理还存在着许多问题如风险管理意识淡薄缺乏相应的法 律法规等制度依据风险管理模式落后风险管理过程不完整风险管理以事 后控制为主等所以研究我国建筑工程风险管理具有重要的现实意义。 建设工程项目风险管理研究的意义 项目管理自世纪年代在美国出现后目前得到很大的发展。而项目风险 管理是项目管理的个重要的科学管理方法分支它起源于第次世界大战中战 败的德国。世纪年代以后受到了欧美各国普遍重视和广泛应用自年代以 来随着全球经济体化及高新科技的快速发展项目风险管理的研究逐步走向 系统化专业化的方向特别在工程领域金融领域引起了高度的重视。 我国由于长时间受到计划经济的影响工程建设项目的投资是以国家为主 企业也以国有单位为主体旦出现问题风险主要由国家承担与企业的直接 利益关系不大。因而企业的工程风险管理意识极为淡薄。改革开放以来中国 的工程项目投资来源呈现多元化企业的所有制结构也发生了极大的变化工程 风险管理越来越引起政府有关部门和企业所重视。目前随着市场竞争的加剧 施工项目管理从粗放型管理向精细化管理转变已经成为共识而促成管理转变的 根本原因在于建筑行业已逐步成为微利行业。如果个行业获取的利润很低这 个行业中的企业不能仅依靠规模来寻求发展除了加强内部管理外还需做好风 险管理及转移工作。 随着现代工业和现代科学技术的迅速发展无论是发达国家还是发展中国家 都投入了大量的资金进行基本建设诸如我国有三峡工程奥运场馆 建设工程机场建设工程等。这些工程具有建设规模大参与主题众多组织关 系复杂建设周期漫长经历环节繁多而且还具有易受不可抗拒因素和意外事 故影响的相同特点因此工程建设项目具有风险性大风险不确定性等特。随着 建设项目法人负责制的推广深入和与国际惯例接轨项目招投标制项目业主责 任制和风险投资机制的逐步推行以及国际保险市场的局限性和我国保险市场发 展的相对滞后都要求我国各经济单位加强自身的项目风险管理。因此建设工 程项目风险管理的研究和推广对促进我国的经济稳定持续快速的发展以及保 证工程项目成功实施具有重大的现实意义。 工程项目风险管理能够促进项目实施科学化合理化降低决策的风险 水平。工程项目风险管理是利用套系统的科学方法对项目中的不同阶段的各 种风险进行管理和有效 的处置从而减少或消除各种风险。 工程项目风险管理能够为企业经营者提供安全的工作环境。项目风险管 理的过程就是为处置项目风险提供各种措施的过程所以为经营者全身心地投 入到各种项目活动中创造了良好的险管理机制不健全 国内大多数建筑施工企业对风险管理没有明确的定位在企业和项目部的组 织结构设置上未考虑风险管理部门和职能缺乏专职部门和人员来履行风险管理 职责。企业内部风险机制不健全使得化解抵御风险的能力差增加了组织结 构的运行风险。 风险管理意识不强 我国施工企业经营者和施工项目管理者的风险意识不强对风险管理的重要 性认识不足没有把其作为项目管理的重要内容。尽管有些风险管理的措施 但仅限于些工程质量进度安全等方面的保证措施缺乏系统性和明确的风 险管理目标分布于施工组织设计和施工技术方案等文件没有正式的项目风险 管理。施工企业高层管理人员往往注重业务量。忽视施工技术的管理更缺乏专 业风险管理。 风险管理机制不健全 国内大多数建筑施工企业对风险管理意识淡薄在企业和项目部的组织结构 设置上未考虑风险管理部门和职能缺乏专职部门和人员来履行风险管理职责。 旦遭遇风险全企业上下团糟化解抵御风险的能力差增加组织机构的 运行风险。 建筑工程项目风险识别与评估 风险的识别过程中应遵循的原则 风险识别是风险管理的首要步骤是指通过定的方式系统而全面地识别 出影响建设工程目标实现的风险事件并加以适当归类的过程必要时还需对风 险事件的后果作出定性的估计。在风险的识别过程中应遵循以下原则 由粗及细由细及粗。由粗及细是指对风险因素进行全面分析并通过各 种途径对工程风险进行分解逐渐细化。而由细及粗是指从工程初始风险清单的 众多风险中根据同类建设工程的经验以及对拟建建设工程具体情况的分析和风 险调查确定那些对建设工程目标实现有较大影响的工程风险作为主要风险。 严格界定风险内涵并考虑风险因素之间的相关性。 先怀疑后排除。 排除与确认并重。 必要时可做试验论证。如抗震试验风洞试验等。建设工程风险识别的 方法有专家调查法财务报表法流程图法初始清单法经验数据法和风险调 查法风险识别的结果是建立建设工程风险清单。 工程项目风险识别的依据 项目规划 包括项目目标范围费用计划资源计划采购计划进度计划业主方 和承包商等各方对项目的期望值等。 工程项目风险管理计划 它明确了项目组织及成员风险管理的行动方案规划和设计了项目风险管理 的过程指导项目组织选择风险管理方法。 