外汇会计网络处理系统项目可行性立项申报材料

项目背景和目标项目名称本项目的全称外汇会计网络处理系统项目项目所要解决的问题是改变目前外汇会计核算的落后局面，从目前的单机多用户方式转变为以级分行为单位的外汇会计数据大集中，使信息得到有效的核准通过，归档资料。

未经允许，请勿外传，集中，为全行本外币会计核算体化打下良好的基础二是使统会计制度得到有效的贯彻实施，会计信息质量得到显著提高三是逐步实现与其他业务系统的实时连接，使其他业务系统的能力和效率得到充分发挥，满足外部监管和内部管理的要求，从而极大的促进外汇业务的稳步健康发展。

项目背景年代初，我行外汇业务正处于飞速发展阶段，为了使外汇会计人员从繁重的手工劳动中解脱出来，由总行科技部和国际业务部共同组织人员按照模拟手工记账的方式研究开发出外汇业务系统，简称该系统依据行外汇会计制度，采用单机多用户的实现方式。

该系统在全国建行的推广基本达到了预期的目的。

但是随着时间的推移，受到系统设计思想的局限，统已无法满足外汇业务迅猛发展的需要，存在的问题愈来愈突出，主要体现在如下几个方面单机多用户的架构难以适应业务发展和管理的要求，特别是在这样基础上根本无法实现总行要求的数据集中加之该系统只能提供有限的账务信息，对管理所要求的客户信息等，只能依靠手工采集，而且需层层汇总，信息加工既不及时也不准确，难以满足经营决策和市场拓展的需要，也无法真正实现我行以客户为中心的经营理念。

系统的适应性较差。

线后，由于业务的发展以及相关制度的变化，曾对该系统进行过几次升级改造，但都只解决了暂时的需求，系统的性能并未得到有效的提高。

年月日，统会计制度正式实施但苦于修改难度，未对其进行适应性改造，统会计制度在外汇业务上并未得到真正的贯彻实施。

也正因为如此，目前的外汇总账传输仍然只能通过硬性归并和部分手工采集，方面造成环节多劳动量大，直接影响到信息的及时性另方面也导致了部分数据指标扭曲，影响到信息的真实性。

从过去几个月的情况看，几次全行总账汇总数据指标出现异常，经分析大多是由于外汇总账数据归并不准确所致。

缺乏足够的技术人员支持维护，存在系统运行风险。

线以来，已经多次升级和修改，参与的技术人员和业务人员更换频繁。

无论总行还是分行，能够全面掌握人员已经很少，这也是至今未对该系统进行实质性改造的原因之。

针对上述问题，早在年，当时的国际业务部在分行的强烈呼吁下，就提出对行网络化改造，但由于种种原因未能实现。

根据今年初会计部在全行进行的摸底调查结果显示，全行开办外汇业务的级分行共家含总行营业部，西藏分行未开办，有家分行的外汇会计仍然由分行国际业务部进行管理，其余分行按照总行的体改思路，将外汇会计的管理纳入分行会计部门。

在家分行种，依靠统进行外汇会计核算的分行有家，占其余四家大连上海厦门和深圳已经开发并使用了新的系统用于外汇业务的会计核算。

调查情况详见下表序号行别外汇会计系统科目使用管理部门备注总行营业部科目北京科目国际业务部天津科目会计部河北科目国际业务部山西科目国际业务部内蒙科目国际业务部辽宁科目国际业务部大连外币会计网络化旧科目会计部吉林科目国际业务部黑龙江科目国际业务部上海柜面系统统会计科目会计部江苏科目国际业务部苏州科目会计部浙江科目会计出纳处正在系统改造宁波科目国际业务部正在系统改造安徽科目国际业务部福建会计科目国际业务部正在系统改造厦门外汇网络版统会计科目会计出纳处江西科目国际业务部山东科目会计部正在系统改造青岛科目国际业务部河南科目国际业务部湖北科目会计部正在系统改造三峡科目国际业务部湖南科目国际业务部广东科目国际业务部正考虑系统改造深圳外汇网络版旧科目会计结算部正考虑使用上海版广西科目会计部正考虑系统改造海南科目国际业务部四川科目国际业务部重庆科目会计部贵州科目分行营业部云南科目国际业务部正在系统改造西藏没有开办陕西科目国际业务部甘肃科目国际业务部青海科目国际业务部宁夏科目会计处新疆科目会计处年月，我国正式加入标志着银行业将在未来的至年内向外资银行全面开放，外汇业务将首当其冲受到冲击。

从近几年我行外汇业务的发展情况来看，由于外汇业务电算化水平较为落后，已经显现出业务下滑效益下降的趋势更令人担忧的是，这种趋势并没有终止，而且由于我行外汇业务的落后现状，已经影响到本币业务，部分分行已经出现些企业因本外币体化运作的需要，正逐步将人民币业务移到其他银行办理。

面对竞争十分激烈的局面，我行只有尽快推出先进的外汇会计网络系统，向客户提供高效的服务，辅以我行的优质服务态度，才能在保住市场份额的基础上，和其他银行争夺外汇业务市场，争取到更多资金实力雄厚外汇业务量大的优质企业。

这样既可以给我行带来大量的资金国际结算和结售汇等中介业务收入，又可以使我行吸收大量存款，获取存贷利差。

到目前为止，部分分行采取了积极的态度，在外汇会计电算化方面进行了些有益的探索，厦门分行于年研究开发了外汇会计网络系统，在年月份正式切换上线。

经过半年多的运作，特别是年年终决算，该系统运行稳定可靠。

厦门分行外汇会计网络系统采用交易驱动模式，系统自动化程度较高，可以节省大量的人力资源耗费，提高前台受理效率，规范会计核算实现较为便捷的清算功能，大大提高外汇款项解付速度有利于分行集中管理，有效防范风险，为国际业务集约经营创造条件。

