TOP29（毕业论文）金盛人寿个险营销人员由代理制向员工制的转型研究.pdf文档免费在线阅读

遵守公司各项规章制度，确保按照国家法律，法规，监管规定，公司内部规章制度履行相关责任和反洗钱义务。

完成上级要求的其他事务。

管理职经理销售经理和高级销售经理对下属理财顾问的发展负有直接责任经理通过陪访，每日会议，对面谈，角色演练，示范和训练等方式督导，激励和培训下属理财顾问的个人销售能力。

负责确保下属每个理财顾问均可达到和超越最低的活动量要求，包含约访数量，需求分析完成的数量，转介绍的数量等以确保达到活动量要求。

对于准客户管理体系的应用和结果负有监督责任。

避免顾问的绩效低于公司要求的最低要求以提高留存率，即与顾问建立良好的关系并在顾问发展的每个阶段提供有价值的协助以维持稳定的险代理人已经超过万，个人寿险渠道贡献的保费也占到整个寿险保费收入的多，成为支撑寿险行业年高速发展的重要支柱。

但是，随着代理人数量的快速增长以及行业的高速发展，个人代理人制度也暴露出许多的问题，比如代险市场带来了巨大的震动，友邦度度凭借个人代理制度在上海市场占据半壁江山，随后中资保险公司纷纷效仿，并迎头赶上，以代理制为基础的个人寿险营销渠道成为各家寿险公司重点建设的渠道，经过年的发展，全国个人寿破了万亿。

在寿险行业的发展江栋金盛人寿个险营销人员由代理制向员工制的转型研究过程中代理人制度的个险的作用功不可没，特别是中国首家外资寿险公司友邦人寿年将代理人制的个险营销制度带入中国大陆以来，给中国寿道，金盛人寿也成为业内唯家既有员工制又有代理人制的双轨制的寿险公司。

选题的背景与意义中国寿险行业自改革开放以来取得了巨大的发展，寿险公司的数量也从中国人寿家发展到目前超过家，寿险公司的总资产也突的利器，加快了全国机构开设的步伐。

同时由于公司原有的代理人队伍已经形成了定的人力规模和保费规模，因此公司也未放弃代理人渠道的建设。

截止到年，代理制渠道和员工制渠道已经成为金盛人寿两条重要的个险营销渠展在国内受到定的制约，因此公司发展比较缓慢，各渠道的保费规模也比较小。

年公司引进了安盛集团在海外运作得非常成功的员工制销售模式，在国内开创了真正的员工制销售模式的先河，并将员工制销售模式作为开拓市场带去保险保障和财富规划服务。

与传统寿险公司样，金盛人寿在成立之初就建立了以个人代理人渠道银行保险渠道和团体保险渠道的多渠道营销发展战略，但是由于其在产品和制度方面都不具有优势，并且外资寿险公司的发行使经营管理权。

金盛人寿是中国加入以来首批成立的中外合资保险公司，经过年的发展，截止年金盛人寿全国共有家分支机构，拥有支多人的个险营销员队伍。

公司将有计划地加速发展，稳健经营，为更多市场的客户转型研究第章绪论公司背景介绍金盛人寿由全球最大的保险集团之法国安盛集团与中国五矿集团于年在上海合资组建而成，总部位于上海，注册资本亿元，其中法国安盛集团股份占比，五矿集团占比，由法国安盛集团究理财顾问制度简介理财顾问制度的优点理财顾问制度相对于代理制的不足理财顾问制度员工制与代理制的比较关于完善金盛人寿现有营销员制度的思考第章结论参考文献致谢江栋金盛人寿个险营销人员由代理制向员工制的湾地区的寿险营销员管理制度第章金盛人寿个险营销员代理制的困境代理人制度的概况代理人制度下的报酬制度福利制度金盛人寿代理人制度的特点金盛人寿代理人制度的不足第章金盛人寿营销员员工制理财顾问制度试点研员工制的优缺点比较代理制相比员工制的优势代理制相比员工制的劣势我国实行的代理人制度概述美国的寿险代理人制度日本的寿险营销员管理制度日本寿险业营销员制度的变迁日本寿险业现行营销代理人制度的特点我国台第章寿险营销员的两种典型管理制度的介绍判断两种管理制度的优劣标准寿险个人营销制度在我国的沿革及现状两种制度下营销人员为寿险公司带来的成本与收益寿险保单对于寿险公司的收益寿险公司对营销员的成本投入代理制，目录第章绪论公司背景介绍选题的背景与意义国内外研究现状国外研究综述国内研究综述，目录第章绪论公司背景介绍选题的背景与意义国内外研究现状国外研究综述国内研究综述第章寿险营销员的两种典型管理制度的介绍判断两种管理制度的优劣标准寿险个人营销制度在我国的沿革及现状两种制度下营销人员为寿险公司带来的成本与收益寿险保单对于寿险公司的收益寿险公司对营销员的成本投入代理制员工制的优缺点比较代理制相比员工制的优势代理制相比员工制的劣势我国实行的代理人制度概述美国的寿险代理人制度日本的寿险营销员管理制度日本寿险业营销员制度的变迁日本寿险业现行营销代理人制度的特点我国台湾地区的寿险营销员管理制度第章金盛人寿个险营销员代理制的困境代理人制度的概况代理人制度下的报酬制度福利制度金盛人寿代理人制度的特点金盛人寿代理人制度的不足第章金盛人寿营销员员工制理财顾问制度试点研究理财顾问制度简介理财顾问制度的优点理财顾问制度相对于代理制的不足理财顾问制度员工制与代理制的比较关于完善金盛人寿现有营销员制度的思考第章结论参考文献致谢江栋金盛人寿个险营销人员由代理制向员工制的转型研究第章绪论公司背景介绍金盛人寿由全球最大的保险集团之法国安盛集团与中国五矿集团于年在上海合资组建而成，总部位于上海，注册资本亿元，其中法国安盛集团股份占比，五矿集团占比，由法国安盛集团行使经营管理权。

