格式生成文件例如个人实盘敞口归集 文件个人实盘敞口清算文件等，该系统可以实现个人实盘外汇买卖系 统相关账务数据的批量入账，减轻前台人员工作量。 与国际收支申报系统的关系 外汇会计网络处理系统项目通过在相关交易中系统自动登记涉 外收入登记本对外付款登记本由申报人员事后逐笔判断是否需申报， 并进入相关申报单界面进行信息的补录，最后形成外管局国际收支申报 系统所要求的接口文件，由业务人员拷盘导入国际收支监测系统。 与外汇账户管理系统的关系 根据外管局外汇账户管理系统与外汇指定银行数据接口规范版要求，外汇会计网络处理系统项目从系统中直接采集原始的账户数据， 生成外管要求的数据文件对外报送。主要包括以下几个数据表 账户开户信息表 账户收支余变动数据表 账户当天的借贷累计和余额数据。 账户收入明细数据表 账户当天发生的所有收入数据明细即可以在全国建行系统内推广使用。 需求提出部门 本项目的业务需求提出部门主要是总行会计部 项目使用部门 外汇会计网络处理系统项目完成后，目前仍使用进行外汇会计核算的分行将使用该系门东南融通公司合作开发的外汇会计业务处理系统功能较 为齐全，基本能够满足建行业务需求。但由于厦门分行的管理模式账 务组织以及清算方式与其他省市分行存在定的差异，只需对该系统进 行定的优化，年月日至月日，总行会计部信息技术部牵头，组织 北京海南河南福建江苏安徽苏州等分行的业务和技术人员， 在厦门召开了外汇会计网络处理系统需求研讨会。与会代表致认为 厦门建行与厦快改变外汇会计 系统落后局面的建议。鉴于厦门分行外汇会计网络系统基本涵盖了目前 我行外汇业务品种，并且该系统执行新的统会计制度，系统设计较为 先进，灵活性和适应性较强，具有定的推广价值。 计网络化的运作和开发情况。 年月日至月日，总行会计部会同信息技术部及部分省 市分行的业务和技术人员对厦门分行外汇会计网络系统进行了进步的 考察。 经过以上两次的调查比较，总行会计部提出了应尽汇款项解付速度有利于分行集 中管理，有效防范风险，为国际业务集约经营创造条件。年月日至月日，总行会计部组织人员赴大连福建和 厦门分行进行了实地调查，重点了解了这几家分行本外币体化和外汇 会年年终决算，该系统运行稳定可靠。 厦门分行外汇会计网络系统采用交易驱动模式，系统自动化程度较 高，可以节省大量的人力资源耗费，提高前台受理效率，规范会计核算 实现较为便捷的清算功能，大大提高外获取 存贷利差。 到目前为止，部分分行采取了积极的态度，在外汇会计电算化方面 进行了些有益的探索，厦门分行于年研究开发了外汇会计网络系 统，在年月份正式切换上线。经过半年多的运作，特别是 保住 市场份额的基础上，和其他银行争夺外汇业务市场，争取到更多资金实 力雄厚外汇业务量大的优质企业。这样既可以给我行带来大量的资金 国际结算和结售汇等中介业务收入，又可以使我行吸收大量存款，现些企业因本外币体化运作的需要，正逐步将人民币业 务移到其他银行办理。 面对竞争十分激烈的局面，我行只有尽快推出先进的外汇会计网络 系统，向客户提供高效的服务，辅以我行的优质服务态度，才能在务的发展情况来看，由于外汇业务电算化水平较为落后，已经 显现出业务下滑效益下降的趋势更令人担忧的是，这种趋势并没有 终止，而且由于我行外汇业务的落后现状，已经影响到本币业务，部分 分行已经出国际业务部 宁夏旧科目会计处 新疆旧科目会计处 年月，我国正式加入，这标志着银行业将在未来的至 年内向外资银行全面开放，外汇业务将首当其冲受到冲击。从近几年我 行外汇业庆旧科目会计部 贵州旧科目分行营业部 云南旧科目国际业务部正在系统改造 西藏没有开办 陕西旧科目国际业务部 甘肃旧科目国际业务部 青海旧科目旧科目国际业务部正考虑系统改造 深圳外汇网络版旧科目会计结算部正考虑使用上海版 广西旧科目会计部正考虑系统改造 海南旧科目国际业务部 四川旧科目国际业务部 重旧科目会计部正在系统改造 青岛旧科目国际业务部 河南旧科目国际业务部 湖北旧科目会计部正在系统改造 三峡旧科目国际业务部 湖南旧科目国际业务部 广东旧科目国际业务部正在系统改造 安徽旧科目国际业务部 福建统会计科目国际业务部正在系统改造 厦门外汇网络版统会计科目会计出纳处 江西旧科目国际业务部 山东目国际业务部 黑龙江旧科目国际业务部 上海柜面系统统会计科目会计部 江苏旧科目国际业务部 苏州旧科目会计部 浙江旧科目会计出纳处正在系统改造 宁波目国际业务部 黑龙江旧科目国际业务部 上海柜面系统统会计科目会计部 江苏旧科目国际业务部 