建设大型煤炭钢材仓储基地项目可行性投资论证建议报告word文档（定稿）

三沁阳市建设大型仓储公司市场基础沁阳市煤炭物流产业发展概况沁阳北与产煤输煤大省山西接壤，地处晋煤南运交通要道，地处太行山脉与华北平原过度地带，是晋煤外运咽喉要道和豫西北重要煤炭集散地。

我市煤炭物流产业起步于年代末，在年中期得到了迅速发展，随着年首台选煤机出现，行业开始步入精品化多样化高附加值崭新阶段，具备了成熟选煤洗煤技术，选煤洗煤业务迅速普及，行业利润得到极大地提高。

经过多年发展，我市煤炭物流行业已经锻炼出批经验丰富煤炭经营精英，拥有各类煤炭经营企业余家，主要分布于焦枝铁路沿线焦克公路沿线和西水路沿线，从业人员近万余人产品应用型煤依据含硫量发热量等指标不同，分为大中小块煤和沫煤等几十种之多，能够满足不同客户需求，产品销售范围覆盖河南山东湖北湖南广东安徽江苏浙江等十几个省市，并与东南沿海省市数百家企业集团建立了稳定业务往来关系，目前，全市年煤炭销售量达万吨，销售额亿元，利税上亿元，煤炭库存总量常年保持在万吨左右。

二沁阳市造纸机械等耗钢产业发展概况沁阳市造纸装备业发展历史悠久，自上世纪七八十年代起，造纸装备业就成为沁阳经济重要增长点。

目前，全市拥有造纸装备企业余家，规模以上家，产值过亿元重点企业家，造纸机配件生产厂家，烘缸生产厂家，胶辊生产厂家，网笼生产厂家家，年，造纸装备及配件总产量达到万吨，整机总产能达到万吨，销售收入为亿元，利税亿元，造纸装备业已被列为沁阳市六大支柱产业之。

沁阳造纸装备业集群优势十分突出。

目前全国规模以上造纸装备企业仅为家，其中沁阳市就占据家，沁阳造纸装备企业数占到全国总数，考虑到沁阳地区还有近家规模以下造纸装备制造企业，沁阳造纸机械之乡称号名符其实。

其中，崇义轻工沁阳机两家企业在全国范围内排名约在第十位左右，竞争力能排在国内第集团。

造纸装备行业生产各种型号类别成套造纸装备及配套产品，并建成专业造纸机械城，占地面积万，建筑面积万，摊位个。

造纸装备主机生产企业及其零部件生产企业，还有其他配套企业已初步形成产业集群。

专业人才优势。

造纸装备行业多年发展，积累了丰富技术，行业发展过程中培养和锻炼了批又批熟练技术工人和经营管理人才。

目前，全市造纸机械装备产业从业人员近万人，并通过委托聘用培养等方式，集聚了多名高中级技术人才，专门从事新项目研发技术改造，崇义轻工已在郑州上海设立了技术开发中心。

具有销售渠道和客户群优势。

多年来行业发展，让沁阳市造纸装备设备在国内外形成了较为广泛客户群，如福建晋江南平，浙江富阳，云南，贵州等地，以及越南，印尼等东南亚国家都拥有广泛且稳固客户群体。

目前，依托造纸机械等耗钢产业快速发展和城市工业民用公共基础设施项目建设步伐加快，沁阳市钢材销售得到迅猛发展，全市年耗用钢材已达万吨以上，并以市区为中心聚集了大量钢材经销商户。

四项目建设必要性和意义物流业未来决胜点是金融服务，谁能最有效地掌握金融服务工具，谁将成为最终赢家。

仓储融资服务最大贡献在于找到了有别于传统业务担保方式，使众多经销商摆脱了对第三方担保和不动产抵押依赖，突破了中小企业融资难瓶颈，从而为贸易企业仓储企业及其上游生产企业带来了巨大经济效益。

目前，仓储企业监管模式日渐成熟，从静态质押到动态质押，从库内质押到库外质押，从仓储单环节质押到供应链多环节质押，基本实现了物流商流信息流资金流有机结合，从种意义上说，仓储融资服务是物流业与金融业有机结合，是现代物流向金融领域延伸，它能够很好地提升仓储企业增值服务水平和市场竞争力，必将成为后物流时代仓储企业增值服务主流模式，发展前景十分广阔。

