非常理想条件组织管理方面鉴于目前外汇会计已经成为外汇业务发展瓶颈，从行领导到业务部门以及信息技术部门对彻底解决外汇会计核算问题已经达成共识。罗哲夫副行长在今年第次形势分析会上提出要尽快解决外汇会计核算问题。信息与开发委员会办公室和信息技术部针对会计部去年提交签报关于分行外汇会计系统方案请示，提出技术上可行，需对投资进步测算，可进行可行性研究。从总行会计部就外汇会计网络系统移植推广调查反馈看，各分行都要求尽早实施，争取年内完成。此次由会计部信息技术部共同完成了该项目可行性研究，待通过后，总行会计部信息技术部将迅速组建项目小组，负责该项目前期准备研发和推广实施工作。外汇会计网络系统在厦门建行已经开发完成，上线使用几个月以来，特别是经过了年底年终决算，系统运行稳定，使用反应良好，为业务发展已经带来了成效，系统证明是成功。经总行会计部会计部对厦门建行实地考察，认为该系统是符合总行要求，在此系统基础上进步进行规划设计优化，完全能够适应建设银行各分行总体需要，可以在全行进行推广。系统网络方面全行已建成覆盖各级机构网络通讯体系，为外汇会计网络系统项目奠定了坚实基础。对于已使用为业务主机分行，外汇会计网络系统可以直接与原系统运行在同环境下，可以最大程度利用现有设备与资源对于使用其他类型主机分行，只需或以上机器即可运行外汇会计系统，并且由于使用中间件，与其原业务系统也可以很好地配合，整个开销较小，这也充分体现了系统灵活性。人员方面由于厦门分行系统是以本行技术人员为主，借助公司技术力量共同开发研制，因此在项目实施过程中，将主要以厦门分行业务和技术骨干，同时抽调部分分行业务技术骨干与公司组成项目小组，进行集中优化和推广。项目约束条件各分行对该项目配合将对项目进度和质量带来影响各分行在硬件资源分配将直接影响到项目投入参考资料厦门分行外汇会计网络版业务需求关于厦门分行外汇会计网络系统调研报告各分行对外汇会计网络系统移植推广反馈意见第二章系统需求概要及现状系统需求概述由于是在个已经运行系统基础上进行移植推广，因此将对其改造量很小。业务需求将以原开发时需求详见附件为主，仅对共性问题作统调整。考虑省分行与城市分行区别，将对系统进行修改以适应省分行三级架构充分考虑部分分行外币储蓄现状，增加与外币储蓄接口充分考虑本外币体化要求，提供与本币业务系统接口。对现有系统分析我行目前绝大部分分行外汇会计是依托于系统进行。系统是个单机系统，交易处理采用人工制单，逐笔凭证录入模式，分支行外汇资金清算停留在半手工操作阶段。系统已经无法适应业务迅猛发展形式，其局限性集中表现在以下几个方面无法提供便捷资金清算，满足客户资金清算即时到帐需求，股业务开办后，客户对资金及时到帐要求更高，这种矛盾也更加突出。无法实现前后台分离，内部风险控制需要。受到单机版限制，系统后台处理由网点自行操作，数据难以集中。单机版系统数据分散，无法实现以客户为中心，向客户提供个性化服务经营战略。严重制约了新业务发展，例如企业电子银行网上银行等业务品种都无法提供外汇会计方面服务，又如全行推广国际结算系统，受到单机版系统制约，无法实现系统实时自动扣帐，功效大打折扣，影响了国际结算业务集中操作进程。无论从内部条件，还是从外部环境，单机版系统存在缺陷，已严重制约业务发展，推出套先进外汇会计网络系统势在必行。第三章技术方案对建议方案描述根据目前全行系统具体情况，建议采用总行买断客户化，分行推广方案。总行在统各分行需求基础上，买断应用系统原型版本，在此基础上集中各分行需求统进行开发与规范，形成总行版外汇会计网络系统。总行推广此系统，各分行原则上在此系统做少量二次客户化工作。该方案优点是软件版本基本统，便于控制升级和维护。与原有业务系统分开，不论是实施使用还是维护都更为方便。由于采用统软件版本和硬件环境，推广周期将大大缩短，有利于把握市场机遇。便于实现今后周边系统推广，如针对外汇会计网络系统呼叫中心系统数据仓库系统网上银行系统等。可利用现有业务主机资源。待推广外汇会计网络系统具备下面技术特点业务数据集中处理集中，关键事务均在中心服务器上运行，客户端机上不放置重要数据。系统采用三层结构，运行在开放系统下，通讯协议采用。应用软件采用模块化结构，由几个逻辑相关子系统构成。具有核心会计系统，实现业务处理和会计记帐分离，使记帐过程可定义。具有公共控制系统，便于加强对各柜面业务系统安全控管和制约，适应业务发展变化可扩展性以及规范业务操作，实现对操作者交易对象交易种类和交易金额为主要控管分级授权机制和业务处理事中控管。具有客户管理子系统，便于加强对客户个人单位管理，实现对客户个人单位综合服务。实现菜单和交易码联合驱动，可实现综合柜员制，提高工作效率。建立交易处理系统，通过客户端提交交易代码驱动程序运行，保持交易和事务对应。新型银行服务系统，运用网络自助设备多媒体等技术和产品，拓展业务新领域新方式，为客户提供快捷安全周到服务，为银行嬴得效益和信誉。系统以会计核算为核心，客户信息管理为基础，公共控制为条件，采用分柜制操作形式。外汇会计网络系统架构为加中间件三层结构外汇会计网络系统呈现以下逻辑结构系统总体上可分为业务支持系统公共控制系统客户管理系统业务处理系统和客户端系统。业务处理系统主要负责帐务处理。