1、“.....经过以上两次的调查比较，提出了应尽快改变外汇会计系统落后局面的建议。鉴于厦门分行外汇会计网络系统基本涵盖了目前我行外汇业务品种，并且该系统执行新的统会计制度，系统设计比较先进，灵活性和适应性较强，具有定的推广价值。项目预期目标实现外汇会计网络化，以统会计制度为基础，实现外汇业务数据全集中。对前台操作模式进行改革，实现交易驱动。以交易为单位进行操作稽核信息处理引进事前授权机制，实现外汇会计业务柜员制实现交易和帐务分离强化内控风险管理，建立重要单证控管体制，实现信贷指标核定集中管理全面贯彻级分行经营模式。取消分支行之间资金清算，以信息传递代替传统的清算方式，取消分支行之间外汇买卖平盘，分行集中控制敞口头寸，集中运用资金。实现与国际结算系统个人实盘外汇买卖系统股银证通系统等系统的实时接口功能，提高周边系统的功效......”。

2、“.....系统具有可扩展性。满足信息系统数据采集需要。实现以客户为中心的信息管理机制，可以对客户在我行所有业务进行跟踪分析，对客户贡献进行量化分析，为客户个性化服务提供资料可以根据不同的分类标准对信息包括交易信息和帐务信息进行加工处理，满足各种统计需要，为业务决策分析提供数据，系统中长期积累的大量帐务数据成为宝贵的信息资源，提高银行的客户服务水平和市场分析能力。满足多层次考核信息数据采集，为内部激励机制改革创造条件。既可以满足现行以网点为单位的考核模式，也兼顾满足将来以客户经理为单位的考核模式的要求。软件设计上，系统采用三层结构，由客户中间件服务器组成的三个层次，解除了服务器端和客户端程序间的依赖性，使前端表示处理和后端业务逻辑相互前后端通讯由中间层软件完成，可靠性高屏蔽前后端通讯实现的具体细节，编码简单前端应用对后端完全透明，后端的业务逻辑和数据对前端也是完全透明的，具有很好的可扩展性另外......”。

3、“.....项目使用部门移植推广外汇网络系统项目实施后，总行营业部以及目前仍使用进行外汇会计核算的分行将使用该系统。从分行的反馈显示，目前有家包括北京分行有意向使用该系统。条件和约束项目实施条件移植推广外汇会计网络系统项目实施已经具备了非常理想的条件组织管理方面鉴于目前外汇会计已经成为外汇业务发展的瓶颈，从行领导到业务部门以及信息技术部门对彻底解决外汇会计核算问题已经达成共识。罗哲夫副行长在今年第次形势分析会上提出要尽快解决外汇会计核算问题。信息与开发委员会办公室和信息技术部针对会计部去年提交的签报关于分行外汇会计系统方案的请示，提出技术上可行，需对投资进步测算，可进行可行性研究。从总行会计部就外汇会计网络系统移植推广的调查反馈看，各分行都要求尽早实施，争取年内完成。此次由会计部信息技术部共同完成了该项目的可行性研究，待通过后......”。

4、“.....外汇会计网络系统在厦门建行已经开发完成，上线使用几个月以来，特别是经过了年底的年终决算，系统运行稳定，使用反应良好，为业务的发展已经带来了成效，系统证明是成功的。经总行会计部会计部对厦门建行的实地考察，认为该系统是符合总行要求的，在此系统的基础上进步进行规划设计优化，完全能够适应建设银行各分行的总体需要，可以在全行进行推广。系统网络方面全行已建成覆盖各级机构的网络通讯体系，为外汇会计网络系统项目奠定了坚实的基础。对于已使用为业务主机的分行，外汇会计网络系统可以直接与原系统运行在同环境下，可以最大程度的利用现有的设备与资源对于使用其他类型主机的分行，只需或以上的机器即可运行外汇会计系统，并且由于使用中间件，与其原业务系统也可以很好地配合，整个的开销较小，这也充分体现了系统的灵活性。人员方面由于厦门分行的系统是以本行技术人员为主，借助公司的技术力量共同开发研制的......”。

5、“.....将主要以厦门分行的业务和技术骨干，同时抽调部分分行的业务技术骨干与公司组成项目小组，进行集中优化和推广。项目约束条件各分行对该项目的配合将对项目的外汇会计网络系统系统模式单机版网络版设计思想以帐户为中心以客户为中心以网点为单位的核算体系级分行经营理念交易处理方式人工制单，逐笔录入交易驱动清算手工清算统清算体系自动清算前后台无法实现前后台分离内部风险控制分离，保证数据安全系统数据分散集中安全难于保证安全新业务发展严重制约便于开展维护性差好和相关系统的关系外汇会计网络系统是个综合处理系统，包括柜面交易子系统帐务子系统等。以外汇会计网络系统为核心，通过接口方式与周边系统进行联接。实现与国际结算系统个人实盘外汇买卖系统股银证通系统的实时接口，能够实时扣帐和入帐，接受周边系统传送过来的帐务流水。实现与综合柜员系统的批量入帐接口，减少大量人工记帐操作。实现与电话银行呼叫中心系统的接口，提高客户服务水平和手段......”。