金盛人寿是中国加入以来首批成立的中外合资保险公司，经过年的发展，截止年金盛人寿全国共有家分支机构，拥有支多人的个险营销员队伍。

公司将有计划地加速发展，稳健经营，为更多市场的客户带去保险保障和财富规划服务。

与传统寿险公司样，金盛人寿在成立之初就建立了以个人代理人渠道银行保险渠道和团体保险渠道的多渠道营销发展战略，但是由于其在产品和制度方面都不具有优势，并且外资寿险公司的发展在国内受到定的制约，因此公司发展比较缓慢，各渠道的保费规模也比较小。

年公司引进了安盛集团在海外运作得非常成功的员工制销售模式，在国内开创了真正的员工制销售模式的先河，并将员工制销售模式作为开拓市场的利器，加快了全国机构开设的步伐。

同时由于公司原有的代理人队伍已经形成了定的人力规模和保费规模，因此公司也未放弃代理人渠道的建设。

截止到年，代理制渠道和员工制渠道已经成为金盛人寿两条重要的个险营销渠道，金盛人寿也成为业内唯家既有员工制又有代理人制的双轨制的寿险公司。

选题的背景与意义中国寿险行业自改革开放以来取得了巨大的发展，寿险公司的数量也从中国人寿家发展到目前超过家，寿险公司的总资产也突破了万亿。

在寿险行业的发展江栋金盛人寿个险营销人员由代理制向员工制的转型研究过程中代理人制度的个险的作用功不可没，特别是中国首家外资寿险公司友邦人寿年将代理人制的个险营销制度带入中国大陆以来，给中国寿险市场带来了巨大的震动，友邦度度凭借个人代理制度在上海市场占据半壁江山，随后中资保险公司纷纷效仿，并迎头赶上，以代理制为基础的个人寿险营销渠道成为各家寿险公司重点建设的渠道，经过年的发展，全国个人寿险代理人已经超过万，个人寿险渠道贡献的保费也占到整个寿险保费收入的多，成为支撑寿险行业年高速发展的重要支柱。

但是，随着代理人数量的快速增长以及行业的高速发展，个人代理人制度也暴露出许多的问题，比如代理人法律地位不明确代理人留存率低收入增长缓慢人员招募困难等。

这些问题已经成了阻碍行业发展的瓶颈，年全国寿险代理人出现了首次负增长，作为寿险市场三大巨头的国寿平安太平洋的保费增长也出现了停滞。

因此如何改革现有的代理人制度，改善代理人的社会地位和待遇越来越成为监管机构和各家寿险公司关注的重点。

监管层多次表示要改革个人代理制度，为代理人提供必要的社会保障，确认代理人的法律地位等，些新兴的中小保险公司也进行了些新的个人营销模式的探索，其中最主要的就是用员工制代替代理制，希望以此解决个险销售渠道的留存率低人均产能低增员招募难的问题，但是多年的实践证明单纯依靠制度的转化虽然对留存和增员起到积极的作用，但无法根本上解决个人销售渠道所面临的问题，同时会衍生出些新的问题，比如营销成本的大幅上升，劳务纠纷严重等，因此国内实行员工制的寿险公司又重新回到代理人制度中来。

本文希望通过对金盛人寿这种代理制与员工制双轨制的个人寿险营销模式的比较研究，全面分析代理制和员工制这两种制度在个人寿险营销实践中的优势与弊端，并在此基础上提出对现有制度改革和完善的政策建议。

江栋金盛人寿个险营销人员由代理制向员工制的转型研究国内外研究现状国外研究综述十八世纪保险代理人从英国出现以来至今已有数百年的历史，经过数百年的发展保险代理人制度已经非常成熟，并积累了非常丰富的实践经验，而国外关于保险代理人制度的研究员员工制理财顾问制度试点研究针对代理制存在的问题，金盛人寿从年开始引进了安盛集团在海外地区等地区实行的相当成功的理财顾问制员工制的营销制度，理财顾问制采用固定工资加浮动奖金的薪酬制度，在人员招募上有严格的限制，首先必须达到大专以上学历其次，在当地有两年以上工作经验第三，前份工作的工资收入不低于万元人民币。

公司希望通过较高的固定底薪以及较高的进入门槛吸引批高学历高素质的人员加盟寿险行业，打造支高专业度，高产能的营销团队。

在年刚开始试点时只有数十人的营销团队，经过年的发展，目前理财顾问制的营销员队伍已经有近人的团队，占到整个个险营销员队伍的半，成为金盛个险营销的重要渠道，理财顾问制度简介理财顾问渠道的组织架构图理财顾问渠道组织架构图理财总监理财经理业务发展经理高级业务发展经理营销发展阶梯管理发展阶梯副总监总监江栋金盛人寿个险营销人员由代理制向员工制的转型研究各职级的岗位职责总监助理