【定稿】富远现货挂牌交易设计方案_可行性方案

支持监管资源交易方式时，系统与仓储系统结合，仓储系统保证卖家现货资源的真实性，保证买家交易资源的货权顺利交接。

监管资源交易方式支持贸易融资。

电子交易系统支持交易资金的场内结算和场外结算，场内结算的在线电子银行支付结算系统和交易中心专用资金二级账户支付结算系统暂取名支付通保证买家的交易保证金或货款支付的及时性和安全性。

系统的支付通功能保证交易的安全性，买卖双方交易货款结算通过支付宝系统支付，提供现货交易的二次结算功能，保证卖家会员能收到交易货款，也保证买家如数及时收到卖家增值税发票。

电子交易系统支持交易交收资源的场内交收和场外交收，交收系统支持集团化仓储管理功能和外系统仓储集成数据交换功能。

交易系统交易参数灵活设置，超越时间和空间的限制，可以实现小时交易服务跨地域资源监管和交易后资源的货权交割。

交易系统具有严格的权限管理和系统安全管理功能，并能与各种经过国家认证的系统集成。

交易系统具有交易交易管理结算管理交收管理和交易中心内部管理体化集成特点，功能模块化划分清晰紧密关联浑然体。

交易系统有严格的预警和提示功能，灵活设置，给交易会员和交易中心管理人员提供未结工作提示和异常情况警示。

交易系统需同时支持接入和模式，系统界面清晰有条理，操作简单人性化。

交易前端流程说明卖方，必须在交易中心为其设立的二级账户中，存入可用资金，才允许挂牌交易。

卖方业务员根据要销售的商品将相关信息录入到系统中，并仔细核对数据是否正确，若数据无误数据相关格式需要与交易中心致，如品名材质等，则进行内部审核。

资源审核完毕后，卖家即可开始进行挂牌操作，挂牌时，需要卖家设定挂牌价销售底价挂牌量是否洽谈等参数。

所有挂牌参数设定完成后，卖家业务员可以开始正式挂牌，挂牌时，系统将根据挂牌时间长短自动冻结卖家的二级账户中的部分资金作为卖家的履约保证金履约保证金额度及比例待定卖家资源挂牌完成后，买家即可进行资源采购，买家在交易系统中查找自己所需的资源，并将资源选入购物车中，若此资源为卖家设定的允许洽谈的资源，则买家可以对该资源进行洽谈操作，洽谈成功后，资源的成交价即为洽谈成交价，若该资源卖家设定为不允许洽谈，则成交价为挂牌价。

洽谈并确定价格后，买家即需要开始制作订单并付全额货款到卖家二级账户并锁定。

当买家提货完成后，需要做到货确认，到货确认后，交易系统自动将的货款从卖家的账户中释放，变成卖家的可用资金同时释放该合同所对应的卖家挂牌保证金卖家收到货款后，需要开增值税发票给买家，买家收到发票后，需要在系统中作到票确认工作，当买家收到发票后，交易系统自动将剩余的货款从卖家的账户中释放，自此，整个挂牌交易流程结束。

交易后台管理会员管理会员开户交易状态控制商铺资格管理会员资质管理及会员信用评估交易管理交易过程监控会员交易请求及其处理交易异常处理等结算管理和资金管理见资金结算和管理系统提供交易中心结算账户资金管理会员费管理会员资金划付会员资金释放二级账户管理等功能。

发票管理税票管理服务发票管理交易中心内部管理权限管理收支系统对账系统信誉评估管理交易异常结算异常交收异常质量异议和信誉评估接口管理接口监管仓储接口监管资源交易防伪提单接口格式资源导入接口和大型贸易商资源导入接口支付接口见资金结算和管理系统短信系统接口门户网站接口客户端软件接口基础信息设置提供基础品种维护基本交易参数设置交易规范会员商铺专场管理交易员权限管理交易保证金比例交易费率设置分析报表各种格式的交易中心所需数据报表资金结算和管理系统随着电子商务发展，对企业间的支付结算服务载体的需求应运而生，用于企业间支付结算，并作为交易过程的支付信用保证，而目前企业间支付和结算服务系统在国内还没有形成完整体系，现行国内支付系统大都是个人业务支付信用卡结算，如支付宝快钱财付通。

电子交易系统资金结算和支付系统暂取名支付通账户管理开户管理即交易会员在交易中心的资金结算系统开具资金结算账户，也称资金二级账户，其账户管理有如下内容账户活动管理账户资金性质管理账户资金状态管理账户资金和票据类型管理账户余额管理账户往来管理账户资金存取和支付管理现金支付现金支付是指支付方在银行或企业支付通账户中有足够的可用资金余额，支付时用可用资金支付。

票据支付包含承兑汇票和远期信用证支付，承兑汇票相对于现金结算，需要计算贴息等结算参数远期信用证除了需要计算贴息等结算参数，还要把支付期限支付金额与合同支付条款相结合，同时还必须有第三方物流公司海关等合法手续支持。

存储资金管理取款管理包含取款申请审核和支付交易结算管理交易保证金管理交易货款结算管理发票管理管理接口管理多银行接口，引导多家银行的支付系统走向实用化。

通过银行接口，会员对账户进行存取款取款需要中心审核交易结算，对于交易结算支付，系统提供直接的双套计账方式，不需要人工干预，提高交易中心对会准备金查询用于监控会员的准备金额度，如果小于系统设置准备金额度，要求可以发送准备金补充通知。

