项目行次年月末年年度 金 投资活动现金流入小计 购建固定资产无形资产和其他 长期资产支付的现金 投资支付的现金 取得子公司及其他营业单位支 付的现金净额 支付其他与投资活动有关的现金 投资活动现金流出小计 投资活动产生的现金流量净额 三筹资活动产生的现金流量 吸收投资收到的现金 其中子公司吸收少数股 东投资收到的现金 取得借款收到的现金 收到其他与筹资活动有关的现 金 筹资活动现金流入小计 偿还债务支付的现金 分配股利利润或偿付利息支 付的现金 其中子公司支付给少数股 东的股利利润 支付其他与筹资活动有关的现金 筹资活动现金流出小计 筹资活动产生的现金流量净额 四汇率变动对现金及现金等价物的 影响 项目行次年月末年年度 五现金及现金等价物净增加额 加期初现金及现金等价物余额 六期末现金及现金等价物余额 第五节产业整合与改革 集团自年月成立以来，积极推进内部整合，年 月，实现了人力资源的统管理年月，成立了资金中心采 购中心销售中心和运行协调中心，标志着公司进入核心业务的实质 性整合阶段。同时，集团积极筹划主业的资产重组事宜，推动内 部整合的深化。 根据规划，集团将加快对关键资源及核心业务的整合，包括统 发展规划统产业布局调整重大产品结构调整重大投资决策 新业务领域进入等重大战略问题统创新体系建设与管理，形成集 团内统的制度创新技术创新和管理创新体系统财务和资金管 理，组建资金中心，建立了集团现金池统营销体制，整合主业 营销业务，实现购销协同生产协同物流协同管理协同统资 源掌控，加快矿业资源整合，培育长期稳定的原料基地统人力资 源配臵，制定实施统的领导干部管理制度和人力资源开发管理制 度统企业文化，形成统的企业核心价值观企业使命企业愿 景企业精神经营理念。集团有限公司设立财务公司可行性研究报告 第三章我国行业现状及国家产业政策 第节我国行业发展现状 。 第二节国家产业政策 。 第三节集团所属产业状况 集团是我国特大型企业，等产品在国内市场享有较高知名 度和市场占有率，部分产品已形成了国内领先的优势。 集团肩负着产业由大变强的历史使命 组建集团是省委省政府适应国际国内业发展形势，落 实科学发展观解决工业发展面临的问题，实现工业可持续发 展做出的重大战略决策 二集团符合国家产业政策有关规定 第四章集团发展现状及发展前景 第节集团生产经营状况 集团是我国特大型联合企业， 第二节集团在同行业中处于领先地位 集团处于我国行业龙头地位 集团作为国内特大型生产企业之，是。 表年国内企业集团产量排名表单位 总量排名企业 集团中总产量居国内首位，。 二技术创新走在行业前列 集团建成了第套。 三产品市场优势突出 集团作为国内特大型生产企业之，在产能规模方面具有比 较优势，且产品种类齐全。集团的竞争优势在于 是。 二是。 三是。 四产业板块具有较强的竞争优势 集团主要分为三大业务板块。集团有限公司设立财务公司可行性研究报告 板块 。 板块 。 板块 。 第三节集团中长期发展规划 集团规划的总体目标是建设现代化的具有国际竞争力的世 界流强企 集团阶段的发展目标按照边淘汰边发展边提高的规划实 施步骤，确立了三个发展阶段第阶段为第二阶段为 第三阶段为。 发展战略 。 二发展规划 三主要业务的经营目标 。 第五章集团现金流量分析与预测 第节现金流量规模 近年来，经过改革和良好的市场化运作，集团已初步形成了 三大业务板块。集团成员单位经济往来密切，结算范围广阔，资金 流量非常可观。 表集团现金流量表单位万元 年份年月末 现金总流量 二现金流入 经营活动现金流入 投资活动现金流入 筹资活动现金流入 三现金流出 经营活动产生的现金流出 投资活动产生的现金流出 筹资活动产生的现金流出 四现金净流量 第二节现金流量特点及规律 集团的现金流量大，现金流量稳定。现金的流入流出结构良 好，因此，集团设立财务公司，能够进步提升对集团现金集中管 理的力度，提高集团资金管理水平和资金使用效率。 现金流量巨大稳定 根据表可以看出，集团自成立以来现金流量大，并保持了 稳定的规模。年现金总流量均超过亿元，即使在 年产品受金融危机影响大幅下降的务公司的各项财务指标控 制在中国银监会规定的比例范围内，有效控制各项风险科学预警 防范和化解风险，确保各项业务平稳运行保障经营目标和工作任务 的完成。 二内控原则 稳健审慎，合规经营权力制衡，程序制约预防与控制相结合。 