沁阳市煤炭钢材和造纸机械设备配件数量巨大，煤炭钢材经销和造纸机械制造企业商户数量众多且多为中小企业，资金需求数量庞大且融资意愿强烈，同时，随着资本活市战略深入实施，二三十家市内外金融机构已经纷纷到沁开展贷款投放业务，在沁阳合作建设大型煤炭钢材仓储基地，市场容量巨大，金融合作基础良好，项目建设不仅必要而且可行。

五仓储规模及基地选择建设规模和目标根据煤炭钢材物流市场现状和造纸机械玻璃钢产业发展状况，沁阳市拟通过与国内大型仓储物流企业合作，建设个大型煤炭仓储基地，个钢材造纸机械半成品产成品仓储基地，为家煤炭钢材物流企业或造纸机械企业提供仓储仓储融资物流运输等服务，仓储基地煤炭常年库存量达到万吨，钢材造纸机械半成品产成品常年库存量达到万吨以上，库存产品价值达到亿元以上，次性仓储融资规模达到亿元以上。

二建设地点选择山王庄煤炭仓储基地在山王庄镇新店张坡沿线，建设个占地余亩，煤炭库存量万吨以上大型煤炭仓储基地，吸纳煤炭物流企业商户家，年煤炭吞吐量达到万吨。

西万煤炭仓储基地在西万镇西水路沿线，建设个占地余亩，煤炭库存量万吨以上大型煤炭仓储基地，吸纳煤炭物流企业商户家，年煤炭吞吐量达到万吨。

市区钢材仓储基地以沁阳市造纸机械城为依托或在沁南产业集聚区建设个钢材占地亩，钢材销售范围覆盖沁阳孟州温县济源等县市，钢材造纸机械半成品产成品库存量万吨以上钢材仓储基地，吸纳造纸机械企业或钢材经销户家以上，年钢材等金属材料制品吞吐量达到万吨。

六仓储融资服务几种模式仓储公司利用中小企业融资需求与商业银行回避放款风险考虑，主要通过仓单质押保兑仓产成品质押等业务模式为客户提供增值性物流服务。

仓单质押融资模式仓单质押业务在我国尚处于起步阶段，但其发展势头迅猛。

近年来，国内大物流公司如中远中国远洋运输总公司中储中国物资储运总公司中外运中国对外运输总公司南储南方仓储管理公司等与深发行广发行合作开展仓储融资业务都开展得如火如荼。

如中储自年开展此项业务以来，融资额年均增幅达到，年利用仓单质押业务为企业融资达亿元。

仓单质押融资具体形式仓单质押分典型仓单质押和非典型仓单质押两种模式，而典型仓单质押又有静态质押融资和动态质押融资之分。

典型仓单质押典型仓单质押融资是项新型融资业务，全称为动产及货权质押授信业务，是指银行接受企业以在生产或流通领域有较强变现能力价格相对稳定通用商品作为质押发放授信业务中小企业将其拥有完全所有权货物存放在商业银行指定仓储企业仓库，并以仓储企业出具仓单在商业银行进行质押，作为融资担保银行依据质押仓单向中小企业提供用于经营与仓单货物同类商品专项贸易短期融资。

其运作步骤是先由商业银行对仓储企业进行资信评估，并与评估合格仓储企业签订仓单质押合作协议中小企业融资方把货物存储在商业银行指定仓储企业仓库中，持仓储企业开具货物仓储凭证仓单向商业银行申请融资商业银行根据货物价值向中小企业提供定比例融资④仓储企业根据中小企业与商业银行签订质押贷款合同以及仓单质押业务合作协议书，对寄存在仓库货物提供仓储管理和监管服务。

非典型仓单质押是典型仓单质押模式种延伸。

商业银行根据仓储企业规模经营业绩运营现状资产负债比例以及信用程度，授予仓储企业定信贷额度。

仓储企业直接利用这种授信同需要质押贷款中小企业进行沟通，向这些客户提供便捷灵活质押贷款业务，并监控质押贷款业务全过程而商业银行则基本上不参与质押贷款项目具体运作。

