TOP18建立资金管理平台项目投资立项申报材料.doc文档免费在线阅读

银行账户信息旦进入系统，用户即可在同个的界面查看分析所有公司所有账户的余额和交易信息，包括历史记录，而不用反复登录不同的网银系统，从而也规避了因不同银行账户信息格式的不统而带来的各种麻烦。

自动生成发送各类报表，有效节省工作负荷。

和业务系统集成后，信息的获取将全面自动化，工作效率会有个更大的提升。

因工作效率提升，资金管理者可以从事更深层次更加有价值的工作，从而提高企业的管理水平。

按照般的项目经验，通常可以提高的工作效率。

二加强管理效率通过资金计划对资金的支出进行控制和管理，使计划真正起到控制资金支出的作用。

通过多级审批流的自定细化的管理和对未来更准确的把握，可更快地进行资金的集中调度和使用，最大化加强内部资金的使用效率。

闲臵余额减少，更合理的匹配不同周期的银行贷款，降低些不必要的银行贷款，降低财务利息成本。

增加对短期盈余资自定义的预警升级结构设定用于对紧急预警信息加强预警力度，通知不同管理层面的领导知晓。

第三部分资金管理平台的应用价值通过资金管理系统的成功应用，股份公司实现统的账户管理功能，实现内部账户集中管理于设定什么条件下需要预警，如账户余额不足预警授信产品到期预警等等自定义消息类型配臵消息类型包括资金管理系统内部消息手机短信电子邮件等自定义的预警周期设定如每天预警每隔分钟提示次等的价值体现的重要指标之，跨行资金管理平台主要从以下几个方面建立预警管理主要功能自定义的预警对象选择用于设定哪些对象需要预警，如票据到期提醒账户余额授信产品等等自定义的预算条件定义用信贷机制，运用利息杠杆调节作用，促进企业内部资金使用效率效益集中和吸纳企业下属各单位的货币资金，利用信贷杠杆进行内部资金融通，并尽量减少对外借款。

预警管理强大的预警管理是衡量个管理系统辅助管理要功能特点通过强化内部结算制度，解决内部资金相互拖欠问题发挥横向拆借和纵向调剂职能，把有限资金真正用在刀刃上，促进各下属单位精打细算少贷早还，提高企业支付能力以资金有偿占用的原则，引入度的进行内部调剂。

内部银行管理内部银行引进商业银行的信贷结算监督调控信息反馈职能，发挥计划组织协调作用，并成为集团企业和分子公司的经济往来结算中心信贷管理中心货币资金的信息反馈中心。

主多维度的考核标准设定企业可以根据计划的执行情况制定考核标准或者根据现金流的状况制定考核标准。

保持合理现金持有量通过现金流的预测及分析，有效控制企业资金头寸，使企业在保证资金安全的前提下，最大限金报表管理实现各类资金管理报表生成和自定义。

具体表现如下和业务系统集成和各公司的业务系统实现直联，系统将建立对企业的业务现金流的有效收集及分类机制如业务应付和财务应付，形成现金流分类机制。

签订的贷入资金合同内容进行合同的执行情况查询进行合同的计息处理进行合同的查询统计分析处理，加强对贷入资金的管理。

统授信管理，下属企业通过内部存贷款的方式获取资金支持，授信由总部统借统还。

资信息收集机制，实现更为精确的中长期及短期现金流分析，并对预测结果进行处理筹融资盈余资金投资或扩大再生产。

信贷资源管理实现集中授信合同管理，通过记录授信合同条款，如记录与外部金融机构非金融机构台实现各公司于财务系统的对接，实现财务资金自动化处理流程，实现自动对账记账清账流程。

通过和业务财务系统的有效联接，将企业的业务现金流和资金交易及账户头寸有效的整合起来，建立头寸模型和相应的资金头寸拆借管理内部银行负责对下属各核算单位及其之间的经济往来，集中和吸纳企业下属各单位的货币资金，利用信贷杠杆进行内部资金融通，并尽量减少对外借款。

财务资金体化建设在资金系统中，通过资金系统统接口平据管理包括票据入库领用贴现背书核销预警作废套打等功能，提高票据使用的合规性，降低人为操作差错率强大的预警功能，防范对票据的非正常使用，降低票据透支及管理风险。

内部银行公司内部资金台管理通过交易信息的统管理，全公司的资金动态情况清楚及时地显示在公司有关领导面前，辅助企业决策实时监控整个集团资金动态，监控重大异常资金调动，降低资金运行风险如资金挪用。

全生命周期的票金收益，来加强企业管理，促进企业正常有效运作，最大限度地提高企业的利润。

降低资金成本方面通过资金的全面监控，加大企业内部资金的调剂，减少外部融资额度，降低资金的交易成本和融资成本。

资金交易统平和银企直联服务将企业集团的结算都在统的平台上实现，集团公司有信息的查询分析和管理知情权，可实现资金的集中收付和管控。

提高资金效益方面通过确保资金安全充分发挥资金集中管理的规模效益，获取更大的资动态情况，监控重大异常资金调动。

通过对集团账户及交易的全面监控，减少企业资金的沉淀量，加快资金的周转效率，降低资金的使用成本。

资金监控管理主要表现在以下几个方面资金结算方面通过统的管理平台和动态情况，监控重大异常资金调动。

通过对集团账户及交易的全面监控，减少企业资金的沉淀量，加快资金的周转效率，降低资金的使用成本。

资金监控管理主要表现在以下几个方面资金结算方面通过统的管理平台和银企直联服务将企业集团的结算都在统的平台上实现，集团公司有信息的查询分析和管理知情权，可实现资金的集中收付和管控。

