1、附注和年月份报表。报表及附注所披露经营和会计信息完整，反映了企业实际经营及财务状况。经测算其现金流量表与其同期财务报表相匹配，近几年报表连续，能够真实地反映企业各个年份经营情况，审计报告无保留意见。经查阅融资人连续了三年经审计财务报告，申请人综合财务实力逐年增强，负债水平控制在合理范围之内，具备较强偿债能力。融资人近三年资产总额销售收入利润总额逐年增加。融资人在账务处理上遵循了基本会计原则，销售收入及费用确认方法实行权责发生制，保证了销售收入真实可靠，成本及费用能够及时入账，保证帐帐相符，帐实相符无未转少转成本及未摊少摊费用现象发生。融资人能够按时缴纳各项税费，无偷税漏税及拖欠税款现象。资产负债表资产负债表币种人民币单位元项目年末年末年末年季度流动资产货币资金应收账款预付账款其他应收款存货,流动资产合计,固定资产非流动资。

2、至地上五层全部商业即新源乐汇城先办理第二顺位在建工程抵押，待年月左右取得房产证后，再办理现房抵押。新源乐汇城建筑面积为平方米，相应分摊土地使用权面积为平方米。二新源发公司股权质押，待新源乐汇城取得房产证并办理现房抵押后再解除质押。抵质押物评估机构评估价值抵质押率等根据九鼎评估公司出具评估报告，新源乐汇城市场价值约为亿元，抵押率约为。其他其他信托资金分两笔发放，第笔支付给第抵押权人，待第抵押权人办理注销抵押登记，我公司升为第抵押权人后再发放第二笔信托贷款。结论交易对手实力雄厚且合作历史良好本项目交易主体为石家庄市新源发房地产开发有限公司，风险控制措施充足足值优质资产抵押实际控制人及其配偶提供连带责任担保还款来源充足第部分项目背景及交易结构项目背景石家庄市新源发房地产开发有限公司简称新源发地产于年月日与石家庄市国土资源局签订。

3、谷献余，男，年月日出生，浙江省乐清市人，毕业于上海交通大学，工商管理学硕士，现任石家庄市新源发房地产开发有限公司董事长,河北省人大代表，河北省浙江商会执行会长。年月年月河北大学计划统计专业学习年月年月上海通用机械集团公司销售经理年月年月石家庄市新源发房地产开发有限公司总经理年月年月石家庄市新源发房地产开发有限公司董事长年月目前石家庄市新源发房地产开发有限公司董事长河北省浙江商会执行会长个人财产清单如下持股公司名称注册资本持股比例备注新源国际控股有限公司万石家庄市新源发房地产开发有限公司万新源商业管理有限公司万河北新源发国际商贸城有限公司万持有房产使用年限备注石家庄市桥东区光华路号博雅庄园丙上海市斜土路弄号室持有车辆车牌号备注无三财务报表分析财务数据申请人向我司提供了经河北立信会计师事务所有限责任公司审计年度会计报表及报表。

4、风险资本年化收益率本项目风险资本年化收益率同类项目平均风险资本年化收益率信托资金退出方式信托存续期间，新源发地产每半年至少偿还万元贷款本金，信托存续期满个月时，归集剩余信托本金，个月时归集至剩余信托本金，个月时归集至剩余信托本金，信托存续期满个月时，新源发地产次性偿还信托贷款本金。如信托存续期满个月时，新源发地产无法偿还全部信托贷款本金，则期限延长年，但新源发地产于期满个月时至少偿还信托贷款本金，展期后，每年至少偿还信托贷款本金，至全部信托贷款本金偿还完毕止。信托资金收回来源新源国际财富中心项目销售收入新源乐汇城租金收入新源发商贸城租金收入新源乐汇城银行经营性物业贷款等可作为归还信托贷款本息还款来源。风险控制措施保证公司实际控制人谷献余及其配偶提供连带责任担保抵质押抵质押物权属位置形态面积等基本情况新源国际财富中心地下层。

5、盛贸易有限公司出资万元，出资占比为。年月日，该公司增加注册资本万元，变更后注册资本为万元，其中石家庄市东诚市场建设开发有限公司出资万元，占比为绍兴县新望盛贸易有限公司出资万元，占比为谷献余出资万元，占比为万元。年月日，该公司股权变更，变更后谷献余出资万元，占比为张建国出资万元，占比为。年月日，该公司增加注册资本万元，变更后注册资本为万元，其中谷献余出资万元，占比为张建国出资万元，占比为。年月日，该公司股权变更，变更后新源国际控股有限公司出资万元，占比为谷献余出资万元，占比为。年月日，该公司增加注册资本万元，变更后注册资本为万元，其中新源国际控股有限公司出资万元，占比为谷献余出资万元，占比为。年月日，该公司股权变更，变更后河北省金汇科工贸有限公司出资万元，占比为谷献余出资万元，占比为王炳南出资万元，占比为。二实际控制人简介。

