算，以信 息传递代替传统的清算方式，取消分支行之间外汇买卖平盘，分行集 中控制敞口头寸，集中运用资金。 实现与国际结算系统个人实盘外汇买卖系统股银证通系 统等系统的实时接口功能，提高周边系统的功效。充分考虑与企业电 子银行网上银行呼叫中心等周边系统的接口，系统具有可扩展性。 满足信息系统数据采集需要。实现以客户为中心的信息管 理机制，可以对客户在我行所有业务进行跟踪分析，对客户贡献进行 量化分析，为客户个性化服务提供资料可以根据不同的分类标准对更多免费下载，尽在管理资源吧 信息包括交易信息和帐务信息进行加工处理，满足各种统计需要， 为业务决策分析提供数据，系统中长期积累的大量帐务数据成为宝贵 的信息资源，提高银行的客户服务水平和市场分析能力。 满足多层次考核信息数据采集，为内部激励机制改革创造条 件。既可以满足现行以网点为单位的考核模式，也兼顾满足将来 以客户经理为单位的考核模式的要求。 软件设计上，系统采用三层结构，由客户中间件服务器组 成的三个层次，解除了服务器端和客户端程序间的依赖性，使前端表 示处理和后端业务逻辑相互前后端通讯由中间层软件完成，可 靠性高屏蔽前后端通讯实现的具体细节，编码简单前端应用对后 端完全透明，后端的业务逻辑和数据对前端也是完全透明的，具有很 好的可扩展性另外，采用三层结构使系统的安全性可靠性以及处 理能力强方面都有了很大的改善。 项目使用部门 移植推广外汇网络系统项目实施后，总行营业部以及目前仍 使用进行外汇会计核算的分行将使用该系统。从分行的反馈显 示，目前有家包括北京分行有意向使用该系统。 更多免费下载，尽在管理资源吧 条件和约束 项目实施条件 移植推广外汇会计网络系统项目实施已经具备了非常理想的条 件 组织管理方面鉴于目前外汇会计已经成为外汇业务发展的 瓶颈，从行领导到业务部门以及信息技术部门对彻底解决外汇会计核 算问题已经达成共识。罗哲夫副行长在今年第次形势分析会上提 出要尽快解决外汇会计核算问题。信息与开发委员会办公室和信息 技术部针对会计部去年提交的签报关于分行外汇会计系统方案的请 示，提出技术上可行，需对投资进步测算，可进行可行性研究。 从总行会计部就外汇会计网络系统移植推广的调查反馈看，各分行都 要求尽早实施，争取年内完成。 此次由会计部信息技术部共同完成了该项目的可行性研 究，待通过后，总行会计部信息技术部将迅速组建项目小组，负责 该项目的前期准备研发和推广实施工作。 外汇会计网络系统在厦门建行已经开发完成，上线使用几个月 以来，特别是经过了年底的年终决算，系统运行稳定，使用反 应良好，为业务的发展已经带来了成效，系统证明是成功的。经总行 会计部会计部对厦门建行的实地考察，认为该系统是符合总行要求 的，在此系统的基础上进步进行规划设计优化，完全能够适应 建设银行各分行的总体需要，可以在全行进行推广。更多免费下载，尽在管理资源吧 系统网络方面全行已建成覆盖各级机构的网络通讯体系，为 外汇会计网络系统项目奠定了坚实的基础。 对于已使用为业务主机的分行，外汇会计网络系 统可以直接与原系统运行在同环境下，可以最大程度的利用现有的 设备与资源对于使用其他类型主机的分行，只需 或以上的机器即可运行外汇会计系统，并且由于使用中间件，与其原 业务系统也可以很好地配合，整个的开销较小，这也充分体现了系统 的灵活性。 人员方面由于厦门分行的系统是以本行技术人员为主，借助 公司的技术力量共同开发研制的，因此在项目实施过程中，将主要以 厦门分行的业务和技术骨干，同时抽调部分分行的业务技术骨干与公 司组成项目小组，进行集中优化和推广。 项目约束条件 各分行对该项目的配合将对项目的进度和质量带来影响 各分行在硬件资源的分配将直接影响到项目的投入 参考资料 厦门分行外汇会计网络版业务需求 关于厦门分行外汇会计网络系统的调研报告 各分行对外汇会计网络系统移植推广的反馈意见 更多免费下载，尽在管理资源吧 第二章系统需求概要及现状 系统需求概述 由于是在个已经运行的系统基础上进行移植推广，因此将对其 改造量很小。业务需求将以原开发时的需求详见附件为主，仅对 共性问题作统的调整。 考虑省分行与城市分行的区别，将对系统进行修改以适应省 分行的三级架构 充分考虑部分分行外币储蓄的现状，增加与外币储蓄的接口 充分考虑本外币体化的要求，提供与本币业务系统的接口。 对现有系统的分析 我行目前绝大部分分行外汇会计是依托于系统进行的。 