客服部做好购卡申请单系统录入工作。领卡流程领空卡领卡流程图流程环节负责部门具体操作事项备注商户发起领卡单审核填出库申请单确认库存制卡流程编制出库商户领卡或配送有库存无库存商户发起商户提出领卡需求并填写领卡申请单提交至城市在线订单审核销售部销售部收到领卡申请单后确认订单信息是否填写完整，如有误则需指导客户将订单填写完整确认库存销售部编制销售发货单前需确认仓库是否有足够库存可供销售填出库申请单销售部助理根据商户提交领卡订单在系统中填写市场投入品申请单并按市场投入品审批流程提交审核编制出仓单仓储部根据审核完出库申请单编制出仓单，并出仓商户自领或配送销卡业务类型商户结算卡基于城市在线自身结算体系年底开始承接原广州市易票联支付技术有限公司百姓通卡业务体系，发展自己商户结算卡，此卡可以在城市在线加盟商家使用，并采用统城市在线百姓通卡结算平台。商户结算卡是城市在线业务系统为加盟商在预付卡系统中设立虚拟结算账户。可用于城市在线支付产品等应用额度结算。演艺卡由城市在线公司发行，在指定范围内结算时可等同现金使用预付卡种。持卡用户可在城市在线合作商户以及城市在线网站随时随地订购到全国各类优质文化演出电影展会景点娱乐以及康体场馆门票。本卡将以不记名或记名形式发行，是专注于文化娱乐票务领域高端休闲消费卡。持卡客户可在演艺面值范围内支付消费。演艺卡面值包括及企业定制卡。演艺卡应用场所包括中高端影城运动馆健身俱乐部休闲会馆美容康体演出场馆会展中心中高档书店培训教育机构旅游景点酒店等。商户购物卡由城市在线与合作商家联合发卡，可以在指定商家和定时间内消费卡。商户购物卡不记名，不可循环充值，可在城市在线合作商家网点购买消费查询余额。该卡优势在于支付快捷方便，可以作为代金券。电子票卡通卡是城市在线推出电子化门票卡，持卡人可以凭电子票卡在指定点兑票入场，主要包括景点门票电影票演出票会展票商旅票务等。城市在线公司电子票卡品种及销售渠道多样化，针对市场消费群体城市在线公司进行多方位市场推广及营销活动。羊城通卡城市在线为羊城通卡公司提供符合金融系统规范和安全标准智能卡电子支付应用系统平台，通过城市在线拓展除公交地铁以外商户加盟，为羊城通卡用户提供充值及小额消费等受理渠道，实现体化服务。城市在线为羊城通卡提供充值及小额消费加盟商户网点有便利店天天洗衣店便利店日阅堂文化快线二天堂药店大洋文化连锁店等多个网点。广州羊城通有限公司原名广州交通电子收费营运有限公司于年月日正式注册成立。自成立以来，公司直致力为广大市民提供方便快捷电子付费服务。目前，羊城通应用面已经覆盖广州市内所有公交汽电车轮渡地铁各站以及部分电信业务，同时还拓展到连锁便利店菜市场电影院饼屋等商务小额消费领域，成为集公交通电信通商务通等功能于体多功能电子支付媒介。预付卡业务描述预付卡类型发行区域使用范围受理方式发行方式销售渠道资金沉淀卡样商户结算卡面向城市在线所有签约加盟商户全国由商户向城市在线申请签订合作协议后实名登记办理该卡实名发行，可挂失，用于商户与城市在线资金结算与产品购买由城市在线公司销售团队拓展资金沉淀在城市在线演艺卡面向社会公众城市在线演艺卡合作商户网点及城市在线网站由客户向城市在线申请办理，或由城市在线合作商户代办不记名不挂失不兑换现金不退卡城市在线加盟商户网点城市在线客服热线资金沉淀在城市在线商户购物卡面向社会公众城市在线合作商户网点由客户向城市在线申请办理，或由城市在线合作商户代办不记名不能循环充值可消费及查询余额。可跨商家消费。城市在线加盟商户网点城市在线客服热线资金沉淀在城市在线电子票卡通卡面向社会公众城市在线公司指定票务合作商户网点及城市在线网站由客户向城市在线申请办理，或由城市在线合作商户代办不记名不挂失不兑换现金不退卡。可跨商家消费。城市在线加盟网点城市在线客服热线资金沉淀在城市在线羊城通卡面向社会公众在广州市内公交地铁上及城市在线拓展商户网点由客户在羊城通自有营业网点申请办理不记名不挂失可充值可跨商家小额消费羊城通自有销售网点资金沉淀在羊城通公司二业务运作管理流程业务流程预付卡商户准入流程流程图流程环节负责部门具体操作事项时效备注收集商户准入资料资料审核汇总整理完成反馈审批结果提交公司审批收集商户准入资料销售部业务经理收取商户有效五证照并填写预付卡业务申请表个工作日汇总整理销售部业务经理接口人整理并检查准入资料是否齐全，提交至风险管理部个工作日资料审核风险管理部风险管理部进行准入资料审核，如资料有误需即时通知业务经理个工作日内反馈审批结果风险管理部风险管理部将公司审批结果即时反馈给相应营销中心个工作日完成准入流程制卡流程制卡流程图流程环节负责部门具体操作事项备注内部需求卡板设计及审核是否符合要求重新修改符合要求厂家制作收取制卡费用业务确认卡号生成入库配送商户签约否商户签约销售部与商户达成协议，并签订城市在线预付卡业务服务协议收取制卡费用财务部按照合同价格及制卡数量收取制卡费用，并开具收据可开发票内部需求仓储部根据公司销售量及库存数量，提出制卡需求业务确认销售部或仓储部填写制卡申请单，并走审批流程营销中心资金结算部财务部卡号生成资金结算部根据制卡申请表生成相关卡号卡版设计市场推广部相关负责人填写设计申请单，设计人员设计版面完成后需与客户确认，并填写制卡版面确认单。