6、产合计资产总额,资产负债表续币种人民币单位元项目年末年末年末年季度流动负债应付账款预收账款应交税费应付职工薪酬其他应付款流动负债合计长期借款非流动负债合计负债合计,所有者权益实收资本盈余公积未分配利润所有者权益合计负债及所有者权益合计,损益表损益表币种人民币单位元项目年末年末年末年季度营业收入减营业成本营业税金及附加营业费用管理费用财务费用三营业利润减营业外支出四利润总额减所得税五净利润现金流量表项目年度年度年度经营活动产生现金流量销售商品提供劳务收到现金收到税费返还收到其他与经营活动有关现金经营活动现金流入小计购买商品接受劳务支付现金支付给职工以及为职工支付现金支付各项税费资产状况截止年月，新源发地产预付账款存货固定资产其他应付款长期借款等情况如下预付账款预付帐款金额元，其中华电供热集团元石家庄市建筑市场管理中心,元石。

7、国有建设用地使用权出让合同合同编号，取得了新源国际财富中心项目用地，并交纳了全部亿元地价款。新源国际财富中心项目位于石家庄中山路旁，处于河北省省会城市中心，是石家庄商业核心地区，交通十分便利，已被石家庄市政府列入重点商贸流通企业项目。该项目集现代化商业办公和高级公寓为体，拥有国际国内品牌服装专卖店精品会展商业贸易公寓等现代化商业综合设施。该项目聘请了国内顶级规划设计机构，吸取国内外先进设计理念和实例精华进行规划设计，已成为河北省会既具有实用性又具有前瞻性现代化建筑之所上升，但总体处于比较安全水平。同时，由于公司没有无形资产，所以有形净值债务率变动趋势和资产负债率致。公司已获利息倍数为，体现了公司良好债务利息偿付能力。此外，近三年公司长期债务与营运资金比率分别为，该指标整体处于低位且逐年下降，预示着企业未来偿还长期债务保障。

8、地产欲向我公司申请万元贷款，用于偿还新源国际财富中心项目前期借款及支付工程款，期限为年，项目销售回款作为还款来源。新源乐汇城在建工程及土地作抵押。二信托交易结构项目组在综合考虑其项目条件公司现状监管法规等情况下，拟通过发行新源国际财富中心信托贷款项目集合资金信托计划，募集资金万元，用于偿还新源国际财富中心项目前期借款及支付工程款，期限为年，期满个月后，企业可提前还款，按季付息。放款后企业每半年偿还不少于万元贷款本金。信托存续期满个月时，归集剩余信托本金，个月时归集至剩余信托本金，个月时归集至剩余信托本金，信托存续期满个月时，新源发地产次性偿还信托贷款本金。如信托存续期满个月时，新源发地产无法偿还全部信托贷款本金，则期限延长年，但新源发地产于期满个月时至少偿还信托贷款本金，展期后，每年至少偿还信托贷款本金，至全部信托贷款本。

9、程度较高。总体来看，公司具有良好长期偿债能力。营运能力分析营运能力分析年年年年月营业周期存货周转率存货周转天数总资产周转率应收账款周转率应收账款周转天数石家庄市新源发房地产开发有限公司主要从事房地产开发业务。由于公司主营业务表现为投资规模大建设周期长资金回收慢营业收入规模相对较小，公司应收账款周转率存货周转率及总资产周转率均较低，符合主要业务所在行业特点。通过报表数据显示，应收账款存货等参与流转资产占用合理，存货变现能力强，公司营运正常，综合实力较强。④盈利能力分析盈利能力分析年年年年月销售净利率销售毛利率资产源发，成立于年月日，注册资本万元，注册地址石家庄市桥东区正东路号，企业法定代表人谷献余，具有房地产开发二级资质。公司成立于年月日，注册资本万元人民币，其中石家庄市东诚市场建设开发有限公司出资万元，出资占比为绍兴县新。

10、位元项目年末年末年末年季度营业收入减营业成本营业税金及附加营业费用管理费用财务费用三营业利润减营业外支出四利润总额减所得税五净利润现金流量表项目年度年度年度经营活动产生现金流量销售商品提供劳务收到现金收到税费返还收到其他与经营活动有关现金经营活动现金流入小计购买商品接受劳务支付现金支付给职工以及为职工支付现金支付各项税费资产状况截止年月，新源发地产预付账款存货固定资产其他应付款长期借款等情况如下预付账款预付帐款金额元，其中华电供热集团元石家庄市建筑市场管理中心,元石家庄供电公司桥东,元中天建设新源国际财富中心信托贷款项目集合资金信托计划可行性报告市场开发部北京年月第部分项目背景及交易结构第二部分融资主体石家庄市新源发房地产开发有限公司第三部分新源国际财富中心项目情况简介第四部分抵押物情况分析第五部分还款来源分析。现新源发。

