融中心大夏建成将促进金融业专业化运作，确保金融机构安全有效运作。例如，金融中心大夏所配套高效稳定安全通信电力等各项基础配套设施可以由多家金融机构共享，从而金融机构可以将诸如中心金库容灾备份中心后台处理中心数据中心等机构集中于金融中心大夏，为金融机构安全有效运作提供了必需基础条件。新区金融中心大夏建成可以降低金融机构经营成本。拟兴建金融中心大夏选址于新区，配套出台扶持性政策，使得办公场所租金成本相对较低，能大大节约租金成本。另外，相关硬件设备和交通网络等集中配套，又进步降低了企业运营成本。新区金融中心大夏建设将促进金融人才培养和交流。利用金融中心良好环境和产业集聚效应，金融中心大夏将集中建设金融机构内部以及行业认证培训中心，对相关人才培养集聚和交流，金融知识扩散和创新都有着重要意义。本项目建设将为市带来良好直接和间接经济效益新区金融中心大夏建设有着巨大市场需求支撑，当前市场对相关用地建筑面积意向需求可达平方米。按照选址于新区方案，项目建设将带来亿元投资额，据测算项目建成后还可以产生每年约亿元增加值，有着可观直接经济效益。新区金融中心大夏建设还有着良好间接经济效益。金融中心大夏按照面积平方米建设，建成后将带来近个就业岗位。由于其容纳员工为具有较高知识水平和素质人群，比般工业基地员工需要更高标准生活娱乐教育文化等配套设施，因此会带动周边相关配套服务业发展，如中高档酒店高质量健身餐饮休闲娱乐社交活动场所等等，从而拉动片区办公服务及生活消费等产业繁荣。例如，都柏林国际基金业中心使得原本经济落后爱尔兰快速步入欧洲经济发展最快国家之列，其积极带动效应对国家经济促进作用远远大于卖地得到可见收益。有利于扩大就业，提升当地人民生活水平解决就业问题是我国经济建设和社会发展中项极端迫切而艰巨任务，就业问题是当今世界各国都面临个难题，就业和再就业已成为关系政治稳定社会安定经济发展极为重要因素。就业问题解决如何，是衡量个政府个执政党治国水平执政水平重要标志。新区金融中心大夏日常运营需要大量劳动力提供服务，通过本项目建设可为社会提供个新工作岗位，为当地社会劳动力和大中专毕业生提供了就业机会，有利于缓解当地就业压力，同时可提高当地人民生活水平和质量，对社会发展具有促进作用。综上所述，该项目建设符合国家产业政策和市城市发展规划，不仅能加快市金融中心建设，增加就业机会，而且可促进市社会经济快速发展，具有明显经济和社会效益，项目建设是十分必要。项目定位对于新区来说，项目将成为展现经济腾飞和城市化建设形象窗口，展现经济活力窗口。市从此多了个新景点新中心新城市广场腾飞多了个新注释，城市发展多了个新象征新起点。形象定位最新最好最美最新规划理念新设计新产品新营销新最好质量好形象好心情好风光文化规划设计好最美风光美建筑美服务美古今中外融合之美功能定位市乃至中原国际交往国内交往金融交往商务办公首席场所市旅游首席景观体验广场市最好金融商务生活区市最好体验金融广场可行性报告编制依据中原城市群总体发展规划纲要市国民经济和社会发展十二五规划纲要国家发展改革委建设部发改投资号文发布建设项目经济评价方法与参数第三版。投资项目可行性研究指南国家发展计划委员会办公厅计办投资号年河南省建设工程工程量清单计价定额与相关规定及市造价信息。