赵二街旧村改造贷款项目投资方案计划书

抵押土地位置优良，自然环境较好，根据临近项目和周边区域土地出让情况来看，未来市场价值提升空间较大。

抵押土地评估价值为万元，抵押率为，有充分安全边际。

我司也与企业方约定，若抵押土地有开发计划，需经过我公司书面同意，且抵押备用方案也经过企业充分认同，落实于合同文本等法律文件中。

项目组也将与企业方国土管理部门充分沟通，确保抵押登记和办理。

符合公司大优客户战略集团整体处于发展上升期，正在经历从区域性强势开发商到全国性线开发商转化，在此过程中存在大量融资需求，会给公司带来持续性业务机会，符合公司大优客户战略。

综上所述，本信托项目是个交易结构清晰且合法合规信托项目，而且通过项目组对集团及其在建项目考察和了解，认为该公司有诚意也有能力履行双方所约定各项义务。

因此，经过项目组对本项目充分论证，认为该项目基本具备可行性。

十附件集团基本资料集团最新简介集团组织机构代码证营业执照税务登记证贷款卡房地产开发资质证书集团公司章程集团法人代表履历以及身份证复印件主要管理团队介绍集团与控股子公司股权结构图集团及下属公司所开发项目列表集团目前持有经营性物业列表集团公司年经审计财务报表以及最近期财务内部核算表赵二街旧村改造项目发改委对项目批复文件确认函规划局出具规划意见市国土局用地预审意见建设用地规划许可证集团获得项目相关协议抵押土地资料国有土地使用权证评估报告建议对本项目予以实施。

请评委予以审定。

项目组项目组成员签字项目经理签字部门经理签字年月日主管集团日常事务，兼管融资上市资本运作工作。

王斌武，男，岁，年毕业于南京工程兵学院地工专业，年毕业于辽宁大学数力系应用力学专业，本科学历。

年年，沈阳军区工程兵三支队，任参谋年年，抚顺市人防办，干部年年，抚顺市市政工程设计院，任三室主任年年，抚顺地产房屋开发公司，任总工程师年年，深圳市衡峰房地产公司，任总工程师。

年月日入职集团，历任总工程师项目副总裁，现任集团副总裁。

经验特长专业工程知识，历任总工程师，丰富大型工程项目操作经验。

严峻，女，岁，年月日河南大学经济管理专业毕业，本科学历。

年月年月在河北省日报社书刊部工作。

年月日入职集团，历任销售部副主任销售总公司总经理住宅集团常务副总总裁特别助理，现任总裁特别助理。

经验特长十几年市场销售管理经验，销售管理经验丰富。

刘童彬，女，岁，年月日河北财经学院工业会计专业毕业，本科学历，会计师职称。

年月年月在市无录项目背景二项目要点三融资方情况公司概况发展历程及所获荣誉公司竞争优势公司法人代表及管理团队情况简介在售及在运作主要项目简介融资方财务状况分析融资方信用状况企业综合评价四资金投向项目介绍项目概况项目市场前景与开发前景项目规划开发进展未来开发投资计划及融资需求五还款来源分析六安全保障措施核准通过，归档资料。

未经允许，请勿外传，土地基本情况抵押土地区域因素分析抵押土地区域房地产发展情况抵押土地如果进行开发后续处理措施抵押土地评估价值七项目主要风险分析及控制措施八信托产品设计九项目总体结论十附件项目背景从年开始，房地产集团有限公司简称集团，下同所处市围绕做好城市和产业布局调整基础设施建设攻坚生态环境恢复三篇大文章，提出省会城市面貌年大步，三年大变样规划目标，并确定了城市建设发展总体目标，其中要在三年内将市二环路内主街主路沿线城中村老旧小区危旧住宅区基本改造完毕。

集团积极响应市政府号召，先后启动了赵二街花园村岳村等系列旧村改造项目。

集团目前正在开发赵二街旧村改造项目河畔盛景，总用地面积约为亩，划分为商品房区约亩和回迁区约亩。

按照旧村改造项目开发流程，集团需要投入资金启动回迁区原居民回迁补偿房栋高层住宅建设，然后通过招拍挂程序获得商品房区域开发权。

集团已经先期投入完成了居民拆迁地上平整工作，目前正在进行回迁房建设前期准备工作。

根据集团提供河畔盛景项目简介，回迁房区域建设投资预算为亿元，集团预计完成回迁房建设尚存在亿元资金缺口，特向我公司提出贷款申请。

项目组经过尽职调查，根据该项目实际情况，将赵二街旧村改造项目回迁区域划分为个组团，我公司对应相应组团投资额，按照实际工程进度分为期贷款给集团，投入赵二街旧村改造项目回迁区相应组团建设。

每期贷款期限为年，利率为。

在每期贷款期限将满时，集团次性还款，利息按季支付。

以三亚房地产开发有限公司名下位于位于海南省三亚市迎宾路号约亩土地为集团对我公司按时还本付息义务提供担保。

以下为本项目具体分析内容二项目要点融资方房地产集团有限公司融资额度万元交易结构将赵二街旧村改造项目回迁区分为个组团，按照实际工程进度分期发放贷款。

贷款期限贷款每期期限个月，房地产集团可以在个月个月是提前还款，按实际资金使用期限支付利息。

拟定还款计划每期信托计划到期前集团次性还款。

还款来源以赵二街旧村改造项目商品房区域开发销售收入为主要还款来源，集团其他项目销售进行调剂贷款利率年。

利息支付方式安全保障措施集团控股子公司三亚房报表以及最近期财务内部核算表赵二街旧村改造项目发改委对项目批复文件确认函规划局出具规划意见市国土局用地预审意见建设用地规划许可证集团获得项目相关协议抵押土地资料国有土地使用权证评估报告建议对本项目予以实施。