11、金偿还完毕止。本项目保证措施为抵押担保新源乐汇城项目已竣工并正式营业，房产证正在办理之中，新源发地产先将新源乐汇城以在建工程形式第二顺位抵押给我公司，待年月左右新源发地产取得新源乐汇城房产证后，再办理新源乐汇城现房抵押。新源国际财富中心项目总建筑面积平方米，土地使用权面积为平方米。新源乐汇城为新源国际财富中心项目地下层至地上层，建筑面积为平方米，相应分摊土地使用权面积为平方米。根据九鼎评估公司出具评估报告，新源乐汇城市场价值约为亿元，抵押率约为。企业实际控制人谷献余及其配偶提供连带责任担保新源发地产实际控制人谷献余及其配偶为新源发地产到期还本付息提供个人连带责任担保。新源发地产股权质押新源发地产股权质押给我公司，待新源乐汇城取得房产证并办理现房抵押后再解除股权质押。三项目操作要点本信托计划操作要点如下信托资金用于偿还新源。

12、庄供电公司桥东,元中天建设元石家庄巨创科技有限公司元石家庄康泰经贸有限公司元石家庄市科科阀门有限公司,元支付其他与经营活动有关现金经营活动现金流出小计经营活动产生现金流量净额二投资活动产生现金流量投资活动现金流入小计购建保证帐帐相符，帐实相符无未转少转成本及未摊少摊费用现象发生。融资人能够按时缴纳各项税费，无偷税漏税及拖欠税款现象。资产负债表资产负债表币种人民币单位元项目年末年末年末年季度流动资产货币资金应收账款预付账款其他应收款存货,流动资产合计,固定资产非流动资产合计资产总额,资产负债表续币种人民币单位元项目年末年末年末年季度流动负债应付账款预收账款应交税费应付职工薪酬其他应付款流动负债合计长期借款非流动负债合计负债合计,所有者权益实收资本盈余公积未分配利润所有者权益合计负债及所有者权益合计,损益表损益表币种人民币单。

参考资料：

[1]（新增项目）中钰配网项目可行性方案（项目计划书）（第36页，发表于2022-06-24）

[2]（新增项目）中部廉租房新建工程项目可行性方案（项目计划书）（第62页，发表于2022-06-24）

[3]中部干旱带老砂地改造利用示范项目可行性方案（第47页，发表于2022-06-24）

[4]（新增项目）中部干旱带老砂地改利用示范项目可行性方案（项目计划书）（第45页，发表于2022-06-24）

[5]（新增项目）中远物流平场及附属工程项目可行性方案（项目计划书）（第68页，发表于2022-06-24）

[6]（新增项目）中远两湾城一期智能化弱电系统项目可行性方案（项目计划书）（第44页，发表于2022-06-24）

[7]（新增项目）中贝担保公司项目可行性方案（项目计划书）（第39页，发表于2022-06-24）

[8]（新增项目）中贝投资担保有限公司项目可行性方案（项目计划书）（第40页，发表于2022-06-24）

[9]（新增项目）中融众信投资担保公司项目可行性方案（项目计划书）（第27页，发表于2022-06-24）

[10]（新增项目）中藏中药材种植及加工项目可行性方案（项目计划书）（第50页，发表于2022-06-24）

[11]（新增项目）中蒙医院重点专科项目可行性方案（项目计划书）（第10页，发表于2022-06-24）

[12]（新增项目）中药（金银花）种植及加工产业化项目可行性方案（项目计划书）（第99页，发表于2022-06-24）

[13]（新增项目）中药鸡血藤GAP种植及深加工一体化项目可行性方案（项目计划书）（第45页，发表于2022-06-24）

[14]中药饮片项目可行性方案（第24页，发表于2022-06-24）

[15]（新增项目）中药饮片生产线项目可行性方案（项目计划书）（第71页，发表于2022-06-24）

[16]中药饮片生产线及深加工项目可行性方案（第9页，发表于2022-06-24）

[17]（新增项目）中药饮片有限公司30条6吨中药提取生产线项目可行性方案（项目计划书）（第68页，发表于2022-06-24）

[18]（新增项目）中药饮片厂饮片生产和锅炉供汽等环节节水、节能改造工程项目可行性方案（项目计划书）（第47页，发表于2022-06-24）

[19]中药饮片厂及药品购销中心项目可行性方案（第16页，发表于2022-06-24）

[20]（新增项目）中药配方颗粒及提取物产业化工程项目可行性方案（项目计划书）（第54页，发表于2022-06-24）