（批复）申请筹建成立财务有限公司项目可研建议报告（发改委）

资金中心通过资金管理系统，定时和健全授权审批制度计算机系统风险评估与计算机风险控制系统加强内控制度运行机制建设，包括构筑三道监控防线责任分离与岗位管理预警预报与应急应变检查监督内部控制制度贯彻管理与监督等。

尤其在主营业务即信贷业务上，建立整套有效内部控制制度，优化信贷资产结构，预防分散信贷风险，确保信贷资产质量。

四风险防范不断完善公司治理结构业务操作规程内部控制体系及风险防范制度，以管理信息系统及风险控制系统为支撑手段，正确处理防集团有限公司设立财务公司可行性研究报告范风险与支持集团发展关系。

第六节财务公司主要业务量预测及盈利模式假定集团财务有限公司年被批准，年正式营业，将主要开展以下业务提供优质高效结算服务，有效整合集团资金来源为集团及成员单位提供优质高效银企直联网络结算服务，强化结算流程管理和结算制度约束，在办理成员单位交易款项收付业务和内部结算业务时。

在集团内部建立资金管理型结算体系，通过账户集中规范管理，实现结算集中，将成员单位资金自动归集到财务公司资金池，有效整合集团资金资源。

二加强资金集中管理，扎扎实实搞好存款业务努力发挥集团优势，切实做好存款业务，实现集团内部资金高度统和集约管理，提高资金使用效率，形成个规模较大现金池，确保信贷资金来源稳定和盈利能力稳定。

三积极开展融资业务，为成员企业发展提供充沛资金来源在保证安全性和流动性前提下，积极办好内部短期信贷长期信贷业务，同时，拓宽融资渠道，探索多元化融资方式，发展短期融资券中期票据企业债券资产支持票据融资租赁等成本低风险可控融资业务，积极为集团发展提供充沛资金来源。

四稳步开展票据承兑和贴现及再转贴现业务与商业银行相比，财务公司开展票据承兑与贴现业务，具有天然优势。

财务公司比较及时和详细了解集团及成员单位经营情况，对各成员单位流动资金也有较强控制力，开展承兑汇票与贴现业务风险相对较小更安全。

财务公司通过建立票据池，加强票据集中管理，还可以汇票办理再贴现及转贴现，既可降低贴现率，提高收益，又可融通资金，满足成员单位生产经营临时性资金需求。

五逐步发展其他中间业务在监管部门许可范围内，积极创造条件，开展业务创新，探索开展委托代理信贷资产转让财务咨询保险代理债券承销资产管理等中间业务在风险可控前提下，试行办理担保业务同业拆借等业务。

六财务公司业务量预测按照中国银监会企业集团财务公司管理办法有关规定，结合集团结算中心模拟财务公司运行相关数据，参照集团当前有关财务数据和十五战略规划，对集团财务有限公司年财务状况和年度经营情况进行了预测。

营业收入预测存款利息收入。

成员单位存放财务公司存款按活期利率计算现行利率水平，财务公司存放银行按同业存放利率计算，其中按照年期定期存款利率计算，按照活期存款利率计算。

年预计存款利息收入万元。

存款准备金利息收入。

按存款余额计算，利率按照人民银行规定计算利息，年预计平均准备金余额为亿元，预计利息收入为万元。

集团有限公司设立财务公司可行性研究报告年实现全部金融机构往来收入为万元同业存款利息收入上交存款准备金利息收入。

贷款利息收入。

财务公司贷款额度按照年按账面资金余额向成员单位放贷，贷款利率按年期贷款基准利率计算现行年期利率水平，年预计发放贷款亿元，预计利息收入为万元。

手续费收入。

公司为成员单位办理银行承兑汇票，收取手续费，年按平均亿元开票量计算，预计年开票手续费收入为万元。

公司统代理集团及成员单位保险业务，保险代理费按收取，由保险公司支付。

按照集团公司年固定资产价值亿元计算净值在建工程，年度保险费支出按万元计算综合险按照，机损险按照，手续费收入为万元。

按银行收取手续费标准计算，根据年财务费用中金融机构手续费测算，年财务公司手续费收入为万元。

其他业务收入。

公司为成员单位办理贴现后，再将贴现票据送到商业银行办理转贴现，收取贴现利差。

年按亿元计算，预计贴现利差收入均为万元。

财务顾问收入，年预计收入万元，以后每年以万元递增。

二营业支出预测利息支出。

年吸收成员单位存款预计亿元，按照活期利率计算，预计利息支出为万元，年随着现金净流量增加，将逐渐增加，预计年吸收成员单位存款亿元，预计利息支出为万元。

营业费用。

房租费用暂未考虑。

工资费用。

财务公司设资金计划部信贷业务部等个部室，编制为人。

按目前公司工资水平计算，年工资费用为万元人万人，预计自年开始每年增加人。

办公费用开办费按每人万元计算仅在年发生计算，办公费按照年营业收入计算，年营业收入预计亿元，预计办公费用为万元。

年营业费用为万元万万万。

固定资产及折旧费用公司成立之初服务器及软件及办公设施支出为万元，按年计提折旧，无残值。

年折旧费用为万元。

税金年营业税及附加按计算，年营业税金及附加为万元。

呆账准备金业，积极稳妥地进行资本运营发展战略指导下，。

第四节加强资金集中管理，提高资金使用效率集团有限公司设立财务公司可行性研究报告集团自成立之初，即把资金集中管理列为核心工作，于年月成立了资金中心，全面负责集团内部资金统管理及运作。