三内控措施 建立科学的决策机制建立健全各项规章制度，实行岗位目标责 任制实行授权制度，严禁越权办事建立完善的信息网络加强审 计稽核工作建立预警及突发事件处理机制运作，与集团运作 相对隔离。如健全业务管理和安全防范制度，按中国人民银行的规 定缴存存款准备金，严格遵守中国人民银行有关利率管理的规定。建 立对各项业务的稽核检查制度依照国家有关规定，建立和健全本 公司的财务会计制度，遵循审慎的会计原则，真实记录并全面反映 其业务活动和财务状况。建立和健全授权审批制度计算机系统风险 评估与计算机风险控制系统加强内控制度运行机制建设，包括构 筑三道监控防线责任分离与岗位管理预警预报与应急应变检查 监督内部控制制度的贯彻管理与监督等。尤其在主营业务即信贷 业务上，建立整套有效的内部控制制度，优化信贷资产结构，预防 分散信贷风险，确保信贷资产质量。 四风险防范 不断完善公司的治理结构业务操作规程内部控制体系及风险集团有限公司设立财务公司可行性研究报告 防范制度，以管理信息系统及风险控制系统为支撑手段，正确处理防 范风险与支持集团发展的关系。 第六节财务公司主要业务量预测及盈利模式 假定集团财务有限公司年被批准，年正式营业，将 主要开展以下业务 提供优质高效的结算服务，有效整合集团资金来源 为集团及成员单位提供优质高效的银企直联网络结算服务， 强化结算流程管理和结算制度的约束，在办理成员单位交易款项的收 付业务和内部结算业务时。在集团内部建立资金管理型的结算体系， 通过账户的集中规范管理，实现结算集中，将成员单位的资金自动归 集到财务公司的资金池，有效整合集团资金资源。 二加强资金集中管理，扎扎实实搞好存款业务 努力发挥集团优势，切实做好存款业务，实现集团内部资金高度 统和集约管理，提高资金的使用效率，形成个规模较大的现金池， 确保信贷资金来源的稳定和盈利能力的稳定。 三积极开展融资业务，为成员企业发展提供充沛的资金来源 在保证安全性和流动性的前提下，积极办好内部短期信贷长期 信贷业务，同时，拓宽融资渠道，探索多元化融资方式，发展短期融 资券中期票据企业债券资产支持票据融资租赁等成本低风 险可控的融资业务，积极为集团发展提供充沛的资金来源。 四稳步开展票据承兑和贴现及再转贴现业务 与商业银行相比，财务公司开展票据承兑与贴现业务，具有天然 优势。财务公司比较及时和详细了解集团及成员单位经营情况，对各 成员单位的流动资金也有较强的控制力，开展承兑汇票与贴现业务风 险相对较小更安全。财务公司通过建立票据池，加强票据的集 中管理，还可以汇票办理再贴现及转贴现，既可降低贴现率，提高收 益，又可融通资金，满足成员单位生产经营临时性资金需求。 五逐步发展其他中间业务 在监管部门许可的范围内，积极创造条件，开展业务创新，探索 开展委托代理信贷资产转让财务咨询保险代理债券承销资 产管理等中间业务在风险可控的前提下，试行办理担保业务同业 拆借等业务。 六财务公司业务量预测 按照中国银监会企业集团财务公司管理办法的有关规定，结 合集团结算中心模拟财务公司运行的相关数据，参照集团当前 有关财务数据和十五战略规划，对集团财务有限公司 年的财务状况和年度经营情况进行了预测。 营业收入预测 存款利息收入。成员单位存放财务公司存款按活期利率计算 现行利率水平，财务公司存放银行按同业存放利率计算，其 中按照年期定期存款利率计算，按照活期存款利率计算。 年预计存款利息收入万元。 存款准备金利息收入。按存款余额的计算，利率按照 人民银行规定的计算利息，年预计平均准备金余额为集团有限公司设立财务公司可行性研究报告 亿元，预计利息收入为万元。 年实现的全部金融机构往来收入为万元同业存款 利息收入上交存款准备金利息收入。 贷款利息收入。财务公司贷款额度按照年按账面资金余额的 向成员单位放贷，贷款利率按年期贷款基准利率计算现行年 期利率水平，年预计发放贷款亿元，预计利息收 入为万元。 手续费收入。 公司为成员单位办理银行承兑汇票，收取的手续费， 年按平均亿元开票量计算，预计年开票手续费收入为万 元。 公司统代理集团及成员单位的保险业务，保险代理费按收取， 由保险公司支付。按照集团公司年固定资产价值亿元计算净 值在建工程，年度保险费支出按万元计算综合险按照， 机损险按照，手续费收入为万元。 按银行收取的手续费标准计算，根据年财务费用中金 融机构手续费测算，年财务公司手续费收入为万元。 其他业务收