开发外汇会计业务处理系统功能较为齐全，基本能够满足建行业务需求。但由于厦门分行管理模式账务组织以及清算方式与其他省市分行存在定差异，只需对该系统进行定优化，即可以在全国建行系统内推广使用。需求提出部门本项目业务需求提出部门主要是总行会计部项目使用部门外汇会计网络处理系统项目完成后，目前仍使用进行外汇会计核算分行将使用该系统。从今年月进行调查，我们了解到，除已有四家分行已经不再使用系统外，浙江省宁波福建省山东省湖北省和云南省分行已经着手对分行原城市综合网络业务处理系统进行改造，将外汇业务统纳入城综网系统深圳分行由于使用了系统，今年拟按上海分行做法，实现外汇业务上线运行广东省广西省分行也在考虑对原城市综合网络业务处理系统进行改造。上述这家分行完成系统改造后，外汇业务会计核算问题将得到解决，因此将不使用总行此次推广外汇会计网络处理系统。其余家分行包括北京分行表示，有意向使用总行优化后外汇会计网络处理系统。与相关系统关系与国际结算系统关系外汇会计网络处理系统项目将与国际结算系统建立双向信息传递接口，实现国际结算业务相关账务实时入账，并通过会计系统自动打印凭证，登记相关登记本。与国际结算系统接口除保持原有账务实时入账功能外，还增强国际结算系统与外汇会计系统双向访问功能，使国际结算系统处理业务更加严密，业务控管集中。支持国际结算系统处理询价结售汇优惠结售汇业务，并纳入外汇会计系统有效控制。将国际结算系统使用贸易融资额度统纳入会计系统授信控管体系中，初步实现外币授信集中管理。实现按照指标灵活控制保证金比例保证金占用额度方式。与城综网络处理系统关系外汇会计网络处理系统项目提供标准接口数据格式，城综网按照标准接口数据格式生成文件例如储蓄通存通兑清算文件等，该系统可以实现城综网相关清算账务数据批量入账，减轻前台人员工作量。与个人实盘外汇买卖系统关系外汇会计网络处理系统项目提供标准接口数据格式，个人实盘外汇买卖系统按照标准接口数据格式生成文件例如个人实盘敞口归集文件个人实盘敞口清算文件等，该系统可以实现个人实盘外汇买卖系统相关账务数据批量入账，减轻前台人员工作量。与国际收支申报系统关系外汇会计网络处理系统项目通过在相关交易中系统自动登记涉外收入登记本对外付款登记本由申报人员事后逐笔判断是否需申报，并进入相关申报单界面进行信息补录，最后形成外管局国际收支申报系统所要求接口文件，由业务人员拷盘导入国际收支监测系统。与外汇账户管理系统关系根据外管局外汇账户管理系统与外汇指定银行数据接口规范版要求，外汇会计网络处理系统项目从系统中直接采集原始账户数据，生成外管要求数据文件对外报送。主要包括以下几个数据表账户开户信息表账户收支余变动数据表账户当天借贷累计和余额数据。账户收入明细数据表账户当天发生所有收入数据明细情况，包括涉外收入境内划转购汇入账等。账户支出明细数据表账户当天发生所有支出数据明细情况，包括涉外支出境内划转账户结汇等。与总账系统关系业务人员开户时，系统根据系列参数表自动生成统计代码。日终按照关于按新总账科目报送金融统计指标数据体系通知建总函号和相关文件要求，生成总账和补充指标文本。总账系统可以直接利用外汇会计网络处理系统项目生成文本文件，进行加工和对外报送。与股清算系统关系由股清算系统负责系统报文分解和生成工作。外汇会计网络处理系统项目与股清算系统建立接口关系，通过接口外汇会计网络处理系统项目可以利用股清算系统分解后报文进行业务处理股清算系统利用外汇会计网络处理系统项目系统数据，由股系统进行生成报文，并对外发送。与系统关系外汇会计网络处理系统将不直接与系统建立联系，而是借助股清算系统，即在外汇网络处理系统与系统之间通过股清算系统进行数据转化与交换。与总行资金交易系统关系总行资金交易系统本身具有会计核算功能，根据目前总行营业部账务组织架构，其单独形成套总账，其账务数据并入营业部总账数据。外汇会计网络处理系统与该系统会计核算部分是平行关系。与系统关系目前，系统正在进行升级改造，根据系统设计方案，系统升级后，将在前后台分别提供与会计总账系统信贷余额不良贷款余额应收利息余额催收利息余额分币种按科目进行核对功能，而外汇会计网络处理系统作为外汇业务会计核算系统，将按照总账要求产生相应信息，满足系统要求同时外汇会计网络处理系统将考虑预留定字段，将五级分类认定结果登录到系统之中。与正在立项信贷业务系统关系由于信贷业务系统正在进行可行性研究，其对会计系统要求及其数据规范还在进步研究之中，而外汇会计网络处理系统由于其参数化设置，可对其进行必要修改已满足信贷业务系统对会计系统要求。项目预期目标外汇会计网络处理系统项目将以统会计制度为基础，实现级分行外汇会计数据大集中。项目预期达到目标可以概括为十大方面。实现以级分行为单位外汇会计数据大集中网点通过前置机与级分行业务主机连接。柜台通过终端方式将交易要素录入系统，网点前置机将信息上传到级分行业务主机，业务主机根据上传交易信息自动产生相应会计账务流水对登记本进行操作。所有业务数据和系统处理都集中在级分行，网点前置机不保留任何账务信息，实现以级分行为单位外汇会计业务数据大集中。级分行业务主机对账务流水明细账总账报表集中处理，形成以支行为单位设立总账和生成报表再汇总生成地市分行级分行报表，实现级分行外汇会计账务数据大集中。