建设大型煤炭钢材仓储基地项目可行性研究报告投资建议书word文档（定稿）

三沁阳市仓储融资服务发展概况年以来，沁阳市通过资本活市战略强力实施，全市金融生态环境得到极大改善，信贷融资招行引资各项工作取得重大进展，目前，除驻沁银行外，浦发中信交通广发光大民生招商国开行洛阳商行焦作商行洛阳鑫融基等十几家市外银行金融单位已纷纷到我市开展贷款投放业务。

年，全市全年新增贷款投放达亿元，超过建国以来新增贷款总和。

今年以来，针对国家宏观金融形势变化，沁阳市提出积极开展有针对性银企对接活动，实行精细化融资新型融资服务理念，在提高银企合作成功率上下功夫，大力开展分行业分产业分类别银企对接活动，推进合适金融产品，努力提高融资针对性成功率，实行精细化融资。

并积极做好煤炭物流企业和造纸与造纸机械玻璃钢电动车新能源化工铝及铝深加工等六大产业与各金融单位对接活动，有针对性开展融资服务，逐行业研究破解融资难题。

今年月份，全市新增银行贷款亿元，又创历史新高，其中，中信银行浦发行广发行交通银行等金融机构针对山王庄西万怀庆太行等乡镇办事处煤炭经销大户开展存货质押贷款业务，共为家煤炭经销企业发放贷款亿元，有力支持了产业发展，并找出了条适合煤炭造纸机械玻璃钢等大宗原材料周转企业新型仓储融资之路。

三沁阳市建设大型仓储公司市场基础沁阳市煤炭物流产业发展概况沁阳北与产煤输煤大省山西接壤，地处晋煤南运交通要道，地处太行山脉与华北平原过度地带，是晋煤外运咽喉要道和豫西北重要煤炭集散地。

我市煤炭物流产业起步于年代末，在年中期得到了迅速发展，随着年首台选煤机出现，行业开始步入精品化多样化高附加值崭新阶段，具备了成熟选煤洗煤技术，选煤洗煤业务迅速普及，行业利润得到极大地提高。

经过多年发展，我市煤炭物流行业已经锻炼出批经验丰富煤炭经营精英，拥有各类煤炭经营企业余家，主要分布于焦枝铁路沿线焦克公路沿线和西水路沿线，从业人员近万余人产品应用型煤依据含硫量发热量等指标不同，分为大中小块煤和沫煤等几十种之多，能够满足不同客户需求，产品销售范围覆盖河南山东湖北湖南广东安徽江苏浙江等十几个省市，并与东南沿海省市数百家企业集团建立了稳定业务往来关系，目前，全市年煤炭销售量达万吨，销售额亿元，利税上亿元，煤炭库存总量常年保持在万吨左右。

二沁阳市造纸机械等耗钢产业发展概况沁阳市造纸装备业发展历史悠久，自上世纪七八十年代起，造纸装备业就成为沁阳经济重要增长点。

目前，全市拥有造纸装备企业余家，规模以上家，产值过亿元重点企业家，造纸机配件生产厂家，烘缸生产厂家，胶辊生产厂家，网笼生产厂家家，年，造纸装备及配件总产量达到万吨，整机总产能达到万吨，销售收入为亿元，利税亿元，造纸装备业已被列为沁阳市六大支柱产业之。

沁阳造纸装备业集群优势十分突出。

目前全国规模以上造纸装备企业仅为家，其中沁阳市就占据家，沁阳造纸装备企业数占到全国总数，考虑到沁阳地区还有近家规模以下造纸装备制造企业，沁阳造纸机械之乡称号名符其实。

其中，崇义轻工沁阳机两家企业在全国范围内排名约在第十位左右，竞争力能排在国内第集团。

造纸装备行业生产各种型号类别成套造纸装备及配套产品，并建成专业造纸机械城，占地面积万，建筑面积万，摊位个。

造纸装备主机生产企业及其零部件生产企业，还有其他配套企业已初步形成产业集群。

专业人才优势。

造纸装备行业多年发展，积累了丰富技术，行业发展过程中培养和锻炼了批又批熟练技术工人和经营管理人才。

目前，全市造纸机械装备产业从业人员近万人，并通过委托聘用培养等方式，集聚了多名高中级技术人才，专门从事新项目研发技术改造，崇义轻工已在郑州上海设立了技术开发中心。

