1、产年按运营期第二年计列燃料动力采购费用为万元。工资福利费用本项目人员配置主要为技术人员和监管人员,定员人，年福利费用按工资总额的计取。达产后，预计达产年按运营期第二年计列工资福利总额为万元。各项费用各项费用参考企业现有费用水平和般行业水平测算。管理费用工会经费和职工培训费分别按工资总额的估算，项目内研发费用按年销售收入的估算，摊销费按企业会计制度估算，其他管理费按年工资福利总额的估算。制造费用修理费用按设备总额的计算交易业务系统行业标准为，折旧费按年折旧计算相关电子设备规定年折旧。销售费用其他销售费用含房屋及线路租赁费按年销售收入的估算。总成本费用运营成本及费用按现行会计制度中规定的成本要素执行，根据本次设计的分年度生产纲领进行测算。预计达产年按运营期第二年计列总成本费用万元，其中经营成。

2、，每户有线电视业务量约共计万笔社保业务按照城镇人口社保购买率计算，每人每月要缴纳次，此项业务量约共计万笔城镇人口手机使用率已经达到，每人每月缴纳费用次，此项业务量约共计万笔，综合上述估算数据，到年，本项目产品市场需求量预计可达到万笔。在此基础上，本项目还会拓展到其他领域，如公共交通费加油站缴费等城市群体固定消费，除了大约三分之业务分布在收费单位网点，每年也至少有万笔业务量可以使用本平台，可见市场前景十分广阔。建设的必要性年开始，工行建行商行等部分银行机构为创新银行服务品种开拓服务市场吸收储蓄存款，陆续与水电气等公用事业单位建立代收业务关系，由银行投资建立单个业务交易平台，开展部分代收业务。到年时，全市代收业务量达到万笔，不足业务总量的十分之。随着城镇化的发展，城市人口增多，居民生活质量提。

3、步即拓展期。在这个阶段，平台可以利用自身的客户资料管理系统，进行平台自身的充值卡联名充值卡的发放，并将建设自己的充值卡清算平台完善自己的移动支付平台，投产后第年达产，可实现年新增收入万元的运营规模。项目运营期达产比例为项目基准收益率本项目基准收益率取值。营业收入项目正常运营后，年业务量达到万笔，每笔手续费按元计算，年营业收入万元。年政府补贴收入万元。项目年营业收入合计万元。项目运营年达产比例示意图投产第年投产第二年投产年达产比例折旧及摊销固定资产采用分类折旧法计算。项目固定资产中工艺设备折旧期限为年相关电子设备规定年折旧，折旧方法采用平均年限法，残值率按计算无形递延资产按年的摊销年限摊入成本费用。产品成本估算燃料动力等费用本项目主要燃料动力为水电耗，燃动费根据消耗定额及现行价格计算，预计。

4、灵活的可视化开发工具等。该项目是由市金融票据信息中心为主体寻求合作伙伴共同开发，并且与公用企事业单位商业银行共同合作执行。各个实施机构及单位，相互联系，紧密配合，处理好平台建设运营发展的各项工作各方对业务实施过程中出现的疑问矛盾等问题，均从平台服务百姓的大局考虑，加强合作，协商解决。第三章产品需求分析和建设的必要性产品需求分析市位于安徽省东南部，总面积平方公里，年末，全市户籍人口万人，比上年增加万人，其中市区万人，全年人口自然增长率为，水电公用设施基本普及全市镇，天然气使用人口为万人，约占总市区人口的。按照人口增长速度，预计到年，城镇人口可达到万人，按照平均每人组成个家庭，每户每月要分别缴水电费各次，此项业务量约共计万笔天然气使用覆盖率按计算，业务量约共计万笔每户固定电话业务量约共计万笔。

5、集系统数据采集的支持。流程图如下系统期业务流程图公共事业缴费平台或接入商业银行商业银行中国银联小额支付系统水气接入接入接入直联直联电直联非银行信息采集项目建设第二步平台在第二步上考虑对其它企事业单位的支持，如社保电信移动联通公积金公共交通费等，客户可根据自己的需要，灵活选择缴费渠道，及时方便缴纳社保话费等各种费用平台还提供对小型企业支持，如小区物业费缴纳等并扩充了平台的缴费渠道，如网上缴费语音自助机具以及和无线运营商合作建立移动支付平台等。流程图如下系统二期业务流程图公共事业缴费平台或接入商业银行商业银行中国银联小额支付系统物业等小型单位企事业单位接入接入接入直联接入水电气社保电信移动联通有线公积金等非财政收入违章罚款等直联或无线接入平台自身渠道网银语音自助设备非银行信息采集项目建设第三。