目前资金中心已经按照集团公司资金统管理要求，有条不紊地开展业务，从资金统管理制度制定和完善资金管理系统平台建设及财务公司筹建等方面着手，积极深入推进集团资金统管工作。

是加强了管理制度建设。

资金中心按照资金统管理要求，建立和完善了关于资金管理各项工作具体办法，包括账户管理结算资金归集管理资金预算管理融资管理票据管理结算管理等系列规章制度，使成员单位可以按照集团要求进行资金集中。

从年月日起，集团内资金预算及授信融资业务全部纳入集团资金中心审批范围，即月度资金预算及周资金预算要通过资金中心审批后方可执行集团内所有授信融资业务全面纳入集团资金中心审批范围，成员单位融资业务必须获得资金中心审批，并由资金中心根据集团资金情况做出安排。

二是加强了资金统管理系统建设。

委托公司开发了集团资金管理系统，及已经实现资金归集，完成了主要金融机构银企直联，构建了集团三级账户管理体系资金中心在银行开立级账户，级子公司开立二级账户，各二级子公司开立三级账户，通过级账户归集二级账户二级账户归集三级账户层级账户关联，实现资金中心对集团资金和银行账户集中统管理，形成集团现金池。

目前包括建行工行农行在内各家金融机构银企直联协议与账户管理协议已签署完毕。

年月日系统正式运行，集团成员单位资金实现了当日上划，资金支出按款预收款项应付职工薪酬应交税费应付利息应付股利其他应付款年内到期非流动负债其他流动负债流动负债合计长期借款应付债券长期应付款专项应付款预计负债递延所得税负债其他非流动负债非流动负债合计负债合计实收资本股本资本公积减库存股盈余公积般风险准备未分配利润外币报表折算差额集团有限公司设立财务公司可行性研究报告项目行次年月末年年归属于母公司所有者权益合计少数股东权益所有者权益合计负债和所有者权益总计表合并利润表单位万元项目行次年月末年年度营业总收入二营业总成本营业成本营业税金及附加销售费用管理费用财务费用资产减值损失其他加公允价值变动收益投资收益其中对联营企业和合营企业投资收益汇兑收益三营业利润加营业外收入减营业外支出其中非流动资产处臵损失四利润总额减所得税费用五净利润项目行次年月末年年度归属于母公司所有者净利润少数股东损益表合并现金流量表单位万元项目行次年月末年年度经营活动产生现金流量销售商品提供劳务收到现金收到税费返还收到其他与经营活动有关现金经营活动现金流入小计购买商品接受劳务支付现金支付给职工以及为职工支付现金支付各项税费支付其他与经营活动有关现金经营活动现金流出小计经营活动产生现金流量净额二投资活动产生现金流量收回投资收到现金取得投资收益收到现金处臵固定资产无形资产和其他长期资产收回现金净额处臵子公司及其他营业单位收到现金净额收到其他与投资活动有关现金集团有限公司设立财务公司可行性研究报告项目行次年月末年年度投资活动现金流入小计购建固定资产无形资产和其他长期资产支付现金投资支付现金取得子公司及其他营业单位支付现金净额支付其他与投资活动有关现金投资活动现金流出小计投资活动产生现金流量净额三筹资活动产生现金流量吸收投资收到现金其中子公司吸收少数股东投资收到现金取得借款收到现金收到其他与筹资活动有关现金筹资活动现金流入小计偿还债务支付现金分配股利利润或偿付利息支付现金其中子公司支付给少数股东股利利润支付其他与筹资活动有关现金筹资活动现金流出小计筹资活动产生现金流量净额四汇率变动对现金及现金等价物影响五现金及现金等价物净增加额项目行次年月末年年度加期初现金及现金等价物余额六期末现金及现金等价物余额第五节产业整合与改革集团自年月成立以来，积极推进内部整合，年月，实现了人力资源统管理年月，成立了资金中心采购中心销售中心和运行协调中心，标志着公司进入核心业务实质性整合阶段。

同时，集团积极筹划主业资产重组事宜，推动内部整合深化。

根据规划，集团将加快对关键资源及核心业务整合，包括统发展规划统产业布局调整重大产品结构调整重大投资决策新业务领域进入等重大战略问题统创新体系建设与管理，形成集团内统制度创新技术创新和管理创新体系统财务和资金管理，组建资金中心，建立了集团现金池统营销体制，整合主业营销业务，实现购销协同生产协同物流协同管理协同统资源掌控，加快矿业资源整合，培育长期稳定原料基地统人力资源配臵，制定实施统领导干部管理制度和人力资源开发管理制度统企业文化，形成统企业核心价值观企业使命企业愿景企业精神经营理念。

第三章我国行业现状及国家产业政策集团有限公司设立财务公司可行性研究报告第节我国行业发展现状。

第二节国家产业政策。

第三节集团所属产业状况集团是我国特大型企业，等产品在国内市场享有较高知名度和市场占有率，部分产品已形成了国内领先优势。

集团肩负着产业由大变强历史使命组建集团是省委省政府适应国际国内业发展形势，落实科学发展观解决工业发展面临问题，实现工业可持续发展做出重大战略决策二集团符合国家产业政策有关规定第四章集团发展现状及发展前景第节集团生产经营状况集团是我国特大型联合企业，第二节集团在同行业中处于领先地位集团处于我国行业龙头地位集团作为国内特大型生产企业之，是。

表年国内企业集团产量排名表单位总量排名