2015年电大本科金融法规期末考试小抄完整版

保险公司应赔偿万元下列各项中不属于财产保险的是生存保险第章金融概论三判断题金融工具也是种具有法律效力的金融契约。

对金融法是调整货币资金融通的法律规范的总称。

错金融法的调整对象是金融业。

错金融工具是用以交换货币以图增值的规范性文件，文件只能采用书面形式错金融市场仅指以金融机构活动为主体的有固定场所的金融市场错金融工具的信用等级越高，流动性越强，其变现能力也越强对风险往往与收益成正比，收益高的金融工具，其风险也较高，而风险低的金融工具收益也相对低。

对国际清算银行的最高权力机构是理事会。

错第二章货币管理法三判断题我国的货币发行权属于国务院对根据我国外汇管理法的规定，我国在年实行银行结售汇制度。

对我国外汇管理的主管机关是国家外汇管理局。

对以人民币支付或者以实物偿付应当以外汇支付的进口货款属于逃汇错第三章金融犯罪及其法律责任三判断题金融犯罪是指违反金融法的行为错犯罪嫌疑人本身不具备资金贷款能力，但是利用其他条件，将自己臵身于金融机构与借款人之间，利用从金融机构较低利率的借款，加收定的利息后转贷给他人，非法谋取资金利息差的行为是指集资诈骗罪。

错集资是种民间金融互助行为，我国单位集资或者大额集资需经中国银监会批准对使用伪造变造的委托收款凭证汇款凭证银行存单等其他银行结算凭证的行为是有价证券诈骗罪错保险诈骗指犯罪嫌疑人故意制造保险事故或者虚构保险事故，故意逃避投保义务的违法行为。

对第四章中国人民银行法三判断题中国人民银行是国家机关不是企业法人。

对中国人民银行可以为在中国人民银行开立帐户的金融机构办理再贴现。

对中国人民银行可以向金融机构提供再贷款。

对货币政策是国家调节宏观经济的唯手段。

错中国人民银行各分支机构具有的法人资格。

错第五章银行业监督管理法三判断题设立商业银行总行和其他银行业金融机构，银监会在个月内决定批准或者不批准设立银行业金融机构。

错银行的变更终止无需行业主管部门银监会的批准。

错监督预警制度是我国金融监管制度的个新内容，也是提高金融监管质量的个新举措。

对银行业机构在成立前的股东资格应当获取银监会的批准，在银行业机构成立后增减股东的，也须经银监会的批准。

对对于直接负责的董事高级管理人员和其他责任人员从事银行业工作的任职资格没有任何限制。

错第六章商业银行法三判断题商业银行的分支机构不具有诉讼主体资格。

错对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位个人查询冻结扣划。

错依据我国商业银行法的规定，商业银行不得发放信用贷款。

错我国商业银行在境内不得从事信托投资和股票业务。

对我国商业银行在境内可以向非银行金融机构投资。

错人民法院依法宣告商业银行破产时，须经中国人民银行同意。

对第七章票据法三判断题票据法相对于民法而言是特别法，在处理票据法律关系中，应当优先适用票据法的规定。

对不同国家的票据法正逐步向统靠拢，票据法已成为国际上通用程度最高的种法律。

对票据的无因性是指在同票据上有多种票据行为存在时，各种票据行为依据各自在票据上所记载的文义内容，发生效力，种行为的无效，不影响其他行为的效力。

错票据流通次数越多，效力越强，故无代价或不以相当代价取得的票据，仍得享有优于前手的权利。

错在票据行为的保证活动中，保证人在履行了担保义务后取得票据权利，这属于票据权利原始取得方式之。

错票据上有伪造变造的签章的，将影响到票据上其他真实的签章的效力。

错票据丧失后，既可向付款人代理付款人本人挂失止付，也可由当事人登报或在电视广播上声明挂失，二者同样具有法律效力。

错背书人在汇票上记载不得转让字样的，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人仍得承担保证付款责任。

错甲开出张以乙为收款人，丙为保证人的即期汇票，但甲未在汇票上签章，则乙在付款银行拒绝付款后，亦不得向丙主张票据权利。

对支票持有人超过提示期限提示，付款人不予性原则。

在该信托投资公司停止营业并被宣告破产的情况下，信托财产不应属于破产清算财产。

建筑公司和房产开发公司是委托人，按照信托法的规定，企业受托人因解散破产或被撤销的，其受托管理经营信托财产的职责就此结束，企业的破产管理人或清算人应当妥善保管信托财产，并与企业的其他财产区别开来在处分企业财产之前将信托财产返还给委托人或受益人。

心此，基于信托协议建筑公可和房产开发公司对信托财产应享有别除权，即在破产清偿程序以外个别地和排他的优先受偿权十五甲与己签定信托协议甲将其拥有所有权的三处房产委托给乙，由乙受托人进行管理与处分。

并约定以甲未成年的儿子丙为受益人。

乙在经营管理信托财产的过程巾，以戊的名义租赁信托财产中处于乙经营场所附近的处房产供自己使用，租赁台同约定支付的租金低于市场价格。

丙的法定代理人获悉此事后，耍求乙对因租赁同台给信托财产造成的损必承担赔偿责任，遭到乙的拒绝。

丙的代理人遂向法院提起诉讼。

问乙的行为具有何种性质，是否违反信托法乙是否应承担赔偿责任答乙的行为属于受托人的自我交易行为，该行为违反信托法的规定。

我国托法禁止受托人进行自我交易。

信托法第条规定‚受托人应当遵守信托文件的规定为受益人的最大利益处理信托事务。

受托人管理信托财产，必须陆尽职守履行诚实信用谨慎有效管理的义务。

‛该法第条规定‚受托人除依州本法规定取得报酬外，不得利用信托财产斯自己谋取利益。

受托人违反前款规定，利用信托财产为自已谋取利益的所得利益归入信托财产。

‛第条规定受托人不得将其同有财产与信托财产进行交易或者将不同委托人的信托财产进行相互交易，但信托文件另有规定或者经委托人或者受益人同意，并以公平的市场价格进行交易的除外。

