和施工资金划拨除外，及超过资金使用预算和资金使用计划资金划付华诚医学贷款对外投资对外提供担保包括且不限于抵押出质保证等对外融资诉讼等事项。般事项包括但不限于华诚医学经营情况现金流状况医学中心项目进展情况。资金监管华诚医学按季度提前向新华信托提交资金使用计划，经新华信托审核后委托银行按资金使用计划监管资金使用，融资方承诺信托资金需用于本信托计划指定项目建设。为了保证本信托计划本金及预期收益按期足额兑付，华诚医学与新华信托银行分行三方签署信托资金封闭管理合作协议，对本项目资金运用以及本项目收益进行监管，新华信托对监管账户内预期影响信托计划及时兑付资金调度有票否决权其他各方将严格按照银监会规定要求，控制风险，确保信托资金安全。信托计划退出方式华诚医学在信托计划到期时，回购新华信托所持有本项目项目投资补偿收益权，足额支付信托本金及利息，新华信托将所得收益由新华信托向受益人分配信托本金及收益。转让项目收益权本信托计划将其拥有项目收益权向第三方进行转让，以项目收益权转让价款向受益人分配信托本金及收益。转让信托计划受益权信托计划终止时，经新华信托同意，在能够满足受益人预期收益情况下，受托人可以将信托受益权转让给第三方，以信托受益权转让价款向受益人分配信托本金及收益。处臵抵质押品在信托到期未能及时兑付或出现前述直接实现质权情形时，新华信托可以将因抵押而获得土地使用权和房产所有权及因质押而持有股权以拍卖等形式变现，以转让款向受益人分配信托本金及收益。具体由新华信托根据信托计划运作情况选择信托计划退出方式。交易结构及流程图注信托计划新华信托泰州医药高新区休斯顿医学中心项目资金信托计划建设项目泰州医药高新区休斯顿和地块为华诚医学合法拥有产权明晰商业金融用地，其附属房产也属于华诚医学所有参见本文第四章。根据物权法第百八十四条学校幼儿园医院等以公益为目事业单位社会团体教育设施不得抵押，但华诚医学是以盈利为目企业法人，与该法条主体不符，因此华诚医学合法财产包括土地使用权房屋所有权可以用来抵押。该抵押品已有抵押先例。地块曾于年月日设定抵押，抵押权人为安徽国元信托，后于年月日注销抵押权。为向泰州建行和浦发银行申请亿元银团贷款，和地块分别于年月日和月日被华诚医学抵押给泰州建行，设立他项权证编号泰州他项第号和泰州他项第号，期限分别至年月日和年月日。因此，和地块土地使用权依法可以设立抵押。高新区房管局并对该地块上附属房产出具确认函见附件，该房产可以办理抵押登记。鉴于和地块土地使用权目前抵押于建行，华诚医学承诺协调其他各方完成土地抵押臵换工作。华诚医学同意该土地使用权从建行解除抵押并最终完整抵押给新华信托，是本信托计划设立之必要条件。因此，本信托计划设立时，新华信托将为该土地使用权第顺位抵押权人。根据物权法第百九十条抵押期间，抵押人未经抵押权人同意，不得转让抵押财产，因此在抵押期间，翰林学院等其他第三方无法取得抵押土地使用权或房屋所有权。同时，高新区管委会已向我方出具正式文件泰高新函号，表明相关房产为高新区和华诚医学暂时免费提供给翰林学院临时过渡性办学场所，华诚医学享有完整处分权，以保障我方行使抵押权和处臵抵押品。上海市锦天成律师事务所就本项目出具法律尽职调查报告确认该房屋办理抵押不存在障碍，同时也为实现抵押权提供保障见附件。管理风险及对策风险在信托资金管理和运用中，可能因为受托人管理方式管理能力缺陷，导致信托资金运作管理失当，从而影响信托资金运作收益水平和收益兑付。对策受托人将以安全性为首要管理原则，严格限制信托资金按照规定募集资金用途使用，在建立专人管理定职定责管理基础上，将信托资金与其自有资产分别管理分别核算，充分做到专款专用，定期公告融资方财务状况与经营情况，加强与保管银行联系与合作，从而有效控制与化解管理风险。同时，本信托信托资金将委托商业银行进行保管，通过委托专业商业银行对信托资金进行保管，有利于发挥其专业技能，使信托当事人在行使其工作职能时能互相监督，保证信托财产安全。