14毕业论文：论提单欺诈及其对策

提单上记载的船名和装船日期等都是虚构的。

货物后来装在另艘船上并因火灾而受损。

买方依据保险单向保险人索赔，但是保险人拒绝赔付，最后法院判决保险人有理。

法院认为，保险单下的督。

在船舶航行过程中，及时与船舶代理保持联系，全天候地掌握船舶航行情况。

对船舶代理转告的有关船舶因故延误，传播因故障需中途挂靠修理等同志，更须保持警觉，尽量核实其真伪，做好应变准备。

减少中间环节，尽量争取不要中间商。

中间环节越多，被欺诈的可能性也就越大。

在不得已需要中间商的情况下，也要选择那些资信状况良好财力雄厚的中间商。

三银行对伪造提单的防范开证行应认真审查开证申请人的付款能力，严格控制授信额度，对资信不高的申请人要提高保证金比例，落实有效担保。

通知行应认真核对的密押或印灾而受损。

买方依据保险单向保险人索赔，但是保险人拒绝赔付，最后法院判决保险人有理。

法院认为，保险单下的督。

在船舶航行过程中，及时与船舶代理保持联系，全天候地掌握船舶航行情况。

对船舶代理转告的有关船舶因案中，买卖合同的卖方用预借到的提单进行了信用证下的提交并获付款。

提单上记载的船名和装船日期等都是虚构的。

货物后来装在另艘船上并因火身难以被证实，即使证实，欺诈者往往也已逃之夭夭，损失难以追回。

更为严重的是提单持有者往往还不能从保险人处得到赔偿，因为欺诈不是保险人般承保的商业风险。

在英国法院审理的獗，在很大程度上就是利用了这点。

三提单欺诈的危害正是由于以上原因，提单欺诈行为经常发生，而且十分严重，已构成对国际贸易航运等有关各界的种威胁。

它往往使提单受让人遭受到巨大损失。

因为欺许本家，而且提单欺诈的实施者与受害者往往在不同国度，诉讼必然带有涉外因素，涉及到法律冲突问题。

受害者跨越国界，保护自己的正当利益受到很大的限制，有的甚至根本没有行使这种权利的可能。

近年来海运欺诈活动如此猖洋为活动场所，涉及的地域范围极为广泛。

就不具体的宗贸易或宗货物的运输而言，至少要涉及两个国家，多数要涉及两个以上国家，转手贸易则会涉及更多国家。

由此发生的提单欺诈案件自然也会涉及两个或两个以上的国只能是提单的中间持有人，提单的最后持有人向承运人提货时必然遇到麻烦。

而且重提单不重货物使各环节防止提单欺诈的积极性受挫，在客观上助长了提单欺诈的发生。

三提单运输的国际性。

国际航运是以世界上的大洲大本身可使提单持有人从单据本身得到充分保障，有利于维护提单的流转性，但走得太远又会反过来打击提单的信用。

因为提单权利毕竟需要最终兑现，如果货物本身已经出现问题，即使规定提单持有人的权利不受影响，受益的也与否清偿能力资信情况等概不负责。

只要提单和其它装运单据表面上符合信用证的要求，银行就有权支付货款，买方不能因为银行汇票接受的是份假提单而拒付，银行也就没有动力为防止欺诈做出任何努力。

关注单据单信用证统惯例的规定，银行遵守的是单证相符和表面相符的基本原则。

银行对于任何单据的真实性伪造或法律效力概不负责对于单据中有关货物的品质数量价值以及对于发货人承运人保险人等的诚信际买卖尤其是国际商品买卖融资体制的根基。

该案件已成为英国法院日后审理类似案件所遵循的判例。

过于重视提单本身也是信用证交易的缺陷。

作为种普遍的国际贸易支付方式，信用证交易实质上是种单据交易，根据跟身有缺陷等都不是买方拒绝付款的理由。

在年英国法院审理的宗案件中，合同卖方装运了有缺陷的货物，但提交的提单却是良好的，法院判决买方无权拒收单据，否则单证的流转性得不到保障，而这种结果将破坏国诈行为。

二由于在单证交易中要确保提单的信用，提单因此比货物更受到重视。

单证交易中为确保提单的信用，法律般鼓励当事人注意提单而非货物本身。

在买卖中，买方必须见单付款。

货物在运输途中已经灭失，货物本的格式要求，各公司对空白提单的管理般也不是很严格，这就给违法分子伪造提单提供了可能性和便利条件，使这种欺诈行为比较易于实施。

而空白提单被盗用法律也没有规定任何惩罚措施，这又在定程度上纵容了提单欺，提取货物的不定是买卖合同的买方，有可能被冒领，提货人往往不易查明，也有船方偷货的可能。

因此无提单交货风险是很大的。

二提单欺诈行为产生的主要原因提单管理方面的原因。

各国法律对提单没有严格的统决的。

即由收货人向船公司提供份经银行会签的书面保函，要求在没有物权凭证的情况下先提货日后补交提单。

但如果承运人将货物交给非正本提单持有人，有可能造成交货构成对提单持有人的侵权。

在无提单放货过程中中，有时会发生货物先于运输单据到达的情况。

由于收货人手头没有正本提单，无法及时提货转卖或销售，会产生货物压仓费用品质变化市场价格波动等系列问题。

碰到这种情况，习惯上都是通过担保提货的方式予以解决中，有时会发生货物先于运输单据到达的情况。

由于收货人手头没有正本提单，无法及时提货转卖或销售，会产生货物压仓费用品质变化市场价格波动等系列问题。

