1、“.....咨询工作组根据咨询协议要求，参与项目策划活动，协助起草项目管理办公室工作文件，并根据分行要求，指导开展合规内控管理体系调研评估设计和评审等工作，承担运行指导和培训任务等。项目咨询总监全面负责项目总体策划和方案设计咨询顾问培训，并对项目咨询技术选用咨询服务质量和进度负全责，包括负责组织解决咨询工作中出现重大技术问题等。项目经理具体负责咨询工作计划安排项目日常管理，并具体负责组织起草咨询文件及相关表单代表咨询工作组与委托方项目办公室就咨询培训工作开展进行定期不定期意见交换。项目现场咨询组在项目经理安排下根据咨询要求，具体完成项目咨询任务。项目信息沟通定期汇报制度项目办公室定期向领导小组汇报项目进度和效果建立项目信息交流和通报制度，包括项目组内部例会和沟通制度项目办公室定期形成工作简报，通报项目进展情况必要时向外界披露项目情况关于项目重要精神采取正式发文形式项目发文为行发文咨询方和项目办公室建立正式固定联系渠道......”。

2、“.....至少每阶段举行次内部会议。对于项目中重大问题，双方通过会议或正式书面信函沟通。项目咨询费用及报价说明项目咨询费用报价序号阶段咨询费用人民币调查清理与评估阶段万元合规内控体系框架方案设计万元合规内控体系文件编写指导万元岗责与流程匹配综合体系文件审定万元合计万元项目咨询费用报价整。此外，咨询方为开展咨询工作所发生交通及住宿费用由委托方根据实际需要确认后另行支付。银行尤其是银行分行成功经验可供借鉴第二，银行已经具备各种管理规定和制度基础分行通过年发展也完成了基本规章制度构建。合规项目不是在现有管理架构之外另起炉灶，而是充分理顺现有各种管理关系，并提供种把现有管理规定落到实处平台和机制。成本效益上完全可行合规项目建设是银行经营管理基础建设。合规项目增量投入，主要是外部咨询费用以及内部为项目开展而发生些费用，这部分投入与合规内控管理体系运行后直接降低管理成本相比微不足道。据汇丰银行统计......”。

3、“.....个绩效优良合规内控管理体系不仅能够显著减少组织内部协调成本，而且通过体系持续改进，能使违规率案件率大大降低。具备良好内外部条件银行高层领导已经充分认识建立个系统化合规内控管理体系必要性，并将合规内控管理体系建设作为战略决策进行统规划和指导，充分反映了银行领导层项目概况背景当前，我国商业银行方面面临巨大市场竞争压力，另方面由于合规与内部控制基础薄弱，操作风险突显，导致金融案件频发，不仅严重制约商业银行业务发展和金融产品创新，而且威胁国家金融安全。为此，银监会将加强对银行业金融机构风险管理监管重视公司治理机制以及合规风险管理机制建设完善内部控制体系强化合规及操作风险管理建立完善问责制作为目前工作重点。为促进商业银行建立和健全合规风险管理机制和内部控制体系，防范金融风险尤其是操作风险，保障银行体系安全稳健运行，年多来监管当局出台了系列规章制度。年月日，修订后商业银行法第次以法律形式提出商业银行应当按照有关规定......”。

4、“.....建立健全本行风险管理和内部控制制度。同年月日，国务院颁布银行业监督管理法，以法律形式引进了国际通行审慎经营理念。年月日，银监会制订商业银行内部控制评价试行办法正式施行。以巴塞尔银行监管委员会有效银行监管核心原则为主要核准通过，归档资料。未经允许，请勿外传,框架，借鉴报告有关内容包括所提出模型，运用国际质量管理理念和基本方法，对商业银行内部控制体系建设做出了全面系统详细规定。年月日，银监会发布关于加大防范操作风险工作力度通知简称十三条，强化了商业银行操作风险防范。年月日，巴塞尔银行监管委员会发布了合规和银行内部合规部门。为各银行提供指导，并阐述了银行业监管机构关于银行业机构合规观点。为满足监管机构监管要求，银行必须遵循有效合规政策和程序，并在发现有违规情况发生时，银行管理层能够采取适当措施予以纠正。年月日，巴塞尔银行监管委员会在借鉴经济合作与发展组织于年发布修订后公司治理原则......”。

