银行理财规划建议书

盛安心定期定期寿险 太平盛世长顺安全保险意外险 金盛金体安康附加住院每次住院最高万元住院医疗险 小„„„„„„„„„„„„„ 附件个人客户投资风险分析评估报告„„„„„„„„„„„„„„ 附件按揭贷款还款明细表„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ „„„„„„„„„ 二规划后资产负债情况„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 三规划完成情况„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 第七部分风险揭示和后续管理„„„„„„„„„„ 七退休生活规划„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 第六部分理财规划效果分析„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 规划后家庭现金收入支出情况„„„„„„„„„„ 四家庭投资组合规划„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 五子女教育金规划„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 六提前还款规划„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 家庭紧急准备金„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 二房产购置规划„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 三家庭保障规划„„„„„„„„„„„„„„„„„„„第三部分理财数据假设„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 第四部分家庭理财目标„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 第五部分理财规划方案建议„„„„„„„„„„„„„„„„„„生命周期的理财重点„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 二客户的风险偏好评估„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 三家庭财务指标分析„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 目录 第部分家庭基本情况„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 第二部分家庭财务情况„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 目录 第部分家庭基本情况„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 第二部分家庭财务情况„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 生命周期的理财重点„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 二客户的风险偏好评估„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 三家庭财务指标分析„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 第三部分理财数据假设„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 第四部分家庭理财目标„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 第五部分理财规划方案建议„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 家庭紧急准备金„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 二房产购置规划„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 三家庭保障规划„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 四家庭投资组合规划„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 五子女教育金规划„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 六提前还款规划„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 七退休生活规划„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 第六部分理财规划效果分析„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 规划后家庭现金收入支出情况„„„„„„„„„„„„„„„„ 二规划后资产负债情况„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 三规划完成情况„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 第七部分风险揭示和后续管理„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 附件个人客户投资风险分析评估报告„„„„„„„„„„„„„„ 附件按揭贷款还款明细表„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 寿险太平洋保险公司的太平盛世长顺 安全保险，金盛金体安康附加住院医疗保险，缴费期限设为年，年缴费支出可控 制在，元。

增加的元由您和您儿子减少的保额中提取 保险品种保额万元保费元险种 廖先生金盛安心定期定期寿险 太平盛世长顺安全保险意外险 金盛金体安康附加住院每次住院最高万元住院医疗险 小计 孙女士太平盛世长顺安全保险意外险 金盛金体安康附加住院每次住院最高万元住院医疗险 小计 儿子金盛金体安康附加住院每次住院最高万元住院医疗险 合计 四家庭投资组合规划 建立金融投资组合 建议可将购置房产配置家庭应急准备金后剩余的资产，以及家庭年底收入盈余部 分，做成个金融投资组合，进行循环投资，形成兼容风险资产和无风险资产的配置， 预期收益，具体如下 高风险资产中风险资产无风险资产 投资比例 投资对象金融地产股股票型基金保本信托产品 具体产品 浦发银行 深万科 广发小盘基金 汇添富优势精选 市北自来水计划 太原钢铁计划 投资收益 随着人民币的不断升值和上市公司盈利能力的不断加强，金融地产股将在很长段 时期内独领风骚，而作为两大板块的领头羊，长期持有将收益颇丰。

根据晨星基金指数，虽然股票型基金最近年疯狂上涨，但我们必须理性地看待这 特殊时期，因此纵观中长期，我们将基金投资的年回报率定在亦无可厚非。

基金名称单位净 值元 月晨星评 级年 最近月最近三月最近六月最近年夏普比率 总回报率 总回报率 总回报率 总回报率 广发小盘成长低 汇添富优势精选偏低 保本信托产品属于固定收益产品，受到期限的约定，无法随时变现。

但考虑到无风 险资产必须在投资组合予以配置，因此我推荐您将可投入资金的购买保本信托 产品。

金融投资组合 股票型基金 保本信托产品 金融地产股 金融地产股股票型基金保本信托产品 投资收益率 投资收益率 金融地产股股票型基金保本信托产品 理财寄语和保密声明 尊敬的孙玉女士 您好， 非常感谢您选择上海浦东发展银行卓信理财中心进行咨询并寻求理财 规划建议，根据金融理财师职业道德准则，您所提供的切个人及家庭信 息我们都会严格为您保密， 这份理财规划建议书是在您向我行提供的家庭财务信息基础上，根据 合理的财务假设，综合考虑您的资产负债情况个人及家庭理财目标为您 度身制定的，目的是帮助您明确财务需求和目标，为您提供良好的家庭财 务安排，开源节流，以帮助您实现各项中长期理财规划，达到财务自由 决策自主与生活自在的人生目标。

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