历史资料 包括以前做过的类似工程的工程系统的文件记录计划或工作分解进度计 划专家判断假象分析等资料分析这些资料有助于获取对本项目有借鉴作用 的风险信息。 风险种类 般的风险类型包括管理风险组织风险市场风险技术风险质量风 险和法律法规变更等。掌握了各种风险类型的特征规律是进行风险识别的基本 前提。制约因素与假设条件。项目可行性研究报告设计等计划和规划性文件是 在定的假设条下完成的它们些条件在实施期间可能不成立这就会增加项 目的风险。 工程项目风险识别的评估 定性风险分析 定性风险分析包括为了采取进步行动对已识别的风险进行优先排序的方 法。项目的组织可通过关注高优先级风险来有效改善项目绩效。定性风险分析是 指通过考虑风险发生的概率风险发生后对项目目标的影响和其他因素对已识 别风险的优先级进行评估。 定性风险分析通常是为风险应对规划过程确立优先级的种经济有效和快 捷的方法并为定量风险分析如果需要该过程奠定基础。在项目生命期内应 该对定性风险分析进行重新审查以确保其反映项目风险的实时变化。定性风险 分析过程需要使用风险管理规划过程和风险识别过程的成果。定性风险分析过程 完成后可进入定量风险分析过程或直接进入风险吸纳应对规划过程。定性分析 的主要方法如下 风险概率与影响评估 概率和影响矩阵 风险数据质量评估 风险分类 风险紧迫性评估 定量风险分析 定量风险分析是指对定性风险分析过程中作为对项目需求存在潜在重大影 响而排序在先的风险进行分析。定量风险分析过程是对这些风险事件的影响进行 分析并就风险分配个数值。定量风险分析是在不确定情况下进行决策的种 量化方法。定量风险分析般在定性风险分析之后进行但是经验丰富的风险 经理般在风险识别过程之后直接进行定量分析。在有些情况下可能不需要进 行定量风险分析就可以制定出有效的风险应对措施。在个具体项目上究竟才 采用哪种方法或者同时采用两种方法将取决于可用的时间与预算以及风险及 其后果的定性或定量描述的需要。定量分析的方法有 数据收集和表示技术 访谈 安徽建筑工业 学院继续教育学院 毕业论文 建设工程项目风险管理研究 指导教师姓名尹正 专业名称工程管理 姓名康孟迪 学号 二〇年十月十七日 目录 序言 建设工程项目风险管理研究的意义 建设工程项目风险管理的概述 风险的概念 建设工程项目风险的概念 建设工程项目风险管理的概念 我国建设工程项目风险管理存在的些问题 缺乏规范风险管理信息系统 风险管理机制不健全 风险管理意识不强 风险管理机制不健全 建筑工程项目风险识别与评估 风险的识别过程中应遵循的原则 工程项目风险识别的依据 项目规划 工程项目风险管理计划 历史资料 风险种类 制约因素与假设条件 工程项目风险识别的评估 定性风险分析 定量风险分析 建设工程项目风险识别的意义 建设工程项目风险识别的特点 建设工程项目风险识别的方法 文件审查 信息收集技术 核对表分析 假设分析 图解技术 建设工程项目风险管理规划 项目风险的本质 项目风险管理计划 建设工程项目风险响应与监控 项目风险响应的含义 建设工程项目风险的应对措施 风险回避 风险转移 风险控制 风险自留 项目风险监控的含义 风险监控与控制的主要方法 建设项目工程保险 工程项目保险的含义 工程保险的分类 按照承保标分类 按照投保人分类 按照保险期限分类 按照投保方式分类 工程保险的特点 承保风险的特殊性 保障的综合性 被保人的广泛性 保险期限的不确定性 保险金额的变动性 工程保险的主要原则 保险利益的原则 最大诚信原则 补偿原则 代为原则 结语 致谢词 参考文献 建设工程项目风险管理研究 摘要建设工程项目风险管理的重要性和紧迫性是在中国建筑业与国际接轨的 过程中逐渐显现出来的。建设工程项目风险管理是建立市场经济制的需要是建 筑体质改革的重要组成部分也是中国建筑市场顺利向外开放和中国建筑业在国 际建筑市场进步发展由大变强的必要前提条件。随着现代工业和现代科学技 术的迅速发展无论是发达国家还是发展中国家都投入了大量的资金进行基本建 设诸如我国有三峡工程奥运场馆建设工程机场建设工程等。这 些工程具有建设规模大参与主题众多组织关系复杂建设周期漫长经历环 节繁多而且还具有易受不可抗拒因素和意外事故影响的相同特点因此工程建 设项目具有风险性大风险不确定性等特。随着建设项目法人负责制的推广深入 和与国际惯例接轨项目招投标制项目业主责任制和风险投资机制的逐步推行 所以应加强对建设工程项目的风险管理是适应国际建筑市场的客观需求也 有利于我国基本建设和国民经济的发展。 关键