外汇会计网络处理系统项目投资申报立项报告

与会代表致认为厦门建行与厦门东南融通公司合作开发的外汇会计业务处理系统功能较为齐全，基本能够满足建行业务需求。

但由于厦门分行的管理模式账务组织以及清算方式与其他省市分行存在定的差异，只需对该系统进行定的优化，即可以在全国建行系统内推广使用。

需求提出部门本项目的业务需求提出部门主要是总行会计部项目使用部门外汇会计网络处理系统项目完成后，目前仍使用进行外汇会计核算的分行将使用该系统。

从今年月进行的调查，我们了解到，除已有四家分行已经不再使用系统外，浙江省宁波福建省山东省湖北省和云南省分行已经着手对分行原城市综合网络业务处理系统进行改造，将外汇业务统纳入城综网系统深圳分行由于使用了系统，今年拟按上海分行的做法，实现外汇业务上线运行广东省广西省分行也在考虑对原城市综合网络业务处理系统进行改造。

上述这家分行完成系统改造后，外汇业务的会计核算问题将得到解决，因此将不使用总行此次推广的外汇会计网络处理系统。

其余家分行包括北京分行表示，有意向使用总行优化后的外汇会计网络处理系统。

与相关系统的关系与国际结算系统的关系外汇会计网络处理系统项目将与国际结算系统建立双向信息传递接口，实现国际结算业务相关账务实时入账，并通过会计系统自动打印凭证，登记相关登记本。

与国际结算系统接口除保持原有的账务实时入账功能外，还增强国际结算系统与外汇会计系统双向访问功能，使国际结算系统处理业务更加严密，业务控管集中。

支持国际结算系统处理询价结售汇优惠结售汇业务，并纳入外汇会计系统有效控制。

将国际结算系统使用的贸易融资额度统纳入会计系统授信控管体系中，初步实现外币授信集中管理。

实现按照指标灵活控制保证金比例保证金占用额度方式。

与城综网络处理系统的关系外汇会计网络处理系统项目提供标准接口数据格式，城综网按照标准接口数据格式生成文件例如储蓄通存通兑清算文件等，该系统可以实现城综网相关清算账务数据的批量入账，减轻前台人员工作量。

与个人实盘外汇买卖系统的关系外汇会计网络处理系统项目提供标准接口数据格式，个人实盘外汇买卖系统按照标准接口数据格式生成文件例如个人实盘敞口归集文件个人实盘敞口清算文件等，该系统可以实现个人实盘外汇买卖系统相关账务数据的批量入账，减轻前台人员工作量。

与国际收支申报系统的关系外汇会计网络处理系统项目通过在相关交易中系统自动登记涉外收入登记本对外付款登记本由申报人员事后逐笔判断是否需申报，并进入相关申报单界面进行信息的补录，最后形成外管局国际收支申报系统所要求的接口文件，由业务人员拷盘导入国际收支监测系统。

与外汇账户管理系统的关系根据外管局外汇账户管理系统与外汇指定银行数据接口规范版要求，外汇会计网络处理系统项目从系统中直接采集原始的账户数据，生成外管要求的数据文件对外报送。

主要包括以下几个数据表账户开户信息表账户收支余变动数据表账户当天的借贷累计和余额数据。

账户收入明细数据表账户当天发生的所有收入数据明细情况，包括涉外收入境内划转购汇入账等。

账户支出明细数据表账户当天发生的所有支出数据明细情况，包括涉外支出境内划转账户结汇等。

与总账系统的关系业务人员开户时，系统根据系列参数表自动生成统计代码。

日终按照关于按新的总账科目报送金融统计指标数据体系的通知建总函号和相关文件的要求，生成总账和补充指标文本。

总账系统可以直接利用外汇会计网络处理系统项目生成文本文件，进行加工和对外报送。

与股清算系统的关系由股清算系统负责系统报文的分解和生成工作。

外汇会计网络处理系统项目与股清算系统建立接口关系，通过接口外汇会计网络处理系统项目可以利用股清算系统分解后的报文进行业务处理股清算系统利用外汇会计网络处理系统项目系统的数据，由股系统进行生成报文，并对外发送。

与系统的关系外汇会计网络处理系统将不直接与系统建立联系，而是借助股清算系统，即在外汇网络处理系统与系统之间通过股清算系统进行数据的转化与交换。

与总行资金交易系统的关系总行资金交易系统本身具有会计核算功能，根据目前总行营业部的账务组织架构，其单独形成套总账，其账务数据并入营业部的总账数据。

外汇会计网络处理系统与该系统会计核算部分是平行关系。

与系统的关系目前，系统正在进行升级改造，根据系统的设计方案，系统升级后，将在前后台分别提供与会计总账系统信贷余额不良贷款余额应收利息余额催收利息余额分币种按科目进行了国际结算业务集中操作的进程。

由于信息采集困难，我们无法有效的把握客户需求，因而，无法实现以客户为中心，向客户提供个性化服务的经营战略。

无论从内部条件，还是从外部环境，单机版的系统存在的缺陷，已严重制约业务发展，我们必须尽快推出套先进的外汇会计网络系统。

技术方案项目技术方案详见附件外汇会计网络处理系统项目技术方案。

技术可行性评价开发的风险外汇会计网络处理系统项目是在厦门分行外汇会计网络系统的基础上，增加和修改部分业务功能，使其适合省市行业务处理需要同时，在技术方面作了些改进详见技术方案。