苏州旧科目会计部 浙江旧科目会计出纳处正在系统改造 宁波旧科目国际业务部正在系统改造 安徽旧科目国际业务部 福建统会计科目国际业务部正在系统改造 厦门外汇网络版统会计科目会计出纳处 江西旧科目国际业务部 山东旧科目会计部正在系统改造 青岛旧科目国际业务部 河南旧科目国际业务部 湖北旧科目会计部正在系统改造 三峡旧科目国际业务部 湖南旧科目国际业务部 广东旧科目国际业务部正考虑系统改造 深圳外汇网络版旧科目会计结算部正考虑使用上海版 广西旧科目会计部正考虑系统改造 海南旧科目国际业务部 四川旧科目国际业务部 重庆旧科目会计部 贵州旧科目分行营业部 云南旧科目国际业务部正在系统改造 西藏没有开办 陕西旧科目国际业务部 甘肃旧科目国际业务部 青海旧科目国际业务部 宁夏旧科目会计处 新疆旧科目会计处 年月，我国正式加入，这标志着银行业将在未来的至 年内向外资银行全面开放，外汇业务将首当其冲受到冲击。从近几年我 行外汇业务的发展情况来看，由于外汇业务电算化水平较为落后，已经 显现出业务下滑效益下降的趋势更令人担忧的是，这种趋势并没有 终止，而且由于我行外汇业务的落后现状，已经影响到本币业务，部分 分行已经出现些企业因本外币体化运作的需要，正逐步将人民币业 务移到其他银行办理。 面对竞争十分激烈的局面，我行只有尽快推出先进的外汇会计网络 系统，向客户提供高效的服务，辅以我行的优质服务态度，才能在保住 市场份额的基础上，和其他银行争夺外汇业务市场，争取到更多资金实 力雄厚外汇业务量大的优质企业。这样既可以给我行带来大量的资金 国际结算和结售汇等中介业务收入，又可以使我行吸收大量存款，获取 存贷利差。 到目前为止，部分分行采取了积极的态度，在外汇会计电算化方面 进行了些有益的探索，厦门分行于年研究开发了外汇会计网络系 统，在年月份正式切换上线。经过半年多的运作，特别是 年年终决算，该系统运行稳定可靠。 厦门分行外汇会计网络系统采用交易驱动模式，系统自动化程度较 高，可以节省大量的人力资源耗费，提高前台受理效率，规范会计核算 实现较为便捷的清算功能，大大提高外汇款项解付速度有利于分行集 中管理，有效防范风险，为国际业务集约经营创造条件。年月日至月日，总行会计部组织人员赴大连福建和 厦门分行进行了实地调查，重点了解了这几家分行本外币体化和外汇 会计网络化的运作和开发情况。 年月日至月日，总行会计部会同信息技术部及部分省 市分行的业务和技术人员对厦门分行外汇会计网络系统进行了进步的 考察。 经过以上两次的调查比较，总行会计部提出了应尽快改变外汇会计 系统落后局面的建议。鉴于厦门分行外汇会计网络系统基本涵盖了目前 我行外汇业务品种，并且该系统执行新的统会计制度，系统设计较为 先进，灵活性和适应性较强，具有定的推广价值。 年月日至月日，总行会计部信息技术部牵头，组织 北京海南河南福建江苏安徽苏州等分行的业务和技术人员， 在厦门召开了外汇会计网络处理系统需求研讨会。与会代表致认为 厦门建行与厦门东南融通公司合作开发的外汇会计业务处理系统功能较 为齐全，基本能够满足建行业务需求。但由于厦门分行的管理模式账 务组织以及清算方式与其他省市分行存在定的差异，只需对该系统进 行定的优化，即可以在全国建行系统内推广使用。 需求提出部门 本项目的业务需求提出部门主要是总行会计部 项目使用部门 外汇会计网络处理系统项目完成后，目前仍使用进行外汇会计核算的分行将使用该系统。 从今年月进行的调查，我们了解到，除已有四家分行已经不再使 用系统外，浙江省宁波福建省山东省湖北省和云南省分行 已经着手对分网络处理系统。其余家 分行包括北京分行表示，有意向使用总行优化后的外汇会计网络处 理系统。 与相关系统的关系 与国际结算系统的关系 外汇会计网络处理系统项目将与国际结算系统建立双向信息传递 接口，实现国际结算业务相关账务实时入账，并通过会计系统自动打印 凭证，登记相关登记本。 与国际结算系统接口除保持原有的账务实时入账功能外，还增强国际 结算系统与外汇会计系统双向访问功能，使国际结算系统处理业务更加 严密，业务控管集中。 支持国际结算系统处理询价结售汇优惠结售汇业务，并纳入外 汇会计系统有效控制。将国际结算系统使用的贸易融资额度统纳入会计系统授信控管 体系中，初步实现外币授信集中管理。 实现按照指标灵活控制保证金比例保证金占用额度方式。 与城综网络处理系统的关系 外汇会计网络处理系统项目提供标准接口数据格式，城综网按照 标准接口数据格式生成文件例如储蓄通存通兑清算文件等，该系统 可以实