【定稿】小额贷款公司申请报告_项目申报材料

第三章公司宗旨和经营范围第六条公司的宗旨遵守国家的法律法规，适应市场经济的需求，拓展业务，推进创新，改善经营管理，提高经营效率，为各方创造经济效益，为国家经济发展做贡献。

第七条公司的经营范围办理各项小额贷款办理票据贴现办理贷款转让办理与小额贷款相关的担保咨询业务办理贷款项下的结算经批准的其他业务以上经营范围，最终以市金融服务办公室核准的为准第四章出资各方第八条出资方为二三第五章注册资本出资比例和出资方式第九条公司注册资金为人民币万元人民币。

第十条出资人姓名出资方式出资额出资比例出资人出资额所占比例万万万第十条协议签订后各方办理出资手续。

第六章股权的转让第十二条小额贷款公司的股份可依法转让，但主发起人所持股份自小额贷款公司成立之日起三年内不得转让，其他股东所持股份两年内不得转让。

小额贷款公司董事监事高级管理人员所持有的股份，在任期内不得转让。

第七章各方的权利和义务第十三条各方的权利参加或委托代表参加股东会并根据出资额行使表决权二依据法律及公司章程规定转让股权三有权查阅股东会会议记录，了解公司经营情况和公司财务会计报告四按照出资比例分取红利，公司新增资本时，股东可以优先认缴出资五监督公司的经营，提出建议或质询意见六公司依法终止后，有依法取得公司的剩余财产分配权七参与制定公司章程八公司法规定的其他权利。

第十四条各方的义务遵守公司章程二缴纳各自所认定缴的出资额若未缴纳所认缴的出资额，应向已足额缴纳的出资的出资方承担违约责任三在公司登记后，不得抽回出资四以其认缴的出资额为限对公司承担有限责任五有义务参加出席股东会六有义务为公司的各种经营提供必要的方便七公司法和公司章程规定的其他义务。

第八章股东会董事会经理和监事第节股东会第十五条本协议的各方为公司的股东。

股东会由全体股东组成，股东会为公司的最高权力机构。

第十六条股东会行使下列职权决定公司的经营方针和投资计划二选举和更换非由职工代表担任的董事监事，决定有关董事监事的报酬事项三审议批准董事会的报告四审议批准监事会或者监事的报告五审议批准公司的年度财务预算方案决算方案六审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案七对公司增加或者减少注册资本做出决议八对公司合并分立解散清算或者变更公司形式做出决议九修改公司章程。

十公司章程规定的其他职权。

第十七条股东会会议由股东按照出资比例行使表决权。

第十八条股东会会议的召集和主持股东会首次会议由出资额最多的股东召集和主持，依照公司法的规定行使职权。

二首次会议以后的股东会由董事长召集和主持。

董事长不能履行或者不履行召集股东会会议职责的，由监事召集和主持监事不召集和主持的，代表十分之以上表决权的股东可以自行召集和主持。

第十九条股东会的议事方式和表决程序股东会会议分为定期会议和临时会议。

定期会议每年召开次。

代表以上表决权的股东，以上的董事，监事提议召开临时会议，应当召开临时会议。

二召开股东会会议，应当于会议召开日以前通知全体股东。

股东会应当对所议事项的决定作为会议记录，出席会议的股东应当在会议记录上签名。

三股东会会议作出修改公司章程增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并分立解散或者变更公司形式的决议，必须经代表三分之二以上表决权的股东通过。

四除了法律法规和本条其他款项另有规定的以外的其他适宜，需要召开股东会表决的，须经代表半数以上表决权的股东通过。

第二节董事会第二十条公司设董事会成员为人，由股东会选举产生。

董事任期年，任期届满，可连选连任。

董事在任期届满前，股东会不得无故解除其职务。

董事会设董事长人，由董事会选举产生。

董事长任期年，任期届满，可连选连任。

董事长为公司法定代表人，对公司股东会负责。

第二十条董事会行使下列职权负责召集和主持股东会，检查股东会会议的落实情况，并向股东会报告工作二执行股东会决议三决定公司的经营计划和投资方案四制订公司的年度财务方案决算方案五制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案六制订公司增加或者减少注册资本的方案七拟订公司合并分立变更公司形式解散的方案八决定公司内部管理机构的设置九提名并选举公司总经理以下简称为经理人选，根据经理的提名，聘任或者解聘公司副经理，财务负责人，决定其报酬事项十制定公司的基本管理制度十在发生战争特大自然灾害等紧急情况下，对公司事务行使特别裁决权和处置权，但这类裁决权和处置权须符合公司利益，并在事后向股东会报告。

第二十二条董事长为公司的法定代手续确因工作需要而发生的超标通讯费用，经部门主管主管副总经理审核批准后报销，其中超标部分公司只承担。

通讯费报销金额超过元以上的，还需经董事长审批后方可报销。

四其它本规定至颁布之日起实行本规定解释权归属公司财务部。

五附件费用报销单话费补贴申请表费用报销单所属部门电话号码日期月日报销内容单据张数备注合计人民币大写项目归类归类编码报销人部门主管主管副总董事长财务部小额贷款有限公司年月日话费补贴申请表申请人电话号码日期对外联络情况包括频率与幅度申请补贴额度元月部门主管意见主管副总意见批准额度元月注本表年审批次本表审批后交由财务部备案本申请表有效期为年，职位变动时公司有权保持调整附件公司奖惩制度奖励制度奖励项目分为通报表扬嘉奖特别嘉奖记功。