公共应用服务器中间件数据库中间件前置机群业务端机业务端机网络公用控制系统业务支持系统客户管理系统业务处理系统柜面国际结算电话银行网络银行代理系统清算系统控制系统主要负责系统运行各类参数维护管理。业务处理系统可根据业务分类分为若干个子系统，主要负责各类业务处理。客户端系统主要提供业务系统服务接入与输出，是系统外部界面。和现有系统比较比较特性外汇会计网络系统系统模式单机版网络版设计思想以帐户为中心以客户为中心以网点为单位核算体系级分行经营理念交易处理方式人工制单，逐笔录入交易驱动清算手工清算统清算体系自动清算前后台无法实现前后台分离内部风险控制分离，保证数据安全系统数据分散集中安全难于保证安全新业务发展严重制约便于开展维护性差好和相关系统关系外汇会计网络系统是个综合处理系统，包括柜面交易子系统帐务子系统等。以外汇会计网络系统为核心，通过接口方式与周边系统进行联接。实现与国际结算系统个人实盘外汇买卖系统股银证通系统实时接口，能够实时扣帐和入帐，接受周边系统传送过来帐务流水。实现与综合柜员系统批量入帐接口，减少大量人工记帐操作。实现与电话银行呼叫中心系统接口，提高客户服务水平和手段。充分考虑与网上银行企业电子银行接口，考虑与系统报文传送和分解。能够从外汇会计系统提取数据，实现与国际收支监测系统接口，满足外部监管需要。以客户为中心，以人客户经理为单位，以交易驱动为主要处理方式，能够为信息管理系统，决策支持系统提供有效信息数据，全面提高我行业务管理水平。实现与中间件系统例如有效连接，提高系统运行效率，并且能够与不同类型综合业务主机系统连接。以上各类接口由总行统规范，外汇会计系统与周边系统都必须符合标准接口规范，不符合标准之处必须各自修正。采用建议系统可能带来影响对现有系统影响外汇会计网络系统在软硬件设计上采用了目前我行系统技术主流方案中心主机采用双机热备份主机，使用操作系统和数据库管理系统，这切都保证系统处理能力强又具有通用性应用程序采用标准语言，通用性可移植性好网点上客户机采用微机,运行操作系统网络通信使用协议，对等通信协议均有支持，可以较好地适应不同地区通信环境系统支持使用中间件，即使使用其他类型主机或操作系统分行也能够顺利地使用此系统。对于已使用为业务主机分行，外汇会计网络系统可以直接与原系统运行在同环境下，可以最大程度利话银行呼叫中心系统接口，提高客户服务水平和手段。充分考虑与网上银行企业电子银行接口，考虑与系统报文传送和分解。能够从外汇会计系统提取数据，实现与国际收支监测系统接口，满足外部监管需要。以客户为中心，以人客户经理为单位，以交易驱动为主要处理方式，能够为信息管理系统，决策支持系统提供有效信息数据，全面提高我行业务管理水平。实现与中间件系统例如有效连接，提高系统运行效率，并且能够与不同类型综合业务主机系统连接。以上各类接口由总行统规范，外汇会计系统与周边系统都必须符合标准接口规范，不符合标准之处必须各自修正。采用建议系统可能带来影响对现有系统影响外汇会计网络系统在软硬件设计上采用了目前我行系统技术主流方案中心主机采用双机热备份主机，使用操作系统和数据库管理系统，这切都保证系统处理能力强又具有通用性应用程序采用标准语言，通用性可移植性好网点上客户机采用微机,运行操作系统网络通信使用协议，对等通信协议均有支持，可以较好地适应不同地区通信环境系统支持使用中间件，即使使用其他类型主机或操作系统分行也能够顺利地使用此系统。对于已使用为业务主机分行，外汇会计网络系统可以直接与原系统运行在同环境下，可以最大程度利用现有设备与资源对于使用其他类型主机分行，只需或以上机器即可运行外汇会计系统，并且由于使用中间件，与其原业务系统也可以很好地配合，整个开销较小，这充分体现系统灵活性。系统运行需要中心主机硬件设备系列主机操作系统操作系统数据库编程语言标准系统运行需要前置机硬件设备机操作系统操作系统数据库编程语言语言开发工具保密和安全性系统在保密和安全方面保证足够安全性操作系统达到级安全系统，具有强大防范机制数据库般通用数据库已达到美国国防部要求安全标准网络设置防火墙，不可重复密文传输，严格密钥管理应用系统口令管理操作柜员用自已口令进出入系统。此口令经加密后在系统中存储，不可查询。只有本人才能修改口令口令遗忘后须主管重置，主管重置口令须填写申请书，并在计算机中有记录维护人员以专用口令进入系统，并在系统中有记录以便检查。业务权限管理操作任业务，都必须有相应权限，超出权限必须由高级别管理柜员授权管理柜员不能做业务，只能授权保证重要特殊交易必须由操作柜员管理柜员同时操作才可成功，以加强对特权交易监控。任何操作有案可查系统对任何操作都以日志形式记录，保证任何人操作都有案可查。限制柜员操作时间地点每天营业开始，须由主管签到，方可开始操作营业终了，由主管签退，任何柜员操作都不可继续操作。在时间上限制，系统拒绝通过网络远程登录进行业务操作在地点上限制柜员操作。限制网络黑客用截取数据攻击系统在每笔金融交易中，上传通讯数据中都有该柜员上笔交易流水号，通过对后台当前流水号与上笔流水号关系判断，可以去除非法通讯数据，保障通讯数据安全可靠。限制非法进程修改数据库表为防止非法进程修改后台数据，在数据库设计时每个表均设计校验位字段。当数据库更新时，使用组专门数据库更新函数，该函数调用个专门程序自动生成校验位并实现更新