其他风险本信托不排除因为宏观经济政策法规自然灾害等不可抗力因素导致收益不确定可能性。尽管不可抗力因素非人力可足，项目收益较高，建议公司实施。第八章信托经理卢焱先生，新华信托股份有限公司南京业务总部总监先后在证券公司上交所上市公司担任高管，主持业务工作具有较丰富投资投行和企管经验温馨提示本文来自文库巴巴文档下载平台，文库巴巴是个专注于文档在线分享平台，提供可研报告资金申请报告项目建议书商业计划书投资分析报告投标书管理手册教学案实施方案策划书立项申请报告免费在线阅读，全站资料均为文档，文档下载平台，让您工作变得更轻松,休斯顿医学中心项目资金信托计划建设项目泰州医药高新区休斯顿医学中心项目管委会泰州医药高新技术产业开发区管委会母公司泰州东方中国医药城控股集团有限公司和泰州华健创业投资有限公司新华信托华诚医学鑫泰集团信托计划监管账户医学中心项目连带保证委托人受益人投资收益认购保管设立东方医学华健投资股权质押华诚医学土地抵押项目委托监管银行保管银行监管受让项目收益权项目收益权回购款监管高新区管委会项目回购款项目交付信托资金资金拨付项目委托第二章融资项目基本情况介绍本项目为委托代建项目，由高新区管委会委托华诚医学代建泰州医药高新区休斯顿医学中心项目，并在建设期满后按建设投资额回购。本项目总预算万元含建设投资总额万元和财务费用万元，其中融资方自筹万元，信托计划融资万元。管委会回购款万元，除质保金外，其余回购款分两期支付，分别足额覆盖两期信托计划本息。项目背景简介本项目为高新区教育教学区核准通过，归档资料。未经允许，请勿外传,第章信托计划综述信托概要泰州华诚医学教育投资发展有限公司以下简称华诚医学向新华信托股份有限公司以下简称新华信托提出融资申请，拟由新华信托设立集合信托计划，融资不超过人民币亿元，以受让华诚医学基于与泰州医药高新技术产业开发区管委会以下简称管委会高新区管委会签订委托代建合同而享有对泰州医药高新技术产业开发区休斯顿医学中心项目以下简称本项目投资补偿收益权。本信托计划拟包含两期，每期期限拟定为个月。本项目为管委会委托华诚医学代建项目，华诚医学将融资资金用于该项目建设，管委会按照委托代建合同约定分期支付项目回购款，华诚医学以上述回购款作为第还款来源，在信托到期时回购项目投资补偿收益权，以保证信托计划安全退出。本信托计划另追加万平方米商业金融用地和附属建筑抵押以及华诚医学股权质押，并由级企业泰州鑫泰集团公司提供保证担保，作为第二第三还款源。信托产品要素信托名称新华信托泰州医药高新区休斯顿医学中心项目投资集合资金信托计划暂定名信托规模计划募集总额为万元，分两期募集。第期计划募集不超过万元，可分两次推介，每次不超过万元第二期计划募集不超过万元，可分两次推介，每次不超过万元。信托期限个月。信托类型集合融资。信托当事人委托人合格社会投资者受益人同委托人受托人新华信托股份有限公司融资人泰州华诚医学教育投资发展有限公司综合融资成本年。信托计划退出本信托计划退出方式主要为华诚医学回购新华信托持有本项目投资补偿收益权。华诚医学回购投资补偿收益权价款计算公式如下回购价款固定价款溢价款固定价款信托计划募集资金规模溢价款信托计划募集资金规模信托项目综合融资成本信托计划存续天数华诚医学回购投资补偿收益权价款支付规则华诚医学在收到全额收益权转让价款后，按照信托计划当期募集资金总额比例，支付第笔溢价款至新华信托指定账号中，用以支付渠道费银行保管费以及与信托相关审计费律师费等部分信托费用。其他部分溢价款按季等额支付，直至全额回购完毕华诚医学应在信托期限到期日之前完整支付回购收益权价款之固定价款，当期溢价款于回购日之前并支付。信托资金运用资金运用方式受让华诚医学基于与高新区管委会签订委托代建合同而享有对本项目投资补偿收益权。资金用途本项目工程建设。信用增级及后续管理措施抵质押担保作为第二还款来源，华诚医学为本项目追加评估