可以同时给予经济奖励，分别对应为元元元元以上。

公司可根据员工为公司所做出贡献的大小，评选出各类优秀员工，并给予不同的奖励。

优秀员工主要评选标准为爱岗敬业忠于职守模范遵守公司规章制度，堪为全体员工楷模者积极钻研业务，业绩突出者领导有方，使业务工作拓展有相当成效者勇于创新，提出合理化建议被采纳，并创造效益者对于违纪侵害公司利益行为和其他不正之风敢于抵制斗争维护公司利益荣誉者以卓越服务赢得客户依赖，获得客户书面表扬的为社会做出贡献，给公司增添荣誉或有其它功绩者。

二违纪违纪分为口头批评通报批评警告严重警告开除，除开除外可以分别处以元元元元的罚款。

各类违纪现象的分类标准为口头批评在工作时间或工作区域内不按公司规定佩戴胸卡，或着装不符合规定工作中以任何形式干扰他人工作利用公司电话私事聊天超过分钟以上不维护工作区的环境卫生与整洁工作时翻阅与工作无关的书刊杂志报纸网页等工作期间玩游戏看网络电影吃零食等在公司禁烟区吸烟者其他违反公司行为准则造成不良影响者与以上行为性质后果类似的行为。

通报批评故意搬弄事非，造成同事之间不团结重复发生轻度违纪行为，或旷工天同事中有严重违纪现象却知情不报抱怨公司工作同事，造成定影响大意疏忽而导致他人或公司财物受损未及时向客户反馈信息，并在沟通中言语不当，导致投诉探听传播他人工资或将自己的工资告诉他人未经许可向客户做出超出本人职权范围的承诺，给公司造成元以内损失的随意改动或毁坏排班表告示牌张贴出的规章制度等工作时间饮酒或做私事发现公司财物损坏丢失，不上报或谎报未按与客户的约定时间到达约定地点，导致客户投诉的在工作时间上与工作无关的网站与以上行为性质后果类似的行为。

警告严重警告遭客户投诉，经查属实，情节严重的或个月内遭客户投诉两次以上的抵制管理，顶撞上司弄虚作假，给公司造成元以内损失的其他因主观或过失，其行为对公司财产安全声誉员工的人身安全造成较大的损失或损害的行为出现事故推托责任或谎报真实情况，影响事故的调查送礼或收礼等不正当手段达到升职或改善工作条件多次违反公司或部门规章制度工作程序和标准，玩忽职守，导致公司受到或可能受到损失对公司隐瞒个人患有传染疾病不服从上级指示，经常不能按时完成规定的任务，不履行岗位职责对公司任何同事或客户使用咒骂或是威胁言语未经授权擅自张贴破坏，或除去公告栏的告示编造传播有损于公司及全体员工利益的谣言与以上行为性质后果类似的行为。

开除受过三次严重警告处分的任何形式的犯罪行为连续旷工三天或年内累计旷工五天，以及多次严重违反考勤制度攻击同事上级或公司客户，动手打人偷窃或盗用公司或同事的财物玩忽职守，给公司利益造成严重损失泄露公司机密，违反保密制度，给公司造成重大损失严重违反公司财务制度，吃回扣伪造账目贪污或串通外人对公司的财产进行侵吞者用非法手段偷窃涂改各种原始记录账单，伪造签字的，或利用公司资源私做交易受贿赂或以其他手段进行不道德行为，获取个人利益在公司赌博或变相赌博其他因主观或故意，违反公司制度国家法律法规，并导致恶劣影响的情况。

其它以上提及的典型例子作为违纪程序中衡量各类过失行为的种指导性参考，并非代表全部日常中所发生的各类违纪行为。

对任何未列入上述所述的过失行为，公司管理层有权依据这指导性的参考原则对其作出相应的纪律处分。

三其它本规定最终解释权归公司行政部门所有。

四附件奖惩通知单奖惩通知单日期姓名部门类别奖励惩罚原因描述根据公司规章制度，做出如下决定部门主管主管副总员工确认行政部签收小额贷款有限公司年月日省辖市政府或主管部门提供的材料省辖市政府或主管部门成立小额贷款公司的请示市人民政府或主管部门文件文号市人民政府或主管部门关于成立县市区小额贷款公司的请示省工业和信息化厅我市县市区拟成立县市区小额贷款公司，经对申报材料审查，申报材料齐全，内容完整，符合公司法河南省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见和河南省小额贷款公司试点管理暂行办法的相关要求，拟同意成立县市区小额贷款公司。

妥否，请批复。

附件县市区政府成立小额贷款公司的请示公司提出的设立小额贷款公司申请材料年月日省辖市政府或主管部门承担对小额贷款公司监管责任的报告市人民政府或主管部门文件文号市人民政府或主管部门关于承担小额贷款公司监管责任的报告省工业和信息化厅根据河南省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见豫政办﹝﹞号的规定，我市拟成立县市区小额贷款公司，市政府将按照河南省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的意见的规定，承担对县市区小额贷款公司风险的监测分析责任，指导县市区人民政府妥善处臵小额贷款公司风险。

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