1、“.....个人理财产品发展趋势理财产品市场需要进步细分，出现针对高端和中低端客户的服务的划分高端理财服务和中低端理财服务形成各自的市场，在产品服务增值服务等方面出现明显的区分。浦发银行个人理财产品优劣势分析劣势优势从企业的知名度来讲，浦发银行知名度相对较小从网点规模来讲，浦发北分网点没有规模优势推广费用较少，产品被认知难度增大其他银行同类产品已经推广了半年以上的时间，已形成定认知度。可以将产品定位在更广泛人群......”。

2、“.....安全性私密性在客户申请电话银行业务时就能够充分体现出来，同时并入客户的管理档案。密码确认在保证安全性的同时尽可能人性化。手机银行是现实和未来的个人理财的重要载体，也是个重要的休息发布的载体。在未来实施品牌推广战略的通路中手机银行是个非常重要的途径，当然现在还有定的局限性，但外汇业务尤其外汇炒买业务，手机银行的作用不可忽略。网上银行网上银行是实现与客户互动营销的重要手段，也是未来银行营销发展的重要途径。就目前而言，网上银行的建立提了个新的服务平台......”。

3、“.....尽管网上银行还有许多需要完善的地方，但其做为客户最便捷的了解银行业务的信息窗口不可忽视。界面友好简洁，使客户最快时间了解理财中心的具体业务或迅速使用其需要的功能。充分考虑客户对私密性安全性的需要，在业务查询和业务交易设置中更加人性化。综合理财的各项业务的介绍尽可能通俗详细，满足不同层次人的需要。建立互动平台，及时了解客户的需求和投诉并能及时的解决问题。充分利用网络公告的特点，及时的将相关业务的变化与进展以及各种理财新知介绍给客户。必要的新业务在界面设置上生动而具体，发挥网络宣传销售功能......”。

4、“.....我们需根据不同的人群的消费投资理财的特点和偏好，设计和提供具有针对性和个性化的服务。进行组合创新，引导潜在的消费可能。可根据客户的资产或收入或储蓄状况将客户细分为•阳光时代主要针对年青人的理财服务，其月均收入在元以上，储蓄资产在至万元左右。可根据其消费和信贷为主要特点的特点设计相应的个性化理财服务。•商务族中端的理财服务，主要针对岁以上的中坚专业人群，他们的般储蓄资产在万至万元之间，他们有着投资小额融资信贷炒汇商务专柜服务等多重需求......”。

5、“.....其可投资性资产在万元以上者，可根据其特点设计全方位的私人银行服务增值服务各项专业顾问服务。•银行的竞争实质上是保有率的竞争，及银行如何保有客户及实现客户营销，因为开发个新客户的成本远比维护个老客户的成本大的多。而新客户所产生的利润风险也大的多，因此理财中心营销推广中面临的个最重要的任务是在来断开发新客户的同时保有老客户，并实现老客户的持续营销，并通过老客户带动和开发新客户，实现二次开发和多次开发......”。

6、“.....引起社会对浦发理财产品的广泛关注同时在各网点推出“理财真体验”的客户体验活动，令些中低端客户直接体验理财专家的服务通过系列软文哄托和创造社会热点，吸引人们对于理财产品和浦发银行的关注......”。

7、“.....•金融产品必须具备鲜明的品牌特征，给人留下深刻鲜明独特的形象，这就需要独特的定位。能够树立客户忠诚度。•品牌的忠诚度主要体现在客户对该业务的高度信任和排他心理，会觉得只有这品牌的金融产品让人放心省心。品牌应具有可延伸性。•品牌延伸是企业通过利用自己的品牌来发展自己其他新兴业务的战略，利用品牌知名度来渗透新市场，对金融产品品牌延伸来说，可以是条金融产品线或是系列产品品种的延伸......”。

8、“.....驾御财富万“对”理财顾问度身理财方案优先办理减免手续费中国银行中银理财万主要宗旨是优先优惠业务与其他银行近似花旗银行贵宾理财助您步步为赢，理人胜人筹万美元贵宾室不设书面建议书......”。

9、“.....以高端客户作为主要的目标群体个人理财产品建立了专有的金融品牌和主要的宣传广告语服务方面强调“对”的专家服务整合了银行的产品体系注重提供理财建议和理财信息提供了优先优惠的服务。个人理财产品发展趋势理财产品市场需要进步细分，出现针对高端和中低端客户的服务的划分高端理财服务和中低端理财服务形成各自的市场，在产品服务增值服务等方面出现明显的区分。浦发银行个人理财产品优劣势分析劣势优势从企业的知名度来讲，浦发银行知名度相对较小从网点规模来讲，浦发北分网点没有规模优势推广费用较少......”。