在这种模式下，仓储企业代表商业银行同中小企业客户签订质押贷款合同和仓储管理服务协议，在提供质押融资同时，为这些客户寄存质押物提供仓储管理和监管服务，将申请贷款和质押物仓储两项任务整合操作，从而提高了质押贷款服务运作效率。

仓单质押融资般流程文件操作流程先是货主借款人与银行签订银企合作协议帐户监管协议仓储企业货主和银行签订仓储协议同时，仓储企业与银行签订不可撤消协助银行行使质押权保证书。

实际操作流程货主按照约定数量将商品存放在银行认可仓库中，仓储企业在接到通知后验货确认，然后开具专用商品储存凭证仓单给货主货主当场对专用仓单做质押背书，由仓库盖章后货主凭仓单向银行提出贷款申请银行向仓库核实货主储存商品详细情况，包括商品品种数量质量等情况，决定是否向货主提供质押贷款，以及质押贷款数额，并把经银行同意进行质押贷款商品交由仓库代理监管。

其中，仓储企业开出仓单，是银行向货物抵押方融资先决条件。

在仓单融资过程中，仓储企业扮演了中间人和担保人角色得到银行资质认可仓储企业在质押期间对质押物进行监管，并承担质押物短少毁损灭失赔偿责任。

通常情况下，仓单融资金额不能超过质押货物价值。

为了控制风险，银行往往还要求客户开立保证金账户，在账户上存入与贷款总额成定比例担保金。

通常棉花为贷款总额有色金属价格浮动稍大，般为。

同时，银行为了避免价格波动风险，也会与企业签订附加保证金条款，若所质押商品价格出现以上下浮，就会要求企业及时补交保证金。

即便是业务流程如此繁杂，很多企业还是宁可选择仓单质押作为首选融资方式，毕竟利用动产盘活资金是企业解决流动资金问题绝佳途径。

仓单质押融资风险控制对策客户与银行信用建整合客户资信风险仓单风险商品监管风险都与信用密切相关。

仓储企业作为联结货主与金融机构服务平台，需要在开展仓单质押融资服务时建立和整合这些信用。

仓储企业作为货主代理人保难贷款难问题，有效扩大销售规模。

保兑仓融资业务流程经销企业进货方贷款方在确保货物定市场需求后，同生产企业签订相应购销合同。

经销企业同仓储企业签订仓储协议。

经销企业同银行签订贷款承兑协议。

经销企业银行仓储企业生产企业就合作事宜进行协商，达成致后签署买方信贷四方协议。

经销企业交纳定金额保证金给银行，委托银行付款给生产企业。

银行在经销企业交纳保证金后，接受其委托，按照协议规定付款或开出承兑汇票给生产企业生产企业收到银行相应货款或承兑汇票后，将货物发送至指定仓库。

仓储企业对货物进行验收，合格后入库保存并通知银行，货物转为仓单质押。

商品需求方从经销企业处购买货物，并付相应货款。

经销企业将所需数量货物保证金追加给银行，向银行提出货物出库申请。

银行通知仓储企业放行相应数量货物。

⑿仓储企业按银行下达出库通知，放行该数量货物给商品需求方。

当银行收到足额保证金后，通知仓库全部放货，并解除质押监管。

⒁仓库放行所有货物。

如若经销企业没有按时交纳保证金，或违反贷款承兑协议其他规定，银行有权处置质押货物，并通知仓库施行。

仓库可按照商品性质及需要，对其进行仓库回购或厂商回购。

在保兑仓运作过程中，仓储企业必须对卖方资信进行核查，了解卖方背景情况销量状况财务状况反担保情况抵押物或质押物清单及相关权力凭证，综合分析风险程度。

三产成品质押贷款业务在仓单质押业务进行过程中，能否有效地降低客户质押成本，是关系到该项业务能否具有强大生命力重要因素。

仓单质押还可对生产厂家成品进行质押，该业务实际上是在般仓单质押业务基础上发展起来，其目是为了降低客户成本。

当个信誉较好企业净资产高生产规模较大发展前景广阔产品质量好变现能力强企业，在发展过程中有新资金需求时，其成品质押对银行具有相当大吸引力。

基于该类型企业特点，可选择在货主企业内部仓库对产成品进