农村商业银行筹建申请报告

经领导小组批准，成立银行筹建工作小组以下简称筹建工作小组。

筹建工作小组在领导小组领导下，具体负责银行筹建和开业的各项准备工作。

三在充分论证的基础上拟定了•关于组建农村商业银行股份有限公司的可行性研究报告‣，并制定了•农村商业银行股份有限公司筹建工作方案‣，具体安排部署筹建各项工作。

四履行了组建银行的相关法律程序。

组织召开了联社和市联社社员代表大会，分别审议并表决通过了关于同意联社和市联社在合并的基础上引入新的发起人设立银行的决议和向筹建工作小组授权的决议，通过了清产核资整体资产评估和净资产分配工作方案清产核资评估基准日至开业期间经营成果的处置意见原社员股份处置方案政府出资购买不良贷款的方案等，并进行了律师见证，出具了法律意见书。

五制定了募股方案，并组织签订了发起人协议书。

筹建工作小组根据中介机构出具的清产核资及资产评估结果，制定了•农村商业银行股份有限公司征集发起人说明书‣，按照公正透明的原则，征集新的发起人，并组织符合法定条件的发起人在自愿的基础上签订了•农村商业银行股份有限公司发起人协议书‣。

四联社市联社清产核资及验收整改情况清产核资情况筹建工作小组聘请了北京兴华会计师事务所有限责任公司北京正义会计师事务所有限责任公司，以年月日为基准日，按照•工作指引‣的要求和清产核资程序，对联社市联社进行了清产核资工作此项工作自年月日开始至月日结束，中介机构出具了清产核资报告和资产评估报告。

经中介机构清产核资及整体资产评估截至年月日，联社市联社合计资产总额为万元，其中信贷资产总额万元含贴现，下同，不良贷款万元，不良贷款占比负债总额万元所有者权益万元，其中股本金为万元。

二清产核资工作的检查验收情况联社市联社清产核资工作全面完成后，筹建工作小组进行了复查，并向中国银行业监督管理委员会监管局以下简称银监局提出了验收申请。

银监局根据有关规定要求，对中介机构的清产核资工作进行了检查验收，认为联社市联社清产核资的相关方案符合要求，中介机构资质符合规定，清产核资结果真实，清产核资报告内容表述完整数据准确同时也指出了清产核资工作中存在的问题，提出了整改建议，并分别出具了•关于下发†验收意见书‡的通知‣银监发„‟号。

三对清产核资检查验收中发现问题的整改情况针对信贷资产风险分类依据应用有误的问题，中介机构已按正确的分类依据对信贷资产风险分类进行了核查，重新核定损失，并重新确认了净资产。

针对个别信贷资产风险分类不准确的问题，中介机构在核实后将银监发„‟号文件中指出的万元贷款形态由正常类调整为次级类，并按规定比例调增呆账准备调减净资产。

针对在贷款评估时将基准日后处置的不良贷款纳入调整事项的问题，中介机构在核实后已整改，是调整贷款的评估方式和方法，对基准日后收回或处置的不良贷款只做披露不做账务调整。

二是整改后将已调整的呆账准备的净资产全部予以调回。

中介机构在落实所有整改项目后，又重新调整补充和完善了相关报告，银监局对整改情况进行了验收确认。

四净资产确认及处置情况根据中介机构整体资产评估报告和•净资产确认书‣，联社和市联社合并资产总额万元负债总额万元净资产万元，其中原社员股金万元。

联社净资产评估值为万元，其中股本金万元，可供股东分配的净资产为万元，全部量化折算到原股金增值，待银行筹建获批后，将原基层社员社股金万元及量化折算增值部分及时归还原社员社。

市联社净资产评估值为万元，按股本留下原股金万元并提取般准备万元后，可供股东分配的净资产为万元。

以清产核资基准日的股本金万元作为净资产量化的基数，全部按每股元量化折算，原股金量化折算后，股金总额为万元。

其中，名股东自愿将按增值后的股份万股，全部转作银行的股本剩余名暂时无法确认身份的股东，按照规定将其增值后的股份万元，暂放其他应付款，待股东身份落实后再作进步处理。

清产核资基准日至股金清理截止日期间，由于规范股金，市联社名原股东中有名扩股共计万元，对此部分股份，不进行增值，只按的比例自愿转为银行股份。

上述市联社原股金经量化增值后自愿转为银行的股份共计万股。

五发起人基本情况及其出资比例根据•农村商业银行股份有限公司征集发起人说明书‣，经过预先登记资格审查签订发起人协议书等程序，共有家单位自然人及市联社原社员股东代表签署了•农村商业银行股份有限公司发起人协议书‣发起人认购股本总额为亿股。

市联社名原社员股东转股万股，占总股本名新认购股份的投资者持股万股，占总股本。

新认购股份的投资者中，户企业法人为原社员股东，追加认购股份万股户新增企业法人股东认购股份万股名新增自然人股东认购股份万股。

发起人构成中，企业法人发起人持股万股，占总股本的万元，符合号令中所有者权益大于股本的规定。

五基本结论综上所述，拟设银行的注册资本核心资本充足率资本充足率不良贷款占比及发起人资格和出资比例所有者权益大于股本等指标均符合号令中有关设立农村商业银行的准入指标，达到发起设立农村商业银行的条件。