受托人违反的款规定，造成信托财产损失的应当承捐赔偿责任。

‛根据上述法律规定可知，原则上，我国法律不允许受托人利用信托财产为自己谋取利益，不允许受托人将其固有财产与信托财产进行交易。

在本案例中，受托人己实际上是借用戊的名义，以低于市场价格租赁信托财产，是实际的租赁人。

因此。

可以认定租赁合同的实质是乙与信托财产之间的交易。

这种交易既未经过委托人或受益人的同意，也未经过信托协议的确认，并且交易非依公平的市场价格进行。

由此，可以认定乙的行为属于受托人的自我交易行为。

根据信托法第条第条的规定，己应按照丙法定代理人的要求将该交易所得利益归人信托财产，对因租赁台同的履行给信托财产造成的损失承担赔偿责任。

十六上市公司通过证券交易所的交易，持有上市公可已发行的股份的时没有停止对公司股票的买人，这是否存在违规行为如果公司通过证券交易所的交易，持有了公司的已发行股份的时仍继续进行收购。

请问公司应采取什么措施答案公司存在违规行为。

公司持有公司的股份时，应当在该事实发生后的个工作日内，向中国证监会和证券交易所作出舾面报告，通知公司并予以公告。

在上述期限内公司不得再行买卖公司的股票。

而事实上，公司井没有这样做。

当公司持有公司的股份时，应当依法向公司所有股东发出收购要约但经中国证监会免除发出要约的除外。

二年月，省甲市发起设立家综台类证券公司以下简称甲证券。

在公司董事会成员中张为甲市经委工作人员李原为省会计事务所高级会计师，但因年为家上市公司办理有关会计事务有重大违法违纪行为被吊销会计师资格吕现同时兼任另家证券公司的监事。

这些情况没有向证监会报告。

公司成立后，为了自营购买股票，于年月日至月日动用资金万元，其中绝大部分是占用客户存人的保证金。

这些情况被证监会发现。

请结合案例回答下列问题张李吕是否可以担任证券经营机构的高级管理人员，说明理由。

答案张不可以。

证券法规定国家机关工作人员不得在证券公司中兼任职务。

李不可以。

证券法规定因违纪行为被撤销资格的注册会计师自被撤销资格之目起未逾年不得担任证券公司的董事。

吕也不可以。

证券法规定证券公司的董事监事经理和业务人员不得在其他证券公司中兼任职务。

综合类证券公司可以经营哪些业务答证券经纪业务证券自营业务证券承销业务。

甲证券的行为是否构成了欺诈客户答构成了欺诈客户的行为。

甲证券在营业中违背客户真实意思擅自挪用客户保证金炒作，为自己牟取利益损寄了客户的利益。

甲证券将自营业务和经纪业务混合操作是否违反了法律规定答违反了证券法有关综合类证券公司必须将其经纪类北务和自营业务分开办业务人员财务账户均应分开不得混合操作的规定。

甲证券必须具备哪些条件，才可以获准设立综合类证券公司答注册资本最低限额为人民币亿元主要管理人员和业务人员必须具备证券从业资格有同定的经营场所和合格的交易设施④有健全的管理制度和规范的自营业舟与经纪业务分业管理的体系甲女于年月日为其公公乙投保人身险。

保险金额，元，指定受益人是甲的儿于丙，现年岁，保险费按月从甲的工资中扣空。

交费年后，甲与被保险人之子丁离婚，法院判决丙由丁抚养。

离婚后甲仍自愿按月从自己工资中扣交这笔保险费，从未间断。

年月目，被保险人乙病故，同年月甲向保险公司申请给付保险金，元。

与此同时，丁提出被保险人是他父亲指定受益人丙又是由他抚养的，应由他作为监护人领取这笔保险金。

甲则认为投保人是她，交费人也是她。

而且她是受益人丙的母亲，也是合法的监护人，这笔保险金应由她领取。

双方为此争执不下，保险金给付搁臵。

问该笔保险台同的保险利益是什么，甲与保险公司之间订立的合同是否有效保险金应由准领取答案保险利益是指投保人对保险标的具有法律上承认的利益。

该笔保险合同的保险利益是指投保人甲和被保险人乙基于双方是同家庭成员，具有亲属关系这前提下所产生的利益关系，即被保险人乙的伤残疾病死亡会引起投保人直接或间接的经济损失与精神损失。

该笔保险合同的主体合格，客体合法意思表示真实，是有效的。

保险合同订立后，只要投保人履行交纳保险费等义务保险合同就有效。

甲舟其公公投保后，尽管中途婚姻关系有变但她能继续按月交纳保险费，至被保险人病故，从未间断，甲应领取这笔保险金二田为个体运输户，年月为其新买的东风牌载重车在甲市保险公司投保了车辆损失险和第三者责任险。

保险公司向其出具了保险单。

年月日，此车被盗，两天后，田接到交警队的通知，称其被盗的东风车与辆面包车相撞。

窃贼已逃跑。

两车均被撞变形，司机受伤严重。

经现场勘验，责任全部在窃贼。

面包车司机家属要求田赔