碰到这种情况，习惯上都是通过担保提货的方式予以解决的。

即由收货人向船公司提供份经银行会签的书面保函，要求在没有物权凭证的情况下先提货日后补交提单。

但如果承运人将货物交给非正本提单持有人，有可能造成交货构成对提单持有人的侵权。

在无提单放货过程中，提取货物的不定是买卖合同的买方，有可能被冒领，提货人往往不易查明，也有船方偷货的可能。

因此无提单交货风险是很大的。

二提单欺诈行为产生的主要原因提单管理方面的原因。

各国法律对提单没有严格的统的格式要求，各公司对空白提单的管理般也不是很严格，这就给违法分子伪造提单提供了可能性和便利条件，使这种欺诈行为比较易于实施。

而空白提单被盗用法律也没有规定任何惩罚措施，这又在定程度上纵容了提单欺诈行为。

二由于在单证交易中要确保提单的信用，提单因此比货物更受到重视。

单证交易中为确保提单的信用，法律般鼓励当事人注意提单而非货物本身。

在买卖中，买方必须见单付款。

货物在运输途中已经灭失，货物本身有缺陷等都不是买方拒绝付款的理由。

在年英国法院审理的宗案件中，合同卖方装运了有缺陷的货物，但提交的提单却是良好的，法院判决买方无权拒收单据，否则单证的流转性得不到保障，而这种结果将破坏国际买卖尤其是国际商品买卖融资体制的根基。

该案件已成为英国法院日后审理类似案件所遵循的判例。

过于重视提单本身也是信用证交易的缺陷。

作为种普遍的国际贸易支付方式，信用证交易实质上是种单据交易，根据跟单信用证统惯例的规定，银行遵守的是单证相符和表面相符的基本原则。

银行对于任何单据的真实性伪造或法律效力概不负责对于单据中有关货物的品质数量价值以及对于发货人承运人保险人等的诚信与否清偿能力资信情况等概不负责。

只要提单和其它装运单据表面上符合信用证的要求，银行就有权支付货款，买方不能因为银行汇票接受的是份假提单而拒付，银行也就没有动力为防止欺诈做出任何努力。

关注单据本身可使提单持有人从单据本身得到充分保障，有利于维护提单的流转性，但走得太远又会反过来打击提单的信用。

因为提单权利毕竟需要最终兑现，如果货物本身已经出现问题，即使规定提单持有人的权利不受影响，受益的也只能是提单的中间持有人，提单的最后持有人向承运人提货时必然遇到麻烦。

而且重提单不重货物使各环节防止提单欺诈的积极性受挫，在客观上助长了提单欺诈的发生。

三提单运输的国际性。

国际航运是以世界上的大洲大洋为活动场所，涉及的地域范围极为广泛。

就不具体的宗贸易或宗货物的运输而言，至少要涉及两个国家，多数要涉及两个以上国家，转手贸易则会涉及更多国家。

由此发生的提单欺诈案件自然也会涉及两个或两个以上的国家，而且提单欺诈的实施者与受害者往往在不同国度，诉讼必然带有涉外因素，涉及到法律冲突问题。

受害者跨越国界，保护自己的正当利益受到很大的限制，有的甚至根本没有行使这种权利的可能。

近年来海运欺诈活动如此猖獗，在很大程度上就是利用了这点。

三提单欺诈的危害正是由于以上原因，提单欺诈行为经常发生，而且十分严重，已构成对国际贸易航运等有关各界的种威胁。

它往往使提单受让人遭受到巨大损失。

因为欺许本身难以被证实，即使证实，欺诈者往往也已逃之夭夭，损失难以追回。

更为严重的是提单持有者往往还不能从保险人处得到赔偿，因为欺诈不是保险人般承保的商业风险。

在英国法院审理的案中，买卖合同的卖方用预借到的提单进行了信用证下的提交并获付款。

提单上记载的船名和装船日期等都是虚构的。

货物后来装在另艘船上并因火灾而受损。

买方依据保险单向保险人索赔，但是保险人拒绝赔付，最后法院判决保险人有理。

法院认为，保险单下的督。

在船舶航行过程中，及时与船舶代理保持联系，全天候地掌握船舶航行情况。

对船舶代理转告的有关船舶因故延误，传播因故障需中途挂靠修理等同志，更须保持警觉，尽量核实其真伪，做好应变准备。

减少中间环节，尽量争取不要中间商。

中间环节越多，被欺诈的可能性也就越大。

在不得已需要中间商的情况下，也要选择那些资信状况良好财力雄厚的中间商。

三银行对伪造提单的防范开证行应认真审查开证申请人的付款能力，严格控制授信额度，对资信不高的申请人要提高保证金比例，落实有效担保。

通知行应认真核对的密押或印签，鉴别其真伪。

议付行应认真仔细审核议付单证，确保安全及时收汇。

在积极扩大国际业务网络的同时，保持高度警惕，选择资信良好的银行作为业务伙伴。

信用证付款是通过银行的国际业务网络实现的，银行本身的信誉良好以及银行之间有良好的合作关系无疑会便利信息的及时传递，便利银行合作打击信用证欺诈行为。

四提单欺诈发生后的补救措施诉讼前申请扣押船舶。

海事法院依据海事请求权人在未提起诉讼或仲裁时提出的扣押船舶申请，依照法律程序可以对船舶实施扣押提单持有人如认为承运人应对提单欺诈的产生和后果承担法律责任，就有权申请扣押船舶，以获得足以挽回其因提单风险所致损失