实现交易驱动为主，分录驱动为辅业务处理模式柜台业务操作人员根据客户提供单据，直观地输入交易信息是经济事项而不是账务要素，系统自动进行相关处理，包括登记各种登记簿和表外账，并且能够处理多借多贷成套交易同时，系统根据预设定会计分录表生成对应账务流水，打印成套会计凭证。帐务流水中不仅包括传统入帐信息，还包括各种交易来帐信息例如收款付款帐号名称款项性质等。既可以满足客户越来越严格查询要求，也可以满足外管等单位监管要求。外汇会计网络处理系统项目实施，将达到业务处理采用交易驱动模式对于部分特殊业务业务特殊处理会计处理不确定性较强业务分行特有业务等，采用分录驱动模式进行处理。同时以交易驱动处理业务仍可通过分录驱动方式处理，即分录驱动方式应能够实现对所有业务处理。实现以交易驱动为主，分录驱动为辅业务处理模式，达到降低差错率减少业务环节提高工作效率效果。实现资金清算处理自动化外汇会计网络处理系统项目实施，将实现级分行辖内资金清算自动化。该业务目标分解为以下几个方面分行收到款项后，根据需要将信息发送到地市分行或县级支行，并且自动进行实时清算。收到信息行处，可以根据业务情况再次进行信息转发或解付客户。柜台受理业务后，可以逐级将信息转发给上级行。上级行通过人工触发，执行辖内外汇买卖平盘业务操作，系统自动进行系列账务处理。下级行通过系统发起资金定存拆借申请上级行受理确认后，系统自动进行账务处理。定存拆借到期后，系统自动进行资金划拨处理。上级行通过人工触发，自动计算并扣收外汇存款准备金经营调节基金进行外汇买卖损益测转利润扣划等资金管理业务。实现部使用其他类型主机分行，只需或以上机器即可运行外汇会计系统。在经费到位后，这些软硬件将有保障，是项目顺利进行基础。人员方面厦门分行外汇会计系统是由分行技术人员和公司技术力量合作共同开发研制。在项目实施过程中，除要求合作公司配备充足合适人员外，总行可以从分行选调部分业务和技术人员，来参与本次项目开发。技术成熟度根据外汇会计网络处理系统项目技术方案设计，本系统主要采用技术如下硬件支持软件交易中间件产品等其它技术通讯安全保密及异常处理数据存储安全及异常处理主机系统双机热备等技术。这些都是应用广泛，极为成熟技术。在我行其它系统中都有使用，能够有力支持本系统。经济可行性评价预计投入成本及投资期项目预计投入成本外汇会计网络处理系统项目投入成本，包括前期费用购置软件费用开发费用推广费用等。总行外汇会计网络处理系统项目小组将由总行会计部信息技术部以及厦门分行和其他有关分行业务及技术骨干组成，人员暂定为人。在各分行具体实施将由分行具体业务人员来完成，费用由各分行自行解决。根据公司报价公司报价清单见附件，总行次性支付该软件版本使用费，约需万元总行对其进步改造，成为全行统规范系统，约需万各分行推广支持费用等，按平均每家分行万元，约需万元暂按家分行计算，也可根据实际情况具体协商而定以上费用合计万元。公司报价附后，具体价格将由计划财务部信息技术部等组成商务谈判小组与公司谈判确定。另外，项目需要投入费用还包括由于系统开发将在厦门进行，系统测试和试点分别在三家分行进行，另外系统推广均需要总行项目小组人员参加，其差旅食宿等费用约需万元。分行实施费用，按平均每家分行万元，约需万元按家分行计算各分行新增硬件费用根据各行情况具体确定，初步估算为万元按家分行计算。本系统要正常运行必须安装如下系统软件后台主机数据库软件,中间件产品开发系统前台神州数码平台，这些软件是支持系统运行必需软件，约需万按家分行计算。项目投资期考虑到项目时效性，外汇会计网络处理系统项目计划分为如下两个阶段进行第阶段对系统进行省市行模式适应性改造和优化，并选择至少家城市分行和家省级分行进行试点。如果项目能够年月底之前通过立项工作，则争取让试点行在年月之前正式上线。第二阶段在仍使用系统省市分行进行推广。该阶段计划使用九个月左右时间。两个阶段共计需个月左右时间。项目效益分析外汇会计网络处理系统项目作为外汇业务支持系统，其属于基础设施项目，该项目完成，将极大提高我行外汇业务运营和管理能力，提高我行竞争力。从质角度分析，其带来效益主要表现在以下几个方面国际结算量结售汇量将在现有基础上有定增长，给我行带来丰厚手续费收入。市场份额也会有定增长，提高我行本外币整体竞争实力。可以提高工作效率，有利于提高服务质量，吸引更多客户，从而吸引更多资金，增大潜在存贷利差收入。该系统自动化程度较高，可以节省大量人力资源耗费，从而减少人力成本将部分会计人员从原来繁琐操作中解脱出来，从事更有价值工作。根据厦门建行系统运行情况测算，外汇会计网络处理系统项目实施可以节省大约三分之外汇会计人员投入。可以迅速提高行内资金清算速度，减少在途资金，给客户和银行带来双赢。厦门建行运用该系统后，汇入汇款解付到线柜台时间由原来半天缩短为个小时。对于采用多级清算省市行模式，外汇会计网络处理系统项目提高清算速度效果将更为显著。有利于提高我行风险管理水平，从内部和外部两个方面改进风险控制机制，降低资金运营风险，提高资金运用效率。可以提高我行信息统计水平，为领导决策提供更为有效依据为客户提供个性化服务提供分析资料。社会可行性评价由于外汇会计网络处理系统项目是在厦门建行已经开发完成投入使用外汇会计系统原型基础上进行，厦门建行与合