建设单位提供其他有关资料中华人民共和国建设项目选址意见书中华人民共和国建设用地规划许可证中华人民共和国国有土地使用证主要技术经济指标主要技术经济指标表序号技术指标单位数量备注项目总投资万元固定资产投资万元流动资金万元成本计算年经营成本万元年总成本万元收益计算年营业收入万元年营业税金及附加万元免增值税年利润万元年利税万元年所得税万元财务评价指标所得税前全部投资财务内部收益率财务净现值万元静态投资回收期年含建设期所得税后全部投资财务内部收益率财务净现值万元静态投资回收期年含建设期盈亏平衡点投资指标投资利润率投资利税率第二章市场前景分析整体金融业水平不高，整体情况落后，老城区只有些档次较低营业网点。市目前商业银行有中国工商银行中国建设银行中国银行中国农业银行中国邮政储蓄中国农业发展银行，市商业银行，这些银行共有家营业网点，这些营业网点大多分布在老城区居民区学校商业街等。主要服务对象为居民和其他商业经营户，且服务意识较低，办理各类业务时等候时间较长，且跨行交易手续费较高。中国邮政储蓄以居民储蓄为主，且业务不多。中国农业发展银行目前在大梁路只有个营业网点。农村信用合作社只分布在郊区且只有几个网点。在新区目前无家银行营业网点，新区企事业单位办理各类金融业务必须要到旧城区域里办理，即浪费时间和人力物力又不方便。小额贷款公司目前市只有家，汴西新区民生小额贷款有限公司，办公地点位于金明东街且办公场所为租赁用房，面积小，不利于发展业务。即将注册成立村镇银行目前仍无找到合适办公及营业网点。贷款担保类企业布局比较分散且无明显办公地点，形象差无固定办公场所也不利于业务开展。目前，西区金融营业机构除中国农业银行和市商业银行在金明广场附近建有市中心支行外，其他中国工商银行中国银行中国建设银行农信社中国邮政储蓄都分布在市中心区域。在新区目前尚无家银行营业网点，不能满足新区企业和居民服务。随着银行业商业化运作，目前除了前述四大国有商业银行和农信社，市商业银行邮政储蓄外，国内知名浦发银行广发银行光大银行民生银行交通银行等在市目前尚无家，不利于市场布局和竞争，不利于提高金融业服务水平。有些有意进入市金融业银行因无合适办公地点及营业网点，时也无法进入，形成了市银行营业网点少布局不合理，金融服务类不齐全局面，不利于市工业发展，不能为企业提供良好金融服务平台。金融业整体格局主要呈现下特点旧城区仍是金融商业重心，该项目所在新区金融中心发展潜力巨大。鼓楼广场马道街中山路等核心路段商业氛围浓厚形成了目前商业中心但档次较低。旧城金融业主要满足旧城居民消费。针对政务商务人士居民和企业高端理财场所较少。银行布局营业网点不合理，服务业务不齐全，银行类企业品牌少，行业竞争不公平。可以体现经济发展成果，展现经济活力银行金融类商业服务项目空缺。个地方经济如何，要看当地有多少家银行。市经济已进入高速增长期，目前工商业发展速度与金融服务水平滞后形成剪刀差，将给项目带来巨大消费支撑。体化加速进程，也必将造成乃至郑州金融服务格局重构，本地金融市场将重新洗牌，而随着政府规划，城市向新区发展，项目必将成为未来金融业真正中心。目前，已有意向进入此项目有广东发展银行，上海浦东发展银行，中国民生银行，中国邮政储蓄银行，中国银行，中国建家发改委建设部颁发建设项目经济评价方法与参数第三版有关规定进行评价有关税收及财务指标依据国家现行税法及财务会计制度企业提供相关资料基础数据计算期项目计算期为年，其中建设期为年。经营次年达到设计生经营能力，第四年达到设计经营能力。主要投入物与产出物价格依据主要产出物根据目前市场价格趋势，采用现行市场价含税，选择目前市场平均价格为基期价格，遵循费用与效益口径致原则，对项目涉及主要投入物也作相同处理。流动资金估算采用分项详细法计算，项目正常年份需流动资金万元。项目总投资项目总投资固定资产投资流动资金万元投资使用计划与资金筹措固定资产投资万元，于建设期次性投入流动资金投资万元，项目经营第三年投入万元，第四年和第五年各投入万元。