整个系统的主要功能及整套的技术架构都已在厦门分行项目中已实现。

厦门分行的外汇会计网络系统从年月份上线以来，运行稳定，能够满足业务需要。

拟推荐合作的公司与银行有着长期友好的合作基础。

以厦门分行外汇会计网络系统为基础进行优化和推广，从各个方面考虑，技术开发风险都是极小的。

资源的有效性外汇会计网络处理系统项目所需要的资源包括时间经费软硬件设备人员等方面。

时间方面外汇会计网络处理系统争取从立项开始用六个月时间实现首批试点行上线运行。

根据项目可研性小组与拟推荐合作公司的初步接触，及厦门分行的开发经验和对项目优化工作量的估计，该时间目标基本能够实现。

外汇会计网络处理系统项目的实施，可以有效地对外汇会计数据进行初步的规范统，为将来全行实现核心业务处理系统奠定了个良好的基础可以改变现在外汇会计系统的落后局面，解决实现核心业务处理系统过渡阶段的业务拓展需要。

经费方面在立项后申请项目经费，主要用于购置软硬件设备，包括硬件设备，如等应用软件的版权费实施开发费和支持服务费等其它支持软件，如等及其它开发费用。

在以上费用得到保证的情况下，将有力推进项目成功。

软硬件设备方面对于已使用为业务主机的分行，外汇会计网络系统可以直接与原系统运行在同环境下，可以最大程度的利用现有的设备与资源对于使用其他类型主机的分行，只需或以上的机器即可运行外汇会计系统。

在经费到位后，这些软硬件将有保障，是项目顺利进行的基础。

人员方面厦门分行外汇会计系统是由分行技术人员和公司技术力量合作共同开发研制的。

在项目实施过程中，除要求合作公司配备充足合适的人员外，总行可以从分行选调部分业务和技术人员，来参与本次项目开发。

技术的成熟度根据外汇会计网络处理系统项目技术方案的设计，本系统主要采用技术如下硬件支持软件交易中间件产品等其它技术通讯安全保密及异常处理数据存储安全及异常处理主机系统双机热备等技术。

这些都是应用广泛，极为成熟的技术。

在我行其它系统中都有使用，能够有力支持本系统。

经济可行性评价预计投入成本及投资期项目预计投入成本外汇会计网络处理系统项目投入成本，包括前期费用购置软件费用开发费用推广费用等。

总行外汇会计网络处理系统项目小组将由总行会计部信息技术部以及厦门分行和其他有关分行的业务及技术骨干组成，人员暂定为人。

在各分行的具体实施将由分行具体业务人员来完成，费用由各分行自行解决。

根据公司的报价公司报价清单见附件，总行次性支付该软件版本使用费，约需万元总行对其进步改造，成为全行统规范的系统，约需万各分行推广支持费用等，按平均每家分行万元，约需万元暂按家分行计算，也可根据实际情况具体协商而定以上费用合计万元。

公司报价附后，具体价格将由计划财务部信息技术部等组成的商务谈判小组与公司谈判确定。

另外，项目需要投入的费用还包括由于系统开发将在厦门进行，系统测试和试点分别在三家分行进行，另外系统的推广均需要总行项目小组人员参加，其差旅食宿等费用约需万元。

分行实施费用，按平均每家分行万元，约需万元按家分行计算各分行新增的硬件费用根据各行情况具体确定，初步估算为万元按家分行计算。

本系统要正常运行必须安装如下系统软件后台主机数据库软件，中间件产品开发系统前台神州数码平台，这些软件是支持系统运行的必需软件，约需万按家分行计算。

项目投资期考虑到项目的时效性，外汇会计网络处理系统项目计划分为如下两个阶段进行第阶段对系统进行省市行模式的适应性改造和优化，并选择至少家城市分行和家省级分行进行试点。

如果项目能够年月底之前通过立项工作，则争取让试点行在年月之前正式上线。

第二阶段在仍使用系统的省市分行进行推广。

该阶段计划使用九个月左右的时间。

两个阶段共计需个月左右的时间。

项目效益分析外汇会计网络处理系统项目作为外汇业务的支持系统，其属于基础设施项目，该项目的完成，将极大提高我行的外汇业务运营和管理能力，提高我行的竞争力。

从质的角度分析，其带来的效益主要表现在以下几个方面国际结算量结售汇量将在现有基础上有定增长，给我行带来丰厚的手续费收入。

市场份额也会有定的增长，提高我行本外币整体竞争实力。

可以提高工作效率，有利于提高服务质量，吸引更多的客户，从而吸引更多的资金，增大潜在的存贷利差收入。

该系统自动化程度较高，可以节省大量人力资源耗费，从而减少人力成本将部分会计人员从原来繁琐的操作中解脱出来，从事更有价值的工作。

根据厦门建行系统运行情况测算，外汇会计网络处理系统项目的实施可以节省大约三分之的外汇会计人员投入。

可以迅速提高行内资金清算速度，减少在途资金，给客户和银行带来双赢。

厦门建行运用该系统后，汇入汇款解付到线柜台的时间由原来的半天缩短为个小时。

对于采用多级清算的省市行模式，外汇会计网络处理系统项目提高清算速度的效果将更为显著。

有利于提高我行风险管理水平，从内部和外部两个方面改进风险控制机制，降低资金运营风险，提高资金运用效率。

可以提高我行信息统计水平，为领导决策提供更为有效的依据