6、万元。具体总成本费用估算详见辅助报表。财务评价销售收入销售税金及利润估算项目达产年份按运营期第二年计列，年新增销售收入万元，利润总额万元。盈利能力指标分析财务净现值财务净现值是指按设定的折现率计算的项目计算期内各年净现金流量的现值之和。计算公式为公式中为现金流入量为现金流出量为第年的净现金流量为计算期年数为设定的贴现率银行商业短期借款年期利率为，中长期借款年期利率为。考虑到目前资金成本，以及资金的机会成本和投资的风险性等因素，以同类行业规律为原则将基准贴现率取下同，此时远大于零。表明计算期内盈利能力很好，投资方案可行。静态投资回收期投资回收期是指以项目的净收益偿还项目全部投资所需要的时间，般以年为单位，并从项目建设开始年算起。其表达式为公式中为现金流入量为现金。

7、，社会保障制度的完善，推动了保险和各项公用事业缴费群体的增加，进而加大了银行代收费的业务量。然而，业务量的增加并没有给银行带来收益的增加，反而造成了多方矛盾，出现群众缴费难问题，分析原因如下为节约成本，银行的受理网点减少，并且各网点缴费业务种类不全，业务效率低。由于人民银行账户管理办法对单位银行结算账户的严格管理以及各公用事业单位对资金集中的财务管理要求，公用事业单位存放在代收费银行的资金沉淀已不复存在，银行原有利益由此减少。近年，由于贷款票据基金国债保险等中间业务的突飞发展，给各商业银行带来了巨大的利益收入，因此吸纳了大量的人力物力资源投入中间业务，导致了银行对公用事业单位代收业务投入的不足，造成缴费群众排队时间长投诉多，银行柜面压力大服务态度差等系列问题。由于代收业务利润的减少，些银。

8、收期年基本方案建设投资经营成本经营收入计算结果表明，项目经营水平对经营收入和成本这两个变化因素较为敏感，管理者仍需加强自身监督管理，开拓服务市场。第十章项目社会效益分析市建设平台项目，是市委市政府深入贯彻党的十七大精神和胡锦涛总书记在皖视察工作时重要讲话精神，落实科学发展观，不断提高自主创新能力，加快推进以改善民生为重点的社会建设，进步增强城市综合竞争力，努力构建和谐的重要举措，具有深远而重大的战略意义和现实意义，这些意义主要体现在以下几个方面体现了保障和改善民生的战略高度平台的建设，正是把保障和改善民生摆到更加突出的位置，切实做好保障和改善民生的工作，解决群众缴费难问题，体现了市委市政府从战略高度上认识到保障和改善民生的重要意义，努力解决事关人民群众切身利益的问题，想群众之所想，急群众。

9、行在代收业务合同到期后停止续签，也潜在的加大了其他受理业务银行的压力。同时，公用事业单位本身缴费网点少，分布不均，缴费品种单，使缴费难问题愈发严重。对此群众呼声不断，该问题已成为影响城市和谐发展的项阻碍，市政府对此十分重视，并在政府工作报告中明确提出要建立公用事业缴费平台，解决群众缴费难问题。第四章建设的主要内容和目标建设的主要内容平台在经过多方调研考察基础上，初步将平台的建设分三大步骤实施。项目建设第步平台建设的第步是建立个以实时和批量代扣方式缴纳水电气有线收视费为目标的缴费平台，由商业银行的柜面网银自助机具电话银行以及中国银联的作为客户缴费的渠道在清算上，平台作为个清算组织接入人民银行小额支付系统，并通过小额支付系统与提供各种金融服务的商业银行中国银联进行清算系统还提供了对非银行信息。