请评委予以审定。

项目组项目组成员签字项目经理签字部门经理签字年月日主管集团日常事务，兼管融资上市资本运作工作。

王斌武，男，岁，年毕业于南京工程兵学院地工专业，年毕业于辽宁大学数力系应用力学专业，本科学历。

年年，沈阳军区工程兵三支队，任参谋年年，抚顺市人防办，干部年年，抚顺市市政工程设计院，任三室主任年年，抚顺地产房屋开发公司，任总工程师年年，深圳市衡峰房地产公司，任总工程师。

年月日入职集团，历任总工程师项目副总裁，现任集团副总裁。

经验特长专业工程知识，历任总工程师，丰富大型工程项目操作经验。

严峻，女，岁，年月日河南大学经济管理专业毕业，本科学历。

年月年月在河北省日报社书刊部工作。

年月日入职集团，历任销售部副主任销售总公司总经理住宅集团常务副总总裁特别助理，现任总裁特别助理。

经验特长十几年市场销售管理经验，销售管理经验丰富。

刘童彬，女，岁，年月日河北财经学院工业会计专业毕业，本科学历，会计师职称。

年月年月在市无录项目背景二项目要点三融资方情况公司概况发展历程及所获荣誉公司竞争优势公司法人代表及管理团队情况简介在售及在运作主要项目简介融资方财务状况分析融资方信用状况企业综合评价四资金投向项目介绍项目概况项目市场前景与开发前景项目规划开发进展未来开发投资计划及融资需求五还款来源分析六安全保障措施核准通过，归档资料。

未经允许，请勿外传，土地基本情况抵押土地区域因素分析抵押土地区域房地产发展情况抵押土地如果进行开发后续处理措施抵押土地评估价值七项目主要风险分析及控制措施八信托产品设计九项目总体结论十附件项目背景从年开始，房地心孝道中心。

项目占地亩，总建筑面积平方米，整楼为框架结构，地上四层地下层。

项目已经投入使用。

太阳城周边规划总二期占地面积约千多亩，计划建设华北蔬菜仓储配送中心太阳城国际学校项目全龄化老年服务社区项目东方商都千米长廊等项目。

目前该区域正在规划建设之中。

星辰项目群星辰花园星辰花园是星辰项目群中首期推出高尚精品住宅社区。

总占地面积达亩，建筑面积万平方米，社区周边四条干道，西邻昆仑大街，东邻峨眉街，北侧为长江大道，南邻湘江道，三个入口，人车分流，安全环保，公路交通网络密集，便捷出行。

项目已于年月竣工，交付入住。

星辰号星辰壹号，位于高新技术产业开发区号地北侧，东临华山街，西接峨嵋街，是长江大道首席高档时尚公寓。

该项目总用地面积万平方米，总建筑面积万平方米，整体独栋板式建筑，地下层，地上层，其中层为底商，至层为公寓式住宅，分个单元。

项目已于年月竣工，交付入住。

星辰国际广场广场位于高新技术开发区号地，北临长江大道，南临湘江道，东临秦岭大街，西临华山街。

项目功能包括超五星级酒店会展中心温泉水疗馆休闲娱乐餐饮等。

项目占地平方米，建筑面积万平方米，地上层，地下层局部层，在年月深圳首届中国地博会上，它以其超大规模超前购物理念被评为中国十大商业地产。

其中段五洲国宴大酒店建筑面积近万平米，已于年月开业，经营火爆。

二段国际会展中心于年月开业，已接受会议预定百余家，并成功承办大型招聘会。

星辰项目群除在建及已建项目外，还有土地储备约亩，包括星辰号地星宇国际项目，规划建设住宅写字楼等项目。

目前写字楼建安工程正在施工。

服装产业园河北服装产业园座落于河北市高新技术产业开发区东区，是集生产加工内外商贸仓储运输生活居住餐饮娱乐文化教育信贷储蓄商务培训信息咨询九大功能为体综合性项目。

该项目被河北省政府列为中小企业创业辅导示范基地河北省纺织服装基地河北省十五期间重点产业支撑项目是市十五规划期间重点建设园区。

项目期占地亩，建筑面积万平方米，其中标准化厂房万平方米，商务大厦万平方米。

现时该项目已处于全面运营阶段，汇集全国知名服装生产企业，招商率在以上。

假日公馆假日公馆项目位于市温塘镇东侧，周边景区众多西柏坡天桂山古中山国遗址驼梁山天台山，温泉历史悠久。

处于市区通往温塘主干道最前沿，占地面积亩，建筑面积万平方米。

项目建有别墅套连排别墅套公寓套花园洋房套，项目正在施工。

西柏坡项目西柏坡项目位于市西南公里，是著名红色教育旅游胜地。

该项目包括西柏坡党校及第二居所柏坡名苑项目。

该项目功能规划主要有教育培训区公共休闲区管理服务区学员公寓和生活区四个功能区。

该项目建筑面积约万平方米。

现时该项目已经建成，五证齐全，项目正在销售中。

城中村改造项目集团为了响应政府三年大变样工程号召，积极投身于城中村改造项目，现集团拥有十几个城中村改造项目。

参与开发建设旧村改造项目主要有赵二街项目王宇曦，出资额为万元。

注册地址为市翟营南大街号。

经营范围房地产综合开发与经营二级资质建筑材料批发零售货物技术进出口。

发展历程及所获荣誉集团创建于年月，先后成功开发花园书香园玫瑰园等百万平米成熟社区。

年，集团进行企业发展全面战略扩张，在河北北京呼伦贝尔三亚等地开发项目，并先后投资数亿元创办河北学校北京大学三亚旅游学院等民办教育事业。

年全面