具有销售渠道和客户群优势。

多年来行业发展，让沁阳市造纸装备设备在国内外形成了较为广泛客户群，如福建晋江南平，浙江富阳，云南，贵州等地，以及越南，印尼等东南亚国家都拥有广泛且稳固客户群体。

目前，依托造纸机械等耗钢产业快速发展和城市工业民用公共基础设施项目建设步伐加快，沁阳市钢材销售得到迅猛发展，全市年耗用钢材已达万吨以上，并以市区为中心聚集了大量钢材经销商户。

四项目建设必要性和意义物流业未来决胜点是金融服务，谁能最有效地掌握金融服务工具，谁将成为最终赢家。

仓储融资服务最大贡献在于找到了有别于传统业务担保方式，使众多经销商摆脱了对第三方担保和不动产抵押依赖，突破了中小企业融资难瓶颈，从而为贸易企业仓储企业及其上游生产企业带来了巨大经济效益。

目前，仓储企业监管模式日渐成熟，从静态质押到动态质押，从库内质押到库外质押，从仓储单环节质押到供应链多环节质押，基本实现了物流商流信息流资金流有机结合，从种意义上说，仓储融资服务是物流业与金融业有机结合，是现代物流向金融领域延伸，它能够很好地提升仓储企业增值服务水平和市场竞争力，必将成为后物流时代仓储企业增值服务主流模式，发展前景十分广阔。

沁阳市煤炭钢材和造纸机械设备配件数量巨大，煤炭钢材经销和造纸机械制造企业商户数量众多且多为中小企业，资金需求数量庞大且融资意愿强烈，同时，随着资本活市战略深入实施，二三十家市内外金融机构已经纷纷到沁开展贷款投放业务，在沁阳合作建设大型煤炭钢材仓储基地，市场容量巨大，金融合作基础良好，项目建设不仅必要而且可行。

五仓储规模及基地选择建设规模和目标根据煤炭钢材物流市场现状和造纸机械玻璃钢产业发展状况，沁阳市拟通过与国内大型仓储物流企业合作，建设个大型煤炭仓储基地，个钢材造纸机械半成品产成品仓储基地，为家煤炭钢材物流企业或造纸机械企业提供仓储仓储融资物流运输等服务，仓储基地煤炭常年库存量达到万吨，钢材造纸机械半成品产成品常年库存量达到万吨以上，库存产品价值达到亿元以上，次性仓储融资规模达到亿元以上。

二建设地点选择山王庄煤炭仓储基地在山王庄镇新店张坡沿线，建设个占地余亩，煤炭库存量万吨以上大型煤炭仓储基地，吸纳煤炭物流企业商户家，年煤炭吞吐量达到万吨。

西万煤炭仓储基地在西万镇西水路沿线，建设个占地余亩，煤炭库存量万吨以上大型煤炭仓储基地，吸纳煤炭物流企业商户家，年煤炭吞吐量达到万吨。

市区钢材仓储基地以沁阳市造纸机械城为依托或在沁南产业集聚区建设个钢材占地亩，钢材销售范围覆盖沁阳孟州温县济源等县市，钢材造纸机械半成品产成品库存量万吨以上钢材仓储基地，吸纳造纸机械企业或钢材经销户家以上，年钢材等金属材料制品吞吐量达到万吨。

六仓储融资服务几种模式仓储公司利用中小企业融资需求与商业银行回避放款风险考虑，主要通过仓单质押保兑仓产成品质押等业务模式为客户提供增值性物流服务。

仓单质押融资模式仓单质押业务在我国尚处于起步阶段，但其发展势头迅猛。

近年来，国内大物流公司如中远中国远洋运输总公司中储中国物资储运总公司中外运中国对外运输总公司南储南方仓储管理公司等与深发行广发行合作开展仓储融资业务都开展得如火如荼。

