移植推广外汇会计网络系统项目立项投资分析报告

系统已经 无法适应业务迅猛发展的形式，其局限性集中表现在以下几个方面 无法提供便捷的资金清算，满足客户资金清算即时到帐需求， 股业务开办后，客户对资金及时到帐的要求更高，这种矛盾也更加突 出。

无法实现前后台分离，内部风险控制需要。

受到单机版的限制， 系统的后台处理由网点自行操作，数据难以集中。

更多免费下载，尽在管理资源吧 单机版的系统数据分散，无法实现以客户为中心，向客户提 供个性化服务的经营战略。

严重制约了新业务的发展，例如企业电子银行网上银行等业 务品种都无法提供外汇会计方面的服务，又如全行推广的国际结算 系统，受到单机版系统的制约，无法实现系统实时自动扣帐， 序间的依赖性，使前端表 示处理和后端业务逻辑相互前后端通讯由中间层软件完成，可 靠性高屏蔽前后端通讯实现的具体细节，编码简单前端应用对后 端完全透明，后端的业务逻辑和数据对前端也是完全既可以满足现行以网点为单位的考核模式，也兼顾满足将来 以客户经理为单位的考核模式的要求。

软件设计上，系统采用三层结构，由客户中间件服务器组 成的三个层次，解除了服务器端和客户端程足各种统计需要， 为业务决策分析提供数据，系统中长期积累的大量帐务数据成为宝贵 的信息资源，提高银行的客户服务水平和市场分析能力。

满足多层次考核信息数据采集，为内部激励机制改革创造条 件。

有业务进行跟踪分析，对客户贡献进行 量化分析，为客户个性化服务提供资料可以根据不同的分类标准对更多免费下载，尽在管理资源吧 信息包括交易信息和帐务信息进行加工处理，满口功能，提高周边系统的功效。

充分考虑与企业电 子银行网上银行呼叫中心等周边系统的接口，系统具有可扩展性。

满足信息系统数据采集需要。

实现以客户为中心的信息管 理机制，可以对客户在我行所支行之间资金清算，以信 息传递代替传统的清算方式，取消分支行之间外汇买卖平盘，分行集 中控制敞口头寸，集中运用资金。

实现与国际结算系统个人实盘外汇买卖系统股银证通系 统等系统的实时接核信息处理引进事前授权机制，实现外汇会计业务柜员 制 实现交易和帐务分离 强化内控风险管理，建立重要单证控管体制，实现信贷指标核 定集中管理 全面贯彻级分行经营模式。

取消分活性和适应性较强，具有定的推广价值。

项目预期目标 实现外汇会计网络化，以统会计制度为基础，实现外汇业务数 据全集中。

对前台操作模式进行改革，实现交易驱动。

以交易为单位进行 操作稽会计系统落后更多免费下载，尽在管理资源吧 局面的建议。

鉴于厦门分行外汇会计网络系统基本涵盖了目前我行外 汇业务品种，并且该系统执行新的统会计制度，系统设计比较先进， 灵外汇会计网络化的运作和开发情况。

年月日至月日，总行会计部会同信息技术部及部分 省市分行的业务和技术人员二次对厦门分行外汇会计网络系统进行 考察。

经过以上两次的调查比较，提出了应尽快改变外汇人员的大量报表编制 时间，方便技术人员进行维护，还可以节约系统维护人员的大量时间。

年月日至月日，总行会计部组织人员赴大连福 建和厦门分行进行了实地调查，重点了解了这几家分行本外币体化 和集约经营创造条件该系统能 够有效地利用数据库资源，为呼叫中心等创造条件为分行集中信贷 经营创造条件，有利于推行本外币体化综合柜员。

该系统的使用， 会计报表统生成，节省了网点和分行外汇会计经过年年终决算，证明该系统是稳定可靠的。

厦门分行外汇会计网络系统能够节省大量的人力资源耗费和时 间耗费，实现全行张表，提供便捷的清算功能便于分行进行集中 管理，有效防范内控风险为国际业务入，又可以给我行 带来大量的存款从而带来存贷利差方面的收入。

到目前为止，些分行都采取了积极的态度进行了许多有益的探 索，厦门分行于年研究开发了外汇会计网络系统，经过段时 间的运作，特别是我行的优质服务态度，才能 在保住市场份额的基础上，和其他银行争夺国际业务市场，争取到更 多资金实力雄厚国际结算业务频繁的大型企业，这样既可以给我行 带来大量的资金国际结算和结售汇等中介业务收需要，正 在逐步将人民币业务移到其他银行办理。

面对竞争十分激烈的局面，我行只有尽快推出先进的网络化外汇更多免费下载，尽在管理资源吧 会计系统，向客户提供高效的服务，辅以在外汇业务电算 化方面欠账较多，已经显现出业务下滑效益下降的趋势，更令人担忧 的是，这种趋势并没有终止，而且由于我行外汇业务的落后现状，已 经波及到本币业务，已经出现些企业因本外币体运作的需在外汇业务电算 化方面欠账较多，已经显现出业务下滑效益下降的趋势，更令人担忧 的是，这种趋势并没有终止，而且由于我行外汇业务的落后现状，已 经波及到本币业务，已经出现些企业因本外币体运作的需要，正 在逐步将人民币业务移到其他银行办理。

面对竞争十分激烈的局面，我行只有尽快推出先进的网络化外汇更多免费下载，尽在管理资源吧 会计系统，向客户提供高效的服务，辅以我行的优质服务态度，才能 在保住市场份额的基础上，和其他银行争夺国际业务市场，争取到更 多资金实力雄厚国际结算业务频繁的大型企业，这样既可以给我行 带来大量的资金国际结算和结售汇等中介业务收入，又可以给我行 带来大量的存款从而带来存贷利差方面的收入。