系统是个单机系统，交易处理采用人工制单，逐笔凭证录入的 模式，分支行外汇资金清算停留在半手工操作阶段。系统已经 无法适应业务迅猛发展的形式，其局限性集中表现在以下几个方面 无法提供便捷的资金清算，满足客户资金清算即时到帐需求， 股业务开办后，客户对资金及时到帐的要求更高，这 中间件 前置机群 业务端机业务端机 网络 公用控制系统业务支持系统客户管理系统 业务处理系统 柜面国际 结算 电话 银行 网络 银行 代理 系统 清算 系统更多免费下载，尽在管理资源吧 控制系统主要负责系统运行各类参数的维护管理。业务处理系统可根 据业务的分类分为若干个子系统，主要负责各类业务的处理。客户端 系统主要提供业务系统服务的接入与输出，是系统的外部界面。 和现有系统的比较 比较特性外汇会计网络系统 系统模式单机版网络版 设计思想以帐户为中心以客户为中心 以网点为单位的核算体系级分行经营理念 交易处理方式人工制单，逐笔录入交易驱动 清算手工清算统清算体系自动清 算 前后台无法实现前后台分离内部 风险控制 分离，保证数据安全 系统数据分散集中 安全难于保证安全 新业务发展严重制约便于开展 维护性差好 和相关系统的关系 外汇会计网络系统是个综合处理系统，包括柜面交易子系统更多免费下载，尽在管理资源吧 帐务子系统等。以外汇会计网络系统为核心，通过接口方式与周边系 统进行联接。 实现与国际结算系统个人实盘外汇买卖系统股银证通系统 的实时接口，能够实时扣帐和入帐，接受周边系统传送过来的帐务流 水。 实现与综合柜员系统的批量入帐接口，减少大量人工记帐操作。 实现与电话银行呼叫中心系统的接口，提高客户服务水平和手 段。 充分考虑与网上银行企业电子银行的接口，考虑与系统 的报文传送和分解。 能够从外汇会计系统提取数据，实现与国际收支监测系统的接口， 满足外部监管需要。 以客户为中心，以人客户经理为单位，以交易驱动为主要处 理方式，能够为信息管理系统，决策支持系统提供有效信息数据，全 面提高我行业务管理水平。 实现与中间件系统例如的有效连接，提高系统运行效 率，并且能够与不同类型的综合业务主机系统连接。 以上各类接口由总行统规范，外汇会计系统与周边系统都必须 符合标准接口规范，不符合标准之处必须各自修正。 更多免费下载，尽在管理资源吧 采用建议系统可能带来的影响 对现有系统的影响 外汇会计网络系统在软硬件设计上采用了目前我行系统技术主 流方案中心主机采用双机热备份的主机，使用操 作系统和数据库管理系统，这切都保证系统处理能力强 又具有通用性应用程序采用标准的语言，通用性可移植 性好网点上的客户机采用微机，运行操作系统网络通信 使用协议，对等通信协议均有支持，可以较好 地适应不同地区的通信环境系统支持使用中间件，即使使用其他类 型主机或操作系统的分行也能够顺利地使用此系统。 对于已使用为业务主机的分行，外汇会计网络系统 可以直接与原系统运行在同环境下，可以最大程度的利用现有的设 备与资源对于使用其他类型主机的分行，只需或 以上的机器即可运行外汇会计系统，并且由于使用中间件，与其原业 务系统也可以很好地配合，整个的开销较小，这充分体现系统的灵活 性。 系统运行需要的中心主机 硬件设备系列主机 操作系统操作系统 数据库 编程语言标准的更多免费下载，尽在管理资源吧 系统运行需要的前置机 硬件设备机 操作系统操作系统 数据库 编程语言语言 开发工具 保密和安全性 系统在保密和安全方面保证足够的安全性 操作系统达到级安全的系统，具有强大的防范机制 数据库般的通用数据库已达到美国国防部要求的安全标准 网络设置防火墙，不可重复的密文传输，严格的密钥管理 应用系统 口令管理操作柜员用自已的口令进出入系统。此口令经加密 后在系统中存储，不可查询。只有本人才能修改口令口令遗 忘后须主管重置，主管重置口令须填写申请书，并在计算机中 有记录维护人员以专用口令进入系统，并在系统中有记录以 便检查。 业务权限管理操作任业务，都必须有相应的权限，超出权 限必须由高级别管理柜员授权管理柜员不能做业务，只能授 权保证重要特殊交易必须由操作柜员管理柜员同时操作 才可成功，以加强对特权交易的监控。更多免费下载，尽在管理资源吧 任何操作有案可查系统对任何操作都以日志形式记录，保证 任何人的操作都有案可查。 限制柜员操作的时间地点每天营业开始，须由主管签到， 方可开始操作营业终了，由主管签退，任何柜员操作都不可 继续操作。在时间上限制，系统拒绝通过网络远程登录