挂牌物质统计表卖家会员挂牌物质的统计情况，包括品名，挂牌重量，挂牌日期，联系人，联系电话等挂牌物质明细表挂牌资源的详细情况报表交易品种价格分析表对挂牌交易的挂牌均价，成交均价和竞价交易的起始俊价，成交均价统计分析会员应付浮动保证金查询对会员应该补充追加浮动保证金的情况进行查询交易当前情况统计表统计三种交易类型的当日，当月累计和当年累计情况交易明细表可以查询出定时间范围内交易合同的详细情况，包括买卖双方，合同类型，和资源卖方交易情况统计表查看定时间范围内卖方三种交易的统计情况成交量和成交额买方交易情况统计表查看定时间范围内买方三种交易的统计情况成交量和成交额竞价交易成交分析表对竞买成交的卖家会员成交量，成交额，底价，差价等情况进行统计分析交易数据下载将竞拍的结果信息，竞拍过程信息，竞拍拼盘明细可以下载到文件电子交易价格报告查看卖家会员交易产品的价格情况结算管理功能名称功能说明生成结算清单对销售开的单据进行生成结算清单。

购销余款释放对购销合同的余款释放结算中心对已生成的结算清单进行资金化转。

结算信息查询查询结算中心划转之后的数据帐户存款对会员现有的账户进行存款。

法人透支贷款到款确认交易中心对法人透支贷款进行到款确认操作银行质押贷款到款确认交易中心对银行质押贷款进行到款确认操作会员费登记对会员进行会员费登记。

付款管理包括提款申请审核，贷款还款审核，付款单审核和网银支付手工专用资金帐户查询包括收款明细表，付款明细表，付款申请单查询，银行日记帐，帐户余额查询和银行历史余额查询。

财务报表可以对垫款明细，付款收款对账，客户账龄分析，贴息计算清单等报表的查询。

交易费用查询可以对会员费查询，会员交易费用明细查询，会员已付差价补偿金查询和会员应付差价补偿金查询交易中心结算帐户可以对账户余额的查询，银行的日记账，交易过程中会员的付款，收款明细情况，银行历史余额查询。

凭证打印列表历史凭证打印系统日结每日对专用帐户进行日结，包括浮动保证金计算划帐异常监控对划帐的异常情况进行监控提款申请查询对会员的提款申请情况查询贷款申请查询对会员的贷款申请情况查询付款单查询对会员的还款情况查询网银支付浦发网银支付浦发支付的具体信息显示网银支付手工网银支付手工支付的具体信息显示浦发银行数据导出浦发银行数据导出综合管理功能名称功能说明样本钢材模板设置对样本钢材的模板进行设置物资产地对照会员导入的产地同交易中心规定的标准产地进行对照价格维护品种权限设置设置样本钢材的模板维护权限和产地价格权限现货市场价采集采集每个样本的现货市场价现货市场价审核对采集现货市场价进行审核当日基准价设置设置当日资源基准价资源基准价格设置设置和修改发布出来资源基准价价格分析表对每日成交的物资和未成交的物质查看和分析差额补偿金违约处理对未支付差额补偿金的质押合同进行违约处理质押合同逾期违约处理对到期未进行回购处理的质押合同进行违约处理场外交收合同违约处理对违约的场外交收合同进行处理违约审核对违约的合同进行违约确认或者违约作废。

违约记录查询查询违约的合同情况。

不诚信登记表查看会员的不诚信情况基本设置功能名称功能说明机构设置对机构中的名称，代码增加，删除，修改。

部门设置对机构中的部门名称，代码增加，删除，修改。

职务设置对机构中的职务名称，代码增加，删除，修改。

系统操作人员设置对系统操作人员的名称，代码等信息增加，删除，修改。

结算方式设置对结算方式进行增加，删除，修改。

交易服务费设置设置交易过程中，买卖双家不同交易模式不同物资的服务费率。

仓库服务费设置设置仓库服务费银行利率设置设置银行不同时段的日费率。

银行贷款比例设置设置银行在给会员贷款时最高的贷款比率。

做市商垫款利率设置设置做市商不同时段的日费率。

银行设置设置各个银行的是否启用等信息。

地区设置设置不同地区，不同省份的信息情况。

交易品种设置设置能够交易的品种。

交易产地设置设置可以交易产地。

交易参数设置设置整个系统中的基本设置，结算设置，垫款设置，竞买设置和其它设置信息。

交易开闭市时间设置每天交易中心是否开市的信息设置。

做市商权限设置设置做市商在不同地区做的不同物资的信息。

系统管理功能名称功能说明使用单位名称设置设置使用单位的全称等信息。

操作员设置市场操作员设置。

权限分配对不同操作员进行不同权限的设置。

特权密码设置新的特权密码。

数据库升级可在此进行数据库升级。

日志管理会员的系列操作情况记载，包括导入，挂牌，撤牌，组建批次，买家回应等三非业务可配置功能序号功能说明备注交易与瑞友系统用户集成单点登录交易洽谈短信提醒在线交易首页防伪提单打印银行系统划帐交易系统与银行自身系统数据交换交易助手功能进入系统时以界面形式弹出，提醒会员竞价场次，合同到款到货确认等业务上海富远软件技术有限公司富远现货挂牌管理系统整体解决方案富远现货挂牌交易管理系统公司历程年公司成立，获上海浦东新区科技人才资助基金年，推出网上期货综合交易结算管理系统，包含风险控制网上交易银企转帐报表结算等多项子系统。

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