年月日至月日，总行会计部组织人员赴大连福建和厦门分行进行了实地调查，重点了解了这几家分行本外币体化和外汇会计网络化的运作和开发情况。

年月日至月日，总行会计部会同信息技术部及部分省市分行的业务和技术人员对厦门分行外汇会计网络系统进行了进步的考察。

经过以上两次的调查比较，总行会计部提出了应尽快改变外汇会计系统落后局面的建议。

鉴于厦门分行外汇会计网络系统基本涵盖了目前我行外汇业务品种，并且该系统执行新的统会计制度，系统设计较为先进，灵活性和适应性较强，具有定的推广价值。

年月日至月日，总行会计部信息技术部牵头，组织北京海南河南福建江苏安徽苏州等分行的业务和技术人员，在厦门召开了外汇会计网络处理系统需求研讨会。

与会代表致认为厦门建行与厦门东南融通公司合作开发的外汇会计业务处理系统功能较为齐全，基本能够满足建行业务需求。

但由于厦门分行的管理模式账务组织以及清算方式与其他省市分行存在定的差异，只需对该系统进行定的优化，即可以在全国建行系统内推广使用。

需求提出部门本项目的业务需求提出部门主要是总行会计部项目使用部门外汇会计网络处理系统项目完成后，目前仍使用行外汇会计核算的分行将使用该系统。

从今年月进行的调查，我们了解到，除已有四家分行已经不再使用统外，浙江省宁波福建省山东省湖北省和云南省分行已经着手对分行原城市综合网络业务处理系统进行改造，将外汇业务统纳入城综网系统深圳分行由于使用了统，今年拟按上海分行的做法，实现外汇业务上线运行广东省广西省分行也在考虑对原城市综合网络业务处理系统进行改造。

上述这家分行完成系统改造后，外汇业务的会计核算问题将得到解决，因此将不使用总行此次推广的外汇会计网络处理系统。

其余家分行包括北京分行表示，有意向使用总行优化后的外汇会计网络处理系统。

与相关系统的关系与国际结算系统的关系外汇会计网络处理系统项目将与国际结算系统建立双向信息传递接口，实现国际结算业务相关账务实时入账，并通过会计系统自动打印凭证，登记相关登记本。

与国际结算系统接口除保持原有的账务实时入账功能外，还增强国际结算系统与外汇会计系统双向访问功能，使国际结算系统处理业务更加严密，业务控管集中。

支持国际结算系统处理询价结售汇优惠结售汇业务，并纳入外汇会计系统有效控制。

将国际结算系统使用的贸易融资额度统纳入会计系统授信控管体系中，初步实现外币授信集中管理。

实现按照指标灵活控制保证金比例保证金占用额度方式。

与城综网络处理系统的关系外汇会计网络处理系统项目提供标准接口数据格式，城综网按照标准接口数据格式生成文件例如储蓄通存通兑清算文件等，该系统可以实现城综网相关清算账务数据的批量入账，减轻前台人员工作量。

与个人实盘外汇买卖系统的关系外汇会计网络处理系统项目提供标准接口数据格式，个人实盘外汇买卖系统按照标准接口数据格式生成文件例如个人实盘敞口归集文件个人实盘敞口清算文件等，该系统可以实现个人实盘外汇买卖系统相关账务数据的批量入账，减轻前台人员工作量。

与国际收支申报系统的关系外汇会计网络处理系统项目通过在相关交易中系统自动登记涉外收入登记本对外付款登记本由申报人员事后逐笔判断是否需申报，并进入相关申报单界面进行信息的补录，最后形成外管局国际收支申报系统所要求的接口文件，由业务人员拷盘导入国际收支监测系统。

与外汇账户管理系统的关系根据外管局外汇账户管理系统与外汇指定银行数据接口规范版要求，外汇会计网络东南融通公司合作开发的外汇会计业务处理系统功能较为齐全，基本能够满足建行业务需求。

但由于厦门分行的管理模式账务组织以及清算方式与其他省市分行存在定的差异，只需对该系统进行定的优化，即可以在全国建行系统内推广使用。

需求提出部门本项目的业务需求提出部门主要是总行会计部项目使用部门外汇会计网络处理系统项目完成后，目前仍使用行外汇会计核算的分行将使用该系统。

从今年月进行的调查，我们了解到，除已有四家分行已经不再使用统外，浙江省宁波福建省山东省湖北省和云南省分行已经着手对分行原城市综合网络业务处理系统进行改造，将外汇业务统纳入城综网系统深圳分行由于使用了统，今年拟按上海分行的做法，实现外汇业务上线运行广东省广西省分行也在考虑对原城市综合网络业务处理系统进行改造。

上述这家分行完成系统改造后，外汇业务的会计核算问题将得到解决，因此将不使用总行此次推广的外汇会计网络处理系统。

其余家分行包括北京分行表示，有意向使用总行优化后的外汇会计网络处理系统。

与相关系统的关系与国际结算系统的关系外汇会计网络处理系统项目将与国际结算系统建立双向信息传递接口，实现国际结算业务相关账务实时入账，并通过会计系统自动打印凭证，登记相关登记本。

与国际结算系统接口除保持原有的账务实时入账功能外，还增强国际结算系统与外汇会计系统双向访问功能，使国际结算系统