设计初稿个工作日内完成厂家制作行政人事部由行政人事部找制作厂商进行制卡，将源文件发送给厂家，确认厂商按照制卡标准制卡入库仓储部厂家完成制作后配送至仓库进行验卡入库，同时公司报备。配送仓储部将已入库卡按需求配送给商户注从发起制卡申请表至配送，需要个工作日。销售流程销售流程图流程环节负责部门具体操作事项备注客户购卡购卡审核确认库存申领卡片卡片激活收款资料录入领卡财务平帐无库存有库存增加额度赊销额度客户购卡销售部客户提出购卡需求并填写购卡申请单提交至城市在线业务经理购卡审核销售部业务经理收到客户购卡单后需确认购卡申请单信息是否填写完整，如有误则需指导客户将订单填写完整对购卡人要核对有效证件，购买记名预付卡或购不记名预付卡金额大于万元需留存有效证件影印件，进行实名登记确认库存销售部确认库存是否有足够卡可供销售收款财务部财务部根据购卡申请单中金额收取款项并签字，同时开具收据。复印份购卡申请单留底，开具收据时，需在收据上面注明订单号次性购卡金额元用赊销额度激活卡次性现金转账购卡元财务确认收款增加终端激活额度卡激活资金结算部用赊销额度进行卡片激活。用增加额度金进行卡片激活激活完毕后经办人在购卡申请单上签字，并复印份留底。批量激活由业务经理在后台系统激活商户领卡财务部客户凭出纳开具收据领卡并同时在购卡申请单上签字确认财务平账财务部业务经理与财务日结销售款项资料录入客服部当日将购卡资料录入系统注对于通过城市在线公司特约商户电话网站等途径购买预付卡需进行实名登记，具体登记资料见购卡申请单业务经理根据购卡人资料核对有效证件，对于次性购卡金额大于万元含以上需留存有效证件影印件单位次性购卡金额达元含以上或个人次性购卡金额达万元含以上，通过银行转账方式购买，不收取现金使用转账方式购卡对购卡人转入名称账户金额等进行逐笔登记每天下班前客服部做好购卡申请单系统录入工作。领卡流程领空卡领卡流程图流程环节负责部门具体操作事项备注商户发起领卡单审核填出库申请单确认库存制卡流程编制出库商户领卡或配送有库存无库存商户发起商户提出领卡需求并填写领卡申请单提交至城市在线订单审核销售部销售部收到领卡申请单后确认订单信息是否填写完整，如有误则需指导客户将订单填写完整确认库存销售部编制销售发货单前需确认仓库是否有足够库存可供销售填出库申请单销售部助理根据商户提交领卡订单在系统中填写市场投入品申请单并按市场投入品审批流程提交审核编制出仓单仓储部根据审核完出库申请单编制出仓单，并出仓商户自领或配送销析形成分析报告提交上级对日常交易进行监测和分析并提出处理意见和指令制定公司工作计划并实施配合并接受相关组织反洗钱调查工作及任务开展反洗钱培训及宣传工作风控专员负责对公司业务风险调查工作及公司业务资料审核查证持续监测可疑交易，负责可疑交易报送及风险分析与报告填写资金结算部产品经营情况核算和对账，商户账户资料管理与经营报表编制及分析经营过程中风险控制。部门经理负责对商户结算对账及备付金管理工作公司经营日报表编制及分析，业务政策及流程审批结算对账专员对商户对账往来款项跟踪及计算商户应付返利对供应商往来款项跟踪对账及核对上游酬金编制经营报表，对经营情况进行分析及建议日常备付金管理专员对商户备付金进行日常管理开立专用存款账户存放客户备付金，有效管理商户备付金及日常结算工作制定风险管理办法城市在线对预付卡业务风险管理过程中，制定了经营风险监控管理商户经营分析管理预付卡风险管理及备付金管理办法，内容如下经营风险监控管理管理办法分别对个人用户企业用户购卡进行了相关规范。购买手续要求实名制，个人用户需提供有效身份证并留存资料企业用户需提供单位经办人有效身份证件，并出示单位授权书。购买金额规定，个人购买次性超过万元以上单位超过元以上需通过银行转账等非现金结算方式购买。同时经营风险监控管理办法也对城市在线售卡网点特约商户采取了严格资质审核及风险交易监控等措施。商户经营分析管理分别以营销中心风险管理部在不同层面进行监控，对代售机构及受理网点分别以不同标准规范其交易行为，发现异常立即采取相应处理措施。预付卡风险管理从预付卡发行使用代销特约商户准入特约商户管理风险商户管理风险商户违规处理等方面分别制定了详细管理办法预付卡发行管理办法预付卡发行在实名购卡制度上，分别规范个人单位购卡所需提