1、“.....以审慎性为原则，对公司战略发展及各项业务开展进行全面动态风险监控的职能部门。其基本职能是开展对公司各项业务的风险管理，建立风险预警风险监管风险处置风险评价完善的风险监管体系，以及时有效地防范和化解公司经营风险，保障公司持续发展。主要职责根据国家经济政策和相关法规以及本公司实际情况，制订公司业务风险控制的政策和制度，并负责组织实施制订公司担保投资授信业务工作指引及评审程序，并负责组织实施以风险为基础，设定风险评价分类体系并组织实施受理担保业务部门提交的客户担保申请材料及意见，从风险控制的角度出发，对其进行审查并签署审查意见负责审查公司重大投资方案，并根据授权参与有关前期工作负责公司担保业务审查委员会的日常工作及召集业务审查会议，对于已批准项目，负责知业务部门及时办理负责客户风险信息档案的建立以及定期对担保风险进行分类认定和跟踪监测......”。

2、“.....发现问题及时报告并提出风险化解方案负责逾期担保业务的催收，对于不履行偿债义务的债务人，运用法律手段实施依法追偿负责对公司各部门营运情况进行风险监测，防范营运风险配合担保业务部研究发展部门进行新业务品种的研发公司股东总经理风险控制部经理个人消费信贷业务主管企业担保项目主管不良资产追收管理完成领导交办的其他任务。三风险控制部岗位职责在公司股东总经理领导下，负责制定公司风险控制的相关政策和制度负责对公司日常运行状况实施风险监控负责风险控制部日常管理工作。具体内容包括负责制订公司风险控制政策及相关制度并组织实施负责本部门岗位设置内部规章制度的建立，日常运营工作的管理以及本部门员工岗位绩效的考核对公司各部门日常运营进行全面风险监控及合规性检查，为公司管理层提供业务风险控制的意见和建议负责对担保业务部门报送方案的评审工作负责对公司重大投融资项目方案的评审工作负责组织本部门对已受保客户进行风险跟踪监控......”。

3、“.....并负责抵押品的变现工作负责与公司外聘法律顾问机构的工作联络与沟通，维护公司合法权益，保障公司业务合法有效的开展负责与银行再担保机构保险公司等机构协调，共同制订业务风险防范及风险分担方案负责协调本部门与公司各业务部门的关系，保证风险管理体系高效有序的运作配合业务部门进行业务品种的创新，通过业务品种多元化战略分散公司经营风险完成公司管理层交办的其他工作。四风险控制部个人额度信贷业务主管岗位职责在风险控制部经理的领导下，负责公司个人额度信贷业务的评审，并提出决策建议负责对受保客户进行动态跟踪监控负责逾期客户的催收工作，维护公司合法利益。具体工作职责负责个人业务的受理审查风险评估工作负责个人担保业务风险跟踪监控及相关风险管理档案的建立负责处理个人业务到期未履约的债务追偿和资产保全工作与个人业务部门及有关银行的沟通交流工作并与参与开拓业务新品种的创新与设计工作。负责个人业务统计报表编制工作，并通过数据分析及工作阶段性总结......”。

4、“.....五风险控制部岗位职责在风险控制部经理的领导下，负责公司企业担保投资业务风险评价，并提出决策建议负责对受保企业进行动态跟踪监测负责逾期担保业务的催收，运用法律手段对不履行偿债义务的债务人实施追偿，维护公司合法权益。具体工作内容包括以风险为基础，制订企业客户信用等级评定办法和企业担保风险评价分类体系并负责实施制订企业担保业务风险控制日常工作程序并负责实施制订担保业务部门递交的担保客户档案和评审报告，从风险控制角度出发进行风险评价，提出决策建议，上报部门经理审查投资管理部门的投资评估报告从风险控制角度提出决策建议，上报部门经理负责担保业务的保后风险管理，开展对保后业务的日常检查，建立担保对象风险信息档案，及时反映风险变化情况协助业务部门识别防范化解风险，同时在业务部门配合下进行资产保全债务追偿以及新业务的开发完成领导交办的其他工作......”。

5、“.....④受理个人担保部送审的个案申请对拟授信人进行信用和风险评定向部门经理提交风险评估报告填列风险评价意见，转交七风险控制部个人额度业务主管催收工作流程保持与贷款银行的良好协作关系，并通过情况交流确保工作的顺利展开贷款银行传真逾期清单数据取得建立逾期贷款明细登记卡向贷款银行了解有关情况并判断在行政人事部协助下提取逾期客户资料，进行电话或信笺催收进步催收工作如何开展④通过有效手段展开催收工作，并将结果和思路报告公司，尽力减少可能的损失卡，编制逾期贷款汇总表，与担保部核对以周报月报形式向领导本部及关系部门提交数据，并反映情况和提出意见对已形成垫款尽力收回我公司资金......”。

6、“.....三资企业及高新技术企业的成长与发展，公司担保授信政策及相关资源将会以扶持上述企业快速成长为优先考虑与倾斜。公司对上述企业的支持以中华人民共和国担保法，中华人民共和国中小企业促进法为法律依托。对于基本客户的甄选，公司将按以下标准进行公司业务行业处于高增长朝阳类行公司业务经营稳定，销售额及市场份额稳定递增，现金流量充沛......”。

7、“.....无不良资产各项财务指标均应达至良好以上负债率不高于企业有效净资产不低于万元人民币企业没有重大违规经营行为企业过往信用记录良好企业连续二年盈利新企业除外申请担保额不超过该企业有效净资产的该企业的累计在保额不超过我公司净资产的有较为完善的反担保措施，且实物反担保额原则上不低于担保总额的。注有效净资产指扣除存贷及应收账中的呆烂账待摊费用，以及本公司无法确认的无形资产递延资产等。十风险控制部被担保企业信用等级的评定标准被担保企业信用程度高低，直接对贷款担保风险产生很大的影响，通过对企业信用等级的评估，对被担保企业进行风险评定，来测算该企业信用对担保风险的影响程度，是公司风险控制的重要环，企业信用等级的评估内容主要包括企业领导人素质履约能力经济实力资金结构及运用情况盈利和发展潜力等内容，公司业务调查人员对拟授信企业进行调查评估后，在完成企业调查报告的基础上，结合行业及同类企业特点，对被担保企业进行综合评价，评定企业信用等级，进行风险识别......”。

8、“.....企业信用等级的评定是本公司进行贷款担保风险系数测算的项重要基础指标，也是企业风险防范的第步，故企业信用等级评定是项严谨认真的工作，有关业务经办人员在企业基本数据的采集上，应力求要做到真实可靠，在对受评企业主要经营管理要素进行分析判断时，应力求做到全面客观细致......”。

9、“.....十风险控制部企业贷款担保风险系数测算标准对笔担保授信而言，被担保人的信用等级反担保方式的设定以及担保期限的选择都对本公司经营风险有着极大的影响，故谨慎选择客户类别选取采用适当的反担保措施至为重要，为充分反映风险形态，风险控制部要求企业担保业务审查人员对具体个案必须进行风险度测算，形成量化指标，作为风险预控的项客观参考标准。具体测算标准如下担保对象权数依据企业的信用等级，规定相应的担保对象权数......”。