到目前为止，些分行都采取了积极的态度进行了许多有益的探 索，厦门分行于年研究开发了外汇会计网络系统，经过段时 间的运作，特别是经过年年终决算，证明该系统是稳定可靠的。

厦门分行外汇会计网络系统能够节省大量的人力资源耗费和时 间耗费，实现全行张表，提供便捷的清算功能便于分行进行集中 管理，有效防范内控风险为国际业务集约经营创造条件该系统能 够有效地利用数据库资源，为呼叫中心等创造条件为分行集中信贷 经营创造条件，有利于推行本外币体化综合柜员。

该系统的使用， 会计报表统生成，节省了网点和分行外汇会计人员的大量报表编制 时间，方便技术人员进行维护，还可以节约系统维护人员的大量时间。

年月日至月日，总行会计部组织人员赴大连福 建和厦门分行进行了实地调查，重点了解了这几家分行本外币体化 和外汇会计网络化的运作和开发情况。

年月日至月日，总行会计部会同信息技术部及部分 省市分行的业务和技术人员二次对厦门分行外汇会计网络系统进行 考察。

经过以上两次的调查比较，提出了应尽快改变外汇会计系统落后更多免费下载，尽在管理资源吧 局面的建议。

鉴于厦门分行外汇会计网络系统基本涵盖了目前我行外 汇业务品种，并且该系统执行新的统会计制度，系统设计比较先进， 灵活性和适应性较强，具有定的推广价值。

项目预期目标 实现外汇会计网络化，以统会计制度为基础，实现外汇业务数 据全集中。

对前台操作模式进行改革，实现交易驱动。

以交易为单位进行 操作稽核信息处理引进事前授权机制，实现外汇会计业务柜员 制 实现交易和帐务分离 强化内控风险管理，建立重要单证控管体制，实现信贷指标核 定集中管理 全面贯彻级分行经营模式。

取消分支行之间资金清算，以信 息传递代替传统的清算方式，取消分支行之间外汇买卖平盘，分行集 中控制敞口头寸，集中运用资金。

实现与国际结算系统个人实盘外汇买卖系统股银证通系 统等系统的实时接口功能，提高周边系统的功效。

充分考虑与企业电 子银行网上银行呼叫中心等周边系统的接口，系统具有可扩展性。

满足信息系统数据采集需要。

实现以客户为中心的信息管 理机制，可以对客户在我行所有业务进行跟踪分析，对客户贡献进行 量化分析，为客户个性化服务提供资料可以根据不同的分类标准对更多免费下载，尽在管理资源吧 信息包括交易信息和帐务信息进行加工处理，满足各种统计需要， 为业务决策分析提供数据，系统中长期积累的大量帐务数据成为宝贵 的信息资源，提高银行的客户服务水平和市场分析能力。

满足多层次考核信息数据采集，为内部激励机制改革创造条 件。

既可以满足现行以网点为单位的考核模式，也兼顾满足将来 以客户经理为单位的考核模式的要求。

软件设计上，系统采用三层结构，由客户中间件服务器组 成的三个层次，解除了服务器端和客户端程序间的依赖性，使前端表 示处理和后端业务逻辑相互前后端通讯由中间层软件完成，可 靠性高屏蔽前后端通讯实现的具体细节，编码简单前端应用对后 端完全透明，后端的业务逻辑和数据对前端也是完全透明的，具有很 好的可扩展性另外，采用三层结构使系统的安全性可靠性以及处 理能力强方面都有了很大的改善。

项目使用部门 移植推广外汇网络系统项目实施后，总行营业部以及目前仍 使用进行外汇会计核算的分行将使用该系统。

从分行定，使用反 应良好，为业务的发展已经带来了成效，系统证明是成功的。

经总行 会计部会计部对厦门建行的实地考察，认为该系统是符合总行要求 的，在此系统的基础上进步进行规划设计优化，完全能够适应 建设银行各分行的总体需要，可以在全行进行推广。

更多免费下载，尽在管理资源吧 系统网络方面全行已建成覆盖各级机构的网络通讯体系，为 外汇会计网络系统项目奠定了坚实的基础。

对于已使用为业务主机的分行，外汇会计网络系 统可以直接与原系统运行在同环境下，可以最大程度的利用现有的 设备与资源对于使用其他类型主机的分行，只需 或以上的机器即可运行外汇会计系统，并且由于使用中间件，与其原 业务系统也可以很好地配合，整个的开销较小，这也充分体现了系统 的灵活性。

人员方面由于厦门分行的系统是以本行技术人员为主，借助 公司的技术力量共同开发研制的，因此在项目实施过程中，将主要以 厦门分行的业务和技术骨干，同时抽调部分分行的业务技术骨干与公 司组成项目小组，进行集中优化和推广。

项目约束条件 各分行对该项目的配合将对项目的进度和质量带来影响 各分行在硬件资源的分配将直接影响到项目的投入 参考资料 厦门分行外汇会计网络版业务需求 关于厦门分行外汇会计网络系统的调研报告 各分行对外汇会计网络系统移植推广的反馈意见 更多免费下载，尽在管理资源吧 第二章系统需求概要及现状 系统需求概述 由于是在个已经运行的系统基础上进行移植推广，因此将对其 改造量很小。

业务需求将以原开发时的需求详见附件为主，仅对 共性问题作统的调整。

考虑省分行与城市分行的区别，将对系统进行修改以适应省 分行的三级架构 充分考虑部分分行外币储蓄的现状，增加与外币