同时，根据农村商业银行的设立要求，有能够满足岗位所需具备专业资格和业务工作经验的高级管理人员有健全的组织机构和管理制度有符合安全防范要求的营业场所和与业务有关的其它设施以上的从业人员具有年以上的金融从业经验。

截止目前，银行筹建工作小组已按照•中国银行业监督管理委员会合作金融机构行政许可事项实施办法‣中国银行业监督管理委员会令年第号和•中国银行业监督管理委员会合作部关于印发†农村商业银行农村合作银行组建审批工作指引‡及†农村商业银行农村合作银行组建中清产核资工作指引‡的通知‣银监合„‟号的规定完成了筹建银行的前期准备工作，符合农村商业银行的准入标准，现提出筹建请示。

妥否，请批示。

附件关于组建农村商业银行股份有限公司的可行性研究报告农村商业银行股份有限公司筹建工作方案附政府出资购买不良资产相关资料及组建后银行与辖内农村信用合作联社的关系农村信用社联合社市农村信用合作联社社员代表大会决议及法律意见书农村信用社联合社第二届社员大会第六次会议决议关于农村信用社联合社第二届社员大会第六次会议的法律意见书市农村信用合作联社第届社员代表大会第六次会议决议关于市农村信用合作联社第届社员代表大会第六次会议的法律意见书农村商业银行股份有限公司征集发起人说明书农村商业银行股份有限公司发起人协议书企业法人发起人名录最大十户自然人股东名录自然人发起人分类汇总表企业法人有权机构同意向农村商业银行股份有限公司出资入股的决议营业执照复印件或其它有效证明文件法人机构入股情况书面声明和不发生违规关联交易等方面的声明关于成立农村商业银行筹建工作小组的通知及筹建工作小组成员简历组建农村商业银行股份有限公司清产核资整体资产评估及净资产分配工作方案农村信用社联合社市农村信用合作联社清产核资报告及中介机构资质证明农村信用社联合社市农村信用合作联社两家汇总清产核资报告及中介机构资质证明农村信用社联合社清产核资报告及中介机构资质证明市农村信用合作联社清产核资报告及中介机构资质证明农村信用社联合社市农村信用合作联社整体资产评估报告及中介机构资质证明农村信用社联合社市农村信用合作联社两家汇总整体资产评估报告及中介机构资质证明农村信用社联合社整体资产评估报告及中介机构资质证明市农村信用合作联社整体资产评估报告及中介机构资质证明农村信用社联合社市农村信用合作联社年度财务审计报告及中介机构资质证明农村信用社联合社市农村信用合作联社两家汇总年度财务审计报告及中介机构资质证明农村信用社联合社年度财务审计报告及中介机构资质证明市农村信用合作联社年度财务审计报告及中介机构资质证明农村信用社联合社市农村信用合作联社净资产确认书农村信用社联合社市农村信用合作联社两家汇总净资产确认书农村信用社联合社净资产确认书市农村信用合作联社净资产确认书农村商业银行筹建工作小组关于净资产分配的报告银监局关于农村商业银行组建工作验收的报告农村商业银行筹建工作小组关于清产核资工作的整改报告银监局关于农村信用社联合社市农村信用合作联社最近二年监管报告企业名称预先核准通知书农村商业银行筹建工作小组联系人年月日联系人联系电话主题词农村商业银行筹建请示抄报银监局。

内部发送农村商业银行筹建工作小组各成员，办公室，存档。

打字校对电话农村商业银行筹建工作小组年月日印发银筹„‟号签发人关于筹建农村商业银行股份有限公司的请示中国银行业监督管理委员会根据国务院领导对中国银行业监督管理委员会•关于进步深化区农村信用社改革有关事项的请示‣的批示精神，经农村信用社联合社以下简称联社和市农村信用合作联社以下简称市联社两社社员代表大会表决，由联社和市联社合并组建农村商业银行股份有限公司以下简称银行。

现就筹建有关事项请示如下拟设立机构的基本情况机构性质银行是依照•中华人民共和国公司法‣设立的具有法人资格的地方性银行业金融机构。

二组织形式银行是符合•中华人民共和国公司法‣规定的股份有限公司。

三机构名称中文名称农村商业银行股份有限公司中文简称银行英文名称，英文缩写或四业务范围已开办业务吸收公众存款发放短期中期及长期贷款办理国内结算办理票据承兑与贴现代理发行代理兑付承销政府债券买卖政府债券金融债券从事同业拆借从事银行卡业务代理收付款项及受托代办保险业务提供保管箱服务业务经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。

拟开办业务办理国外结算发行金融债券买卖代理买卖外汇提供信用证服务及担保经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。

五拟注册资本人民币亿元。

六机构住所市区街号邮编二联社和市联社情况联社是由全区家市县区联社信用社投资入股组建的省级联社，具有的法人资格，由人民政府以下简称政府授权，对全区家市县区联社信用社行