全部资金均由企业自筹。年销售收入和年销售税金及附加估算项目营业收入根据项目单位提供资料数据，项目建成后，正常年营业额估算为亿元。营业税金及附加项目应缴纳营业税金及附加总计万元。总成本费用估算燃料动力按实际需要估算，详见燃料动力消耗表。工资及福利费该项目劳动定员为人，工资及福利费按万元年计算，正常营业年年工资福利费及职工保险费总额为万元。固定资产折旧递延资产摊销估算固定资产采用平均年限法分类折旧，设备折旧年限预计为年，净残值率为。详见固定资产折旧表项目年均总成本费用万元，经营成本为万元。详见总成本费用表利润总额分配项目正常营业年均利润总额为万元。所得税按利润总额计算，法定盈余公积金按税后利润计提。所得税后利润为万元。详见利润分配表财务盈利能力分析由项目全部投资现金流量见附表可知以下指标分项名称税前指标税后指标全部投资财务内部收益率全部投资回收期年全部投资财务净现万元项目全部投资内部收益率税后，大于该行业财务基准收益率，财务净现值万元，大于零，表明该项目除能满足行业最低要求外，还有超额盈余，因而在财务上是可以接受。利润指标分析年均利润总额投资利润率总资金年均利税总额投资利税率总资金不确定性分析盈亏平衡分析项目达产年固定成本为万元，可变成本万元，则由经营能力利用率表示盈亏平衡点为年固定总成本年营业收入年可变总成本年营业税金及附加计算结果表明，该项目只要达到设计能力，企业就可保本经营，而不至于亏损，可见项目经营风险还是较小。敏感性分析通过对项目投资经营成本及营业收入诸因素变化敏感性分析可得，在项目可行性区域内，允许营业收入经营成本投资增加或降低幅度均超过，其中营业收入敏感程度最高，经营成本次之，固定资产投资敏感程度最低。该项目具有定抗风险能力，详见附表。评价结论经以上分析和测算，本项目建设方案与规模是科学合理，技术设备工器具均符合经营要求，资金估算资金来源均能保证项目设计与经营需要，各项经济评价指标均达到国家行业投资者要求，项目抗风险能力较强，在经济上是完全可行。具体情况详见附表。第十三章可行性研究结论与建议结论本项目建设有利于加快市金融中心建设，降低金融机构经营成本，为市本地企业提供良好金融服务，促进市经济发展。本项目符合国家产业政策，得到省市各级政府重点支持。本项目建筑方案工程方案设备方案和环境保护方案可行，布局合理，投资规模适中。财务评价表明，本项目经济效益较好，财务风险较小。本项目实施将为承办单位带来可观经济效益。综上所述，本项目是可行。建议项目业主为实施本项目做了大量准备工作，自筹资金已到位，融资方案可行，本项目已具备实施条件，建议政府主管部门和金融机构给予支持。本项目竣工运营后关键在于管理，四星级酒店建设完毕后建议委托知名酒店管理集团管理，以取得预期效益。建设投资估算表附表单位万元序号建筑工程设备及工器具购置安装工程其它费用合计备注第部分工程费用酒店功能区平方米客房部平方米金融中心大夏平方米其他公建配套工程总图及运输工程给排水通信消防污水处理工程管网工程围墙及大门二第二部分其他工程建设费用土地费用建设单位管理费勘察设计费工程监理费招标代理费三第三部分预备费四第四部分建设期利息建设投资占合计固定资产折旧表附表单位万元序号年份折旧年限合计生产期项目第三年第四年第五年第六年第七年第八年第九年第十年第十年第十二年固定资产折旧合计原值折旧费净值建筑物原值折旧费净值设备原值折旧费净值无形资产及递延资产摊销表附表单位万元序号时间折旧年限合计生产期项目第三年第四年第五年第六年第七年第八年第九年第十年