10、营期第二年附年均销售收入万元运营期平均销售税金及附加万元运营期第二年附增值税万元运营期第二年总成本费用万元运营期第二年利润总额万元运营期第二年所得税万元运营期第二年财务盈利能力分析财务内部收益率财务净现值万元静态投资回收期年含建设期财务净现值率投资利润率运营期平均财务评价结论财务分析表明，本项目可以较少的投入得到较大的收益，项目生产期达产年销售收入万元，利润万元。项目财务净现值静态投资回收期财务内部收益率等各项指标均高于行业基准值，有较强的盈利能力，经济效益较好，本项目财务上可行。敏感性分析在项目计算期内可能发生变化的主要因素有产品销售价格销售数量固定资产投资等。各类因素变化幅度为和时对财务内部收益率和投资回收期的影响程度见下表。敏感性分析表变化因素变化程度内部收益率累计净现值万元投资回。

11、所急，不断提高人民群众的生活质量和水平。充分展现了市自主创新能力由市发改委牵头，市人民银行信息办物价局协调，各公用事业单位银行中国银联共同参与建设的，平台也正是在这样个宏观发展背景下诞生的，它是市综合运用创新理念，采取创新手段，开展创新实践，为加快创新型城市建设步伐，整合打造和谐支付环境，改善民生而推出的项惠民便民工程，充分展现了市自主创新能力。项目将具有良好社会效益和经济效益平台建成并成功运作后，通过公用事业缴费资源共享及整合缴费渠道，将极大方便群众多渠道及时缴费，免去排队之苦，有利于公用事业单位更加高效快捷收费，减少收费网点建设投入，便于财务高效管理，同时有利于银行缓解柜面缴费压力，降低成本，提升工作效率，提高银行客户满意度，提升竞争力，同时对于广大市民提高用卡意识，促进市银行卡产业。

12、流出量为第年的净现金流量项目投资回收期为年含建设期，表明项目有比较合理的投资回报时限，投资方案在财务上为可行。财务内部收益率项目财务内部收益率是指项目在整个计算期内各年净现金流量现值累计等于零时的折现率。其表达式为公式中为现金流入量为现金流出量为第年的净现金流量为计算期年数本项目的项目所得税后财务内部收益率为，高于基准收益率,表明计算期项目本身具有不错盈利能力，投资方案在财务上为可行。主要财务指标汇总项目财务评价主要数据与指标汇总表序号指标与数据名称单位指标与数据备注项目评价总投资万元固定资产投资万元静态投资万元固定资产建设投资万元基本预备费万元动态投资万元涨价预备费万元建设期利息万元流动资金万元资本金万元固定资产投资借款万元中长期流动资金借款万元达产年销售收入万元。

参考资料：

[1]公用IP电话网项目立项申报申请报告（第43页，发表于2022-06-24）

[2]公猪猪人工授精站设计项目立项申报申请报告（第58页，发表于2022-06-24）

[3]公棚-木兄坪基本级公路改建工程项目立项申报申请报告（第16页，发表于2022-06-24）

[4]公安警示教育基地项目立项申报申请报告（第54页，发表于2022-06-24）

[5]公安特勤消防站项目立项申报申请报告（第105页，发表于2022-06-24）

[6]公安消防大队消防站项目立项申报申请报告（第85页，发表于2022-06-24）

[7]公安消防大中队项目立项申报申请报告（第44页，发表于2022-06-24）

[8]公安消防中队项目立项申报申请报告（第29页，发表于2022-06-24）

[9]公安局道路安全交通指挥中心工程项目立项申报申请报告（第58页，发表于2022-06-24）

[10]公安局警营项目立项申报申请报告（第44页，发表于2022-06-24）

[11]公安局派出所办公业务用房项目立项申报申请报告（第61页，发表于2022-06-24）

[12]公安局拘留所工程项目立项申报申请报告（第48页，发表于2022-06-24）

[13]公安局强制戒毒所办公业务用房扩建工程项目立项申报申请报告（第41页，发表于2022-06-24）

[14]公安局基层派出所办公业务用房项目立项申报申请报告（第49页，发表于2022-06-24）

[15]公安局城关派出所办公业务用房项目立项申报申请报告（第50页，发表于2022-06-24）

[16]公安局办公业务用房项目立项申报申请报告（第54页，发表于2022-06-24）

[17]公安局办公业务用房设项目立项申报申请报告（第58页，发表于2022-06-24）

[18]公安局办公业务用房建设工程项目立项申报申请报告（第63页，发表于2022-06-24）

[19]公安局刑警二队办公业务用房建设工程项目立项申报申请报告（第51页，发表于2022-06-24）

[20]公安局分局办公业务用房项目立项申报申请报告（第45页，发表于2022-06-24）