提高资金效益方面通过确保资金安全充分发挥资金集中管理的规模效益，获取更大的资金收益，来加强企业管理，促进企业正常有效运作，最大限度地提高企业的利润。

降低资金成本方面通过资金的全面监控，加大企业内部资金的调剂，减少外部融资额度，降低资金的交易成本和融资成本。

资金交易统平台管理通过交易信息的统管理，全公司的资金动态情况清楚及时地显示在公司有关领导面前，辅助企业决策实时监控整个集团资金动态，监控重大异常资金调动，降低资金运行风险如资金挪用。

全生命周期的票据管理包括票据入库领用贴现背书核销预警作废套打等功能，提高票据使用的合规性，降低人为操作差错率强大的预警功能，防范对票据的非正常使用，降低票据透支及管理风险。

内部银行公司内部资金拆借管理内部银行负责对下属各核算单位及其之间的经济往来，集中和吸纳企业下属各单位的货币资金，利用信贷杠杆进行内部资金融通，并尽量减少对外借款。

财务资金体化建设在资金系统中，通过资金系统统接口平台实现各公司于财务系统的对接，实现财务资金自动化处理流程，实现自动对账记账清账流程。

通过和业务财务系统的有效联接，将企业的业务现金流和资金交易及账户头寸有效的整合起来，建立头寸模型和相应的资金头寸信息收集机制，实现更为精确的中长期及短期现金流分析，并对预测结果进行处理筹融资盈余资金投资或扩大再生产。

信贷资源管理实现集中授信合同管理，通过记录授信合同条款，如记录与外部金融机构非金融机构签订的贷入资金合同内容进行合同的执行情况查询进行合同的计息处理进行合同的查询统计分析处理，加强对贷入资金的管理。

统授信管理，下属企业通过内部存贷款的方式获取资金支持，授信由总部统借统还。

资金报表管理实现各类资金管理报表生成和自定义。

具体表现如下和业务系统集成和各公司的业务系统实现直联，系统将建立对企业的业务现金流的有效收集及分类机制如业务应付和财务应付，形成现金流分类机制。

多维度的考核标准设定企业可以根据计划的执行情况制定考核标准或者根据现金流的状况制定考核标准。

保持合理现金持有量通过现金流的预测及分析，有效控制企业资金头寸，使企业在保证资金安全的前提下，最大限度的进行内部调剂。

内部银行管理内部银行引进商业银行的信贷结算监督调控信息反馈职能，发挥计划组织协调作用，并成为集团企业和分子公司的经济往来结算中心信贷管理中心货币资金的信息反馈中心。

主要功能特点通过强化内部结算制度，解决内部资金相互拖欠问题发挥横向拆借和纵向调剂职能，把有限资金真正用在刀刃上，促进各下属单位精打细算少贷早还，提高企业支付能力以资金有偿占用的原则，引入信贷机制，运用利息杠杆调节作用，促进企业内部资金使用效率效益集中和吸纳企业下属各单位的货币资金，利用信贷杠杆进行内部资金融通，并尽量减少对外借款。

预警管理强大的预警管理是衡量个管理系统辅助管理的价值体现的重要指标之，跨行资金管理平台主要从以下几个方面建立预警管理主要功能自定义的预警对象选择用于设定哪些对象需要预警，如票据到期提醒账户余额授信产品等等自定义的预算条件定义用于设定什么条件下需要预警，如账户余额不足预警授信产品到期预警等等自定义消息类型配臵消息类型包括资金管理系统内部消息手机短信电子邮件等自定义的预警周期设定如每天预警每隔分钟提示次等自定义的预警升级结构设定用于对紧急预警信息加强预警力度，通知不同管理层面的领导知晓。

第三部分资金管理平台的应用价值通过资金管理系统的成功应用，股份公司实现统的账户管理功能，实现内部账户集中管理和资金调度功能实现统的自动化的计划管理分析功能实现金融资产如票据等生命周期管理功能统的资金交易管理平台实现信息的主动预警功能。

降低人工操作工作量，提高工作效率。

具体的应用价值体现在如下几个方面提高工作效率降低计划汇总分析的工作量。

各分子公司将编制的资金计划实时提交至资金管理系统后，总部资金管理人员不需进行任何手工干预，系统自动整理生成各公司以及集团的汇总资金计划。

降低反复登录网银的次数，提高集团银行账户信息的可视性。

银行账户信息旦进入系统，用户即可在同个的界面查看分析所有公司所有账户的余额和交易信息，包括历史记录，而不用反复登录不同的网银系统，从而也规避了因不同银行账户信息格式的不统而带来的各种麻烦。

自动生成发送各类报表，有效节省工作负荷。

和业务系统集成后，信息的获取将全面自动化，工作效率会有个更大的提升。

因工作效率提升，资金管理者可以从事更深层次更加有价值的工作，从而提高企业的管理水