6、“.....考虑与系统的报文传送和分解。能够从外汇会计系统提取数据，实现与国际收支监测系统的接口，满足外部监管需要。以客户为中心，以人客户经理为单位，以交易驱动为主要处理方式，能够为信息管理系统，决策支持系统提供有效信息数据，全面提高我行业务管理水平。实现与中间件系统例如的有效连接，提高系统运行效率，并且能够与不同类型的综合业务主机系统连接。以上各类接口由总行统规范，外汇会计系统与周边系统都必须符合标准接口规范，不符合标准之处必须各自修正。采用建议系统可能带来的影响对现有系统的影响外汇会计网络系统在软硬件设计上采用了目前我行系统技术主流方案中心主机采用双机热备份的主机，使用操作系统和数据库管理系统，这切都保证系统处理能力强又具有通用性应用程序采用标准的语言，通用性可移植性好网点上的客户机采用微机,运行操作系统网络通信使用协议，对等通信协议均有支持......”。

7、“.....即使使用其他类型主机或操作系统的分行也能够顺利地使用此系统。对于已使用为业务主机的分行，外汇会计网络系统可以直接与原系统运行在同环境下，可以最大程度的利用现有的设备与资源对于使用其他类型主机的分行，只需或以上的机器即可运行外汇会计系统，并且由于使用中间件，与其原业务系统也可以很好地配合，整个的开销较小，这充分体现系统的灵活性。系统运行需要的中心主机硬件设备系列主机操作系统操作系统数据库编程语言标准的系统运行需要的前置机硬件设备机操作系统操作系统数据库编程语言语言开发工具保密和安全性系统在保密和安全方面保证足够的安全性操作系统达到级安全的系统，具有强大的防范机制数据库般的通用数据库已达到美国国防部要求的安全标准网络设置防火墙，不可重复的密文传输，严格的密钥管理应用系统口令管理操作柜员用自已的口令进出入系统。此口令经加密后在系统中存储，不可查询。只有本人才能修改口令口令遗忘后须主管重置......”。

8、“.....并在计算机中有记录维护人员以专用口令进入系统，并在系统中有记录以便检查。业务权限管理操作任业务，都必须有相应的权限，超出权限必须由高级别管理柜员授权管理柜员不能做业务，只能授权保证重要特殊交易必须由操作柜员管理柜员同时操作才可成功，以加强对特权交易的监控。任何操作有案可查系统对任何操作都以日志形式记录，保证任何人的操作都有案可查。限制柜员操作的时间地点每天营业开始，须由主管签到，方可开始操作营业终了，由主管签退，任何柜员操作都不可继续操作。在时间上限制，系统拒绝通过网络远程登录进行业务操作在地点上限制柜员操作。限制网络黑客用截取的数据攻击系统在每笔金融交易中，上传的通讯数据中都有该柜员的上笔交易流水号，通过对后台当前流水号与上笔流水号的关系判断，可以去除非法通讯数据，保障通讯数据的安全可靠。限制非法进程修改数据库表为防止非法进程修改后台数据，在数据库设计时每个表均设计校验位字段......”。

9、“.....使用组专门的数据库更新函数，该函数调用个专门的程序自动生成校验位并实现更新操作，由触发程序检查校验位的正确性。实施风险根据推荐的方案，该项目在厦门建行已经开发完成投入使用的外汇会计系统的原型基础上进行重新规范和优化，工作量将大为减少，而且已有成功的实例可供借鉴，厦门实施中的风险也将降低到最小的程度。第四章技术可行性评价拟推荐合作的公司与中国建设银行有着长期友好的合作基础，具体内容涉及硬件软件应用系统开发等等，该公司长期从事银行业务，熟悉银行的运行机制与业务系统结构，而且该公司有批精通业务的技术人员，具备足够的技术实力。以其与厦门建行合作开发的系统为基础进行后续的优化推广工作，从各个方面考虑，技术风险都是最低的。第五章经济可行性预计投入成本及投资期项目预计投入成本移植推广外汇会计网络系统项目投入成本，包括前期费用购置软件费用开发费用推广费用等......”。