如中储自年开展此项业务以来，融资额年均增幅达到，年利用仓单质押业务为企业融资达亿元。

仓单质押融资具体形式仓单质押分典型仓单质押和非典型仓单质押两种模式，而典型仓单质押又有静态质押融资和动态质押融资之分。

典型仓单质押典型仓单质押融资是项新型融资业务，全称为动产及货权质押授信业务，是指银行接受企业以在生产或流通领域有较强变现能力价格相对稳定通用商品作为质押发放授信业务中小企业将其拥有完全所有权货物存放在商业银行指定仓储企业仓库，并以仓储企业出具仓单在商业银行进行质押，作为融资担保银行依据质押个信誉较好企业净资产高生产规模较大发展前景广阔产品质量好变现能力强企业，在发展过程中有新资金需求时，其成品质押对银行具有相当大吸引力。

基于该类型企业特点，可选择在货主企业内部仓库对产成品进行质押监管，这样就可大大降低货主企业融资成本，更好地满足企业发展需求。

仓储企业职责对于成品质押融资而言，仓储企业职责仅仅是监管质押物数量和相应质押物变动情况信息反馈。

开展该业务首先要求质押单位具备上述企业基本特征，并要求仓储企业监管员小时不间断监控，同时还要建立相应应急机制来应对突发性事件。

对仓储企业来说，该业务具有单笔业务量较大监管力度要求高监管责任大而其他相关责任较小不定期抽查量大监管人员要求不定期更换收益较高等特点。

产成品质押贷款业务流程产成品质押贷款业务流程与般仓单质押贷款业务流程很相似，最大不同是货物储存地点由仓储企业仓库变为货主企业自有仓库，这对仓储企业监管能力提出了更高要求。

货主企业与银行共同选择有信誉仓储企业合作，分别签订监管协议和不可撤销协助银行行使质押权保证书。

银行与货主企业签订账户监管协议，为资金流通提供保障和便利。

货主企业银行仓储企业在协商基础上达成合作意向，共同签署仓单质押贷款三方合作协议书，确定各方在合作中各自履行责任。

仓储企业到货主企业仓库察看货物，核实产品信息，为货主企业开具内容真实仓单。

货主企业以仓储企业开具仓单为凭证，向银行申请贷款。

银行以减少风险为前提，向仓储企业核实仓单内容。

仓单审核通过，在协议手续齐备基础上，银行向货主企业按货物价值定比例发放贷款。

货物质押期间，由仓库监管，货物使用权归银行所有，仓库只接收银行出库指令。

仓库按监管协议相关规定在货主企业自有仓库对质押物进行小时监管，直至接到银行出库指令，并按指令将货物出库。

货主企业履行同银行约定义务，银行解除仓单质押，并将仓单归还货主。

如若货主违约，银行有权处置质押在库货物，并将处置指令下达给仓库。

⑿仓库接到处置指令后，依据货物性质对其进行拍卖或回购，以回笼资金。

仓储融资服务除了上述三种模式外，还有代买方向卖方垫付货款服务，如为发货人承运批货物时，先代提货人预付半货款，提货人取货时必须交付全部货款给，之后再与发货人结清货款。

当然，这种融资服务要求仓储企业自身具有很强资金实力或融资能力。

六仓储融资服务需要注意几个问题利益相关方要树立强烈风险意识无论对中小企业金融机构，还是仓储企业来说，仓储融资服务都是个多赢选择。

但是，仓储融资服务无论采用哪种模式都存在着定风险。

因此，作为融资服务中介，仓储企业必须防范融资过程中各种风险。

如选择客户要谨慎，要考察其业务能力业务量及货物来源合法性，防止客户选择不当带来资信风险选择合适质押品种，如黑色金属有色金属大豆等价格涨跌幅度不大质量稳定品种，防止质押物因质押期间巨大变化带来价格和质量风险仓单是有价证券，要加强科学管理，保证仓单唯性与物权凭证性质，防止内部人员操作失误和违规带来操作性风险。

二仓储企业应与中小企业银行建立良好合作伙伴关系信用作为买卖双方交易完成根本保障，是构成契约关系重要基础。

在仓储融资服务过程中，通过客户资信调查客户资料收集客户档案管理客户信用等级分类及信用额度稽核与财务管理等措施，仓储企业对客户进行全方位信用管理。

仓储企业与银行建立长期合作关系，可以更好地取得金融机构信用，有效地提高仓储融资服务效率。

仓储企业争取商业银行授信后，必然有利于需要融资中小企业更加便捷地获得融资，也有利于优化质押贷款业务流程和工作环节，降