5、“.....针对银行业机构独特性，为提供切实可行指导，委员会对年发布银行公司治理指引进行了大幅度修订，发布了征求意见稿加强银行公司治理修订稿，旨在帮助各国银行业监管机构推动本国银行业机构采用稳健公司治理做法。该文件明确指出风险管理战略和风险管理技术是商业银行核心竞争力。稳健公司治理基本要素尤其包括建立强有力内部控制体系。年月日，银监局根据中国银行业监督管理委员会商业银行内部控制评价试行办法有关规定，借鉴巴塞尔银行监管委员会银行合规与合规部门，结合市实际情况出台了银行业金融机构合规风险管理机制建设指导意见以下简称合规指导意见，要求在沪商业银行法人银行分行等金融机构组建合规部门，建立有效管理合规人民币调查清理与评估阶段万元合规内控体系框架方案设计万元合规内控体系文件编写指导万元岗责与流程匹配综合体系文件审定万元合计万元项目咨询费用报价整。此外......”。

6、“.....银行尤其是银行分行成功经验可供借鉴第二，银行已经具备各种管理规定和制度基础分行通过年发展也完成了基本规章制度构建。合规项目不是在现有管理架构之外另起炉灶，而是充分理顺现有各种管理关系，并提供种把现有管理规定落到实处平台和机制。成本效益上完全可行合规项目建设是银行经营管理基础建设。合规项目增量投入，主要是外部咨询费用以及内部为项目开展而发生些费用，这部分投入与合规内控管理体系运行后直接降低管理成本相比微不足道。据汇丰银行统计，个银行约管理成本用于协调组织内部关系和纠正，个绩效优良合规内控管理体系不仅能够显著减少组织内部协调成本，而且通过体系持续改进，能使违规率案件率大大降低。具备良好内外部条件银行高层领导已经充分认识建立个系统化合规内控管理体系必要性，并将合规内控管理体系建设作为战略决策进行统规划和指导，充分反映了银行领导层项目概况背景当前，我国商业银行方面面临巨大市场竞争压力......”。

7、“.....操作风险突显，导致金融案件频发，不仅严重制约商业银行业务发展和金融产品创新，而且威胁国家金融安全。为此，银监会将加强对银行业金融机构风险管理监管重视公司治理机制以及合规风险管理机制建设完善内部控制体系强化合规及操作风险管理建立完善问责制作为目前工作重点。为促进商业银行建立和健全合规风险管理机制和内部控制体系，防范金融风险尤其是操作风险，保障银行体系安全稳健运行，年多来监管当局出台了系列规章制度。年月日，修订后商业银行法第次以法律形式提出商业银行应当按照有关规定，制定本行业关外部法律法规包括银监局人民银行及外汇管理局等方面文件公司可提供参考目录。梳理出分行所有金融产品，包括资产业务负债业务中间业务等产品。通过矩阵过程分析等方法，梳理管理和业务活动对象以及管理要求。法律法规和监管规定合规内控管理体系必须满足法律法规要求和各项监管要求，因此......”。

8、“.....同时还应充分考虑诸如股份制商业银行董事会尽职指引等文件对银行报告路线制衡机制等方面要求和影响。对各项法律法规和监管要求，在体系中主要通过对各项业务流程控制要求来体现。体系总框架设计银行合规内控管理体系以流程管理模式为框架，结合银行实际运作模式，运用流程管理方法和管理系统方法，以构建银行合规风险管理整体运作过程。合规内控管理体系是以巴塞尔委员会提出合规风险管理十项原则为主线，以内部控制五大过程要素为基础动态过程和机制。其中合规风险管理机制则包括以下十项基本原则原则银行董事会负责监督银行合规风险管理。原则银行高级管理层负责银行合规风险有效管理。原则银行高级管理层负责制定和传达合规政策，确保该合规政策得以遵守，并就银行合规风险管理向董事会报告。原则作为银行合规政策组成部分，高级管理层负责组建个常设和有效银行内部合规部门。原则性银行合规部门应该是。原则资源银行合规部门应该配备能有效履行职责资源......”。

9、“.....银行合规部门具体职责如下所述。如果其中些职责是由不同部门职员履行，那么每个部门职责应该界定清楚。原则与内部审计关系合规部门工作范围和广度应受到内部审计部门定期复查。原则跨境问题银行应该遵守所有开展业务所在国家或地区适用法律和监管规定，合规部门组织方式和结构以及合规部门职责应符合当地法律和监管要求。原则外包合规应被视为银行内部项核心风险管理活动。合规部门具体工作可能被外包，但外包仍必须受到合规负责人适当监督。五大过程要素主要内容分别为控制环境对合规风险管理与内部控制有重大影响因素作了规定，主要内容包括公司治理高管层责任内部控制政策与目标组织架构企业文化人力资源等。环境模块为各项活动提供组织保障确定策略政策及目标，营造良好内控文化，为合规风险管理与内部控制活动指明了方向，是整个风险管理与内部控制活动基础。风险识别与评估主要内容是如何进行风险识别和评估......”。